AgentFi: نموذج جديد لعائدات العملات المستقرة

في ظل تزايد تنوع استراتيجيات عوائد العملات المستقرة، تقدم AgentFi كنموذج جديد يجمع بين الذكاء الاصطناعي والتمويل اللامركزي، حلولاً ذكية للوكيل للمستخدمين دون الحاجة لمتابعة السوق، مع تحسين تلقائي.

الفرق الرئيسي بين AgentFi و DeFAI هو: تستخدم AgentFi الذكاء الاصطناعي كوسيلة رئيسية للتقرير والتنفيذ، مما يتيح اتخاذ القرارات بشكل تلقائي وتنفيذ مغلق. بينما تستخدم DeFAI الذكاء الاصطناعي كأداة مساعدة، لتحليل البيانات وتعزيز الاستراتيجيات.

حتى الآن، هناك عدد قليل جدًا من مشاريع AgentFi التي تركز حقًا على عالم DeFi الأصلي للعملات المشفرة في السوق. بعد الفرز، قمنا بتصنيف مشاريع AgentFi الحالية إلى ثلاث فئات:

1. فئة تحسين عائدات العملات المستقرة
2. مجموعة الاستراتيجيات/فئة تعدين السيولة
3. تنفيذ المعاملات على السلسلة

في مجال تحسين عائدات العملات المستقرة، يعتبر ARMA هو المشروع الأكثر توفرًا حاليًا.

ARMA هو وكيل ذكي لتحسين عوائد عملة مستقرة تم إطلاقه من قبل Giza، ويهدف إلى تحقيق أقصى استفادة آلية عبر البروتوكولات المختلفة. تشمل ميزاته الرئيسية:

• جدولة الاستراتيجيات الذكية: تحليل عائدات البروتوكولات في الوقت الحقيقي، وتنفيذ عمليات إعادة التوازن المثلى تلقائيًا
• نظام تحسين APR: تقييم شامل لمعدلات الفائدة والتكاليف وغيرها من العوامل، لضمان تحقيق صافي ربح من كل عملية.
• آلية الفائدة المركبة التلقائية: استلام وإعادة استثمار رموز الحوافز تلقائيًا
• منطق تبادل العملات الذكي: يدعم العمليات المزدوجة لعملة USDC وعملة USDT، ويتبادل العملات بكفاءة تلقائياً عند الحاجة.

تضمن ARMA أمان أموال المستخدمين من خلال ثلاث آليات: الحسابات الذكية، التحكم في الوصول وإدارة المخاطر. هيكل الرسوم الخاص بها هو 10% من الأرباح كرسوم نجاح، دون رسوم سحب أو إيداع.

ARMA قد انضمت حاليًا إلى بروتوكولات الإقراض الرئيسية مثل Morpho و Aave و Fluid ، حيث تستمر أحجام إدارة الأصول في النمو.

أعلنت Giza للتو عن نموذج الاقتصاد الرمزي الكامل. $GIZA هو الأصل الأصلي لشبكة وكلاء Giza الذكية، ويتميز بالوظائف وقدرة على تحقيق القيمة على المدى الطويل. تشمل ميزاته الرئيسية:

• التقييم الأولي المعقول: القيمة السوقية الأولية لـ TGE هي 70 مليون دولار
• بدء فك القفل الصفري: الفريق والمستثمرون ليس لديهم فك قفل للرموز عند TGE
• تحديد استخدام الرمز: للاختبار التحقق، التحكم في الأذونات، الحوكمة والتحفيز
• آلية استرداد القيمة: يتم استخدام جزء من الإيرادات لشراء أو إعادة توزيع $GIZA
• آلية الرهن المزدوج: يمكن لمشغلي العقد والمستخدمين العاديين رهن للحصول على مكافآت
• تصميم الوزن الزمني: كلما زادت مدة الرهان، زادت المكافآت والوزن

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة

أطلقت Giza أيضًا نظام نقاط Giza كنظام أساسي لتوزيع الحوافز الأصلية في المستقبل. حاليًا، ARMA في مرحلة دعم عالية، حيث يحصل المستخدمون على 15% من العائد السنوي الثابت ومكافآت رمزية إضافية عند الإيداع.

تقدم AgentFi كنموذج ناشئ، حلاً ذكياً للت代理 للمستخدمين في DeFi دون الحاجة إلى مراقبة السوق، مع تحسين تلقائي. لكنها لا تزال في مرحلة مبكرة، حيث تحتاج جوانب مثل ثقة المستخدم واستقرار التنفيذ إلى مزيد من التحقق من السوق. بالنسبة للمستخدمين الذين يقدرون آفاق المنتج، قد تمثل AgentFi فرصة في عصر التمويل الذكي.