Par ordre de la Financial Conduct Authority (FCA), à compter du 1er septembre 2023, les sociétés de crypto-actifs opérant au Royaume-Uni doivent collecter, vérifier et partager des informations sur les transferts effectués par leurs clients, en appliquant ce que l'on appelle le "Travel Règle".

Il s'agit d'un ensemble de réglementations conçues pour lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la prolifération des armes de destruction massive et d'autres crimes impliquant des crypto-monnaies. Ils ont été proposés par le Groupe d'action financière internationale (GAFI) en 2019, mis à jour en juin 2022 et examinés lors de la plénière qui s'est terminée le 23 juin de cette année.
Selon ce que la FCA souligne dans un communiqué du 17 août, la directive est mise en œuvre conformément aux exigences du GAFI, qui exerce une pression croissante sur les pays membres pour qu'ils appliquent ces mesures afin de réguler l'écosystème bitcoin (BTC) et d'autres crypto-monnaies.
Par conséquent, la FCA exige que les échanges britanniques se conforment pleinement à la règle de voyage lors de l'envoi ou de la réception de bitcoins ou d'autres actifs cryptographiques, que ce soit dans le pays ou dans des juridictions qui ont déjà appliqué la règle. Les entreprises seront également responsables de la conformité lors de l'utilisation de fournisseurs tiers.
L'organe de contrôle appelle l'attention des entreprises à "prendre toutes les mesures raisonnables et à faire preuve de toute la diligence requise pour se conformer à la règle de voyage", demandant même que l'état de mise en œuvre de la réglementation dans d'autres juridictions soit réexaminé périodiquement et que les processus soient adaptés en conséquence.
"Les échanges doivent garantir la collecte et le stockage des informations dans tous les cas", note la FCA, "même lorsque les entreprises avec lesquelles ils se rapportent ne disposent pas de données suffisantes". Pour ce faire, ils doivent déterminer s'ils opèrent à l'intérieur ou à l'extérieur du pays et prendre les mesures appropriées.
La FCA ajoute que, afin de soutenir davantage les entreprises dans l'application de la réglementation, elles ont travaillé - en collaboration avec le Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG) et Her Majesty's Treasury (HMT) - à l'élaboration d'une série de lignes directrices que les échanges doivent suivre. Il est indiqué que les entreprises ont jusqu'au 25 août 2023 pour entrer dans le guide.
Avec cette nouvelle exigence, le Royaume rejoint les pays qui progressent dans la mise en œuvre de la Travel Rule. Ceci, après que le GAFI ait attiré l'attention sur le fait que 75% des membres de l'instance ne respectent pas la réglementation.