Actualmente, tanto el fundador de FTX SBF como el fundador de Binance CZ están involucrados en casos criminales relacionados con acusaciones de blanqueo de capitales. Aunque el término "blanqueo de capitales" puede sonar común, tiene una definición precisa en la ley.

Según la definición de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los EE. UU., el blanqueo de capitales se refiere al “proceso por el cual los criminales intentan disfrazar el verdadero origen de sus fondos obtenidos ilegalmente o ganancias criminales.”

Esta definición señala que el proceso de blanqueo de capitales generalmente implica tres pasos:

Primero, los fondos ilícitos se introducen clandestinamente en el sistema financiero legítimo. Luego, los fondos se transfieren varias veces a través de transferencias bancarias o transferencias entre múltiples cuentas, causando confusión. Finalmente, a través de transacciones adicionales, estos fondos se integran en el sistema financiero hasta que el "dinero sucio" se convierte en "limpio".

¿Por qué las instituciones de intercambio de criptomonedas como SBF y CZ siempre son sospechosas de acusaciones de blanqueo de capitales? ¿Cómo facilitan los mezcladores de criptomonedas como Bitcoin Fog y Tornado Cash el blanqueo de capitales? ¿Cómo evitan los proveedores de servicios de activos virtuales transacciones sospechosas de blanqueo de capitales y cumplen con los requisitos de cumplimiento? Hoy, lo explicaremos todo.

Desde SBF hasta CZ, ¿Por qué los fundadores de intercambios de criptomonedas siempre enfrentan acusaciones de blanqueo de capitales?

En noviembre de 2023, el Departamento de Justicia de EE. UU. presentó cargos contra Binance por blanqueo de capitales, operar como un negocio de transferencia de dinero no registrado y violar sanciones, desencadenando una reacción masiva en toda la industria de la criptomoneda. Binance acordó pagar una multa de $4.3 mil millones y su CEO, Changpeng Zhao (CZ), renunció y admitió el blanqueo de capitales como parte de un acuerdo con las autoridades.

El fundador y CEO de Binance, Changpeng Zhao, acordó admitir delitos de blanqueo de capitales y renunciar a la mayor bolsa de criptomonedas del mundo como parte de un acuerdo integral con las autoridades estadounidenses y los reguladores financieros.

Menos de un mes antes de que el Departamento de Justicia, el Departamento del Tesoro y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas anunciaran esta noticia, los fiscales federales persuadieron a un jurado para condenar a SBF, el ex competidor de CZ y fundador de FTX, por siete cargos criminales, incluyendo fraude electrónico, fraude de valores y conspiración para blanquear dinero. El jurado deliberó durante solo cuatro horas antes de llegar a un veredicto, encontrando a SBF culpable de fraude electrónico, fraude de valores y conspiración para blanquear dinero.

¿Por qué las bolsas de criptomonedas o sus fundadores como SBF y CZ siempre enfrentan acusaciones de blanqueo de capitales?

En primer lugar, los intercambios de criptomonedas han experimentado un crecimiento rápido y una amplia adopción en el pasado. Este crecimiento ha atraído la atención de las agencias reguladoras y de aplicación de la ley, que han comenzado a monitorear de cerca las actividades en el espacio de las criptomonedas y a fortalecer los esfuerzos para combatir el blanqueo de capitales y otras actividades ilícitas. Debido al anonimato y la naturaleza transfronteriza de las transacciones de criptomonedas, se considera que potencialmente proporcionan un medio conveniente para el blanqueo de capitales.

En segundo lugar, los intercambios de criptomonedas suelen implicar grandes volúmenes de flujos de fondos, que pueden provenir de diversas fuentes, incluidas fuentes legítimas e ilegítimas. Esto convierte a los intercambios de criptomonedas en un punto focal para la supervisión regulatoria. En algunos casos, intercambios de criptomonedas específicos pueden no haber cumplido totalmente con los requisitos de Prevención del Blanqueo de Capitales (AML) y Conozca a su Cliente (KYC), o no haber establecido mecanismos efectivos de monitoreo e informe, lo que los hace susceptibles a acusaciones de participación en actividades de lavado de dinero.

Desde Bitcoin Fog hasta Tornado Cash, ¿Por qué los mezcladores de cripto están regulados?

Además de los intercambios, los mezcladores también son un foco de atención regulatoria. Roman Sterlingov, el fundador de Bitcoin Fog, fue arrestado en Los Ángeles en abril de 2021 por operar el notorio mezclador de criptomonedas, que transfirió alrededor de $400 millones de dólares en Bitcoin durante una década.

Sterlingov fue condenado por cargos que incluyen conspiración para blanquear dinero, engañar a las personas para que blanqueen dinero, operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y violar las leyes de transmisión de dinero de Washington.

Las agencias encargadas de hacer cumplir la ley recientemente han centrado su atención en la infraestructura que permite el desenfrenado cibercrimen. Este año, Pavel Peltsev, cofundador de Tornado Cash, enfrentará un juicio penal por presuntamente facilitar transacciones de blanqueo de capitales que superan los $1 mil millones.

Los documentos publicados el martes muestran que Peltsev será juzgado en 's-Hertogenbosch, Países Bajos, a partir del 26 de marzo, con los fiscales enumerando 36 cargos de presuntas transacciones ilegales involucrando protocolos descentralizados a Tornado Cash. Por ejemplo, tras el hackeo de $625 millones sufrido por Ronin en 2022, los hackers utilizaron Tornado Cash para operaciones de blanqueo de capitales.

Uno de los objetivos principales del blanqueo de capitales es ocultar la verdadera fuente de los fondos. Los mezcladores de criptoactivos hacen que sea más difícil rastrear el flujo de fondos al mezclar los activos criptográficos de diferentes usuarios juntos. Esto facilita a las personas que buscan mezclar fondos obtenidos ilegalmente con fondos legítimos, lo que los hace más difíciles de monitorear y rastrear.

En segundo lugar, la operación de los mezcladores de cripto a menudo implica anonimato y protección de la privacidad. Esto permite a los usuarios de mezcladores ocultar sus verdaderas identidades y actividades comerciales, aumentando el riesgo de actividades de blanqueo de capitales. Debido a la forma en que operan los mezcladores de cripto, es difícil para los reguladores y agencias de aplicación de la ley rastrear y monitorear estas transacciones, lo que los convierte en una herramienta potencial para el blanqueo de capitales. Estas son todas razones por las cuales los mezcladores de cripto están regulados.

En la actualidad, las principales razones por las que se sospecha que los mezcladores de criptomonedas están involucrados en acusaciones de blanqueo de capitales incluyen ocultar la fuente de los fondos, el anonimato y la protección de la privacidad, la falta de requisitos de cumplimiento y la existencia de algunos casos de abuso. El aumento de la supervisión de los mezcladores de criptomonedas por parte de los reguladores y las agencias de aplicación de la ley tiene como objetivo reducir los riesgos de blanqueo de capitales y garantizar que se cumplan los requisitos de cumplimiento.

¿Cómo pueden evitar los proveedores de servicios de activos virtuales transacciones sospechosas de blanqueo de capitales?

Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs, por sus siglas en inglés) desempeñan un papel importante en el ecosistema de criptomonedas. Sin embargo, debido al anonimato y la naturaleza descentralizada de los activos virtuales, los proveedores de servicios de activos virtuales (como intercambios de criptomonedas, proveedores de billeteras de criptomonedas, procesadores de pagos de activos de criptomonedas, etc.) también enfrentan desafíos como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Aquí hay algunas soluciones alternativas y sugerencias:

1. Aplicar estrictas regulaciones de KYC y AML

Los proveedores de servicios de activos virtuales deben exigir a los usuarios que se sometan a una verificación de identidad integral y asegurarse de que cumplan con las regulaciones KYC y AML. Esto incluye la recopilación de información de identificación del usuario, verificación de dirección y otra información necesaria.

2. Supervisar la actividad comercial

Los proveedores de servicios de activos virtuales deben implementar sistemas de monitoreo en tiempo real para detectar y analizar actividades de transacciones sospechosas. Esto incluye monitorear información como monto de la transacción, frecuencia, origen y destino. Los proveedores de servicios de activos virtuales pueden utilizar Beosin KYT para analizar cada transacción, calificar transacciones e identificar comportamientos sospechosos en la cadena, reduciendo así el riesgo de que los criminales utilicen activos virtuales para el blanqueo de capitales.

Beosin KYT puede identificar transacciones sospechosas, realizar evaluaciones de riesgo integrales e identificar los riesgos de las relaciones en cadena a través de miles de millones de etiquetas de direcciones y bibliotecas de direcciones negras, ayudando a los VASPs a construir capacidades de KYT (Conozca a Su Transacción) y evaluación continua de riesgos. Detecta comportamientos riesgosos como ataques de seguridad, transacciones en la darknet, uso de mezcladores, fraude, actividad de ransomware y juegos de azar.

3. Establecer un mecanismo de reporte

Los proveedores de servicios de activos virtuales deben establecer un mecanismo de informe para reportar transacciones sospechosas o actividades a través del sistema de control de riesgos. Los proveedores de servicios de activos virtuales deben abordar rápidamente estos informes y cooperar con los reguladores en sus investigaciones. Beosin KYT puede emitir informes de transacciones sospechosas (STR) para proveedores de servicios de activos virtuales para ayudar a las agencias reguladoras y a las agencias de aplicación de la ley a realizar investigaciones forenses.

4. Fortalecer la cooperación y los intercambios

Los proveedores de servicios de activos virtuales deben cooperar activamente con empresas de seguridad, reguladores y agencias de aplicación de la ley para combatir conjuntamente las actividades de blanqueo de capitales. Es previsible que los delincuentes continúen ajustando y mejorando sus estrategias de blanqueo de capitales para adaptarse a los cambios en las medidas regulatorias y las herramientas contra el blanqueo de capitales. Pueden descentralizar las transacciones, utilizar rutas de transacción encubiertas o explotar vulnerabilidades tecnológicas para ocultar flujos financieros ilícitos. Los proveedores de servicios de activos virtuales deben cooperar y comunicarse regularmente con empresas de seguridad para identificar y responder a estos cambios de manera oportuna.

Declaración:

1. Este artículo originalmente titulado '从SBF到CZ，加密交易所创始人为何总涉嫌洗钱指控？' es reproducido de [.Beosin]. Todos los derechos de autor pertenecen al autor original [Beosin]. If you have any objection to the reprint, please contactGate Learnequipo, el equipo lo manejará lo antes posible.

2. Descargo de responsabilidad: Las opiniones y puntos de vista expresados en este artículo representan únicamente las opiniones personales del autor y no constituyen ningún consejo de inversión.

3. Las traducciones del artículo a otros idiomas son realizadas por el equipo de Gate Learn. A menos que se mencione, está prohibido copiar, distribuir o plagiar los artículos traducidos.