Kejadian peretasan 200 juta dolar Euler Finance memicu reaksi berantai dalam ekosistem Keuangan Desentralisasi.

Euler Finance adalah salah satu proyek yang sangat inovatif di bidang Keuangan Desentralisasi dalam beberapa tahun terakhir. Protokol ini membagi aset menjadi beberapa tingkatan berdasarkan tingkat risiko yang berbeda, di mana setiap tingkatan aset memiliki hak pinjam tertentu. Namun, pada 13 Maret, Euler Finance mengalami sebuah insiden keamanan besar yang menyebabkan kerugian dana sekitar 200 juta dolar.

Sebagai protokol pinjaman dasar, keamanan Euler sangat penting. Karena tingginya keterhubungan dalam ekosistem Keuangan Desentralisasi, serangan ini tidak hanya mempengaruhi Euler sendiri, tetapi juga berdampak pada beberapa proyek Keuangan Desentralisasi lainnya, menyebabkan kerugian berantai mencapai puluhan juta dolar.

Angle Protocol adalah proyek terdesentralisasi yang fokus pada stablecoin non-dolar, yang terutama menyediakan stablecoin euro agEUR. Pengguna dapat mencetak agEUR melalui dua cara: pertama, melalui modul inti, menggunakan stablecoin seperti USDC untuk ditukar dengan nilai 1:1; kedua, melalui modul pinjaman, mencetak dengan menggunakan aset seperti WETH sebagai jaminan berlebih. Untuk meningkatkan pendapatan proyek dan mendorong pemegang token, Angle mengembangkan strategi hasil mirip Yearn, menggunakan jaminan dalam modul inti untuk mendapatkan pendapatan tambahan. Dalam kejadian ini, Angle diperkirakan mengalami kerugian sekitar 17,61 juta dolar AS. Meskipun proyek sebelumnya memiliki surplus sebesar 5,58 juta dolar AS, jumlah tersebut masih tidak cukup untuk membayar penuh. Oleh karena itu, pemegang agEUR, penyedia likuiditas, dan dana token lindung nilai akan dianggap sebagai satu kesatuan dan akan dibayarkan secara proporsional.

Sebuah DEX mengalami kerugian sekitar 11,9 juta dolar AS akibat bbeUSD (Euler Boosted USD) dalam insiden ini. Fitur inovatif Boosted Pools yang diluncurkan oleh platform ini pada akhir 2021 bertujuan untuk meningkatkan imbal hasil LP, sekaligus menyederhanakan interaksi pengguna dengan protokol pinjaman lainnya. Namun, inovasi ini juga secara tidak langsung meningkatkan skala kerugian dalam insiden kali ini. Selain kumpulan dana yang terkait langsung, beberapa LP dari pasangan perdagangan yang menggunakan bbeUSD juga hanya dapat mencairkan sebagian dana.

Idle Finance sebagai pengumpul hasil, menawarkan tiga strategi hasil: Best Yield, Senior Tranches, dan Junior Tranches. Karena strateginya cenderung memilih proyek dengan hasil tinggi, Euler Finance menjadi mitra penting bagi Idle Finance. Dalam peristiwa ini, Best Yield Vault dan Yield Tranches dari Idle Finance memiliki eksposur risiko terhadap Euler masing-masing sebesar 532,71 juta USD dan 566,28 juta USD, total sekitar 1.099 juta USD.

Yield Protocol adalah protokol pinjaman dengan suku bunga tetap yang beroperasi dengan model mirip obligasi tanpa bunga. Sebagian pool likuiditasnya dibangun di atas Euler, sehingga terpengaruh. Diperkirakan sebelum serangan terjadi, dana yang disimpan di Euler tidak lebih dari 1,5 juta dolar. Perlu dicatat bahwa jaminan peminjam tidak terpengaruh karena disimpan di Yield Protocol.

Sebuah agregator pendapatan menyatakan bahwa yvUSDT dan yvUSDC-nya memiliki eksposur risiko sebesar 1,38 juta dolar terhadap Euler karena menggunakan strategi Idle dan Angle. Bad debt yang dihasilkan akan ditanggung oleh pihak proyek, semua Vault tetap beroperasi normal.

Proyek agregasi hasil serupa lainnya juga menyatakan bahwa Vault USDC, USDT, dan WETH mereka terpengaruh karena menggunakan Idle. Saat ini, proyek tersebut belum mengumumkan rencana penanganan yang spesifik dan menyarankan pengguna untuk sementara tidak berinteraksi dengan Vault ini.

Produk utama Inverse Finance mencakup stablecoin dolar DOLA, pasar pinjaman suku bunga tetap FiRM, dan DBR yang mewakili hak pinjaman. Karena likuiditas DOLA di suatu DEX melibatkan pasangan perdagangan bbeUSD, maka mengalami kerugian. Inverse Finance menyatakan bahwa meskipun telah mengambil langkah-langkah aktif untuk mengurangi kerugian, DOLA Fed tetap mengalami kerugian dana sebesar 860.000 dolar.

SwissBorg adalah platform manajemen aset kripto yang diatur oleh berbagai negara. Platform ini mengungkapkan bahwa bagian ETH dan USDT dalam strategi Earn mereka mengalami kerugian, termasuk 1617,23 ETH dan sekitar 1,69 juta USDT, masing-masing menyumbang 2,27% dan 29,52% dari total dana yang disubsidi. SwissBorg berjanji akan menanggung semua kerugian.

Opyn sebagai pel先行者 protokol opsi terdesentralisasi, mengembangkan opsi abadi Opyn Squeeth dan berbagai strategi hasil. Yang terdampak kali ini adalah strategi Zen Bull, yang menggabungkan strategi Crab dan posisi long leverage ETH. Karena strategi tersebut mungkin melibatkan peminjaman terjamin di Euler, maka mengalami kerugian. Opyn saat ini belum mengumumkan jumlah kerugian yang spesifik dan rencana penanganannya.

Sherlock adalah penyedia layanan keamanan Keuangan Desentralisasi, yang bertanggung jawab untuk mengaudit kontrak pintar Euler dan menyediakan asuransi. Setelah Euler diserang, Sherlock telah melaksanakan proposal untuk membayar Euler sebesar 4,5 juta dolar dan telah mengeksekusi pembayaran sebesar 3,3 juta dolar.

Sense Finance sebagai protokol pinjaman dengan suku bunga tetap, di mana aset pendapatan tetap seperti Idle dapat diperdagangkan, sehingga secara tidak langsung terpengaruh.