BTCFi: بدء طريق الابتكار المالي لعملة البيتكوين بقيمة سوقية تريليون

تهدف BTCFi إلى إنشاء نظام بيئي للتمويل اللامركزي في سوق بيتكوين الذي تبلغ قيمته تريليون دولار، مما يتيح لحاملي BTC استخدام أدوات مالية مثل الإيداع، والإقراض، وصناعة السوق للحصول على عائدات، وتفعيل المزيد من القيمة المالية لبيتكوين.

عام 2023 هو عام مهم في تطور نظام بيتكوين بسرعة. أدت العديد من الرموز المميزة التي تمثلها BRC20 إلى تأثير واضح على الثروة، مما أثار حماس السوق. سبب آخر لظهور نظام بيتكوين هو أن السرد حول سلاسل الكتل العامة مثل إيثريوم بدأ يتلاشى تدريجياً، مما يجعل الصناعة تفتقر إلى مواضيع جديدة. كما قام نظام بيتكوين بنسخ مسار تطوير إيثريوم، لكن التحدي الجوهري الذي يواجهه هو كيفية توسيع الكتل دون الإخلال بالتوافق الأصلي لبيتكوين.

تشير البيانات الإحصائية إلى أنه اعتبارًا من 1 أكتوبر، شهدت بيئة البيتكوين ظهور تمويل متكرر، حيث كان هناك 14 عملية تمويل علني، بإجمالي يزيد عن 7110 مليون دولار. الفرصة الحالية لـ BTCFi تكمن في أن بيئة البيتكوين لا تزال مليئة بالإمكانات للمستخدمين والمستثمرين، ولم تتشكل بعد احتكار شامل للموارد. كما ظهرت أيضًا أصول بروتوكول BRC20 و ORC20 و ARC20 و SRC20 و CAT20 في فئة الأصول غير التمويلية. نحتاج إلى مناقشة كيفية اتخاذ أساليب فعالة للتوسع مع ضمان أمان الأصول.

خطة التوسع الرئيسية لـ BTCFi

1. قناة الحالة: تسمح للمستخدمين بإجراء معاملات متعددة خارج الشبكة الرئيسية، وتقدم فقط إلى الشبكة الرئيسية عند فتح أو إغلاق القناة. يوجد في البيتكوين تنفيذات مثل شبكة البرق وArk.

2. السلاسل الجانبية وRollup: السلاسل الجانبية وRollup أكثر ملاءمة لتطوير نظام بيتكوين البيئي، حيث يمكن تحقيق معاملات سريعة، وTuring-completeness، والتشغيل البيني. تقوم Rollups بنقل العمليات المعقدة إلى Layer2، حيث تتحقق الشبكة الرئيسية فقط من الأدلة المقدمة من Layer2، مما يزيد من معدل المعاملات.

3. التحقق من عميل UTXO+: من حيث الأصالة والأمان، فإن خطة UTXO بارزة نسبيًا. بروتوكول RGB هو التنفيذ المحدد لهذا المفهوم، حيث يستخدم UTXO بيتكوين ك"شريط مختوم"، ويربط تغييرات حالة الأصول خارج السلسلة مع UTXO بيتكوين، مما يضمن تغييرات حالة آمنة خارج السلسلة.

4. الكتل الكبيرة: مثل BCH( بيتكوين كاش ) من خلال الانقسام الصعب لزيادة حجم الكتلة إلى 8M، ولكن هذا يعني تغيير الإجماع الأصلي لبيتكوين، مما يسبب مشاكل في الإجماع وتطوير النظام البيئي لتحقيق رؤية BTCFi.

الشروط الأساسية لتطوير BTCFi

1. التشغيل البيني عبر السلاسل: تطوير جسر موثوق بين السلاسل، مما يسمح لبيتكوين بالمشاركة في تطبيقات DeFi على منصات العقود الذكية الأخرى.

2. حلول التوسع من الطبقة الثانية: يجب على الطبقة الثانية من بيتكوين تحقيق التوازن بين اللامركزية والأمان والكفاءة. يجب على فريق المشروع أن يأخذ في الاعتبار كيفية تعويض نقص مستوى اللامركزية من خلال تأثير الثروة.

3. وظيفة العقود الذكية: من خلال حلول الطبقة الثانية أو الشبكات الجانبية، توفر دعم العقود الذكية لبيتكوين، مما يجعلها قادرة على دعم ميزات DeFi مباشرة.

4. أدوات ومرافق المطورين: تحتاج إلى تحسين الأدوات والبنية التحتية لإنشاء وتوزيع تطبيقات BTCFi.

التحديات الرئيسية التي تواجه BTCFi

1. قيود بروتوكول بيتكوين: نقص في وظيفة العقود الذكية المدمجة، يتعين على تطوير تطبيقات BTCFi التغلب على قيود البروتوكول نفسه.

2. نقص السيولة: حتى عند استخدام جسر عبر سلسلة لإدخال سلاسل الكتل الأخرى، لا تزال سيولة بيتكوين في DeFi أقل بكثير من توكنات مثل إيثريوم.

3. أمان الجسر عبر السلاسل: كيفية ضمان أمان الجسر عبر السلاسل ومنع المخاطر الناتجة عن المركزية أو الأعطال التقنية لا يزال تحديًا مهمًا.

4. تعقيد نشر الأوراكيل: القيود الهيكلية لبيتكوين تؤدي إلى تعقيد نشر خدمات الأوراكيل، وقد تحتاج إلى الاعتماد على حلول الطبقة الثانية أو السلاسل الجانبية.

5. مسار التطوير: يجب على BTCFi اتباع مسار تطوير خاص بها، ولا ينبغي أن تقتصر على تقليد الإيثريوم. قد تركز بشكل أكبر على المنتجات المالية المتعلقة بالدفع وتخزين القيمة، وقد يكون مفهوم PayFi أكثر ملاءمة لبيتكوين.