Обзор

В сфере бизнеса внимание всегда было важнейшей «валютой», которая стимулирует продажи продуктов и услуг. По мере ускорения цифровой трансформации границы между информацией и финансами становятся все более размытыми, а данные превращаются из простого инструмента коммуникации в торгуемый актив.

InfoFi выступил в качестве решения, объединяющего технологии блокчейна, искусственного интеллекта и больших данных для создания прозрачной, эффективной и справедливой информационной экономики, обеспечивая новые бизнес-модели в цифровую эпоху.

Что такое InfoFi?

Долгое время ценность внимания игнорировалась. Централизованные платформы, такие как X, YouTube и TikTok, доминируют во взаимодействии с пользователями и превращают его в одностороннюю прибыль. В то время как создатели контента генерируют материал, эти платформы захватывают финансовые награды, что приводит к несправедливому распределению внимания.

InfoFi меняет эту динамику. Он преобразует внимание в ликвидные активы, позволяя проводить измеримые оценки стоимости, основанные на рыночных принципах, через токенизацию, тем самым избегая контроля непрозрачных алгоритмов.

Ранее доход определялся кликами; теперь InfoFi напрямую связывает внимание с капиталом, фундаментально изменяя принципы экономики внимания. Качество, надежность и влияние становятся первостепенными, в то время как несущественный шум теряет свою прибыльность, позволяя действительно ценной информации сиять.

Источник: https://socialblade.com/

InfoFi: Преобразование информации в активы

InfoFi (Information Finance) представляет собой новый подход, который превращает информацию в торгуемые финансовые активы, улучшая эффективность финансового принятия решений за счет лучшего потока информации.

В своей сути InfoFi рассматривает информацию не как статические данные, а как динамический носитель ценности. Используя прозрачность блокчейна, аналитическую мощность и масштабируемость больших данных, InfoFi присваивает информации рыночную ценность. В отличие от традиционных финансов, где информация является лишь вспомогательным элементом, InfoFi рассматривает информацию как актив. Например:

• Данные об участии в социальных сетях могут быть токенизированы и циркулировать на рынке.
• Данные транзакций On-chain помогают финансовым учреждениям совершенствовать свои инвестиционные стратегии.
• Вероятности событий на рынках прогнозов могут стать торговыми инструментами, приводя к появлению инновационных финансовых деривативов.
• InfoFi повышает статус данных до уровня капитала, проложив путь для новой финансовой парадигмы.

Источник: https://polymarket.com/event/fed-decision-in-march?tid=1742371130441

Основные функции

Информационная ассетизация

InfoFi использует технологию блокчейн для добавления ценности в информационную экономику, преодолевая ограничения традиционной обработки данных. Источники информации, распространение и использование становятся прозрачными и отслеживаемыми, создавая рынок для активизации информации.

Например, система стимулирования токенов позволяет пользователям делиться высококачественной информацией (такой как анализы рынка и прогнозы тенденций), способствуя децентрализованной информационной экономике.

Финансовизация экономики внимания

В современном цифровом мире внимание - это редкий ресурс. InfoFi преобразует данные взаимодействия пользователей с социальных платформ в количественные финансовые активы.

Например, он вычисляет «долю внимания» и использует ее в качестве токенизированной меры для оценки рыночного воздействия брендов или тем.

Децентрализация и прозрачность

Технология блокчейн гарантирует, что процессы сбора, оценки и торговли информацией децентрализованы и открыто прозрачны, решая проблемы асимметрии информации, присущие традиционной финансовой сфере.

Например, рынки прогнозов (такие как Polymarket) отражают коллективную мудрость и рыночное настроение через ставки пользователей на будущие события.

Глубокая интеграция искусственного интеллекта и больших данных

InfoFi зависит от искусственного интеллекта и технологий больших данных для анализа информации в реальном времени, выявления ценных закономерностей и поддержки финансового принятия решений. Платформы анализа данных on-chain (например, Dune Analytics) используют инструменты визуализации для извлечения ценных данных с блокчейна.

Источник: https://polymarket.com/activity

Ключевая роль доверенных оракулов в InfoFi

1. Аутентичность и надежность данных
   Оракулы гарантируют, что внешние источники данных в экосистеме InfoFi являются подлинными и надежными, предотвращая влияние ложной информации или вмешательства в данные на принятие решений.

2. Децентрализация и сопротивление цензуре
   Использование децентрализованной сети оракулов предотвращает единичные точки отказа и манипуляцию данными, обеспечивая стабильность и справедливость потока информации.

3. Усиление смарт-контрактов
   Смарт-контракты полагаются на оракулов для доступа к данным вне цепи (таким как тенденции рынка, новости, финансовая информация и т. д.), обеспечивая точность автоматизированных процессов.

4. Содействие финансиализации данных
   Доверенные оракулы позволяют активизировать данные, поддерживая приложения, такие как торговля данными, прогностические рынки и кредитные рейтинги в рамках InfoFi, тем самым увеличивая экономическую ценность данных.

5. Управление рисками и безопасность
   Доверенные оракулы формируют информационную инфраструктуру InfoFi, обеспечивая подлинность данных, надежное выполнение смарт-контрактов и продвигая финансовую трансформацию данных, тем самым создавая безопасную и надежную среду для децентрализованной информационной экономики.

Сектор информационной финансовой (InfoFi) все еще находится в начальной стадии. Преобразуя информацию в торгуемые активы и оптимизируя финансовое принятие решений с помощью таких технологий, как блокчейн, искусственный интеллект и большие данные, появилось несколько заметных приложений и проектов, способствующих оценке информации и росту экосистемы.

Источник: https://trustedoracle.wetrust.io/#/

Отношения между искусственным интеллектом и InfoFi

ИИ служит технологическим основанием InfoFi, обеспечивая возможности обработки данных, прогнозирования и автоматизации. В свою очередь, InfoFi расширяет сценарии применения и экономические стимулы для ИИ, дополняя друг друга.

1. ИИ как движущая сила за InfoFi

Обработка данных и анализ: суть InfoFi заключается в преобразовании информации в торговые активы или основы для финансовых решений, а искусственный интеллект отлично справляется с обработкой огромных объемов данных (включая данные с цепочки, социальные медиа, новости и т. д.), чтобы выявить скрытые закономерности. Например, Кайто AI использует обработку естественного языка (NLP) и машинное обучение для расчета «mindshare», измеряя внимание в финансовые метрики.

Эффективность в реальном времени: способность искусственного интеллекта анализировать данные в реальном времени обеспечивает динамическую поддержку для InfoFi. Например, цены на рынке на Polymarket зависят от искусственного интеллекта и оракулов для интеграции внешних данных о событиях, быстро отражая коллективное согласие.

Автоматизированное выполнение: Смарт-контракты являются важной частью InfoFi. Искусственный интеллект повышает эффективность выполнения за счет оптимизации оракулов (например, оптимистичный оракул UMA) или прямого встраивания логики в контракты (например, автоматизированные торговые стратегии).

2. InfoFi предоставляет сценарии применения и базы данных для искусственного интеллекта

Разнообразные источники данных: экосистема InfoFi агрегирует различные данные через блокчейн и децентрализованные платформы (такие как The Graph и Ocean Protocol), обеспечивая высококачественные многомерные входы для обучения моделей искусственного интеллекта. Например, данные с цепи от Dune Analytics могут быть использованы для обучения искусственного интеллекта для прогнозирования доходности DeFi.

Финансовые стимулы: механизмы токенов InfoFi (например, Yaps Kaito, ARKM Arkham) поощряют пользователей вносить данные или вычислительную мощность, решая проблемы сбора данных в развитии искусственного интеллекта. Например, рынок данных Ocean Protocol позволяет частным лицам превратить свои данные в активы, предоставляя торгуемые ресурсы для обучения искусственного интеллекта.

Децентрализованные вычисления: проекты InfoFi (например, DataSwarm Cookie) исследуют децентрализованные вычисления искусственного интеллекта, позволяя пользователям делиться вычислительной мощностью для запуска моделей, тем самым снижая затраты и риски конфиденциальности, связанные с централизованным искусственным интеллектом.

3. Конкретные примеры синергии

Финансовизация экономики внимания: искусственный интеллект преобразует внимание пользователей в количественные финансовые активы путем анализа социальных графов и семантического понимания (как Кайто и Куки), продвигая модель экономики внимания InfoFi.

Точность на рынках прогнозирования: ИИ улучшает ценовые сигналы на рынках прогнозирования (таких как Polymarket, Polkamarkets) благодаря анализу данных и актуальным тенденциям с помощью машинного обучения, улучшая прогностическую точность. Например, успешные прогнозы Polymarket во время выборов в США 2024 года в значительной степени зависели от быстрого моделирования настроений избирателей ИИ.

Ассетизация и управление данными: искусственный интеллект анализирует ончейн-инструменты (например, Nansen, Arkham), чтобы идентифицировать поведение "китов" или рыночную динамику, генерируя кредитные оценки или рисковые оценки. InfoFi затем токенизирует эти идеи (например, GRT, OCEAN), превращая их в торгуемые активы или ссылки для управления DAO.

Источник: https://dune.com/product/ai

Представительские проекты

Сектор InfoFi включает различные подотрасли, причем каждый проект акцентирует внимание на различных аспектах, при этом все они стремятся к одной основной цели: превратить информацию в активы, оптимизировать распределение внимания или способствовать финансовой трансформации данных.

Например, Polymarket, Kaito AI и The Graph представляют различные аспекты предсказательных рынков, стимулов данных и децентрализованного индексирования; Nansen, Dune Analytics и Arkham обеспечивают необходимую инфраструктуру для анализа on-chain данных; Cookie и Polkamarkets концентрируются на экономике внимания и предсказательных рынках; Messari и Ocean Protocol подходят к этой области с позиций исследовательских отчетов и торговли данными соответственно.

Вместе эти проекты создают богатую и разнообразную экосистему InfoFi, которая поддерживает захват ценности информации в эпоху Web3.

1. Рынок прогнозов

Сценарий применения:

Рынок прогнозов - ключевая область InfoFi. Пользователи могут делать ставки на будущие события, такие как политические выборы, экономические показатели, спортивные мероприятия и природные катастрофы, используя децентрализованную платформу, работающую на технологии Oracle и смарт-контрактах. Цены на рынке отражают коллективный интеллект и ценность информации в реальном времени.

Этот подход не только дает пользователям возможность играть и зарабатывать прибыль, но также предоставляет высокоточные данные для принятия решений бизнеса и правительства. Например, рынки прогнозирования могут помочь оценить вероятность успеха нового продукта или экономических тенденций.

Представительский проект: Polymarket

Polymarket работает на блокчейне Polygon, предлагая четкую, недорогую торговую среду. Пользователи могут создавать портфели и торговать на основе популярных глобальных событий, таких как политика, пандемии и текущие новости. Рыночные цены отражают консенсус среди трейдеров в реальном времени, превращая прогнозы в действенные идеи.

Во время выборов президента США 2024 года платформа получила значительное участие и точно предсказала результаты в нескольких штатах, показав потенциал превращения информации в финансовые активы и служа как надежным, мало предвзятым источником для предсказаний будущих событий.

Источник: https://polymarket.com/markets/all

2. Активизация данных и поощрения

Сценарий применения:

InfoFi способствует обмену высококачественной информацией, поощряя пользователей токенами или позволяя им торговать и сдавать в аренду данные в децентрализованной маркетплейсе. Data NFT уходит еще дальше, преобразуя уникальные наборы данных (например, исследования рынка, модели обучения ИИ и данные сенсоров в реальном времени) в цифровые активы, которыми можно торговать.

Например, исследовательские организации могут создавать NFT из своих эксклюзивных отчетов и аукционировать их на блокчейне, позволяя создателям получать прибыль благодаря своему социальному влиянию и облегчая передачу информации от статического контента к динамическому капиталу.

Представительный проект: Kaito

Kaito фокусируется на пространстве Web3 и криптовалют, агрегируя данные из тысяч источников, включая социальные медиа, on-chain данные, форумы управления и новостные издания. Он использует искусственный интеллект и собственные алгоритмы для измерения «mindshare» (популярность и охват обсуждений) и вознаграждает создателей качественного контента токенами под названием «Yaps».

Kaito Pro объединяет семантические языковые модели с анализом в реальном времени, чтобы обеспечить пользователям доступ к ценной информации, в то время как Kaito Connect создает сеть AI InfoFi, объединяющую создателей, пользователей и бренды, обеспечивая справедливое и прозрачное распределение внимания и ресурсов. Его передовая технология извлечения сигналов (включая социальные графы и семантическое понимание) количественно оценивает внимание и создает взаимодействующий финансовый слой информации для сектора криптовалют.

Источник: https://www.kaito.ai/

3. Анализ данных цепи

Сценарий применения:

Объем и сложность данных блокчейна растут быстро. Аналитические инструменты помогают раскрывать ценность этой информации с помощью визуальных панелей и запросов в реальном времени, позволяя инвесторам уточнять свои квантовые торговые стратегии и отслеживать рыночные тенденции.

Например, данные on-chain могут раскрывать, как средства перемещаются в рамках протоколов DeFi или выявлять торговые шаблоны на рынке NFT, обеспечивая необходимую инфраструктуру для экосистемы InfoFi. Эти инструменты также могут помочь в управлении рисками, выявляя необычные транзакции или потенциальные операции по отмыванию денег.

Представительные проекты:

Dune: мощный инструмент анализа данных on-chain, поддерживающий публичные блокчейны, такие как Ethereum и Polygon. Он позволяет пользователям создавать настраиваемые SQL-запросы и легко визуализировать данные блокчейна, даже не имея технического образования. Любой может извлекать, анализировать и создавать интерактивные информационные панели для получения реального времени внутрицепных тенденций.

Как платформа открытых данных, Dune позволяет пользователям публиковать и получать доступ к анализам на основе данных блокчейна, преобразуя сложную информацию в понятные графики, что помогает разработчикам, исследователям и инвесторам принимать обоснованные решения.

Источник: https://dune.com/home#query-engine

Нансен: Предлагает глубокое понимание рынка, помечая кошельки и отслеживая транзакции, помогая пользователям идентифицировать движения крупных инвесторов («китов»), потоки капитала и потенциальные инвестиционные возможности. Панель управления Alpha обеспечивает мониторинг колебаний токенов в режиме реального времени, позволяя инвесторам извлекать выгоду из рыночных возможностей.

С миллионами помеченных кошельков и мгновенными оповещениями Nansen стал неотъемлемым инструментом для проведения проверки достоверности, принятия инвестиционных решений и обеспечения безопасности активов как для институциональных, так и для индивидуальных инвесторов.

Источник: https://www.nansen.ai/

График: График - это децентрализованный протокол индексации, который организует и анализирует данные блокчейна с использованием субграфов. Он предлагает открытый API, который позволяет любому приложению легко запрашивать данные и поддерживает более 3 000 активных проектов, включая популярные, такие как Uniswap и Aave. Сеть ежедневно обрабатывает более 1 миллиарда запросов (примерные данные), обеспечивая эффективную поддержку извлечения данных для InfoFi.

Пользователи, включая индексаторов, кураторов и делегатов, должны держать токены GRT для поддержания целостности данных и заработка комиссий, что помогает обеспечить безопасность сети и экономические мотивы.

Источник: https://thegraph.com/en/

Возможности

Новая область для обнаружения ценности
Информация, как нематериальный актив, часто недооценивается в традиционной финансовой сфере. InfoFi открывает возможности для более глубокого исследования и монетизации информации, особенно в Web3 и децентрализованных экономиках, где поток и торговля информацией могут стать намного более эффективными.

Поддержка индивидуальной экономики
InfoFi позволяет обычным пользователям участвовать в создании и совместном использовании ценности информации через систему токенизации. Например, создатели контента могут зарабатывать токенов за совместное использование своих знаний, что снижает барьеры для входа в информационную экономику.

Внедрение финансовых инноваций
Рост InfoFi может привести к появлению новых финансовых продуктов и услуг. Потенциальные инновации включают информационные деривативы, информационное страхование и даже информационные индексные фонды, которые могут стать значительными тенденциями в будущем.

Увеличение ликвидности данных
InfoFi способствует эффективному потоку данных и их обмену, разрушая данные силосы и улучшая использование ресурсов участников рынка.

Применение смарт-контрактов
Смарт-контракты, построенные на технологии блокчейн, могут автоматизировать информационные транзакции и устранить необходимость в доверии, тем самым снижая транзакционные издержки.

Децентрализованное управление
Децентрализованные платформы предоставляют пользователям больше возможностей для участия в процессах принятия решений, способствуя демократизации информационного рынка.

Интеграция между областями
InfoFi может сотрудничать с другими развивающимися секторами, такими как AI, IoT и big data, способствуя развитию инновационных решений.

Источник: https://oceanprotocol.com/

Проблемы

Конфиденциальность и безопасность данных
Финансовизация информации включает в себя сбор и использование данных пользователей, что ставит перед собой задачу балансировки извлечения ценности и защиты конфиденциальности. Крайне важно обеспечить безопасность данных и уважать конфиденциальность пользователей при эффективном использовании данных.

Регуляторная неопределенность
Поскольку InfoFi занимается торговлей информацией и токенизацией, она может войти в серые зоны текущего финансового регулирования. Различия в политике между странами и регионами могут затруднить рост сектора и усложнить юридическое соблюдение.

Рыночные пузыри и спекуляции
Проекты InfoFi могут столкнуться с избыточным хайпом и спекулятивными рисками, как и многие новые секторы. Если проекты слишком сосредоточатся на краткосрочных прибылях в ущерб созданию долгосрочной ценности, это может подорвать доверие на рынке и потенциально привести к значительным изменениям в отрасли.

Проблемы внедрения технологий
Компьютерная конфиденциальность и децентрализованное хранение по-прежнему развиваются и сталкиваются с проблемами производительности и удобства использования. Для того чтобы InfoFi был широко принят, эти технологии должны постоянно совершенствоваться, чтобы обеспечить их эффективность и стабильность в прикладных областях реального мира.

Качество данных и стандартизация
Успех децентрализованных рынков данных зависит от обмена высококачественными данными. Создание надежного механизма оценки качества данных необходимо для обеспечения точности и надежности данных транзакций, что крайне важно для здорового роста рынка.

Источник: https://www.upguard.com/blog/biggest-data-breaches-us

Перспективы будущего

В то время как сектор InfoFi все еще находится в стадии исследований, его потенциал уже становится ясным. С развитием технологий и постепенным развитием рынка InfoFi готовится к достижению прорывов в нескольких ключевых областях:

Интеграция информации о межцепных операциях
В будущем InfoFi может выйти за пределы одной блокчейн, используя технологию межцепочной связи для обеспечения взаимосвязи информации. Это позволит создать более широкую сеть ценностей и устранить информационные изоляты.

Интеграция с Метавселенной
Метавселенная, важная часть виртуального мира, требует значительного потока информации. InfoFi может обеспечить необходимую инфраструктуру для торговли информацией в метавселенной, включая кредитный рейтинг для виртуальных личностей и ценообразование для виртуальных активов, способствуя тем самым росту виртуальной экономики.

Глобальный информационный рынок
Благодаря децентрализованным механизмам InfoFi стремится создать глобальный рынок торговли информацией. Новости, исследовательские отчеты и контент, созданный пользователями, могут свободно циркулировать по всему миру в токенизированных форматах, снижая информационные барьеры.

DAOs Данные, обеспеченные InfoFi
Платформы данных, управляемые пользователями, гарантируют справедливое распределение данных и децентрализованное управление, что приводит к более эффективному потоку и использованию данных.

Токенизация данных в виде NFT
Пользователи смогут авторизовывать и торговать своими персональными данными в качестве NFT, тем самым увеличивая их экономическую ценность.

Интеграция искусственного интеллекта с InfoFi
Модели искусственного интеллекта, обученные на децентрализованных данных, улучшат справедливость данных искусственного интеллекта и поощрят более прозрачные технологические инновации и приложения.

Заключение

Как децентрализованная платформа для финансовой информатизации, InfoFi вызывает значительные изменения в цифровой информации. Используя технологию блокчейна и смарт-контрактов, InfoFi преобразует информацию в торгуемые активы, создавая новые бизнес-модели и добавляя стоимость для всех заинтересованных сторон. Его основная цель - устранить барьеры информации, облегчить обмен и улучшение информации, и способствовать глобальному потоку информации.

Однако InfoFi сталкивается с вызовами, связанными с технологической зрелостью, защитой конфиденциальности и соблюдением. В конкурентной среде нахождение способа дифференциации является необходимым. С постоянными технологическими достижениями и растущим спросом на рынке ожидается, что InfoFi продвинется в различных областях и станет центральным компонентом информационной экономики.

В целом InfoFi предлагает инновационные решения для информационной экономики, и его будущее выглядит многообещающим, но преодоление вызовов будет ключом к его успеху в достижении глобальной трансформации.