AgentFi: nuevo paradigma de rendimiento de moneda estable

En el contexto de la creciente diversidad de estrategias de rendimiento de moneda estable, AgentFi, como un nuevo paradigma de fusión entre IA y DeFi, ofrece a los usuarios soluciones de agente inteligente que optimizan automáticamente sin necesidad de estar atentos al mercado.

La principal diferencia entre AgentFi y DeFAI es que AgentFi utiliza agentes de IA como el principal portador de decisiones y ejecución, con decisiones completamente automatizadas y ejecución en bucle cerrado. Por otro lado, DeFAI utiliza la IA como una herramienta auxiliar para el análisis de datos y la mejora de estrategias.

Actualmente, hay muy pocos proyectos de AgentFi que realmente se centran en el mundo DeFi nativo de criptomonedas. Después de un filtrado, hemos clasificado los proyectos de AgentFi existentes en tres categorías:

1. Optimización de rendimientos de moneda estable
2. Combinación de estrategias / minería de liquidez
3. Ejecución de transacciones en la cadena

En el campo de la optimización de rendimientos de moneda estable, ARMA es el proyecto con mayor disponibilidad de productos en la actualidad.

ARMA es un agente inteligente de optimización de rendimiento de moneda estable lanzado por Giza, diseñado para lograr la maximización automatizada de rendimiento a través de protocolos cruzados. Sus principales características incluyen:

• Programación de estrategias inteligentes: análisis en tiempo real de los rendimientos de cada protocolo, ejecución automática de operaciones de reequilibrio óptimas.
• Sistema de optimización de APR: evaluación integral de factores como las tasas de interés y los costos, asegurando que cada operación genere un rendimiento neto.
• Mecanismo de interés compuesto automático: recibir automáticamente y reinvertir tokens de incentivo
• Lógica de intercambio inteligente: soporta operaciones de doble moneda con USDC y USDT, intercambiando monedas de forma automática y eficiente cuando sea necesario.

ARMA garantiza la seguridad de los fondos de los usuarios mediante tres mecanismos: cuentas inteligentes, control de acceso y gestión de riesgos. Su estructura de tarifas consiste en cobrar un 10% de comisión sobre los beneficios, sin tarifas de depósito o retiro.

ARMA actualmente ha integrado protocolos de préstamos populares como Morpho, Aave y Fluid, y el tamaño de la gestión de activos sigue creciendo.

Giza acaba de publicar el modelo completo de economía de tokens. $GIZA es el activo nativo de la red de agentes inteligentes de Giza, con utilidad y capacidad de captura de valor a largo plazo. Sus principales características incluyen:

• Valoración inicial razonable: El FDV inicial de TGE es de $70M
• Desbloqueo cero en el inicio: el equipo y los inversores no tienen desbloqueo de moneda en el TGE.
• Definir el uso de la moneda: para la validación de participación, control de permisos, gobernanza e incentivos
• Mecanismo de recuperación de valor: parte de los ingresos se utiliza para la recompra o redistribución de $GIZA
• Mecanismo de doble staking: tanto los operadores de nodos como los usuarios comunes pueden hacer staking para obtener recompensas
• Diseño ponderado por tiempo: cuanto más tiempo se apueste, mayores serán las recompensas y el peso.

Giza también ha lanzado el Sistema de Puntos Giza, como una de las bases para la distribución futura de incentivos nativos. Actualmente, ARMA se encuentra en una fase de alta subvención, los usuarios que depositen pueden obtener un 15% de rendimiento anual fijo y recompensas adicionales en monedas.

AgentFi, como un nuevo paradigma, ofrece a los usuarios de DeFi una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de monitoreo. Sin embargo, todavía se encuentra en una etapa temprana, y aspectos como la confianza del usuario y la estabilidad de ejecución aún necesitan ser validados por el mercado. Para los usuarios que valoran las perspectivas del producto, AgentFi podría representar una ventaja en la era de las finanzas de agentes.