¿Cómo blanquean capital? ¡La "cadena de operación de la flota" de la industria negra y gris se revela por primera vez!

Explicación de términos de la industria oscura: explicación detallada sobre flotas y características de los materiales.

El hermano Qiang se dedica a evitar que todos sean engañados a través del análisis más detallado de los detalles operativos del crimen organizado, para apoyar la educación y la promoción contra el fraude.

• Tipos de flotas: Los camiones reciben material a través de tarjetas bancarias, utilizando transferencias rápidas de fondos dentro de la tarjeta para realizar blanqueo de capital.

Los carros utilizan códigos de pago para recibir materiales, y generalmente la flota tendrá muchos códigos. Los carros POS suelen transferir rápidamente los fondos en el interior de la tarjeta a través de la máquina POS a un carro de efectivo, y después de que se recibe el dinero, la flota lo retira en efectivo. Los carros de bienes son artículos de valor como teléfonos iPhone, que son comprados en línea por la víctima y enviados; la flota luego los consume a través de canales. Los carros de oro compran oro utilizando tarjetas de pago y luego lo venden para blanquear capital; la flota tiene canales de pago y recuperación de oro. Los carros de puerta de enlace conectan a comerciantes en línea, instituciones de pago o consumidores a través de una pasarela de pago, transfiriéndose a través de un tercero. Los carros en el extranjero y las flotas fuera del país tienen canales de pago y cobro en el extranjero.

• A continuación, la clasificación de los tipos de materiales: material de fraude telefónico. Se denomina material de fraude telefónico a la estafa que se realiza haciéndose pasar por instituciones o personas a través de llamadas telefónicas o mensajes de texto. Material de fraude en línea se refiere a las estafas que se llevan a cabo a través de internet.

• Material de apuestas b c. Las apuestas también implican la recolección y el pago, comúnmente conocido como "correr puntos", con grandes volúmenes y bajos precios (1-4%). Debido a que el mantenimiento de material puro de bc lleva mucho tiempo (, una tarjeta dura de 3 a 6 meses, el riesgo es relativamente bajo, por lo que es muy apreciado por los trabajadores ilegales. Sin embargo, en el mercado, básicamente el 99% está mezclado con otros materiales, lo que puede llevar a un fácil congelamiento judicial.

• Charla precisa. En términos simples, también se conoce como esquema de estafa, donde se obtiene confianza a través de conversaciones 1 a 1 para guiar la inversión, o se comete fraude de bienes o dinero basado en emociones, con un tiempo de mantenimiento de 1 a 7 días.

• Esquema Ponzi. Los esquemas Ponzi se dividen en esquemas de largo plazo y de corto plazo. Los esquemas de corto plazo duran alrededor de un mes, guiando a los inversores a través de proyectos financieros de alto riesgo; los esquemas de largo plazo generalmente duran más de tres meses, guiando a los inversores a través de proyectos de gestión de inversiones. La tendencia general es similar a un esquema Ponzi de corto plazo. Los proyectos de acciones de corto plazo se utilizan para atraer a los clientes, con un ciclo generalmente inferior a medio mes.

• Materiales de color. Los materiales de color incluyen el golpeo de color, la visita a domicilio, el cepillo de color, etc. Los materiales de golpeo de color guían a los pescados a realizar charlas íntimas, utilizando pruebas como capturas de pantalla y grabaciones para extorsionar. Generalmente se combinan con troyanos en aplicaciones de charlas íntimas para obtener información de la agenda de contactos, álbumes, etc. Los materiales de cepillado de color, a través de sitios de color, atraen a los pescados utilizando citas, afrodisíacos y otras tentaciones para completar tareas y obtener comisiones, comenzando con pequeñas cantidades para ganar la confianza de los pescados, y poco a poco llevarlos a la trampa de fraude.

• Caída en la puerta: Atraer a los peces para citas, beber té, obtener dinero del viaje, depósitos, etc. a través de tarjetas u otros medios. Este tipo de material es bastante escaso.

• Material de pedidos falsos: Se atrae a los clientes bajo la premisa de ganar comisiones al realizar pedidos falsos en ciertos comerciantes de plataformas como某东, 某宝, 某多多, generalmente con la estrategia de pago por pedido, rápida liquidación, etc., y comenzando con pequeñas cantidades para ganar la confianza de las víctimas, haciéndolas creer que son comerciantes legítimos o plataformas oficiales. Después de ser engañadas, caerán en un ciclo de estafas.

• Préstamos pequeños: incluye fraudes a través de tarjetas de crédito, préstamos en línea, informes de crédito, entre otros.

• Cambio de divisas: Fraude en nombre del cambio de divisas, generalmente con montos bastante grandes.

• Entradas falsas: venta de entradas para conciertos, festivales de música electrónica y otros tipos de estafas.

• Licencia de conducir: cobrar dinero a los estudiantes haciéndose pasar por una escuela de conducción o un instructor.

• Material de juego: estafas basadas en juegos como el servicio de juego y la recarga de monedas de juego.

• Material de capacitación: hacerse pasar por un profesor para estafar a los padres o hijos de las víctimas bajo el nombre de un curso de capacitación.

• Reembolso de cierto tesoro: todos los reembolsos de boletos de avión, reembolsos de compras en línea, reembolsos de prp, etc., que se utilizan para estafar bajo el pretexto de reembolso.

• Se espera que la Comisión Reguladora de Banca y Seguros informe: hacerse pasar por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros para realizar fraudes bajo el pretexto de la verificación de crédito o la seguridad de los fondos, se considera un pequeño préstamo.

• Médico falso: hacerse pasar por médico o hospital para cobrar gastos médicos.

• Amigos y familiares: hacerse pasar por amigos o familiares para solicitar dinero para la vida o pedir préstamos, etc.

• Material de compra: Estafar mediante la solicitud de un depósito o pago anticipado por la venta de productos.

• Estafas de celebridades: hacerse pasar por agentes de celebridades, abogados, etc., para extorsionar y estafar bajo el pretexto de conocer la filtración de información privada.

• Fraude de tarjeta: obtener información de pago a través de software o sitios web de phishing, incluyendo número de tarjeta bancaria, contraseña, esta información, información de identidad, etc., que puede ser utilizada para retirar directamente el saldo de la cuenta.

• Material para niños: Utilizar la tentación de que los niños jueguen videojuegos, coloreen en línea, etc., para inducirlos a que utilicen el teléfono de sus padres para descargar software troyano, obteniendo información de pago, información de identidad, recibiendo códigos de verificación, etc.

• La policía, la fiscalía y los tribunales se hacen pasar por las autoridades para informar sobre el congelamiento de cuentas relacionadas con un caso, y requieren la transferencia de activos para llevar a cabo una estafa.

• Tecnología: Suplantar a la policía y la fiscalía para obtener información privada de la víctima y robar el dinero de su tarjeta.

• Material financiero: Suplantar a un líder bajo el pretexto de pagar por trabajos de construcción, mercancías, alquileres, etc., para cometer fraude contra las finanzas de la empresa.

• Superior e inferior: hacerse pasar por un jefe o un subordinado para estafar dinero bajo la excusa de ayudar con pagos, regalar cosas, etc.

• Ingredientes de vino tinto: hacerse pasar por una empresa para solicitar una marca específica de vino tinto ) que no se puede encontrar en el mercado (, para luego hacerse pasar por un cliente y llevar a cabo el fraude.

Esto es todo sobre las explicaciones de términos comunes en la producción negra y gris y los métodos de fraude. Si hay alguna omisión, no duden en dejar un comentario para complementar. Por último, el hermano Qiang les recuerda una vez más que no se arriesguen por beneficios inmediatos, ya que pueden ser estafados de forma leve o, en el peor de los casos, terminar en la cárcel.

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