AgentFi : une nouvelle paradigme de rendement des stablecoins

Avec la diversification croissante des stratégies de rendement des stablecoins, les utilisateurs sont confrontés à des défis liés à des ressources limitées et à une efficacité d'exécution restreinte lors de leur participation aux activités DeFi. AgentFi, en tant que nouvelle approche fusionnant "IA + DeFi", a émergé pour offrir aux utilisateurs une solution d'agent intelligent qui optimise automatiquement sans nécessiter une attention constante.

AgentFi se distingue fondamentalement des projets DeFi traditionnels ou des projets DeFAI généralisés. Sa caractéristique principale est d'utiliser des agents intelligents AI comme principal vecteur d'exécution et de décision, réalisant une prise de décision entièrement automatisée et une exécution en boucle fermée, plutôt que d'utiliser simplement l'IA comme un outil d'assistance. AgentFi adopte le paradigme "de l'intention au résultat", où l'utilisateur n'a qu'à exprimer son objectif, et le système peut alors élaborer et exécuter la stratégie.

Il existe actuellement peu de projets AgentFi véritablement axés sur le domaine DeFi natif des cryptomonnaies. Après sélection, nous avons effectué une simple classification des projets AgentFi actuels :

1. Optimisation des revenus des stablecoins
2. Stratégies de portefeuille/Minage de liquidités
3. Exécution des transactions sur la chaîne

Dans le domaine de l'optimisation des rendements des stablecoins, ARMA est un projet représentatif qui mérite d'être suivi.

ARMA est un agent intelligent d'optimisation des rendements de stablecoin lancé par Giza, visant à maximiser automatiquement les rendements inter-protocoles pour les utilisateurs. Ses fonctionnalités principales incluent :

• Stratégie intelligente de planification : analyse en temps réel des rendements de chaque protocole, exécution automatique des opérations de rééquilibrage optimales
• Système d'optimisation APR: prend en compte les taux d'intérêt, les coûts et d'autres facteurs pour garantir que chaque opération génère un bénéfice net.
• Mécanisme d'intérêt composé automatique : réception automatique et réinvestissement des jetons d'incitation
• Logique d'échange intelligent : prend en charge les opérations à double jeton USDC et USDT, échange flexible.

ARMA utilise un mécanisme de protection à trois niveaux pour garantir la sécurité des fonds des utilisateurs :

1. Basé sur des comptes intelligents auto-hébergés, les utilisateurs maîtrisent le contrôle de leurs actifs.
2. Configurer finement les autorisations d代理 via la Session Key
3. Se connecter uniquement à des protocoles soigneusement sélectionnés, se concentrer sur des scénarios de revenus stables.

En ce qui concerne les frais, ARMA ne prélève qu'une commission de succès de 10 % sur les bénéfices réellement réalisés, sans frais de dépôt ou de retrait. Les utilisateurs récupèrent toujours leurs fonds en jetons d'origine.

ARMA a intégré des protocoles de prêt populaires tels que Morpho, Aave et Fluid. Ses données officielles montrent qu'en quelques mois depuis son lancement, la taille de la gestion d'actifs et le nombre d'agents intelligents ont continué à croître. Avec l'intégration de plus de protocoles et l'augmentation des agents actifs, il est prévu de renforcer davantage l'effet de croissance positive.

Giza a récemment publié le modèle économique complet des jetons. $GIZA est l'actif natif de son réseau d'agents intelligents, offrant utilité et capacité de capture de valeur à long terme. Ses principales conceptions comprennent :

• Évaluation initiale raisonnable : La FDV initiale de TGE est de 70 millions de dollars
• Déverrouillage zéro au démarrage : l'équipe et les investisseurs n'ont pas de déverrouillage de jetons lors du TGE
• Utilisation des jetons clairement définie : pour la validation par mise, le contrôle des accès, la gouvernance et les incitations
• Mécanisme de réallocation de la valeur : une partie des revenus est utilisée pour le rachat ou la redistribution de $GIZA
• Mécanisme de double staking : les opérateurs de nœuds et les utilisateurs ordinaires peuvent tous deux staker pour obtenir des récompenses.
• Gouvernance progressive : réaliser l'autonomie décentralisée par étapes

Giza a également lancé le système Giza Points, encourageant les utilisateurs, les développeurs et les membres de la communauté à participer à la construction de l'écosystème. Actuellement, ARMA est dans une phase de subvention élevée des jetons, les utilisateurs qui déposent des stablecoins peuvent recevoir des récompenses supplémentaires.

Dans l'ensemble, AgentFi représente une nouvelle étape de la fusion entre "IA + DeFi", offrant aux utilisateurs des solutions d'agents intelligents automatisés. Bien qu'il soit encore à un stade précoce, il montre déjà un potentiel de développement prometteur. Pour les utilisateurs prêts à essayer des technologies de pointe, le projet AgentFi mérite d'être attentif et d'y participer de manière modérée. Bien sûr, en raison de son caractère innovant, les utilisateurs doivent toujours veiller à diversifier les risques et à participer de manière rationnelle.