AgentFi: una nueva parámetro de rendimiento de moneda estable

Con el enriquecimiento cada vez mayor de las estrategias de rendimiento de las monedas estables, los usuarios enfrentan el desafío de contar con energía limitada y una eficiencia de ejecución restringida al participar en actividades DeFi. AgentFi, como un nuevo paradigma de la fusión de "IA + DeFi", ha surgido para ofrecer a los usuarios una solución de agente inteligente que se optimiza automáticamente sin necesidad de atención continua.

AgentFi se diferencia esencialmente de los proyectos tradicionales de DeFi o de DeFAI generalizados. Su característica principal es que utiliza agentes de IA como el principal portador de ejecución y toma de decisiones, logrando decisiones completamente automatizadas y una ejecución en bucle cerrado, en lugar de simplemente usar la IA como una herramienta auxiliar. AgentFi adopta el paradigma "de la intención al resultado", donde el usuario solo necesita expresar su objetivo, y el sistema puede completar la formulación y ejecución de la estrategia.

Actualmente, hay pocos proyectos de AgentFi realmente enfocados en el campo nativo de DeFi de criptomonedas en el mercado. Después de una selección, hemos hecho una clasificación simple de los proyectos actuales de AgentFi:

1. Optimización de ingresos de moneda estable
2. Combinación de estrategias/Clases de minería de liquidez
3. Ejecución de transacciones en la cadena

En el campo de la optimización de rendimientos de moneda estable, ARMA es un proyecto representativo que merece atención.

ARMA es un agente inteligente de optimización de rendimiento de moneda estable lanzado por Giza, diseñado para maximizar automáticamente los rendimientos a través de protocolos cruzados para los usuarios. Sus funciones principales incluyen:

• Programación de estrategias inteligentes: análisis en tiempo real de los rendimientos de cada protocolo, ejecución automática de operaciones de reequilibrio óptimas
• Sistema de optimización de APR: considera de manera integral factores como la tasa de interés, los costos, etc., para garantizar que cada operación genere ganancias netas.
• Mecanismo de interés compuesto automático: recibe automáticamente y reinvierte los tokens de incentivo
• Lógica de intercambio inteligente: soporta operaciones con dos monedas, USDC y USDT, intercambio flexible.

ARMA utiliza un mecanismo de protección de tres capas para garantizar la seguridad de los fondos de los usuarios:

1. Basado en cuentas inteligentes autogestionadas, los usuarios tienen el control de sus activos.
2. Configuración precisa de permisos de代理 a través de la clave de sesión
3. Solo integrar protocolos seleccionados con prudencia, enfocándose en escenarios de ingresos estables.

En cuanto a las tarifas, ARMA solo cobra un 10% de comisión de éxito sobre las ganancias reales generadas, sin tarifas de depósito o retiro. Los usuarios siempre recuperan los fondos en los tokens depositados originalmente.

ARMA se ha integrado con protocolos de préstamo populares como Morpho, Aave y Fluid. Según los datos oficiales, la escala de gestión de activos y el número de agentes inteligentes han crecido de manera continua en los meses posteriores a su lanzamiento. Con la integración de más protocolos y el aumento de agentes activos, se espera que se refuerce aún más el efecto de crecimiento positivo.

Giza recientemente publicó el modelo completo de economía de tokens. $GIZA es el activo nativo de su red de agentes inteligentes, con utilidad y capacidad de captura de valor a largo plazo. Su diseño clave incluye:

• Valoración inicial razonable: El FDV inicial de TGE es de 70 millones de dólares.
• Desbloqueo cero al inicio: el equipo y los inversores no tienen desbloqueo de moneda en el TGE
• Uso del token claro: para la verificación de participación, control de permisos, gobernanza e incentivos
• Mecanismo de recuperación de valor: parte de los ingresos se destina a la recompra o redistribución de $GIZA
• Mecanismo de doble participación: tanto los operadores de nodos como los usuarios comunes pueden participar para obtener recompensas
• Gobernanza progresiva: lograr la autonomía descentralizada por etapas

Giza también ha lanzado el sistema Giza Points, que anima a los usuarios, desarrolladores y miembros de la comunidad a participar en la construcción del ecosistema. Actualmente, ARMA se encuentra en una etapa de alta subvención de tokens, y los usuarios que depositen moneda estable pueden recibir recompensas adicionales.

En general, AgentFi representa una nueva etapa en la fusión de "IA + DeFi", ofreciendo a los usuarios soluciones de agentes inteligentes automatizadas. Aunque aún se encuentra en una etapa temprana, ya ha mostrado un prometedor panorama de desarrollo. Para los usuarios dispuestos a probar tecnologías de vanguardia, el proyecto AgentFi merece atención y participación moderada. Por supuesto, debido a su innovación, los usuarios deben seguir prestando atención a la diversificación de riesgos y participar de manera racional.