Comment font-ils pour blanchir de l'argent ? La chaîne d'opération "convoi" du secteur noir et gris est révélée pour la première fois !

Explication des termes de l'industrie noire : explication détaillée des équipes et des matériaux.

Le frère Qiang s'engage à éviter que les gens ne se fassent arnaquer en analysant les détails les plus fins des opérations de l'économie noire et grise, afin de soutenir la sensibilisation à la fraude.

• Types de flotte : Les camions reçoivent les fonds par carte bancaire et effectuent des transferts rapides de fonds sur la carte pour blanchiment de capitaux.

Les chariots reçoivent des fonds via des codes de paiement, et il y a souvent de nombreux codes dans la flotte. Les véhicules pos transfèrent généralement rapidement les fonds d'une ligne de crédit ( vers un véhicule de retrait via un terminal de paiement, et après réception des fonds, l'équipe prend directement les matières sous forme de liquidités. Les véhicules physiques contiennent des objets de valeur comme des iPhones, envoyés par les victimes via des achats en ligne, puis la flotte les écoule par des canaux. Les véhicules en or achètent de l'or via des cartes de paiement, puis le revendent pour blanchiment de capitaux, la flotte ayant des canaux de paiement et de récupération pour l'or. Les véhicules passerelles relient les commerçants en ligne, les institutions de paiement ou les consommateurs via des passerelles de paiement, permettant de transférer des fonds par le biais de tiers. Les véhicules offshore et les flottes à l'étranger disposent de canaux de paiement et de réception à l'étranger.

• Voici la classification des types de matériaux : matériaux de fraude téléphonique. Le terme matériaux de fraude téléphonique désigne les escroqueries par téléphone ou par SMS se faisant passer pour des institutions ou des personnes. Les matériaux de fraude en ligne désignent les escroqueries se produisant par le biais d'Internet.

• b c matériel de jeu. Le jeu implique également des paiements par tiers, communément appelés "courir des points", avec un volume important et des taux bas )1-4%(. Étant donné que le matériel bc pur nécessite un entretien très long ), une carte dure de 3 à 6 mois, le risque est relativement faible, ce qui en fait un choix prisé par les travailleurs illégaux. Cependant, 99 % du marché est fondamentalement mélangé avec d'autres matériaux, ce qui rend le processus susceptible d'être gelé par la justice.

• Discussion précise. En d'autres termes, il s'agit d'un schéma de Ponzi, obtenant la confiance par des discussions 1v1 pour guider les investissements, ou en escroquant des biens ou de l'argent sur une base émotionnelle, avec une durée de maintenance de 1 à 7 jours.

• Plateforme de financement. Les systèmes de Ponzi se divisent en systèmes à long terme et à court terme. Le système à court terme dure environ un mois et attire des investisseurs avec des projets financiers à risque, tandis que le système à long terme dure généralement plus de trois mois et attire des investisseurs avec des projets de gestion de patrimoine. La tendance générale équivaut à un système de financement à court terme. Les projets boursiers à court terme ciblent les clients, avec des cycles généralement inférieurs à deux semaines.

• Matériaux colorés. Les matériaux colorés tels que les coups de couleur, les visites à domicile, les pinceaux de couleur, etc., sont collectivement appelés matériaux colorés. Les matériaux de coups de couleur dirigent les poissons vers des discussions sexuelles, utilisant des preuves telles que des captures d'écran et des enregistrements pour extorquer de l'argent. Ils sont généralement associés à des chevaux de Troie dans des logiciels de discussions sexuelles pour obtenir des informations telles que le carnet d'adresses et les albums photo des poissons. Les matériaux de brosse de couleur attirent les poissons par le biais de sites de couleur, exploitant des incitations telles que des rencontres et des aphrodisiaques pour amener les poissons à accomplir des tâches en échange de remises. Ils commencent par de petites sommes pour gagner progressivement la confiance des poissons, les amenant lentement dans un piège d'escroquerie.

• Arrivée par surprise : attirer les poissons pour des rencontres, boire du thé, escroquer des frais de transport, un acompte, etc. Ce type de matériel est plutôt rare.

• Matériel de commandes fictives : Attirer des clients sous prétexte de gagner des commissions en passant des commandes chez certains commerçants sur des plateformes comme Jingdong, Taobao ou Pinduoduo, généralement avec des discours tels que paiement par commande unique et rapidité de règlement, et commencer par de petites sommes pour gagner la confiance des victimes, les amenant à croire qu'ils traitent avec des commerçants légitimes ou des plateformes officielles, et après avoir été trompés, ils tomberont dans un piège en cascade.

• Prêts rapides : inclut des fraudes par carte de crédit, prêt en ligne, vérification de crédit, etc.

• Échange de devises : escroquerie sous le prétexte d'échange de devises, le montant est généralement assez élevé.

• Billets : Vente de billets pour des concerts, des festivals de musique électronique, etc. en tant qu'escroquerie.

• Permis de conduire : Se faire passer pour une auto-école ou un instructeur pour extorquer de l'argent aux élèves.

• Matériaux de jeu : escroqueries basées sur le jeu telles que le boost de compte, le rechargement de crédits de jeu, etc.

• Matériel de formation : se faire passer pour un enseignant afin d'escroquer les parents ou les enfants des victimes sous prétexte de cours.

• Remboursement de certains sites : tous les remboursements de billets d'avion, remboursements d'achats en ligne, remboursements prp, etc., qui sont des arnaques sous prétexte de remboursement.

• L'ACPR prévoit : Usurper l'ACPR pour effectuer des escroqueries en prétendant des raisons liées au crédit ou à la sécurité des fonds, relève du prêt à la consommation.

• Médecins fictifs : se faire passer pour un médecin ou un hôpital afin de percevoir des frais médicaux.

• Amis et famille : Se faire passer pour des amis ou des membres de la famille pour demander de l'argent de poche ou des prêts.

• Matériel d'achat : escroquerie par exigence d'un acompte ou paiement préalable pour la vente de produits.

• Stars prédisent : Se faisant passer pour des agents de célébrités, des avocats, etc., ils extorquent par chantage en prétendant connaître des fuites de la vie privée.

• Informations de fraude : Obtention des informations de paiement par des logiciels ou sites de phishing, y compris le numéro de carte bancaire, le mot de passe, cette information, des informations d'identité, etc., pouvant directement vider le solde du compte.

• Enfants : Utiliser des enfants pour jouer à des jeux, colorier sur Internet, etc. pour les inciter à faire télécharger des logiciels malveillants sur le téléphone de leurs parents, obtenir des informations de paiement, des informations d'identité, recevoir des codes de vérification, etc.

• Les autorités judiciaires se font passer pour la police, le parquet et le tribunal pour informer que des comptes sont gelés dans le cadre d'une affaire, et demandent de transférer des actifs pour commettre une fraude.

• Fausse technologie : Se faisant passer pour la police et la justice, obtenir des informations privées sur les poissons, puis voler l'argent sur la carte.

• Informations financières : Se faire passer pour un dirigeant afin de frauder les finances de l'entreprise sous prétexte de payer des frais d'ingénierie, des marchandises, des loyers, etc.

• Supérieur et subordonné : Se faire passer pour un supérieur ou un subordonné afin de frauder de l'argent sous prétexte d'aider à avancer de l'argent, d'offrir des cadeaux, etc.

• Matériaux de vin rouge : Se faisant passer pour une entreprise commandant une marque de vin rouge spécifique ( qui ne peut pas être trouvée sur le marché (, puis se faisant passer pour un client pour recommander et mettre en œuvre une fraude.

Voici l'explication des termes courants liés aux activités illicites et aux méthodes d'escroquerie. Si quelque chose manque, n'hésitez pas à laisser un commentaire pour compléter. Enfin, le frère Qiang rappelle à tout le monde de ne pas risquer sa sécurité pour des gains immédiats, car cela peut entraîner des pertes d'argent légères ou, dans des cas plus graves, des peines de prison.

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