¡Atención! El escándalo de fraude de 13 mil millones de yuanes de "DGCX XinKangJia" en China sorprende, 2 millones de personas afectadas, se revela la trampa de altos rendimientos.

Bajo la ola de las finanzas digitales, la tentación de altos rendimientos a menudo viene acompañada de enormes riesgos. Recientemente, el círculo de inversión chino se ha visto sacudido por un escándalo de fraude impresionante: una plataforma llamada "DGCX 鑫康嘉" se hizo pasar por el intercambio de oro y productos de Dubái (DGCX), y en solo dos años, logró captar ilegalmente hasta 13 mil millones de yuanes, lo que resultó en más de 2 millones de víctimas. Este caso no solo es de gran escala, sino que también revela cómo los delincuentes utilizan conceptos emergentes y debilidades humanas para tejer trampas financieras que parecen atractivas. La policía del condado de Taojiang, en la provincia de Hunan, ha emitido una alerta, instando al público a estar alerta y a no participar en actividades de inversión no aprobadas.

Uno, enorme atracción de capital: la verdadera cara de DGCX 鑫康嘉

Según el informe de la Oficina de Seguridad Pública del Condado de Taojiang en la Provincia de Hunan, parte de la multitud ha invertido a través de la plataforma "DGCX 鑫康嘉" por recomendación de otros. Esta plataforma utiliza indebidamente el nombre de la Bolsa de Oro y Productos de Dubái (DGCX) para atraer fondos, siendo en realidad una plataforma ilegal sin autorización ni calificación, que promete altos rendimientos y utiliza el desarrollo de miembros para inducir comisiones. Desde el 25 de junio, esta plataforma ha dejado de permitir retiros normales, sospechándose que hay una ruptura en la cadena de financiamiento, lo que representa un alto riesgo de fraude por captación de fondos.

El anuncio señala que la plataforma DGCX 鑫康嘉 ha estado en línea desde mayo de 2023, utilizando "autorización oficial de Dubái" como un gancho, afirmando ofrecer inversiones en oro y criptomonedas. En realidad, DGCX nunca ha autorizado negocios relacionados, y todo el sitio web y la aplicación de DGCX 鑫康嘉 han sido construidos por su equipo, llenos de "una apariencia de alta tecnología", pero sin ningún producto financiero formal. La policía lo ha calificado como un fraude de captación de fondos.

Dos, cadena de fraude: altos retornos, venta directa y obstáculos para el retiro

Según los miembros de la comunidad, los primeros miembros de DGCX 鑫康嘉 podían ver un rendimiento del 2% diariamente en sus cuentas, lo que rápidamente atrajo una afluencia de nuevos fondos. Luego, la plataforma aumentó el umbral de retiro, y la tarifa de transacción subió del 5% al 10%, y se debe esperar 30 días laborables para retiros superiores a 50,000 yuanes. Por lo tanto, los inversores solo veían duplicarse sus fondos, mientras que el efectivo quedaba atrapado en el sistema.

Y como una forma de expandir su alcance, el equipo operativo también diseñó un "sistema de actualización", donde los miembros pueden obtener ganancias al reclutar a otros, convirtiéndose en una red de mercadeo que se propaga rápidamente dentro de comunidades cercanas. Un internauta comentó que esto es "un esquema de conocidos con código de invitación cerrado para ingresar". Justo antes del colapso, la plataforma emitió un aviso de "actualización del sistema", exigiendo un aporte adicional de capital para desbloquear cuentas antiguas, e incluso proclamó una absurda recompensa de "invertir 500,000 para recibir un Tesla". Según las estadísticas, el monto total involucrado asciende a aproximadamente 13 mil millones de yuanes.

Tres, fallo en la regulación: ¿por qué las señales de advertencia no han funcionado?

Es importante mencionar que el 10 de octubre de 2024, el condado de Gong en Sichuan emitió una advertencia, y en abril de este año, la oficina financiera de la provincia de Hunan y el Centro de Comercio de Productos Diversos de Dubái (DMCC) también recordaron nuevamente, pero la información aún no ha llegado completamente al campo de inversión. Esto también destaca los desafíos en la difusión de información y la promoción de la alfabetización financiera.

Actualmente, la policía ha congelado activos por 120 millones de yuanes, arrestando a varios miembros clave, pero el principal culpable, Huang Xin, sospechosamente ha transferido fondos a las Islas Caimán a través de un mezclador de USDT, lo que ha dificultado enormemente la recuperación. Las víctimas también han publicado capturas de pantalla de sus depósitos en plataformas sociales lamentándose: "Finalmente hipotecamos la hipoteca de la casa y el dinero para la educación, ahora ni siquiera podemos recuperar el capital."

Cuatro, inversión auto-protección: tres grandes verificaciones para evitar ser la próxima víctima

La disolución de "DGCX Xin Kang Jia" dejó a 2 millones de personas sin sus inversiones, y nos recuerda: alto rendimiento = alto riesgo no es solo un eslogan, sino una lección obligatoria. Para evitar convertirse en la próxima víctima, los inversores deben tener en cuenta los siguientes tres puntos de verificación:

Advertencia sobre retornos anormales y altos: Cualquier proyecto que garantice "ganancias seguras" o retornos anormales por encima del mercado debe ser detenido y reflexionado primero.

Verificar la cualificación regulatoria de la plataforma: Confirma si la plataforma está bajo la supervisión oficial, especialmente cuando utiliza el nombre de instituciones internacionales, es aún más importante verificar en el sitio web oficial.

Mantente alejado de las estafas y obstáculos para retirar: Siempre que el modelo requiera "desarrollar líneas descendentes" o "invertir más para retirar", debe considerarse una señal de advertencia. Los internautas también están llamando en los foros: "Incluso si es un amigo cercano, debes verificar por ti mismo."

Conclusión:

La exposición del caso de fraude "DGCX 鑫康嘉" revela una vez más los enormes peligros de la recaudación de fondos ilegal y el fraude financiero. En un momento en que conceptos emergentes como las monedas digitales y las stablecoins están surgiendo continuamente, los delincuentes aprovechan la asimetría de la información y la psicología especulativa del público para cometer fraudes. Solo aumentando la alfabetización financiera y verificando cuidadosamente la autenticidad, se puede proteger el patrimonio acumulado con tanto esfuerzo en medio del ruido informativo.