Exclusivo｜Interpretación del proyecto de principios rectores de la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán: ¿Ya no se puede usar el eslogan "To The Moon"?
Según múltiples fuentes, Lianxin obtuvo el contenido del borrador de principios rectores de la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán para la gestión de plataformas de activos virtuales (versión no finalizada) Hay un total de 13 principios y disposiciones complementarias relacionadas. Las pautas que se anunciarán en septiembre de este año (2023) permitirán que las empresas locales tengan una comprensión más clara de los comportamientos y sanciones legales; las empresas fuera de la isla no podrán anunciar ni solicitar negocios si no cumplen con las regulaciones en Taiwán.
Directorio de contenido
(1) La Comisión de Supervisión Financiera supervisa la industria desde la perspectiva de las leyes antilavado existentes.
Principios rectores solo para profesionales en Taiwán
(2) Los practicantes pueden emitir tokens, pero no monedas estables
La moneda estable del dólar de Taiwán no tiene remedio, ¿la razón?
Moneda estable: Hong Kong y Japón no están más relajados
(3) Los intercambios deben tener un mecanismo de revisión para cotizar y cotizar monedas
(4) Estandarizar la segregación de activos de los operadores
¿Cómo verificar efectivamente la moneda virtual?
(5) Equidad y transparencia en las transacciones
Revisión del mecanismo de equidad comercial de Hong Kong: prohibición del comercio por cuenta propia en las bolsas
(6) Cuando se trata de bancos, es necesario cooperar con el seguimiento de las transacciones de los clientes.
(7) Es necesario eliminar el contenido falso en los anuncios, y los productos deben divulgarse por completo
(8) Debe determinarse la proporción de posiciones de billetera caliente y fría del seguro de cambio y responsabilidad
Casos de Hong Kong y Japón
(9) Es ilegal operar transacciones de contratos en Taiwán, y será sentenciado a prisión por no más de siete años.
(10) ¡Aparecerá el gremio de la industria "Activos virtuales"! organización autorreguladora
(11) ¿Ya no se pueden patrocinar golpes? Las plataformas extranjeras no pueden anunciarse en Taiwán
(12) Se pueden implementar reglas de viaje
Conclusión: la regulación de Taiwán se está volviendo cada vez más clara y la autodisciplina de la industria es más flexible.
(ㄧ) La Comisión de Supervisión Financiera supervisa la industria desde la perspectiva del lavado y defensa existente
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán declaró en las directrices que supervisará la industria para proteger a los clientes desde la perspectiva de la supervisión de prevención de lavado de dinero "existente". Por ejemplo: métodos de custodia de activos, transparencia de la información de las transacciones, orientación de expertos externos, gestión del control interno, etc.
Aunque la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán declaró que solo supervisará con las leyes y regulaciones existentes, aún se referirá a las tendencias de supervisión de las principales agencias para fortalecer aún más la gestión.
Principios rectores solo para profesionales en Taiwán
Los principios rectores se aplican a: las plataformas de activos virtuales locales de Taiwán y las empresas comerciales (definición del alcance comercial), y deben completar la declaración de prevención de lavado de dinero.
Según la observación de noticias de la cadena, actualmente hay 25 empresas de moneda virtual que han pasado la declaración de lavado por parte de la Oficina de Valores y Futuros de la Comisión Reguladora Financiera, que se encuentra dentro de la categoría de VASP (Proveedor de Servicios de Activos Virtuales).
Sin embargo, ha pasado medio año desde que la industria no aprobó una nueva declaración contra el lavado, y la Comisión de Supervisión Financiera también anunció que los "comerciantes de moneda individual" son una categoría regulatoria, y más operadores aún están esperando la declaración para ser aprobado.
(2) La industria puede emitir tokens, pero no monedas estables
Las empresas reguladas por los principios rectores pueden emitir activos virtuales, pero deben tener un libro blanco con suficiente divulgación de información (esta es una referencia a la "Ley de Supervisión del Mercado de Activos Cifrados" de la Unión Europea), como: información del emisor, número de emisiones, condiciones de suscripción, etc., e incluso necesario Descubrir si el mecanismo de consenso adoptado tiene un impacto significativo en el clima. Pero la industria no puede emitir monedas estables.
La moneda estable del dólar taiwanés no tiene remedio, ¿por qué?
La Comisión de Supervisión Financiera considera que si la moneda estable se convierte en una herramienta de pago universal, puede afectar a las principales monedas y tener un impacto en la política monetaria y la estabilidad financiera, por lo que revisará el desarrollo del mercado internacional y la supervisión antes de discutir la gestión.
Moneda estable: Hong Kong y Japón no son relativamente flexibles
Aunque tanto Hong Kong como Japón han establecido sistemas de licencias de intercambio de moneda virtual, los intercambios con licencia en Hong Kong aún prohíben a los inversores minoristas comprar y vender monedas estables, y la regulación de las monedas estables aún no se ha discutido; aunque la regulación de Japón está abierta a la emisión de monedas estables, no afecta a la industria dentro y fuera de la Isla. Las restricciones de emisión aún obstaculizan (consulte Chain News Podcast para obtener más detalles), y los intercambios con licencia japoneses aún no pueden intercambiar monedas estables como USDT y USDC.
(3) Los intercambios deben tener un mecanismo de revisión para cotizar y cotizar monedas
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán se refiere a la "Ley de Supervisión del Mercado de Activos Cifrados de la UE" y las "Regulaciones de Autorregulación para Bancos que Manejan Negocios de Venta de Productos Financieros y Gestión de Patrimonios" y requiere que los intercambios establezcan procedimientos estándar de revisión y registren procedimientos operativos para cotizar y cotizar monedas
La FSC brinda ejemplos de elementos de revisión en los principios rectores: incluido el cumplimiento legal del emisor, la liquidez y la manipulación de precios, si el emisor continuará existiendo, anuncios falsos, etc. Sin embargo, no especificó un estándar claro, que las asociaciones de la industria deberían establecer más adelante.
(4) Estandarizar el aislamiento de activos de los actores de la industria
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán exige que los operadores comerciales separen la custodia de los "activos de la empresa" y los "activos de los usuarios". Estos activos incluyen moneda de curso legal y moneda virtual, la parte de moneda de curso legal debe obtener fideicomiso bancario o garantía de cumplimiento, y el operador está obligado a no utilizar la moneda de curso legal y la moneda virtual del cliente. Sin embargo, los requisitos de fideicomiso bancario o garantía de cumplimiento pueden requerir costos más altos para que los operadores OTC o los mercados emergentes ingresen la declaración de lavado, e incluso enfrentar el dilema de ser hostiles con los bancos.
¿Cómo verificar efectivamente la moneda virtual?
Aunque la Comisión de Supervisión Financiera requiere que la industria mantenga registros de los activos virtuales de los usuarios, es necesario pedir a los contadores que verifiquen los activos de los usuarios todos los años. Sin embargo, los fondos de activos virtuales utilizados para las transacciones están cambiando rápidamente ¿Qué tipo de estándares de registro se deben utilizar para proteger los derechos e intereses de los usuarios y cumplir con la operación práctica de la industria? Actualmente no existe un estándar internacional de contabilidad para la verificación de activos virtuales. ¿Cómo deberían implementarlo los profesionales taiwaneses de la manera más adecuada?
La SEC de EE. UU. incluso advirtió a las empresas de contabilidad que el grado de seguridad del informe de auditoría depende de los métodos de auditoría de la empresa de contabilidad. Si no se indica a los inversores, se violarán las leyes contra el fraude y se involucrarán las leyes de comercio de valores. Además, aunque las bolsas internacionales a menudo publican certificados de reserva para ganarse la confianza de los usuarios, aún existen muchas imperfecciones.
(5) Equidad y transparencia en las transacciones
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán exige que el control interno se lleve a cabo correctamente y que las reglas comerciales se establezcan claramente para garantizar la equidad en el mercado y evitar la manipulación y los conflictos de intereses. Aunque esta especificación no explica los detalles en detalle, la Comisión de Supervisión Financiera se refirió a las normas regulatorias de la Unión Europea, Japón, Corea del Sur y Hong Kong, y afirmó que al menos se deben establecer medidas como advertencias de anormalidad de precios; afirmó que la Comisión de Supervisión Financiera ha investigado y entendido completamente las regulaciones multinacionales.
Revisar el mecanismo de equidad comercial de Hong Kong: Prohibición de transacciones por cuenta propia en las bolsas
La Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong prohíbe que los intercambios creen mercados de liquidez por sí mismos, y también prohíbe que los intercambios mantengan posiciones de activos virtuales, pero permite que los creadores de mercado de terceros proporcionen liquidez.
(6) Al tratar con bancos, es necesario cooperar con el seguimiento de las transacciones de los clientes
La prevención del lavado de dinero es la primera prioridad de la supervisión de la FSC, por lo que las actividades entre los usuarios de VASP, los operadores y los bancos están obligadas a estar dentro del alcance de la supervisión. El principio rector establece que cuando se trata de bancos, los operadores comerciales deben cooperar con los bancos en la implementación de los requisitos pertinentes para la prevención del lavado de dinero, como la verificación de la identidad del cliente y el monitoreo de transacciones.
(7) Es necesario poner fin al contenido falso de los anuncios y divulgar completamente los productos
Es posible que deba tener más cuidado con los métodos promocionales como "To The Moon", "High Profit" y "Anti-Inflation".
Los principios rectores de la FSC establecen que los operadores comerciales están obligados a definir de manera justa y clara los contratos de bienes o servicios, que las solicitudes de publicidad no deben ocultarse ni ser fraudulentas, y que también se deben establecer procedimientos de quejas para manejar las disputas de los consumidores de manera justa.
(8) Se debe determinar la proporción de posiciones de billetera caliente y fría de la bolsa, seguro de responsabilidad civil
Las pautas de FSC requieren que los intercambios especifiquen la proporción de posiciones de billetera caliente y fría, así como políticas y procedimientos relacionados, para proteger los activos de los usuarios. Además, la Comisión de Regulación Financiera también cree que la industria debe asegurarse contra pérdidas de usuarios por eventos dentro del alcance de su propia responsabilidad.
El caso de Hong Kong y Japón
La Comisión de Supervisión Financiera se refiere a los requisitos reglamentarios de la Agencia de Servicios Financieros de Japón. Según Lianxin, muchos intercambios japoneses adoptan el almacenamiento en frío del 100% de los activos digitales de los usuarios. La Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong cree que el almacenamiento en frío (almacenamiento fuera de línea fuera de la red) tendrá un mejor nivel de protección. Los intercambios deben basar el 98 % de los activos virtuales de los clientes en almacenamiento fuera de línea, y la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong se está preparando para reducir el umbral de protección para mantener los activos virtuales de los clientes en almacenamiento fuera de línea al 50 %, porque incluso las instituciones financieras tradicionales no tienen la provisiones de compensación de monto total.
(9) Las transacciones de contratos operativos de Taiwán son ilegales y serán castigadas con prisión de hasta siete años.
La Comisión para la Supervisión Financiera indicó expresamente que no está permitido operar ilegalmente negocios de compraventa de productos financieros derivados de activos virtuales, ni negocios de activos virtuales con naturaleza bursátil.
La Comisión de Supervisión Financiera cree que el precio de los derivados de activos virtuales fluctúa violentamente, los productos básicos son complejos y es difícil de entender para la gente común. Bajo las leyes y regulaciones internacionales inmaduras, la ley de comercio de futuros se utilizará para controlar a los operadores ilegales. siguientes multas.
Sin embargo, esto no significa que los tokens de seguridad no se puedan comercializar en Taiwán, es solo que aunque Taiwán regula y abre STO (Oferta de token de seguridad) y plataformas comerciales, debido a las condiciones bastante limitadas, los incentivos para que los operadores operen son relativamente bajo.
(10) ¡Aparecerá el gremio de la industria "Activos virtuales"! organización de autorregulación
La FSC alienta a los actores de la industria a agregar la industria de "activos virtuales" al Ministerio de Asuntos Económicos y al Ministerio del Interior, y organizar asociaciones en consecuencia. Se espera que la industria establezca normas de autorregulación de acuerdo con los principios rectores. Las normas de autorregulación serán formuladas conjuntamente por varias empresas para promover la industria de moneda virtual de Taiwán. Según Lianxin News, en la actualidad, la industria tiene una versión preliminar de especificación de autorregulación.
(11) ¿Ya no puedes patrocinar golpes? Las plataformas extranjeras no pueden anunciarse en Taiwán
Casi todos los intercambios en el extranjero han puesto un pie en el mercado de Taiwán, proporcionando comercio de derivados, productos de gestión de patrimonio, herramientas comerciales y otros servicios, y son las principales plataformas utilizadas por la comunidad criptográfica taiwanesa. Los operadores locales solo tienen una ventaja en el negocio de "depósito y retiro de moneda legal".
Sin embargo, de acuerdo con las pautas de la FSC, es posible que las casas de cambio en el extranjero ya no puedan publicitar con fuerza, ni siquiera patrocinar eventos públicos como peleas de boxeo. La Comisión de Supervisión Financiera declaró que si los operadores extranjeros no han entrado en las filas de la declaración contra el lavado, no se les permite hacer publicidad interna, ni proporcionar depósitos y retiros en dólares de Nuevo Taiwán y otros comportamientos de solicitud. Sin embargo, la Comisión de Supervisión Financiera no ha precisado qué sanciones se impondrán si los operadores extranjeros violan las normas.
(12) Se pueden implementar reglas de viaje
Japón requiere oficialmente que los VASP implementen la regla de viaje en junio de 2023. Cuando se transfieren fondos que superan una cierta cantidad, las instituciones financieras deben registrar y reportar información sobre la transferencia, incluida la información de identidad del remitente y el receptor, información de la cuenta, etc. Información y monto de la transferencia, etc
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán también está considerando comenzar a exigir reglas de viaje al transferir una cierta cantidad de dinero; de hecho, los intercambios locales ya han introducido campos opcionales relevantes, y los usuarios pueden verse obligados a completar la información necesaria bajo ciertas condiciones en el futuro. .
Conclusión: la supervisión de Taiwán se está volviendo cada vez más clara y la autodisciplina de los practicantes es más flexible
Aunque la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán no tiene una ley de encriptación específica para implementar, se puede ver a partir de los principios rectores que el gobierno ha realizado investigaciones con referencia a las normas regulatorias de muchos países y se las ha entregado a la industria para su autorregulación. . Lianxin cree que la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán no enumeró reglas más estrictas como las de Japón o Hong Kong, sino que siguió el principio de antilavado y exigió a la industria la autodisciplina, lo que sería más propicio para el desarrollo flexible de la industria.
Sin embargo, en términos relativos, para los operadores extranjeros y locales, no existen sanciones claras por el incumplimiento de las reglamentaciones, y las capacidades de ejecución son limitadas; la protección sustantiva para los consumidores puede ser limitada.
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Exclusivo｜Interpretación del proyecto de principios rectores de la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán: ¿Ya no se puede usar el eslogan "To The Moon"?
Según múltiples fuentes, Lianxin obtuvo el contenido del borrador de principios rectores de la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán para la gestión de plataformas de activos virtuales (versión no finalizada) Hay un total de 13 principios y disposiciones complementarias relacionadas. Las pautas que se anunciarán en septiembre de este año (2023) permitirán que las empresas locales tengan una comprensión más clara de los comportamientos y sanciones legales; las empresas fuera de la isla no podrán anunciar ni solicitar negocios si no cumplen con las regulaciones en Taiwán.
Directorio de contenido
(1) La Comisión de Supervisión Financiera supervisa la industria desde la perspectiva de las leyes antilavado existentes.
Principios rectores solo para profesionales en Taiwán
(2) Los practicantes pueden emitir tokens, pero no monedas estables
La moneda estable del dólar de Taiwán no tiene remedio, ¿la razón?
Moneda estable: Hong Kong y Japón no están más relajados
(3) Los intercambios deben tener un mecanismo de revisión para cotizar y cotizar monedas
(4) Estandarizar la segregación de activos de los operadores
¿Cómo verificar efectivamente la moneda virtual?
(5) Equidad y transparencia en las transacciones
Revisión del mecanismo de equidad comercial de Hong Kong: prohibición del comercio por cuenta propia en las bolsas
(6) Cuando se trata de bancos, es necesario cooperar con el seguimiento de las transacciones de los clientes.
(7) Es necesario eliminar el contenido falso en los anuncios, y los productos deben divulgarse por completo
(8) Debe determinarse la proporción de posiciones de billetera caliente y fría del seguro de cambio y responsabilidad
Casos de Hong Kong y Japón
(9) Es ilegal operar transacciones de contratos en Taiwán, y será sentenciado a prisión por no más de siete años.
(10) ¡Aparecerá el gremio de la industria "Activos virtuales"! organización autorreguladora
(11) ¿Ya no se pueden patrocinar golpes? Las plataformas extranjeras no pueden anunciarse en Taiwán
(12) Se pueden implementar reglas de viaje
Conclusión: la regulación de Taiwán se está volviendo cada vez más clara y la autodisciplina de la industria es más flexible.
(ㄧ) La Comisión de Supervisión Financiera supervisa la industria desde la perspectiva del lavado y defensa existente
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán declaró en las directrices que supervisará la industria para proteger a los clientes desde la perspectiva de la supervisión de prevención de lavado de dinero "existente". Por ejemplo: métodos de custodia de activos, transparencia de la información de las transacciones, orientación de expertos externos, gestión del control interno, etc.
Aunque la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán declaró que solo supervisará con las leyes y regulaciones existentes, aún se referirá a las tendencias de supervisión de las principales agencias para fortalecer aún más la gestión.
Principios rectores solo para profesionales en Taiwán
Los principios rectores se aplican a: las plataformas de activos virtuales locales de Taiwán y las empresas comerciales (definición del alcance comercial), y deben completar la declaración de prevención de lavado de dinero.
Según la observación de noticias de la cadena, actualmente hay 25 empresas de moneda virtual que han pasado la declaración de lavado por parte de la Oficina de Valores y Futuros de la Comisión Reguladora Financiera, que se encuentra dentro de la categoría de VASP (Proveedor de Servicios de Activos Virtuales).
Sin embargo, ha pasado medio año desde que la industria no aprobó una nueva declaración contra el lavado, y la Comisión de Supervisión Financiera también anunció que los "comerciantes de moneda individual" son una categoría regulatoria, y más operadores aún están esperando la declaración para ser aprobado.
(2) La industria puede emitir tokens, pero no monedas estables
Las empresas reguladas por los principios rectores pueden emitir activos virtuales, pero deben tener un libro blanco con suficiente divulgación de información (esta es una referencia a la "Ley de Supervisión del Mercado de Activos Cifrados" de la Unión Europea), como: información del emisor, número de emisiones, condiciones de suscripción, etc., e incluso necesario Descubrir si el mecanismo de consenso adoptado tiene un impacto significativo en el clima. Pero la industria no puede emitir monedas estables.
La moneda estable del dólar taiwanés no tiene remedio, ¿por qué?
La Comisión de Supervisión Financiera considera que si la moneda estable se convierte en una herramienta de pago universal, puede afectar a las principales monedas y tener un impacto en la política monetaria y la estabilidad financiera, por lo que revisará el desarrollo del mercado internacional y la supervisión antes de discutir la gestión.
Moneda estable: Hong Kong y Japón no son relativamente flexibles
Aunque tanto Hong Kong como Japón han establecido sistemas de licencias de intercambio de moneda virtual, los intercambios con licencia en Hong Kong aún prohíben a los inversores minoristas comprar y vender monedas estables, y la regulación de las monedas estables aún no se ha discutido; aunque la regulación de Japón está abierta a la emisión de monedas estables, no afecta a la industria dentro y fuera de la Isla. Las restricciones de emisión aún obstaculizan (consulte Chain News Podcast para obtener más detalles), y los intercambios con licencia japoneses aún no pueden intercambiar monedas estables como USDT y USDC.
(3) Los intercambios deben tener un mecanismo de revisión para cotizar y cotizar monedas
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán se refiere a la "Ley de Supervisión del Mercado de Activos Cifrados de la UE" y las "Regulaciones de Autorregulación para Bancos que Manejan Negocios de Venta de Productos Financieros y Gestión de Patrimonios" y requiere que los intercambios establezcan procedimientos estándar de revisión y registren procedimientos operativos para cotizar y cotizar monedas
La FSC brinda ejemplos de elementos de revisión en los principios rectores: incluido el cumplimiento legal del emisor, la liquidez y la manipulación de precios, si el emisor continuará existiendo, anuncios falsos, etc. Sin embargo, no especificó un estándar claro, que las asociaciones de la industria deberían establecer más adelante.
(4) Estandarizar el aislamiento de activos de los actores de la industria
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán exige que los operadores comerciales separen la custodia de los "activos de la empresa" y los "activos de los usuarios". Estos activos incluyen moneda de curso legal y moneda virtual, la parte de moneda de curso legal debe obtener fideicomiso bancario o garantía de cumplimiento, y el operador está obligado a no utilizar la moneda de curso legal y la moneda virtual del cliente. Sin embargo, los requisitos de fideicomiso bancario o garantía de cumplimiento pueden requerir costos más altos para que los operadores OTC o los mercados emergentes ingresen la declaración de lavado, e incluso enfrentar el dilema de ser hostiles con los bancos.
¿Cómo verificar efectivamente la moneda virtual?
Aunque la Comisión de Supervisión Financiera requiere que la industria mantenga registros de los activos virtuales de los usuarios, es necesario pedir a los contadores que verifiquen los activos de los usuarios todos los años. Sin embargo, los fondos de activos virtuales utilizados para las transacciones están cambiando rápidamente ¿Qué tipo de estándares de registro se deben utilizar para proteger los derechos e intereses de los usuarios y cumplir con la operación práctica de la industria? Actualmente no existe un estándar internacional de contabilidad para la verificación de activos virtuales. ¿Cómo deberían implementarlo los profesionales taiwaneses de la manera más adecuada?
La SEC de EE. UU. incluso advirtió a las empresas de contabilidad que el grado de seguridad del informe de auditoría depende de los métodos de auditoría de la empresa de contabilidad. Si no se indica a los inversores, se violarán las leyes contra el fraude y se involucrarán las leyes de comercio de valores. Además, aunque las bolsas internacionales a menudo publican certificados de reserva para ganarse la confianza de los usuarios, aún existen muchas imperfecciones.
(5) Equidad y transparencia en las transacciones
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán exige que el control interno se lleve a cabo correctamente y que las reglas comerciales se establezcan claramente para garantizar la equidad en el mercado y evitar la manipulación y los conflictos de intereses. Aunque esta especificación no explica los detalles en detalle, la Comisión de Supervisión Financiera se refirió a las normas regulatorias de la Unión Europea, Japón, Corea del Sur y Hong Kong, y afirmó que al menos se deben establecer medidas como advertencias de anormalidad de precios; afirmó que la Comisión de Supervisión Financiera ha investigado y entendido completamente las regulaciones multinacionales.
Revisar el mecanismo de equidad comercial de Hong Kong: Prohibición de transacciones por cuenta propia en las bolsas
La Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong prohíbe que los intercambios creen mercados de liquidez por sí mismos, y también prohíbe que los intercambios mantengan posiciones de activos virtuales, pero permite que los creadores de mercado de terceros proporcionen liquidez.
(6) Al tratar con bancos, es necesario cooperar con el seguimiento de las transacciones de los clientes
La prevención del lavado de dinero es la primera prioridad de la supervisión de la FSC, por lo que las actividades entre los usuarios de VASP, los operadores y los bancos están obligadas a estar dentro del alcance de la supervisión. El principio rector establece que cuando se trata de bancos, los operadores comerciales deben cooperar con los bancos en la implementación de los requisitos pertinentes para la prevención del lavado de dinero, como la verificación de la identidad del cliente y el monitoreo de transacciones.
(7) Es necesario poner fin al contenido falso de los anuncios y divulgar completamente los productos
Es posible que deba tener más cuidado con los métodos promocionales como "To The Moon", "High Profit" y "Anti-Inflation".
Los principios rectores de la FSC establecen que los operadores comerciales están obligados a definir de manera justa y clara los contratos de bienes o servicios, que las solicitudes de publicidad no deben ocultarse ni ser fraudulentas, y que también se deben establecer procedimientos de quejas para manejar las disputas de los consumidores de manera justa.
(8) Se debe determinar la proporción de posiciones de billetera caliente y fría de la bolsa, seguro de responsabilidad civil
Las pautas de FSC requieren que los intercambios especifiquen la proporción de posiciones de billetera caliente y fría, así como políticas y procedimientos relacionados, para proteger los activos de los usuarios. Además, la Comisión de Regulación Financiera también cree que la industria debe asegurarse contra pérdidas de usuarios por eventos dentro del alcance de su propia responsabilidad.
El caso de Hong Kong y Japón
La Comisión de Supervisión Financiera se refiere a los requisitos reglamentarios de la Agencia de Servicios Financieros de Japón. Según Lianxin, muchos intercambios japoneses adoptan el almacenamiento en frío del 100% de los activos digitales de los usuarios. La Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong cree que el almacenamiento en frío (almacenamiento fuera de línea fuera de la red) tendrá un mejor nivel de protección. Los intercambios deben basar el 98 % de los activos virtuales de los clientes en almacenamiento fuera de línea, y la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong se está preparando para reducir el umbral de protección para mantener los activos virtuales de los clientes en almacenamiento fuera de línea al 50 %, porque incluso las instituciones financieras tradicionales no tienen la provisiones de compensación de monto total.
(9) Las transacciones de contratos operativos de Taiwán son ilegales y serán castigadas con prisión de hasta siete años.
La Comisión para la Supervisión Financiera indicó expresamente que no está permitido operar ilegalmente negocios de compraventa de productos financieros derivados de activos virtuales, ni negocios de activos virtuales con naturaleza bursátil.
La Comisión de Supervisión Financiera cree que el precio de los derivados de activos virtuales fluctúa violentamente, los productos básicos son complejos y es difícil de entender para la gente común. Bajo las leyes y regulaciones internacionales inmaduras, la ley de comercio de futuros se utilizará para controlar a los operadores ilegales. siguientes multas.
Sin embargo, esto no significa que los tokens de seguridad no se puedan comercializar en Taiwán, es solo que aunque Taiwán regula y abre STO (Oferta de token de seguridad) y plataformas comerciales, debido a las condiciones bastante limitadas, los incentivos para que los operadores operen son relativamente bajo.
(10) ¡Aparecerá el gremio de la industria "Activos virtuales"! organización de autorregulación
La FSC alienta a los actores de la industria a agregar la industria de "activos virtuales" al Ministerio de Asuntos Económicos y al Ministerio del Interior, y organizar asociaciones en consecuencia. Se espera que la industria establezca normas de autorregulación de acuerdo con los principios rectores. Las normas de autorregulación serán formuladas conjuntamente por varias empresas para promover la industria de moneda virtual de Taiwán. Según Lianxin News, en la actualidad, la industria tiene una versión preliminar de especificación de autorregulación.
(11) ¿Ya no puedes patrocinar golpes? Las plataformas extranjeras no pueden anunciarse en Taiwán
Casi todos los intercambios en el extranjero han puesto un pie en el mercado de Taiwán, proporcionando comercio de derivados, productos de gestión de patrimonio, herramientas comerciales y otros servicios, y son las principales plataformas utilizadas por la comunidad criptográfica taiwanesa. Los operadores locales solo tienen una ventaja en el negocio de "depósito y retiro de moneda legal".
Sin embargo, de acuerdo con las pautas de la FSC, es posible que las casas de cambio en el extranjero ya no puedan publicitar con fuerza, ni siquiera patrocinar eventos públicos como peleas de boxeo. La Comisión de Supervisión Financiera declaró que si los operadores extranjeros no han entrado en las filas de la declaración contra el lavado, no se les permite hacer publicidad interna, ni proporcionar depósitos y retiros en dólares de Nuevo Taiwán y otros comportamientos de solicitud. Sin embargo, la Comisión de Supervisión Financiera no ha precisado qué sanciones se impondrán si los operadores extranjeros violan las normas.
(12) Se pueden implementar reglas de viaje
Japón requiere oficialmente que los VASP implementen la regla de viaje en junio de 2023. Cuando se transfieren fondos que superan una cierta cantidad, las instituciones financieras deben registrar y reportar información sobre la transferencia, incluida la información de identidad del remitente y el receptor, información de la cuenta, etc. Información y monto de la transferencia, etc
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán también está considerando comenzar a exigir reglas de viaje al transferir una cierta cantidad de dinero; de hecho, los intercambios locales ya han introducido campos opcionales relevantes, y los usuarios pueden verse obligados a completar la información necesaria bajo ciertas condiciones en el futuro. .
Conclusión: la supervisión de Taiwán se está volviendo cada vez más clara y la autodisciplina de los practicantes es más flexible
Aunque la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán no tiene una ley de encriptación específica para implementar, se puede ver a partir de los principios rectores que el gobierno ha realizado investigaciones con referencia a las normas regulatorias de muchos países y se las ha entregado a la industria para su autorregulación. . Lianxin cree que la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán no enumeró reglas más estrictas como las de Japón o Hong Kong, sino que siguió el principio de antilavado y exigió a la industria la autodisciplina, lo que sería más propicio para el desarrollo flexible de la industria.
Sin embargo, en términos relativos, para los operadores extranjeros y locales, no existen sanciones claras por el incumplimiento de las reglamentaciones, y las capacidades de ejecución son limitadas; la protección sustantiva para los consumidores puede ser limitada.