حظر تقديم خدمات الشركات الافتراضية غير المعتمدة في الخارج السلطات السنغافورية تصدر توجيهات جديدة

## تعزيز تنظيم العملات الرقمية

أصدرت هيئة النقد في سنغافورة (MAS، المعادل للبنك المركزي) في 30 مايو إرشادات بشأن ترخيص الأعمال لشركات خدمات الأصول الرقمية (العملات الافتراضية).

الذي يجذب الانتباه بشكل خاص هذه المرة هو التدابير التي تتخذها الشركات الافتراضية للعملات الرقمية التي تقدم خدمات خارج سنغافورة. أوضحت MAS أنه لن يتم تحديد فترة انتقالية لأكثر من شهر بعد الإعلان عن هذا الإجراء. وقد طلبت من الشركات الافتراضية للعملات الرقمية التي لا تحمل ترخيص عمل أن تتوقف عن تقديم الخدمات خارج البلاد اعتبارًا من الأول من يوليو، مشيرة إلى أنه سيتم فرض عقوبات في حال انتهاك القواعد.

تستهدف هذه الإرشادات، بدقة، "مزودي خدمات الرموز الرقمية (DTSP)". يشير DTSP إلى الأفراد أو الشركات المشتركة أو الشركات في سنغافورة التي تقدم خدمات الرموز الرقمية وتندرج تحت أي من الشرطين التاليين.

• تدير في مكتب سنغافورة
• تأسست أو تم تأسيسها في سنغافورة وتقدم خدماتها خارج سنغافورة

الغرض من الإرشادات هو تقديم كيفية ومتطلبات الحصول على ترخيص العمل، ومتطلبات الاستمرارية. ذكرت MAS أنها تصدر أيضًا مجموعة من القواعد الأخرى، وأن جميع الإرشادات ستُحدث بانتظام.

مخاوف العملات الافتراضية

أوضح MAS أن السبب وراء وضع هذه الإرشادات هو أن الخدمة تتم عبر الإنترنت أو عبر الحدود، مما يسبب مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار التمويل.

وأشار إلى أنه إذا كانت DTSP متورطة في تصرفات غير قانونية، فسوف يؤثر ذلك على الثقة في سنغافورة. وأضاف أنه سيتم منح رخصة العمل بطريقة حذرة وحذرة، وأن النظر في الترخيص سيكون في ظل ظروف محدودة للغاية.

فيما يتعلق بالظروف المحدودة، تذكر MAS ثلاثة أمثلة هي:

• إذا كان المتقدم لديه نموذج عمل معقول من الناحية الاقتصادية. بالإضافة إلى ذلك، إذا كانت MAS مقتنعة بأسباب عدم تقديم خدمات الرموز الرقمية في الدولة على الرغم من أن الأعمال قد تم تأسيسها أو تم القيام بها في سنغافورة (مفترضًا مقدمي الخدمات في الخارج).
• يتم التشغيل بطريقة لا تجعلها موضوع قلق لدى MAS، وتتبع المعايير الدولية مثل قواعد مجموعة العمل المالي (FATF)
• عدم وجود مخاوف بشأن الهيكل التنظيمي، مثل القدرة على الامتثال للالتزامات التنظيمية

ما هو FATF

اختصار "مجموعة العمل المالي"، وهي منظمة دولية تشرف على مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) وغيرها. على الرغم من أن القواعد والتوصيات المقدمة ليست لها قوة قانونية، إلا أنها تمتلك تأثيرًا كبيرًا من خلال إجراء تقييمات للدول الأعضاء ونشر قائمة بالدول غير المتعاونة في مجال AML وCFT.

بالإضافة إلى ذلك، تتضمن الشروط المحددة للحصول على رخصة تجارية وجود كبار المسؤولين ذوي الخبرة الكافية في صناعة خدمات الرموز الرقمية، والحفاظ على متطلبات الحد الأدنى من رأس المال التي تبلغ 250,000 دولار سنغافوري (حوالي 2,790,000 ين ياباني).