AgentFi: un nouveau paradigme de rendement des stablecoins

Dans un contexte où les stratégies de rendement en stablecoin deviennent de plus en plus variées, AgentFi, en tant que nouvelle paradigm de fusion entre l'IA et la DeFi, offre aux utilisateurs une solution d'agent intelligent qui optimise automatiquement sans nécessiter de surveillance.

Les principales différences entre AgentFi et DeFAI sont les suivantes : AgentFi utilise des agents AI comme principal vecteur de décision et d'exécution, avec une prise de décision entièrement automatisée et une exécution en boucle fermée. En revanche, DeFAI utilise l'IA comme outil d'assistance, destiné à l'analyse des données et à l'amélioration des stratégies.

Actuellement, il y a encore peu de projets AgentFi qui se concentrent véritablement sur le monde DeFi natif à la cryptographie. Après sélection, nous avons classé les projets AgentFi existants en trois catégories :

1. Optimisation des rendements des stablecoins
2. Combinaison de stratégies/Mining de liquidité
3. Exécution des transactions sur la chaîne

Dans le domaine de l'optimisation des rendements des stablecoins, ARMA est actuellement le projet avec la plus haute disponibilité de produit.

ARMA est un agent intelligent d'optimisation des rendements des stablecoins lancé par Giza, visant à maximiser automatiquement les rendements à travers les protocoles. Ses principales caractéristiques incluent :

• Gestion intelligente des stratégies : analyse en temps réel des rendements de chaque protocole, exécution automatique des opérations de rééquilibrage optimales
• Système d'optimisation APR : évaluation globale des taux d'intérêt, des coûts et d'autres facteurs pour garantir que chaque opération génère un revenu net.
• Mécanisme de réinvestissement automatique : réception automatique et réinvestissement des jetons incitatifs
• Logique d'échange intelligent : prend en charge les opérations à double jeton USDC et USDT, échange de jetons automatique et efficace si nécessaire.

ARMA assure la sécurité des fonds des utilisateurs grâce à trois mécanismes : comptes intelligents, contrôle d'accès et gestion des risques. Sa structure tarifaire est de 10 % de frais de succès sur les gains, sans frais de dépôt ou de retrait.

ARMA a actuellement intégré des protocoles de prêt majeurs tels que Morpho, Aave et Fluid, et la taille de la gestion d'actifs continue de croître.

Giza vient de publier le modèle économique complet de son jeton. $GIZA est l'actif natif du réseau d'agents intelligents Giza, avec des capacités d'utilité et de capture de valeur à long terme. Ses principales caractéristiques incluent :

• Évaluation initiale raisonnable : La FDV initiale de TGE est de 70M $
• Déverrouillage zéro au démarrage : l'équipe et les investisseurs n'ont pas de jetons déverrouillés lors du TGE.
• Clarifier l'utilisation du jeton : utilisé pour la validation par staking, le contrôle des autorisations, la gouvernance et l'incitation.
• Mécanisme de retour de valeur : Une partie des revenus est utilisée pour le rachat ou la redistribution de $GIZA
• Mécanisme de double staking : les opérateurs de nœuds et les utilisateurs ordinaires peuvent tous deux staker pour obtenir des récompenses
• Conception pondérée dans le temps : plus la durée de mise en jeu est longue, plus les récompenses et le poids sont élevés.

Giza a également lancé le Système de Points Giza, qui servira de base à la distribution des incitations natives à l'avenir. Actuellement, ARMA est dans une phase de forte subvention, les utilisateurs peuvent obtenir un rendement annuel fixe de 15 % ainsi que des récompenses en jetons supplémentaires.

AgentFi, en tant que nouveau paradigme, offre aux utilisateurs de DeFi une solution d'agent intelligent automatisée et optimisée sans avoir besoin de surveiller le marché. Cependant, il est encore à un stade précoce, et des aspects tels que la confiance des utilisateurs et la stabilité de l'exécution doivent encore être vérifiés par le marché. Pour les utilisateurs attachés aux perspectives de produit, AgentFi pourrait représenter une opportunité précoce dans l'ère de la finance des agents.