Exclusif｜Interprétation du projet de principes directeurs de la Commission de surveillance financière de Taïwan : le slogan "To The Moon" ne peut plus être utilisé ?
Selon de multiples sources, Lianxin a obtenu le contenu du projet de principes directeurs de la Commission de surveillance financière de Taïwan pour la gestion des plateformes d'actifs virtuels (version non finalisée).Il y a un total de 13 principes et dispositions complémentaires connexes. Les directives qui seront annoncées en septembre de cette année (2023) permettront aux entreprises locales d'avoir une meilleure compréhension des comportements légaux et des sanctions ; les entreprises en dehors de l'île ne seront pas autorisées à faire de la publicité et à solliciter des affaires si elles ne respectent pas la réglementation en vigueur. Taïwan.
Répertoire de contenu
(1) La Commission de surveillance financière surveille l'industrie du point de vue des mesures anti-blanchiment existantes.
Principes directeurs uniquement pour les praticiens à Taïwan
(2) Les praticiens peuvent émettre des jetons, mais pas des pièces stables
La monnaie stable du dollar taiwanais est sans espoir, la raison ?
Monnaie stable : Hong Kong et le Japon ne sont pas plus détendus
(3) Les bourses doivent disposer d'un mécanisme d'examen pour la cotation et la cotation des pièces
(4) Normaliser la ségrégation des actifs des opérateurs
Comment vérifier efficacement la monnaie virtuelle ?
(5) Équité et transparence des transactions
Examen du mécanisme d'équité commerciale de Hong Kong : interdiction des transactions pour compte propre sur les bourses
(6) Lorsque vous traitez avec des banques, il est nécessaire de coopérer avec le suivi des transactions des clients
(7) Il est nécessaire d'éliminer les faux contenus dans les publicités et les produits doivent être entièrement divulgués
(8) La proportion de positions de portefeuille chaud et froid de l'échange et de l'assurance responsabilité doit être déterminée
Cas de Hong Kong et du Japon
(9) Il est illégal d'effectuer des transactions contractuelles à Taïwan et sera passible d'une peine d'emprisonnement maximale de sept ans
(10) La guilde de l'industrie "Virtual Assets" apparaîtra ! organisme d'autorégulation
(11) Vous ne pouvez plus parrainer des punchs ? Les plates-formes étrangères ne sont pas autorisées à faire de la publicité à Taïwan
(12) Des règles de voyage peuvent être mises en œuvre
Conclusion : la réglementation taïwanaise devient progressivement plus claire et l'autodiscipline de l'industrie est plus flexible
(ㄧ) La Commission de surveillance financière surveille l'industrie du point de vue du blanchiment et de la défense existants
La Commission de surveillance financière de Taïwan a déclaré dans les directives qu'elle supervisera l'industrie pour protéger les clients du point de vue de la supervision "existante" de la prévention du blanchiment d'argent. Par exemple : méthodes de conservation des actifs, transparence des informations sur les transactions, conseils d'experts externes, gestion du contrôle interne, etc.
Bien que la Commission de surveillance financière de Taïwan ait déclaré qu'elle ne supervisera qu'avec les lois et réglementations existantes, elle se référera toujours aux tendances de surveillance des principales agences pour renforcer davantage la gestion.
Principes directeurs uniquement pour les praticiens à Taïwan
Les principes directeurs s'appliquent aux : plateformes locales d'actifs virtuels et aux entreprises commerciales taïwanaises (définition du champ d'activité), et doivent remplir la déclaration de prévention du blanchiment d'argent.
Selon l'observation de la chaîne d'actualités, il existe actuellement 25 sociétés de monnaie virtuelle qui ont passé la déclaration de blanchiment par le Securities and Futures Bureau de la Financial Regulatory Commission.Il relève de la catégorie VASP (Virtual Asset Service Provider).
Cependant, cela fait six mois qu'aucune nouvelle déclaration anti-blanchiment n'a été approuvée par l'industrie, et la Commission de surveillance financière a également annoncé que les "marchands de devises individuels" sont une catégorie réglementaire, et davantage d'opérateurs attendent toujours la déclaration pour être approuvé.
(2) L'industrie peut émettre des jetons, mais pas des pièces stables
Les entreprises réglementées par les principes directeurs peuvent émettre des actifs virtuels, mais elles doivent disposer d'un livre blanc contenant suffisamment d'informations (il s'agit d'une référence à la "Loi sur la surveillance du marché des actifs cryptés" de l'Union européenne), telles que : informations sur l'émetteur, nombre d'émissions, conditions de souscription, etc., voire nécessaires Découvrir si le mécanisme de consensus adopté a un impact significatif sur le climat. Mais l'industrie ne peut pas émettre de pièces stables.
Le Taiwan Dollar Stablecoin est sans espoir, pourquoi ?
La Commission de Supervision Financière estime que si la monnaie stable devient un outil de paiement universel, cela peut affecter les principales devises, et avoir un impact sur la politique monétaire et la stabilité financière, elle passera donc en revue l'évolution du marché international et de la supervision avant de discuter de gestion.
Monnaie stable : Hong Kong et le Japon ne sont pas relativement lâches
Bien que Hong Kong et le Japon aient tous deux mis en place des systèmes de licence d'échange de devises virtuelles, les échanges sous licence à Hong Kong interdisent toujours aux investisseurs de détail d'acheter et de vendre des pièces stables, et la réglementation des pièces stables doit encore être discutée ; bien que la réglementation japonaise soit ouverte à l'émission des pièces stables, cela n'affecte pas l'industrie à l'intérieur et à l'extérieur de l'île.Les restrictions d'émission entravent toujours (voir Chain News Podcast pour plus de détails), et les bourses sous licence japonaises ne sont toujours pas en mesure d'échanger des pièces stables telles que l'USDT et l'USDC.
(3) Les bourses doivent disposer d'un mécanisme d'examen pour la cotation et la cotation des pièces
La Commission de surveillance financière de Taïwan se réfère à la « Loi sur la surveillance du marché des actifs cryptés de l'UE » et aux « Règlements d'autorégulation pour les banques gérant des activités de gestion de patrimoine et de vente de produits financiers » et exige que les bourses mettent en place des procédures standard d'examen et enregistrent les procédures d'exploitation pour la cotation et la cotation. pièces de monnaie.
La FSC donne des exemples d'éléments d'examen dans les principes directeurs : y compris la conformité légale de l'émetteur, la liquidité et la manipulation des prix, si l'émetteur continuera d'exister, les publicités mensongères, etc. Cependant, il n'a pas spécifié de norme claire, qui devrait être établie ultérieurement par les associations de l'industrie.
(4) Normaliser l'isolement des actifs des acteurs de l'industrie
La Commission de surveillance financière de Taïwan exige des opérateurs commerciaux qu'ils séparent la garde des « actifs de l'entreprise » et des « actifs des utilisateurs ». Ces actifs comprennent la monnaie légale et la monnaie virtuelle, la partie monnaie légale devant obtenir une caution bancaire ou une garantie d'exécution, et l'opérateur est tenu de ne pas utiliser la monnaie légale et la monnaie virtuelle du client. Cependant, les exigences de confiance bancaire ou de garantie d'exécution peuvent exiger des coûts plus élevés pour les opérateurs de gré à gré ou les bourses émergentes pour entrer dans la déclaration de blanchiment, et même faire face au dilemme d'être hostile aux banques.
Comment vérifier efficacement la monnaie virtuelle ?
Bien que la Commission de surveillance financière oblige l'industrie à tenir des registres des actifs virtuels des utilisateurs, il est nécessaire de demander aux comptables de vérifier les actifs des utilisateurs chaque année. Cependant, les fonds d'actifs virtuels utilisés pour les transactions évoluent rapidement. Quel type de normes d'enregistrement faut-il utiliser pour protéger les droits et les intérêts des utilisateurs et se conformer au fonctionnement pratique de l'industrie ? Il n'existe actuellement aucune norme comptable internationale pour la vérification des actifs virtuels. Comment les praticiens taïwanais devraient-ils le mettre en œuvre de la manière la plus appropriée ?
La SEC des États-Unis a même averti les cabinets comptables que le degré d'assurance du rapport d'audit dépend des méthodes d'audit du cabinet comptable. Le défaut d'indiquer aux investisseurs enfreindra les lois sur la fraude et impliquera les lois sur le commerce des valeurs mobilières. De plus, bien que les échanges internationaux publient souvent des certificats de réserve pour gagner la confiance des utilisateurs, il existe encore de nombreuses imperfections.
(5) Équité et transparence des transactions
La Commission de surveillance financière de Taïwan exige que le contrôle interne soit bien fait et que les règles commerciales soient clairement établies pour garantir l'équité du marché et éviter les manipulations et les conflits d'intérêts. Bien que cette spécification n'explique pas les détails en détail, la Commission de surveillance financière s'est référée aux normes réglementaires de l'Union européenne, du Japon, de la Corée du Sud et de Hong Kong, et a déclaré qu'au moins des mesures telles que des avertissements d'anomalies de prix devraient être établies ; il a déclaré que la Commission de surveillance financière a effectué des recherches et parfaitement compris les réglementations multinationales.
Revoir le mécanisme d'équité commerciale de Hong Kong : interdiction des transactions pour compte propre sur les bourses
La Commission de réglementation des valeurs mobilières de Hong Kong interdit aux bourses de créer elles-mêmes des marchés pour la liquidité, et interdit également aux bourses de détenir des positions d'actifs virtuels, mais autorise les teneurs de marché tiers à fournir des liquidités.
(6) Dans les relations avec les banques, il est nécessaire de coopérer avec le suivi des transactions des clients
La prévention du blanchiment d'argent est la première priorité de la surveillance de la FSC, de sorte que les activités entre les utilisateurs de VASP, les opérateurs et les banques doivent obligatoirement être dans le cadre de la surveillance. Le principe directeur stipule que lorsqu'ils traitent avec des banques, les opérateurs économiques doivent coopérer avec les banques pour mettre en œuvre les exigences pertinentes en matière de prévention du blanchiment d'argent, telles que la vérification de l'identité des clients et la surveillance des transactions.
(7) Il est nécessaire de mettre fin au faux contenu des publicités et de divulguer pleinement les produits
Vous devrez peut-être être plus prudent avec les méthodes promotionnelles telles que "To The Moon", "High Profit" et "Anti-Inflation".
Les principes directeurs de la FSC stipulent que les opérateurs économiques sont tenus de définir équitablement et clairement les contrats de biens ou de services, que les sollicitations publicitaires ne doivent pas être dissimulées ou frauduleuses, et que des procédures de réclamation doivent également être établies pour traiter équitablement les litiges de consommation.
(8) La proportion de positions de portefeuille chaud et froid de l'échange, l'assurance responsabilité civile doit être déterminée
Les directives du FSC exigent que les bourses spécifient le ratio des positions de portefeuille chaud et froid, ainsi que les politiques et procédures connexes, afin de protéger les actifs des utilisateurs. En outre, la Commission de Régulation Financière estime également que l'industrie devrait s'assurer contre les pertes d'utilisateurs pour les événements relevant de sa propre responsabilité.
Le cas de Hong Kong et du Japon
La Commission de surveillance financière se réfère aux exigences réglementaires de l'Agence japonaise des services financiers. Selon Lianxin, de nombreuses bourses japonaises adoptent le stockage à froid à 100 % des actifs numériques des utilisateurs. La Hong Kong Securities Regulatory Commission estime que le stockage à froid (stockage hors réseau hors réseau) aura un meilleur niveau de protection. Les échanges devraient fonder 98 % des actifs virtuels des clients sur le stockage hors ligne, et la Commission de réglementation des valeurs mobilières de Hong Kong se prépare à réduire à 50 % le seuil de protection pour conserver les actifs virtuels des clients dans le stockage hors ligne, car même les institutions financières traditionnelles n'ont pas le Provisions d'indemnisation du montant total.
(9) Les transactions de contrats d'exploitation de Taïwan sont illégales et seront passibles d'une peine d'emprisonnement maximale de sept ans
La Commission de surveillance financière a expressément déclaré qu'il n'est pas permis d'exploiter illégalement des activités de négoce de produits financiers dérivés d'actifs virtuels ou des activités d'actifs virtuels avec des valeurs mobilières.
La Commission de surveillance financière estime que le prix des dérivés d'actifs virtuels fluctue violemment, que les matières premières sont complexes et qu'il est difficile à comprendre pour les gens ordinaires.En vertu des lois et réglementations internationales immatures, la loi sur le commerce à terme sera utilisée pour contrôler les opérateurs illégaux. suite aux amendes.
Cependant, cela ne signifie pas que les jetons de sécurité ne peuvent pas être échangés à Taïwan. C'est juste que bien que Taïwan réglemente et ouvre les STO (Security Token Offering) et les plates-formes de négociation, en raison des conditions plutôt limitées, les incitations pour les opérateurs à opérer sont relativement faible.
(10) La guilde de l'industrie "Virtual Assets" apparaîtra ! organisme d'autorégulation
Le FSC encourage les acteurs de l'industrie à ajouter l'industrie des "actifs virtuels" au ministère des affaires économiques et au ministère de l'intérieur, et à organiser des associations en conséquence. On espère que l'industrie établira des normes d'autoréglementation conformément aux principes directeurs. Les normes d'autorégulation seront formulées conjointement par diverses entreprises pour promouvoir l'industrie de la monnaie virtuelle à Taïwan. Selon Lianxin News, à l'heure actuelle, l'industrie dispose d'une version préliminaire des spécifications d'autorégulation.
(11) Vous ne pouvez plus parrainer des punchs ? Les plates-formes étrangères ne sont pas autorisées à faire de la publicité à Taïwan
Presque toutes les bourses étrangères ont mis le pied sur le marché taïwanais, fournissant des produits dérivés, des produits de gestion de patrimoine, des outils de trading et d'autres services, et sont les principales plates-formes utilisées par la communauté crypto taïwanaise. Les opérateurs locaux n'ont d'avantage que sur l'activité "dépôt et retrait en monnaie légale".
Cependant, selon les directives de la FSC, les échanges à l'étranger peuvent ne plus être en mesure de faire de la publicité vigoureuse, ni même de parrainer des événements publics tels que des matchs de boxe. La Commission de surveillance financière a déclaré que si les opérateurs étrangers ne sont pas entrés dans les rangs de la déclaration anti-blanchiment, ils ne sont pas autorisés à faire de la publicité vers l'intérieur, ou à fournir des dépôts et des retraits en dollars du nouveau Taiwan et d'autres comportements de sollicitation. Cependant, la Commission de surveillance financière n'a pas indiqué quelles sanctions seront imposées si les opérateurs étrangers enfreignent la réglementation.
(12) Des règles de voyage peuvent être mises en œuvre
Le Japon exige officiellement que les VASP mettent en œuvre la règle de voyage en juin 2023. Lors du transfert de fonds dépassant un certain montant, les institutions financières doivent enregistrer et communiquer des informations sur le transfert, y compris les informations d'identité de l'expéditeur et du destinataire, les informations sur le compte, etc. montant du transfert, etc.
La Commission de surveillance financière de Taïwan envisage également de commencer à exiger des règles de voyage lors du transfert d'une certaine somme d'argent ; en fait, les échanges locaux ont déjà introduit des champs optionnels pertinents, et les utilisateurs pourraient être contraints de remplir les informations nécessaires sous certaines conditions à l'avenir .
Conclusion : la supervision de Taïwan devient progressivement plus claire et l'autodiscipline des pratiquants est plus flexible
Bien que la Commission de surveillance financière de Taïwan n'ait pas de loi de cryptage spécifique à mettre en œuvre, il ressort des principes directeurs que le gouvernement a mené des recherches en référence aux normes réglementaires de nombreux pays et les a confiées à l'industrie pour l'autorégulation. . Lianxin estime que la Commission de surveillance financière de Taïwan n'a pas énuméré de règles plus strictes comme le Japon ou Hong Kong, mais a suivi le principe de l'anti-lavage et a exigé que l'industrie s'autodiscipline, ce qui serait plus propice au développement flexible de l'industrie.
Cependant, relativement parlant, pour les opérateurs étrangers et locaux, il n'y a pas de sanctions claires en cas de non-respect des réglementations, et les capacités d'application sont limitées ; la protection substantielle des consommateurs peut être limitée.
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Exclusif｜Interprétation du projet de principes directeurs de la Commission de surveillance financière de Taïwan : le slogan "To The Moon" ne peut plus être utilisé ?
Selon de multiples sources, Lianxin a obtenu le contenu du projet de principes directeurs de la Commission de surveillance financière de Taïwan pour la gestion des plateformes d'actifs virtuels (version non finalisée).Il y a un total de 13 principes et dispositions complémentaires connexes. Les directives qui seront annoncées en septembre de cette année (2023) permettront aux entreprises locales d'avoir une meilleure compréhension des comportements légaux et des sanctions ; les entreprises en dehors de l'île ne seront pas autorisées à faire de la publicité et à solliciter des affaires si elles ne respectent pas la réglementation en vigueur. Taïwan.
Répertoire de contenu
(1) La Commission de surveillance financière surveille l'industrie du point de vue des mesures anti-blanchiment existantes.
Principes directeurs uniquement pour les praticiens à Taïwan
(2) Les praticiens peuvent émettre des jetons, mais pas des pièces stables
La monnaie stable du dollar taiwanais est sans espoir, la raison ?
Monnaie stable : Hong Kong et le Japon ne sont pas plus détendus
(3) Les bourses doivent disposer d'un mécanisme d'examen pour la cotation et la cotation des pièces
(4) Normaliser la ségrégation des actifs des opérateurs
Comment vérifier efficacement la monnaie virtuelle ?
(5) Équité et transparence des transactions
Examen du mécanisme d'équité commerciale de Hong Kong : interdiction des transactions pour compte propre sur les bourses
(6) Lorsque vous traitez avec des banques, il est nécessaire de coopérer avec le suivi des transactions des clients
(7) Il est nécessaire d'éliminer les faux contenus dans les publicités et les produits doivent être entièrement divulgués
(8) La proportion de positions de portefeuille chaud et froid de l'échange et de l'assurance responsabilité doit être déterminée
Cas de Hong Kong et du Japon
(9) Il est illégal d'effectuer des transactions contractuelles à Taïwan et sera passible d'une peine d'emprisonnement maximale de sept ans
(10) La guilde de l'industrie "Virtual Assets" apparaîtra ! organisme d'autorégulation
(11) Vous ne pouvez plus parrainer des punchs ? Les plates-formes étrangères ne sont pas autorisées à faire de la publicité à Taïwan
(12) Des règles de voyage peuvent être mises en œuvre
Conclusion : la réglementation taïwanaise devient progressivement plus claire et l'autodiscipline de l'industrie est plus flexible
(ㄧ) La Commission de surveillance financière surveille l'industrie du point de vue du blanchiment et de la défense existants
La Commission de surveillance financière de Taïwan a déclaré dans les directives qu'elle supervisera l'industrie pour protéger les clients du point de vue de la supervision "existante" de la prévention du blanchiment d'argent. Par exemple : méthodes de conservation des actifs, transparence des informations sur les transactions, conseils d'experts externes, gestion du contrôle interne, etc.
Bien que la Commission de surveillance financière de Taïwan ait déclaré qu'elle ne supervisera qu'avec les lois et réglementations existantes, elle se référera toujours aux tendances de surveillance des principales agences pour renforcer davantage la gestion.
Principes directeurs uniquement pour les praticiens à Taïwan
Les principes directeurs s'appliquent aux : plateformes locales d'actifs virtuels et aux entreprises commerciales taïwanaises (définition du champ d'activité), et doivent remplir la déclaration de prévention du blanchiment d'argent.
Selon l'observation de la chaîne d'actualités, il existe actuellement 25 sociétés de monnaie virtuelle qui ont passé la déclaration de blanchiment par le Securities and Futures Bureau de la Financial Regulatory Commission.Il relève de la catégorie VASP (Virtual Asset Service Provider).
Cependant, cela fait six mois qu'aucune nouvelle déclaration anti-blanchiment n'a été approuvée par l'industrie, et la Commission de surveillance financière a également annoncé que les "marchands de devises individuels" sont une catégorie réglementaire, et davantage d'opérateurs attendent toujours la déclaration pour être approuvé.
(2) L'industrie peut émettre des jetons, mais pas des pièces stables
Les entreprises réglementées par les principes directeurs peuvent émettre des actifs virtuels, mais elles doivent disposer d'un livre blanc contenant suffisamment d'informations (il s'agit d'une référence à la "Loi sur la surveillance du marché des actifs cryptés" de l'Union européenne), telles que : informations sur l'émetteur, nombre d'émissions, conditions de souscription, etc., voire nécessaires Découvrir si le mécanisme de consensus adopté a un impact significatif sur le climat. Mais l'industrie ne peut pas émettre de pièces stables.
Le Taiwan Dollar Stablecoin est sans espoir, pourquoi ?
La Commission de Supervision Financière estime que si la monnaie stable devient un outil de paiement universel, cela peut affecter les principales devises, et avoir un impact sur la politique monétaire et la stabilité financière, elle passera donc en revue l'évolution du marché international et de la supervision avant de discuter de gestion.
Monnaie stable : Hong Kong et le Japon ne sont pas relativement lâches
Bien que Hong Kong et le Japon aient tous deux mis en place des systèmes de licence d'échange de devises virtuelles, les échanges sous licence à Hong Kong interdisent toujours aux investisseurs de détail d'acheter et de vendre des pièces stables, et la réglementation des pièces stables doit encore être discutée ; bien que la réglementation japonaise soit ouverte à l'émission des pièces stables, cela n'affecte pas l'industrie à l'intérieur et à l'extérieur de l'île.Les restrictions d'émission entravent toujours (voir Chain News Podcast pour plus de détails), et les bourses sous licence japonaises ne sont toujours pas en mesure d'échanger des pièces stables telles que l'USDT et l'USDC.
(3) Les bourses doivent disposer d'un mécanisme d'examen pour la cotation et la cotation des pièces
La Commission de surveillance financière de Taïwan se réfère à la « Loi sur la surveillance du marché des actifs cryptés de l'UE » et aux « Règlements d'autorégulation pour les banques gérant des activités de gestion de patrimoine et de vente de produits financiers » et exige que les bourses mettent en place des procédures standard d'examen et enregistrent les procédures d'exploitation pour la cotation et la cotation. pièces de monnaie.
La FSC donne des exemples d'éléments d'examen dans les principes directeurs : y compris la conformité légale de l'émetteur, la liquidité et la manipulation des prix, si l'émetteur continuera d'exister, les publicités mensongères, etc. Cependant, il n'a pas spécifié de norme claire, qui devrait être établie ultérieurement par les associations de l'industrie.
(4) Normaliser l'isolement des actifs des acteurs de l'industrie
La Commission de surveillance financière de Taïwan exige des opérateurs commerciaux qu'ils séparent la garde des « actifs de l'entreprise » et des « actifs des utilisateurs ». Ces actifs comprennent la monnaie légale et la monnaie virtuelle, la partie monnaie légale devant obtenir une caution bancaire ou une garantie d'exécution, et l'opérateur est tenu de ne pas utiliser la monnaie légale et la monnaie virtuelle du client. Cependant, les exigences de confiance bancaire ou de garantie d'exécution peuvent exiger des coûts plus élevés pour les opérateurs de gré à gré ou les bourses émergentes pour entrer dans la déclaration de blanchiment, et même faire face au dilemme d'être hostile aux banques.
Comment vérifier efficacement la monnaie virtuelle ?
Bien que la Commission de surveillance financière oblige l'industrie à tenir des registres des actifs virtuels des utilisateurs, il est nécessaire de demander aux comptables de vérifier les actifs des utilisateurs chaque année. Cependant, les fonds d'actifs virtuels utilisés pour les transactions évoluent rapidement. Quel type de normes d'enregistrement faut-il utiliser pour protéger les droits et les intérêts des utilisateurs et se conformer au fonctionnement pratique de l'industrie ? Il n'existe actuellement aucune norme comptable internationale pour la vérification des actifs virtuels. Comment les praticiens taïwanais devraient-ils le mettre en œuvre de la manière la plus appropriée ?
La SEC des États-Unis a même averti les cabinets comptables que le degré d'assurance du rapport d'audit dépend des méthodes d'audit du cabinet comptable. Le défaut d'indiquer aux investisseurs enfreindra les lois sur la fraude et impliquera les lois sur le commerce des valeurs mobilières. De plus, bien que les échanges internationaux publient souvent des certificats de réserve pour gagner la confiance des utilisateurs, il existe encore de nombreuses imperfections.
(5) Équité et transparence des transactions
La Commission de surveillance financière de Taïwan exige que le contrôle interne soit bien fait et que les règles commerciales soient clairement établies pour garantir l'équité du marché et éviter les manipulations et les conflits d'intérêts. Bien que cette spécification n'explique pas les détails en détail, la Commission de surveillance financière s'est référée aux normes réglementaires de l'Union européenne, du Japon, de la Corée du Sud et de Hong Kong, et a déclaré qu'au moins des mesures telles que des avertissements d'anomalies de prix devraient être établies ; il a déclaré que la Commission de surveillance financière a effectué des recherches et parfaitement compris les réglementations multinationales.
Revoir le mécanisme d'équité commerciale de Hong Kong : interdiction des transactions pour compte propre sur les bourses
La Commission de réglementation des valeurs mobilières de Hong Kong interdit aux bourses de créer elles-mêmes des marchés pour la liquidité, et interdit également aux bourses de détenir des positions d'actifs virtuels, mais autorise les teneurs de marché tiers à fournir des liquidités.
(6) Dans les relations avec les banques, il est nécessaire de coopérer avec le suivi des transactions des clients
La prévention du blanchiment d'argent est la première priorité de la surveillance de la FSC, de sorte que les activités entre les utilisateurs de VASP, les opérateurs et les banques doivent obligatoirement être dans le cadre de la surveillance. Le principe directeur stipule que lorsqu'ils traitent avec des banques, les opérateurs économiques doivent coopérer avec les banques pour mettre en œuvre les exigences pertinentes en matière de prévention du blanchiment d'argent, telles que la vérification de l'identité des clients et la surveillance des transactions.
(7) Il est nécessaire de mettre fin au faux contenu des publicités et de divulguer pleinement les produits
Vous devrez peut-être être plus prudent avec les méthodes promotionnelles telles que "To The Moon", "High Profit" et "Anti-Inflation".
Les principes directeurs de la FSC stipulent que les opérateurs économiques sont tenus de définir équitablement et clairement les contrats de biens ou de services, que les sollicitations publicitaires ne doivent pas être dissimulées ou frauduleuses, et que des procédures de réclamation doivent également être établies pour traiter équitablement les litiges de consommation.
(8) La proportion de positions de portefeuille chaud et froid de l'échange, l'assurance responsabilité civile doit être déterminée
Les directives du FSC exigent que les bourses spécifient le ratio des positions de portefeuille chaud et froid, ainsi que les politiques et procédures connexes, afin de protéger les actifs des utilisateurs. En outre, la Commission de Régulation Financière estime également que l'industrie devrait s'assurer contre les pertes d'utilisateurs pour les événements relevant de sa propre responsabilité.
Le cas de Hong Kong et du Japon
La Commission de surveillance financière se réfère aux exigences réglementaires de l'Agence japonaise des services financiers. Selon Lianxin, de nombreuses bourses japonaises adoptent le stockage à froid à 100 % des actifs numériques des utilisateurs. La Hong Kong Securities Regulatory Commission estime que le stockage à froid (stockage hors réseau hors réseau) aura un meilleur niveau de protection. Les échanges devraient fonder 98 % des actifs virtuels des clients sur le stockage hors ligne, et la Commission de réglementation des valeurs mobilières de Hong Kong se prépare à réduire à 50 % le seuil de protection pour conserver les actifs virtuels des clients dans le stockage hors ligne, car même les institutions financières traditionnelles n'ont pas le Provisions d'indemnisation du montant total.
(9) Les transactions de contrats d'exploitation de Taïwan sont illégales et seront passibles d'une peine d'emprisonnement maximale de sept ans
La Commission de surveillance financière a expressément déclaré qu'il n'est pas permis d'exploiter illégalement des activités de négoce de produits financiers dérivés d'actifs virtuels ou des activités d'actifs virtuels avec des valeurs mobilières.
La Commission de surveillance financière estime que le prix des dérivés d'actifs virtuels fluctue violemment, que les matières premières sont complexes et qu'il est difficile à comprendre pour les gens ordinaires.En vertu des lois et réglementations internationales immatures, la loi sur le commerce à terme sera utilisée pour contrôler les opérateurs illégaux. suite aux amendes.
Cependant, cela ne signifie pas que les jetons de sécurité ne peuvent pas être échangés à Taïwan. C'est juste que bien que Taïwan réglemente et ouvre les STO (Security Token Offering) et les plates-formes de négociation, en raison des conditions plutôt limitées, les incitations pour les opérateurs à opérer sont relativement faible.
(10) La guilde de l'industrie "Virtual Assets" apparaîtra ! organisme d'autorégulation
Le FSC encourage les acteurs de l'industrie à ajouter l'industrie des "actifs virtuels" au ministère des affaires économiques et au ministère de l'intérieur, et à organiser des associations en conséquence. On espère que l'industrie établira des normes d'autoréglementation conformément aux principes directeurs. Les normes d'autorégulation seront formulées conjointement par diverses entreprises pour promouvoir l'industrie de la monnaie virtuelle à Taïwan. Selon Lianxin News, à l'heure actuelle, l'industrie dispose d'une version préliminaire des spécifications d'autorégulation.
(11) Vous ne pouvez plus parrainer des punchs ? Les plates-formes étrangères ne sont pas autorisées à faire de la publicité à Taïwan
Presque toutes les bourses étrangères ont mis le pied sur le marché taïwanais, fournissant des produits dérivés, des produits de gestion de patrimoine, des outils de trading et d'autres services, et sont les principales plates-formes utilisées par la communauté crypto taïwanaise. Les opérateurs locaux n'ont d'avantage que sur l'activité "dépôt et retrait en monnaie légale".
Cependant, selon les directives de la FSC, les échanges à l'étranger peuvent ne plus être en mesure de faire de la publicité vigoureuse, ni même de parrainer des événements publics tels que des matchs de boxe. La Commission de surveillance financière a déclaré que si les opérateurs étrangers ne sont pas entrés dans les rangs de la déclaration anti-blanchiment, ils ne sont pas autorisés à faire de la publicité vers l'intérieur, ou à fournir des dépôts et des retraits en dollars du nouveau Taiwan et d'autres comportements de sollicitation. Cependant, la Commission de surveillance financière n'a pas indiqué quelles sanctions seront imposées si les opérateurs étrangers enfreignent la réglementation.
(12) Des règles de voyage peuvent être mises en œuvre
Le Japon exige officiellement que les VASP mettent en œuvre la règle de voyage en juin 2023. Lors du transfert de fonds dépassant un certain montant, les institutions financières doivent enregistrer et communiquer des informations sur le transfert, y compris les informations d'identité de l'expéditeur et du destinataire, les informations sur le compte, etc. montant du transfert, etc.
La Commission de surveillance financière de Taïwan envisage également de commencer à exiger des règles de voyage lors du transfert d'une certaine somme d'argent ; en fait, les échanges locaux ont déjà introduit des champs optionnels pertinents, et les utilisateurs pourraient être contraints de remplir les informations nécessaires sous certaines conditions à l'avenir .
Conclusion : la supervision de Taïwan devient progressivement plus claire et l'autodiscipline des pratiquants est plus flexible
Bien que la Commission de surveillance financière de Taïwan n'ait pas de loi de cryptage spécifique à mettre en œuvre, il ressort des principes directeurs que le gouvernement a mené des recherches en référence aux normes réglementaires de nombreux pays et les a confiées à l'industrie pour l'autorégulation. . Lianxin estime que la Commission de surveillance financière de Taïwan n'a pas énuméré de règles plus strictes comme le Japon ou Hong Kong, mais a suivi le principe de l'anti-lavage et a exigé que l'industrie s'autodiscipline, ce qui serait plus propice au développement flexible de l'industrie.
Cependant, relativement parlant, pour les opérateurs étrangers et locaux, il n'y a pas de sanctions claires en cas de non-respect des réglementations, et les capacités d'application sont limitées ; la protection substantielle des consommateurs peut être limitée.