AgentFi: Paradigma Baru Pendapatan Stablecoin

Dalam konteks strategi penghasilan stablecoin yang semakin beragam, AgentFi sebagai paradigma baru yang menggabungkan AI dan DeFi, menyediakan solusi agen cerdas yang dioptimalkan secara otomatis tanpa perlu memantau.

Perbedaan utama antara AgentFi dan DeFAI adalah: AgentFi menggunakan agen AI sebagai kendaraan utama untuk pengambilan keputusan dan pelaksanaan, dengan pengambilan keputusan otomatis sepenuhnya dan pelaksanaan dalam lingkaran tertutup. Sementara DeFAI menggunakan AI sebagai alat bantu, untuk analisis data dan peningkatan strategi.

Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia DeFi asli kripto masih sangat sedikit. Setelah disaring, kami membagi proyek AgentFi yang ada menjadi tiga kategori:

1. Kategori Optimisasi Pendapatan Stablecoin
2. Kombinasi Strategi/Pertambangan Likuiditas
3. Eksekusi Transaksi On-Chain

Dalam bidang optimalisasi hasil stablecoin, ARMA adalah proyek dengan ketersediaan produk tertinggi saat ini.

ARMA adalah agen pintar optimasi hasil stablecoin yang diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk mencapai maksimalisasi hasil otomatis lintas protokol. Fitur utamanya meliputi:

• Penjadwalan Strategi Cerdas: Menganalisis hasil dari berbagai protokol secara real-time, secara otomatis menjalankan operasi penyeimbangan ulang yang optimal
• Sistem Optimasi APR: Mengevaluasi secara komprehensif suku bunga, biaya, dan faktor lainnya untuk memastikan setiap operasi menghasilkan keuntungan bersih.
• Mekanisme bunga majemuk otomatis: secara otomatis menerima dan menginvestasikan kembali token insentif
• Logika pertukaran koin pintar: mendukung operasi dua koin USDC dan USDT, secara otomatis dan efisien menukar koin jika diperlukan

ARMA menjamin keamanan dana pengguna melalui tiga mekanisme yaitu akun pintar, kontrol akses, dan manajemen risiko. Struktur biayanya adalah biaya sukses sebesar 10% dari hasil, tanpa biaya penyetoran atau penarikan.

ARMA saat ini telah terhubung dengan Morpho, Aave, Fluid dan protokol pinjaman utama lainnya, skala pengelolaan aset terus meningkat.

Giza baru saja mengumumkan model ekonomi koin yang lengkap. $GIZA adalah aset asli dari jaringan agen cerdas Giza, yang memiliki utilitas dan kemampuan menangkap nilai jangka panjang. Fitur utamanya meliputi:

• Penilaian awal yang wajar: FDV awal TGE adalah $70M
• Peluncuran tanpa kunci: Tim dan investor tidak ada kunci koin pada TGE
• Menentukan kegunaan token: digunakan untuk verifikasi staking, kontrol akses, tata kelola, dan insentif
• Mekanisme Pengembalian Nilai: Sebagian pendapatan digunakan untuk pembelian kembali atau redistribusi $GIZA
• Mekanisme Staking Ganda: Operator node dan pengguna biasa dapat melakukan staking untuk mendapatkan imbalan
• Desain berbasis waktu: semakin lama waktu staking, semakin tinggi hadiah dan bobotnya.

Giza juga telah meluncurkan Giza Points System, sebagai salah satu dasar untuk distribusi insentif asli di masa depan. Saat ini ARMA berada dalam tahap subsidi tinggi, pengguna yang menyetor dapat memperoleh 15% imbal hasil tahunan tetap dan hadiah koin tambahan.

AgentFi sebagai paradigma baru, menyediakan solusi agen pintar yang otomatis dan optimasi tanpa perlu memantau bagi pengguna DeFi. Namun, ini masih dalam tahap awal, dan aspek seperti kepercayaan pengguna serta stabilitas eksekusi masih perlu diverifikasi lebih lanjut oleh pasar. Bagi pengguna yang menghargai prospek produk, AgentFi mungkin mewakili peluang awal di era keuangan agen.