El auge de Bitcoin en las Finanzas descentralizadas: estado actual y perspectivas de desarrollo de BTCFi

Bitcoin se está convirtiendo gradualmente en una poderosa fuerza en el ámbito de las Finanzas descentralizadas, comenzando a desafiar el dominio de Ethereum. A través del análisis de datos en cadena, descubrimos que la combinación de BTCFi( Bitcoin y Finanzas descentralizadas ) no solo es un cambio técnico, sino que podría redefinir todo el panorama de las Finanzas descentralizadas.

El auge de BTCFi

Bitcoin fue diseñado originalmente como un sistema de dinero electrónico de igual a igual, y tiene limitaciones en aplicaciones financieras complejas. Sin embargo, en los últimos años han surgido varias innovaciones que tienen como objetivo ampliar las funcionalidades de Bitcoin:

• Monedas de colores (2012-2013): Primeros intentos de representar activos del mundo real en Bitcoin
• Contraparte(2014): Introducción de la creación y el comercio de activos personalizados
• Red Lightning (2015 hasta ahora ): solución de escalado de segunda capa
• Contrato de registro discreto (2017 hasta la fecha ): implementar contratos financieros complejos
• Red Liquid (2018 hasta ahora ): cadena lateral que soporta la emisión de activos criptográficos
• Actualización de Taproot (2021): mejora de la capacidad de los contratos inteligentes

Innovación clave: implementar contratos inteligentes de Bitcoin

Varios protocolos están introduciendo funcionalidades de contratos inteligentes para Bitcoin:

• Rootstock: la cadena lateral de Bitcoin con más tiempo de funcionamiento, que soporta compatibilidad con EVM
• Core: blockchain compatible con EVM estrechamente ligado a Bitcoin
• Merlin Chain: red de segunda capa de Bitcoin integrada con ZK-Rollup
• BEVM: la primera red de segunda capa de Bitcoin completamente descentralizada y compatible con EVM

Estos protocolos no solo copian las estrategias DeFi de Ethereum, sino que también están abriendo nuevas direcciones. Hasta septiembre de 2024, el valor total bloqueado en soluciones de segunda capa y cadenas laterales de Bitcoin alcanzó los 10.7 millones de dólares, creciendo 18.4 veces desde enero de 2023.

Bitcoin Finanzas descentralizadas actual

Los principales proyectos de BTCFi incluyen:

• Pell Network: protocolo de rehipoteca entre cadenas
• Avalon Finance: plataforma DeFi multichain
• Colend Protocol: plataforma de préstamos descentralizada
• MoneyOnChain: protocolo de Finanzas descentralizadas integral
• Sovryn: plataforma DeFi rica en funciones
• Solv Protocol: Proyecto de vanguardia en la financiación de NFT

Estos proyectos reflejan la diversidad del ecosistema DeFi de Bitcoin, abarcando múltiples aspectos como el préstamo, el comercio y la agregación de rendimientos. Core, Rootstock y Bitlayer son los principales proveedores de infraestructura.

Comparación con las Finanzas descentralizadas de Ethereum

Hasta septiembre de 2024, los BTC( bloqueados en Finanzas descentralizadas de Ethereum suman 15.34 mil BTC), superando con creces los 10.897 mil BTC( de Finanzas descentralizadas nativas de Bitcoin. Esto refleja la ventaja de la infraestructura DeFi madura de Ethereum. Sin embargo, las Finanzas descentralizadas nativas de Bitcoin pueden tener una ventaja en términos de seguridad.

![Bitcoin comunidad está preocupada por el progreso de BTCFi ¿cómo va ahora?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ee2a242066ef3d2543bd08b1641981ac.webp(

Perspectivas futuras

Bitcoin las Finanzas descentralizadas enfrentan desafíos técnicos como la escalabilidad y la interoperabilidad, así como una presión regulatoria potencial. Sin embargo, los avances tecnológicos y los nuevos campos de crecimiento también presentan oportunidades significativas:

• Mejoras en soluciones de Capa 2
• Aplicación de tecnologías de protección de la privacidad
• Aumento de la demanda de productos que generan ingresos
• Servicios DeFi para instituciones

A medida que el ecosistema madura, Bitcoin DeFi tiene el potencial de convertirse en una parte importante de todo el campo de Finanzas descentralizadas, ofreciendo oportunidades de altos rendimientos para los primeros adoptantes e innovadores.

![¿Cuál es el progreso de BTCFi, que la comunidad de Bitcoin tanto anhela?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-47fcfc6ec5ca3bff9d4e934e7aeb2b30.webp(