Prohibición de la prestación de servicios en el extranjero por parte de empresas de criptomonedas no autorizadas. Las autoridades de Singapur han publicado nuevas directrices.

## Fortalecimiento de la regulación de las monedas virtuales

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS, equivalente a un banco central) anunció el 30 de mayo directrices sobre la licencia comercial para empresas de servicios de activos criptográficos (moneda virtual).

Lo que está atrayendo especial atención esta vez son las medidas contra las empresas de criptomonedas que ofrecen servicios fuera de Singapur. MAS explica que no se establecerá un período de transición de más de un mes desde el anuncio para esta respuesta. Ha solicitado a las empresas de criptomonedas que no tienen licencia comercial que detengan sus servicios al exterior a partir del 1 de julio, y ha declarado que se impondrán sanciones en caso de incumplimiento de las normas.

La guía de esta vez se dirige estrictamente a los "Proveedores de Servicios de Tokens Digitales (DTSP)". DTSP se refiere a individuos, empresas conjuntas o empresas de Singapur que proporcionan servicios de tokens digitales y que cumplen con alguna de las siguientes dos condiciones.

• Operando en la oficina de Singapur
• Fundada o constituida en Singapur y proporcionando servicios fuera de Singapur

El propósito de las directrices es presentar cómo solicitar la obtención de una licencia comercial, así como los criterios y requisitos de continuidad. MAS ha emitido varias otras reglas y explicó que cada directriz se actualizará regularmente.

preocupaciones sobre la moneda virtual

MAS explicó que la razón por la que se establecieron estas directrices se debe a que los servicios se realizan en línea y atraviesan fronteras, lo que conlleva riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación.

Y señaló que si DTSP se involucra en acciones ilegales, también afectará la confianza de Singapur. Además, explicó que se otorgará la licencia comercial de manera cuidadosa y cautelosa, y que la consideración de la autorización solo se dará en situaciones extremadamente limitadas.

En situaciones limitadas, MAS menciona los siguientes tres ejemplos.

• Si el solicitante tiene un modelo de negocio económicamente razonable. Además, si la MAS está convencida de las razones por las cuales no se realizan servicios de tokens digitales en el país a pesar de que se ha estado operando o fundando un negocio en Singapur (suponiendo que se trata de un proveedor de servicios en el extranjero).
• Se opera de manera que no sea un tema de preocupación para MAS y se sigue las normas internacionales como las del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF).
• Si no hay preocupaciones sobre la estructura del negocio, como la capacidad de cumplir con las obligaciones regulatorias.

¿Qué es el FATF?

Es la abreviatura de "Financial Action Task Force", una organización internacional que supervisa las medidas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Aunque las reglas y recomendaciones que presenta no tienen fuerza legal, ejerce una gran influencia al llevar a cabo evaluaciones a los países miembros y publicar listas de países no cooperativos en relación con AML y CFT.

Además, las condiciones específicas para obtener una licencia comercial incluyen tener un ejecutivo con suficiente experiencia en la industria de servicios de tokens digitales y mantener un requisito de capital mínimo de 250.000 dólares singapurenses (unos 27,9 millones de yenes).