DeFAI: Bagaimana AI Melepaskan Potensi Keuangan Desentralisasi?

Keuangan Desentralisasi (DeFi) telah menjadi inti dari ekosistem kripto sejak perkembangannya yang pesat pada tahun 2020. Meskipun banyak protokol inovatif telah dibangun, hal ini juga menyebabkan peningkatan kompleksitas dan fragmentasi, sehingga bahkan pengguna yang berpengalaman pun sulit untuk menguasai banyaknya rantai, aset, dan protokol.

Sementara itu, kecerdasan buatan (AI) berkembang dari narasi dasar yang luas pada tahun 2023 menjadi fokus yang lebih profesional dan berorientasi pada agen pada tahun 2024. Perubahan ini melahirkan Keuangan Desentralisasi AI (DeFAI) - sebuah bidang yang sedang berkembang, di mana AI meningkatkan DeFi melalui otomatisasi, manajemen risiko, dan optimisasi modal.

Keuangan Desentralisasi AI melintasi beberapa lapisan. Blockchain adalah lapisan dasar, dan agen AI harus berinteraksi dengan rantai tertentu untuk mengeksekusi transaksi dan kontrak pintar. Lapisan data dan lapisan komputasi menyediakan infrastruktur yang diperlukan untuk melatih model AI, yang berasal dari data harga historis, sentimen pasar, dan analisis on-chain. Lapisan privasi dan verifikasi memastikan data keuangan sensitif tetap aman sambil mempertahankan eksekusi tanpa kepercayaan. Kerangka agen memungkinkan pengembang membangun aplikasi berbasis AI yang khusus, seperti robot perdagangan otonom, penilai risiko kredit, dan pengoptimalan tata kelola on-chain.

Seiring dengan ekosistem DeFAI yang terus berkembang, proyek yang paling menonjol dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:

1. Lapisan Abstrak

Protokol semacam ini berfungsi sebagai antarmuka ramah pengguna yang mirip dengan ChatGPT untuk Keuangan Desentralisasi, memungkinkan pengguna memasukkan prompt yang dieksekusi di blockchain. Mereka biasanya terintegrasi dengan beberapa rantai dan dApp, serta mengeksekusi niat pengguna sambil menghilangkan langkah manual dalam transaksi yang kompleks.

Beberapa fungsi yang dapat dieksekusi oleh protokol ini meliputi:

• Pertukaran, lintas rantai, meminjam/penarikan, eksekusi transaksi lintas rantai
• Dompet trading copy atau profil media sosial
• Secara otomatis mengeksekusi take profit/stop loss dan transaksi lainnya berdasarkan persentase ukuran posisi

Misalnya, tidak perlu secara manual menarik ETH dari platform pinjaman tertentu, menyeberangkan ke Solana, menukar SOL/token lainnya, dan menyediakan likuiditas di DEX tertentu - protokol lapisan abstrak hanya memerlukan satu langkah untuk menyelesaikan operasi.

2. Agen Perdagangan Mandiri

Berbeda dengan robot trading tradisional yang mengikuti aturan yang telah ditetapkan, agen trading otonom dapat belajar dan beradaptasi dengan kondisi pasar, serta menyesuaikan strateginya berdasarkan informasi baru. Agen ini dapat:

• Menganalisis data untuk terus menyempurnakan strategi
• Memprediksi arah pasar untuk membuat keputusan bullish/bearish yang lebih baik
• Eksekusi strategi DeFi yang kompleks seperti perdagangan dasar

3. DApps yang Didorong oleh AI

Keuangan Desentralisasi dApp menyediakan fungsi pinjam meminjam, pertukaran, dan farming hasil. AI dan agen AI dapat meningkatkan layanan ini melalui cara berikut:

• Mengoptimalkan pasokan likuiditas dengan menyeimbangkan kembali posisi LP untuk mendapatkan APY yang lebih baik
• Memindai token untuk mengidentifikasi risiko dengan mendeteksi potensi rug atau perangkap madu

Protokol unggulan yang dibangun di atas lapisan ini menghadapi beberapa tantangan:

1. Mengandalkan aliran data waktu nyata untuk mencapai eksekusi perdagangan yang optimal. Kualitas data yang buruk dapat menyebabkan efisiensi rute yang rendah, kegagalan perdagangan, atau perdagangan yang tidak menguntungkan.

2. Model AI bergantung pada data historis, tetapi pasar cryptocurrency sangat fluktuatif. Agen harus menerima pelatihan dari kumpulan data yang beragam dan berkualitas tinggi untuk tetap efektif.

3. Perlu memahami secara menyeluruh tentang korelasi aset, perubahan likuiditas, dan sentimen pasar untuk dapat memahami kondisi pasar secara keseluruhan.

Untuk memberikan produk yang lebih baik dan hasil yang optimal, protokol ini harus mempertimbangkan untuk mengintegrasikan berbagai kumpulan data dengan kualitas yang berbeda.

Lapisan Data - Memberikan Daya untuk Keuangan Desentralisasi AI

Kualitas AI bergantung pada data yang digunakannya. Agar agen AI dapat berfungsi secara efektif dalam DeFAI, mereka memerlukan data yang real-time, terstruktur, dan dapat diverifikasi. Misalnya, lapisan abstraksi perlu mengakses data on-chain melalui RPC dan API jejaring sosial, sementara agen optimasi transaksi dan hasil memerlukan data untuk lebih menyempurnakan strategi perdagangan mereka dan redistribusi sumber daya.

Dataset berkualitas tinggi memungkinkan agen untuk lebih baik dalam menganalisis perilaku harga masa depan, memberikan saran untuk perdagangan, agar sesuai dengan preferensi mereka terhadap posisi bullish atau bearish pada aset tertentu.

Penyedia data utama DeFAI termasuk:

1. Mode Synth：Data sintetik untuk peramalan keuangan, menangkap distribusi perubahan harga secara keseluruhan, digunakan untuk prediksi model AI.

2. Chainbase: Dataset terstruktur seluruh rantai, menyediakan data yang ditingkatkan AI, untuk perdagangan, prediksi, dan mendapatkan alpha.

3. sqd.ai: Danau data terdesentralisasi yang ditujukan untuk agen AI, akses data multi-rantai yang dapat diskalakan dan dapat disesuaikan, dengan keamanan bukti nol pengetahuan.

4. Cookie: Media sosial berbasis kecerdasan buatan dan lapisan data on-chain, menggunakan 18 agen AI khusus untuk memproses lebih dari 20 rantai dengan lebih dari 7TB data agen on-chain.

Perbandingan Blockchain Teratas yang Didasarkan pada AI Agent

Beberapa blockchain jelas merupakan rantai utama untuk sebagian besar kerangka kerja dan token AI yang dibangun dan diterbitkan. Agen AI memanfaatkan throughput tinggi dan jaringan latensi rendah dari rantai ini serta sistem operasi sumber terbuka untuk menyebarkan token agen. Meskipun mereka semua memiliki hackathon dan insentif dana, dalam hal program AI mereka sebagai sebuah rantai, mereka belum mencapai tingkat yang dicapai oleh beberapa rantai.

Beberapa blockchain publik sebelumnya mendefinisikan diri mereka sebagai blockchain L1 yang berfokus pada AI, dengan fungsi termasuk pasar tugas AI, pusat penelitian AI dengan kerangka agen AI sumber terbuka, dan asisten AI. Mereka baru-baru ini mengumumkan dana agen AI besar untuk memperluas agen yang sepenuhnya mandiri dan dapat diverifikasi di blockchain.

Langkah Selanjutnya DeFAI

Saat ini, sebagian besar agen AI dalam Keuangan Desentralisasi menghadapi batasan signifikan dalam mencapai otonomi penuh. Contohnya:

1. Lapisan abstrak mengubah niat pengguna menjadi eksekusi, tetapi biasanya kurang memiliki kemampuan prediksi.

2. AI agen mungkin dapat menghasilkan alpha melalui analisis, tetapi kurangnya eksekusi perdagangan yang independen.

3. dApp yang didorong oleh AI dapat menangani penyimpanan atau perdagangan, tetapi bersifat pasif dan bukan aktif.

Tahap berikutnya dari DeFAI mungkin akan fokus pada integrasi lapisan data yang berguna, untuk mengembangkan platform atau agen terbaik. Ini akan memerlukan data on-chain yang mendalam tentang aktivitas whale, perubahan likuiditas, dan sebagainya, sambil menghasilkan data sintetis yang berguna untuk analisis prediktif yang lebih baik, serta menggabungkan analisis sentimen dari pasar umum, baik itu fluktuasi token dalam kategori tertentu, atau fluktuasi token di media sosial.

Tujuan akhirnya adalah agar agen AI dapat menghasilkan dan melaksanakan strategi perdagangan secara mulus dari satu antarmuka. Seiring dengan matangnya sistem-sistem ini, kita mungkin akan melihat di masa depan para trader DeFi bergantung pada agen AI untuk secara mandiri mengevaluasi, memprediksi, dan melaksanakan strategi keuangan dengan sedikit intervensi manusia.

Kesimpulan

Mengingat penurunan besar-besaran dalam token dan kerangka agen AI, beberapa orang mungkin menganggap DeFAI hanya sekadar fenomena sementara. Namun, DeFAI masih berada di tahap awal, dan potensi agen AI dalam meningkatkan ketersediaan dan kinerja DeFi tidak dapat disangkal.

Kunci untuk melepaskan potensi ini terletak pada pengambilan data waktu nyata berkualitas tinggi, yang akan meningkatkan prediksi dan eksekusi perdagangan yang didorong oleh AI. Semakin banyak protokol yang mengintegrasikan berbagai lapisan data, dan protokol data membangun plugin untuk kerangka kerja, yang menyoroti pentingnya data bagi keputusan agen.

Melihat ke depan, verifikasi dan privasi akan menjadi tantangan kunci yang harus diatasi oleh protokol. Saat ini, sebagian besar operasi agen AI masih merupakan kotak hitam, di mana pengguna harus mempercayakan dana mereka kepadanya. Oleh karena itu, perkembangan keputusan AI yang dapat diverifikasi akan membantu memastikan transparansi dan akuntabilitas dari proses agen tersebut. Protokol yang mengintegrasikan TEE, FHE, atau bahkan zk-proofs dapat meningkatkan verifikasi perilaku agen AI, sehingga mewujudkan kepercayaan terhadap otonomi.

Hanya dengan berhasil menggabungkan data berkualitas tinggi, model yang kuat, dan proses pengambilan keputusan yang transparan, agen DeFAI dapat mendapatkan penerapan yang luas.

![Keuangan Desentralisasi AI全解：AI如何释放Keuangan Desentralisasi的潜力？](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01