L'essor de la Finance décentralisée Bitcoin : état actuel et perspectives de BTCFi

Bitcoin devient progressivement une force puissante dans le domaine de la Finance décentralisée, commençant à contester la domination d'Ethereum. En analysant les données en chaîne, nous découvrons que la combinaison de BTCFi( Bitcoin et de la Finance décentralisée) n'est pas seulement un changement technique, mais pourrait redéfinir l'ensemble du paysage de la Finance décentralisée.

L'essor de BTCFi

Bitcoin a été initialement conçu comme un système de monnaie électronique peer-to-peer, mais il présente des limites dans les applications financières complexes. Cependant, ces dernières années, plusieurs innovations ont émergé, visant à étendre les fonctionnalités de Bitcoin :

• Color Coins (2012-2013): premières tentatives de représenter des actifs du monde réel sur Bitcoin
• Counterparty(2014): introduction de la création et du commerce d'actifs personnalisés
• Réseau Lightning (2015 à ce jour ) : solution d'extensibilité de couche 2
• Contrat de journal discret (2017 à ce jour ) : réalisation de contrats financiers complexes
• Réseau Liquid (2018 à ce jour ) : chaîne latérale supportant l'émission d'actifs cryptographiques
• Mise à niveau Taproot (2021) : amélioration des capacités des contrats intelligents

Innovations clés : mise en œuvre des contrats intelligents Bitcoin

Plusieurs protocoles introduisent des fonctionnalités de contrats intelligents pour Bitcoin :

• Rootstock : la chaîne latérale Bitcoin en fonctionnement le plus long, compatible EVM
• Core: une blockchain compatible EVM étroitement liée au Bitcoin
• Merlin Chain: réseau de niveau 2 Bitcoin intégrant ZK-Rollup
• BEVM: le premier réseau Bitcoin de deuxième couche entièrement décentralisé et compatible EVM

Ces protocoles ne se contentent pas de reproduire les stratégies DeFi d'Ethereum, mais ouvrent également de nouvelles directions. En date de septembre 2024, la valeur totale verrouillée des solutions de deuxième couche et des chaînes latérales de Bitcoin a atteint 1,07 milliard de dollars, avec une augmentation de 18,4 fois depuis janvier 2023.

Bitcoin Finance décentralisée actuelle

Les principaux projets BTCFi comprennent :

• Pell Network: protocole de repositionnement inter-chaînes
• Avalon Finance: plateforme DeFi multi-chaînes
• Colend Protocol: plateforme de prêt décentralisée
• MoneyOnChain: protocole DeFi complet
• Sovryn : plateforme DeFi riche en fonctionnalités
• Solv Protocol : projet avant-gardiste de finance NFT

Ces projets reflètent la diversité de l'écosystème DeFi de Bitcoin, couvrant plusieurs aspects tels que le prêt, le trading et l'agrégation de rendement. Core, Rootstock et Bitlayer sont les principaux fournisseurs d'infrastructure.

Comparaison avec la Finance décentralisée d'Ethereum

Jusqu'en septembre 2024, les BTC( verrouillés dans la Finance décentralisée Ethereum s'élèvent à 15,34 millions), bien au-dessus des 10,897 millions( de la Finance décentralisée Bitcoin natif. Cela reflète l'avantage de l'infrastructure DeFi mature d'Ethereum. Cependant, la Finance décentralisée Bitcoin natif pourrait avoir un avantage en termes de sécurité.

![La communauté Bitcoin se demande comment avance BTCFi ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ee2a242066ef3d2543bd08b1641981ac.webp(

Perspectives d'avenir

Bitcoin Finance décentralisée fait face à des défis techniques tels que l'évolutivité et l'interopérabilité, ainsi qu'à une pression réglementaire potentielle. Cependant, les avancées technologiques et les nouveaux domaines de croissance émergents offrent également des opportunités significatives:

• Amélioration des solutions de couche 2
• Application des technologies de protection de la vie privée
• Augmentation de la demande pour les produits générant des revenus
• Services de Finance décentralisée destinés aux institutions

Avec la maturation continue de l'écosystème, le Bitcoin DeFi devrait devenir une composante importante de l'ensemble du domaine de la Finance décentralisée, offrant aux premiers utilisateurs et aux innovateurs des opportunités de rendement élevé.

![Le BTCFi tant attendu par la communauté Bitcoin, où en est-on ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-47fcfc6ec5ca3bff9d4e934e7aeb2b30.webp(