Menurut berbagai sumber, Lianxin memperoleh isi dari draf prinsip panduan Komisi Pengawas Keuangan Taiwan untuk pengelolaan platform aset virtual (versi yang belum selesai).Ada total 13 prinsip dan ketentuan tambahan terkait. Pedoman yang akan diumumkan pada bulan September tahun ini (2023) akan memungkinkan bisnis lokal memiliki pemahaman yang lebih jelas tentang perilaku dan hukuman hukum; bisnis di luar pulau tidak akan diizinkan untuk mengiklankan dan meminta bisnis jika mereka gagal mematuhi peraturan di Taiwan.
Direktori konten
(1) Komisi Pengawas Keuangan mengawasi industri dari perspektif anti pencucian yang ada
Prinsip panduan hanya untuk praktisi di Taiwan
(2) Praktisi dapat menerbitkan token, tetapi bukan koin yang stabil
Mata uang stabil dolar Taiwan tidak ada harapan, alasannya?
Mata uang stabil: Hong Kong dan Jepang tidak lebih santai
(3) Pertukaran harus memiliki mekanisme peninjauan untuk daftar dan daftar koin
(4) Standarisasi pemisahan aset operator
Bagaimana cara memeriksa mata uang virtual secara efektif?
(5) Kewajaran dan transparansi transaksi
Tinjau mekanisme keadilan perdagangan Hong Kong: melarang perdagangan hak milik di bursa
(6) Saat berhubungan dengan bank, perlu bekerja sama dengan pemantauan transaksi nasabah
(7) Penting untuk menghilangkan konten palsu dalam iklan, dan produk harus diungkapkan sepenuhnya
(8) Proporsi posisi dompet panas dan dingin dari pertukaran dan asuransi kewajiban harus ditentukan
Kasus Hong Kong dan Jepang
(9) Mengoperasikan transaksi kontrak di Taiwan adalah ilegal, dan akan dihukum penjara tidak lebih dari tujuh tahun
(10) Serikat industri "Aset Virtual" akan muncul! organisasi pengaturan diri
(11) Tidak dapat mensponsori pukulan lagi? Platform luar negeri tidak diizinkan untuk beriklan di Taiwan
(12) Peraturan perjalanan dapat dilaksanakan
Kesimpulan: Regulasi Taiwan secara bertahap menjadi lebih jelas, dan disiplin diri industri menjadi lebih fleksibel
(ㄧ) Komisi Pengawas Keuangan mengawasi industri dari perspektif pencucian dan pertahanan yang ada
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan menyatakan dalam pedoman bahwa mereka akan mengawasi industri untuk melindungi pelanggan dari perspektif pengawasan pencegahan pencucian uang yang "ada". Misalnya: metode penjagaan aset, transparansi informasi transaksi, panduan ahli eksternal, manajemen pengendalian internal, dll.
Meskipun Komisi Pengawas Keuangan Taiwan menyatakan hanya akan melakukan pengawasan dengan undang-undang dan peraturan yang ada, namun tetap mengacu pada tren pengawasan dari lembaga-lembaga besar untuk lebih memperkuat manajemen.
Prinsip panduan hanya untuk praktisi di Taiwan
Prinsip panduan berlaku untuk: Platform aset virtual lokal Taiwan dan bisnis perdagangan (definisi ruang lingkup bisnis), dan perlu melengkapi pernyataan pencegahan pencucian uang.
Menurut pengamatan berita berantai, saat ini ada 25 perusahaan mata uang virtual yang telah lulus deklarasi pencucian oleh Biro Sekuritas dan Berjangka Komisi Pengaturan Keuangan, termasuk dalam kategori VASP (Virtual Asset Service Provider).
Namun, sudah setengah tahun sejak tidak ada pernyataan anti-pencucian baru yang disetujui oleh industri, dan Komisi Pengawas Keuangan juga telah mengumumkan bahwa "pedagang mata uang individu" adalah kategori peraturan, dan lebih banyak operator masih menunggu deklarasi untuk disetujui.
(2) Industri dapat menerbitkan token, tetapi koin tidak stabil
Bisnis yang diatur oleh prinsip panduan dapat menerbitkan aset virtual, tetapi mereka harus memiliki kertas putih dengan pengungkapan informasi yang memadai (ini mengacu pada "Undang-Undang Pengawasan Pasar Aset Terenkripsi" Uni Eropa), seperti: informasi penerbit, jumlah penerbitan, ketentuan berlangganan, dll., dan bahkan perlu. Temukan apakah mekanisme konsensus yang diadopsi berdampak signifikan terhadap iklim. Tetapi industri tidak dapat mengeluarkan koin yang stabil.
Stablecoin Dolar Taiwan tidak ada harapan, mengapa?
FSC percaya bahwa jika stablecoin menjadi alat pembayaran universal, itu dapat mempengaruhi mata uang utama, dan akan berdampak pada kebijakan moneter dan stabilitas keuangan, oleh karena itu, akan meninjau perkembangan pasar internasional dan pengawasan sebelum membahas manajemen.
Mata uang stabil: Hong Kong dan Jepang relatif tidak longgar
Meskipun Hong Kong dan Jepang telah membentuk sistem lisensi pertukaran mata uang virtual, pertukaran berlisensi di Hong Kong masih melarang investor ritel untuk membeli dan menjual stablecoin, dan regulasi stablecoin belum dibahas; meskipun regulasi Jepang terbuka untuk penerbitan koin stabil, itu tidak mempengaruhi industri di dalam dan di luar pulau.Pembatasan penerbitan masih menghalangi (lihat Podcast Berita Berantai untuk detailnya), dan bursa berlisensi Jepang masih tidak dapat memperdagangkan koin stabil seperti USDT dan USDC.
(3) Pertukaran harus memiliki mekanisme peninjauan untuk listing dan listing koin
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan mengacu pada "Undang-Undang Pengawasan Pasar Aset Terenkripsi UE" dan "Peraturan Peraturan Mandiri untuk Bank yang Menangani Manajemen Kekayaan dan Bisnis Penjualan Produk Keuangan" dan mewajibkan bursa untuk menyiapkan prosedur standar peninjauan dan mencatat prosedur operasi untuk listing dan listing koin.
FSC memberikan contoh item ulasan dalam prinsip panduan: termasuk kepatuhan hukum emiten, manipulasi likuiditas dan harga, apakah emiten akan terus ada, iklan palsu, dll. Namun, tidak menentukan standar yang jelas, yang nantinya harus ditetapkan oleh asosiasi industri.
(4) Standarisasi isolasi aset pelaku industri
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan mewajibkan pelaku bisnis untuk memisahkan hak asuh atas "aset perusahaan" dan "aset pengguna". Aset ini termasuk mata uang legal dan mata uang virtual Bagian mata uang legal harus memperoleh kepercayaan bank atau jaminan kinerja, dan operator diharuskan untuk tidak menggunakan mata uang legal dan mata uang virtual pelanggan. Namun, persyaratan kepercayaan bank atau jaminan kinerja mungkin memerlukan biaya yang lebih tinggi bagi operator OTC atau bursa yang baru muncul untuk memasukkan pernyataan pencucian, dan bahkan menghadapi dilema karena tidak bersahabat dengan bank.
Bagaimana cara memeriksa mata uang virtual secara efektif?
Meskipun Komisi Pengawas Keuangan mewajibkan industri untuk menyimpan catatan aset virtual pengguna, perlu meminta akuntan untuk memeriksa aset pengguna setiap tahun. Namun, dana aset virtual yang digunakan untuk transaksi berubah dengan cepat. Standar pencatatan seperti apa yang harus digunakan untuk melindungi hak dan kepentingan pengguna serta mematuhi operasi praktis industri? Saat ini tidak ada standar akuntansi internasional untuk verifikasi aset virtual. Bagaimana seharusnya praktisi Taiwan menerapkannya dengan paling tepat?
SEC AS bahkan memperingatkan firma akuntansi bahwa tingkat kepastian laporan audit bergantung pada metode audit firma akuntansi.Kegagalan untuk menunjukkan kepada investor akan melanggar undang-undang penipuan dan melibatkan undang-undang perdagangan sekuritas. Selain itu, meskipun pertukaran internasional sering menerbitkan sertifikat cadangan untuk mendapatkan kepercayaan pengguna, masih banyak ketidaksempurnaan.
(5) Kewajaran dan transparansi transaksi
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan mensyaratkan bahwa pengendalian internal harus dilakukan dengan baik, dan aturan perdagangan harus ditetapkan dengan jelas untuk memastikan keadilan di pasar dan menghindari manipulasi dan konflik kepentingan. Meskipun spesifikasi ini tidak menjelaskan detailnya secara detail, Komisi Pengawas Keuangan mengacu pada norma peraturan Uni Eropa, Jepang, Korea Selatan, dan Hong Kong, dan menyatakan bahwa setidaknya tindakan seperti peringatan ketidaknormalan harga harus ditetapkan; itu menyatakan bahwa OJK telah melakukan penelitian dan memahami sepenuhnya regulasi multinasional.
Tinjau mekanisme keadilan perdagangan Hong Kong: Larangan perdagangan hak milik di bursa
Komisi Regulasi Sekuritas Hong Kong melarang bursa membuat pasar untuk likuiditas sendiri, dan juga melarang bursa memegang posisi aset virtual, tetapi mengizinkan pembuat pasar pihak ketiga untuk menyediakan likuiditas.
(6) Dalam berhubungan dengan bank, perlu adanya kerja sama pemantauan transaksi nasabah
Pencegahan pencucian uang menjadi prioritas utama pengawasan FSC, sehingga aktivitas antara pengguna VASP, operator, dan bank pasti berada dalam lingkup pengawasan. Prinsip panduan menyatakan bahwa ketika berurusan dengan bank, pelaku usaha harus bekerja sama dengan bank dalam menerapkan persyaratan yang relevan untuk pencegahan pencucian uang seperti verifikasi identitas pelanggan dan pemantauan transaksi.
(7) Penting untuk mengakhiri konten iklan yang salah dan mengungkapkan produk sepenuhnya
Anda mungkin perlu lebih berhati-hati dengan metode promosi seperti "Ke Bulan", "Laba Tinggi", dan "Anti Inflasi".
Prinsip Panduan FSC menyatakan bahwa industri berkewajiban untuk secara adil dan jelas mendefinisikan kontrak untuk barang atau jasa, tidak boleh ada penyembunyian atau penipuan dalam ajakan iklan, dan prosedur pengaduan juga harus ditetapkan untuk menangani sengketa konsumen secara adil.
(8) Proporsi posisi dompet panas dan dingin pertukaran, asuransi kewajiban harus ditentukan
Pedoman FSC mewajibkan pertukaran untuk menentukan rasio posisi dompet panas dan dingin, serta kebijakan dan prosedur terkait, untuk melindungi aset pengguna. Selain itu, Financial Regulatory Commission juga percaya bahwa industri harus mengasuransikan kerugian pengguna atas kejadian-kejadian dalam ruang lingkup tanggung jawabnya sendiri.
Kasus Hong Kong dan Jepang
Komisi Pengawas Keuangan mengacu pada persyaratan peraturan Badan Layanan Keuangan Jepang Menurut Lianxin, banyak bursa Jepang mengadopsi penyimpanan dingin 100% dari aset digital pengguna. Komisi Regulasi Sekuritas Hong Kong percaya bahwa cold storage (penyimpanan offline off-grid) akan memiliki tingkat perlindungan yang lebih baik. Pertukaran harus mendasarkan 98% aset virtual pelanggan pada penyimpanan offline, dan Komisi Pengaturan Sekuritas Hong Kong sedang bersiap untuk mengurangi ambang batas perlindungan untuk menyimpan aset virtual pelanggan dalam penyimpanan offline hingga 50%, karena bahkan lembaga keuangan tradisional tidak memilikinya Ketentuan Kompensasi dalam jumlah penuh.
(9) Transaksi kontrak operasi Taiwan adalah ilegal dan akan dihukum penjara tidak lebih dari tujuh tahun
Komisi Pengawas Keuangan secara tegas menyatakan tidak diperbolehkan menjalankan bisnis perdagangan produk keuangan derivatif aset virtual, atau bisnis aset virtual yang bersifat sekuritas secara melawan hukum.
Komisi Pengawas Keuangan percaya bahwa harga derivatif aset virtual berfluktuasi dengan keras, komoditasnya kompleks, dan sulit dipahami oleh orang awam. Di bawah hukum dan peraturan internasional yang belum matang, hukum perdagangan berjangka akan digunakan untuk mengontrol operator ilegal. berikut denda.
Namun bukan berarti security token tidak dapat diperdagangkan di Taiwan, hanya saja meskipun Taiwan mengatur dan membuka STO (Security Token Offering) dan platform perdagangan, karena kondisi yang agak terbatas, insentif bagi operator untuk beroperasi relatif lebih kecil. rendah.
(10) Serikat industri "Aset Virtual" akan muncul! organisasi pengaturan diri
FSC mendorong para pelaku industri untuk menambahkan industri "aset virtual" ke Kementerian Urusan Ekonomi dan Kementerian Dalam Negeri, dan mengatur asosiasi yang sesuai. Diharapkan industri akan menetapkan norma-norma pengaturan sendiri sesuai dengan prinsip-prinsip panduan. Norma pengaturan mandiri akan dirumuskan bersama oleh berbagai bisnis untuk mempromosikan industri mata uang virtual Taiwan. Menurut Lianxin News, saat ini, industri memiliki versi spesifikasi pengaturan mandiri awal.
(11) Tidak bisa mensponsori pukulan lagi? Platform luar negeri tidak diizinkan untuk beriklan di Taiwan
Hampir semua bursa luar negeri telah menginjakkan kaki di pasar Taiwan, menyediakan perdagangan derivatif, produk manajemen kekayaan, alat perdagangan, dan layanan lainnya, dan merupakan platform utama yang digunakan oleh komunitas crypto Taiwan. Operator lokal hanya memiliki keuntungan dalam bisnis "penyetoran dan penarikan mata uang legal".
Namun, menurut pedoman FSC, bursa luar negeri mungkin tidak lagi dapat mengiklankan dengan penuh semangat, atau bahkan mensponsori acara publik seperti pertandingan tinju. Komisi Pengawas Keuangan menyatakan bahwa jika operator luar negeri belum memasuki jajaran pernyataan anti-pencucian, mereka tidak diizinkan untuk mengiklankan ke dalam, atau memberikan setoran dan penarikan dolar Taiwan Baru dan perilaku permintaan lainnya. Namun, Komisi Pengawas Keuangan belum menyebutkan sanksi apa yang akan dikenakan jika operator di luar negeri melanggar aturan tersebut.
(12) Aturan perjalanan dapat diterapkan
Jepang secara resmi mewajibkan VASP untuk menerapkan Aturan Perjalanan pada Juni 2023. Saat mentransfer dana melebihi jumlah tertentu, lembaga keuangan perlu mencatat dan melaporkan informasi tentang transfer tersebut, termasuk informasi identitas pengirim dan penerima, informasi akun, dll. Informasi dan jumlah transfer, dll.
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan juga mempertimbangkan untuk mulai mewajibkan aturan perjalanan saat mentransfer sejumlah uang; sebenarnya, bursa lokal telah memperkenalkan bidang opsional yang relevan, dan pengguna mungkin terpaksa mengisi informasi yang diperlukan dalam kondisi tertentu di masa mendatang .
Kesimpulan: Pengawasan Taiwan secara bertahap menjadi lebih jelas, dan disiplin diri praktisi lebih fleksibel
Meskipun Komisi Pengawas Keuangan Taiwan tidak memiliki undang-undang enkripsi khusus untuk diterapkan, dapat dilihat dari prinsip panduan bahwa pemerintah telah melakukan penelitian dengan mengacu pada norma peraturan di banyak negara dan menyerahkannya kepada industri untuk pengaturan sendiri. . Lianxin percaya bahwa Komisi Pengawas Keuangan Taiwan tidak menyebutkan aturan yang lebih ketat seperti Jepang atau Hong Kong, tetapi mengikuti prinsip anti-pencucian dan mewajibkan industri untuk mendisiplinkan diri, yang akan lebih kondusif bagi perkembangan industri yang fleksibel.
Namun, secara relatif, untuk operator luar negeri dan lokal, tidak ada hukuman yang jelas untuk ketidakpatuhan terhadap peraturan, dan kemampuan penegakannya terbatas; perlindungan substantif bagi konsumen mungkin terbatas.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Eksklusif｜Interpretasi draf prinsip panduan Komisi Pengawas Keuangan Taiwan: Slogan "Ke Bulan" tidak dapat digunakan lagi?
Menurut berbagai sumber, Lianxin memperoleh isi dari draf prinsip panduan Komisi Pengawas Keuangan Taiwan untuk pengelolaan platform aset virtual (versi yang belum selesai).Ada total 13 prinsip dan ketentuan tambahan terkait. Pedoman yang akan diumumkan pada bulan September tahun ini (2023) akan memungkinkan bisnis lokal memiliki pemahaman yang lebih jelas tentang perilaku dan hukuman hukum; bisnis di luar pulau tidak akan diizinkan untuk mengiklankan dan meminta bisnis jika mereka gagal mematuhi peraturan di Taiwan.
Direktori konten
(1) Komisi Pengawas Keuangan mengawasi industri dari perspektif anti pencucian yang ada
Prinsip panduan hanya untuk praktisi di Taiwan
(2) Praktisi dapat menerbitkan token, tetapi bukan koin yang stabil
Mata uang stabil dolar Taiwan tidak ada harapan, alasannya?
Mata uang stabil: Hong Kong dan Jepang tidak lebih santai
(3) Pertukaran harus memiliki mekanisme peninjauan untuk daftar dan daftar koin
(4) Standarisasi pemisahan aset operator
Bagaimana cara memeriksa mata uang virtual secara efektif?
(5) Kewajaran dan transparansi transaksi
Tinjau mekanisme keadilan perdagangan Hong Kong: melarang perdagangan hak milik di bursa
(6) Saat berhubungan dengan bank, perlu bekerja sama dengan pemantauan transaksi nasabah
(7) Penting untuk menghilangkan konten palsu dalam iklan, dan produk harus diungkapkan sepenuhnya
(8) Proporsi posisi dompet panas dan dingin dari pertukaran dan asuransi kewajiban harus ditentukan
Kasus Hong Kong dan Jepang
(9) Mengoperasikan transaksi kontrak di Taiwan adalah ilegal, dan akan dihukum penjara tidak lebih dari tujuh tahun
(10) Serikat industri "Aset Virtual" akan muncul! organisasi pengaturan diri
(11) Tidak dapat mensponsori pukulan lagi? Platform luar negeri tidak diizinkan untuk beriklan di Taiwan
(12) Peraturan perjalanan dapat dilaksanakan
Kesimpulan: Regulasi Taiwan secara bertahap menjadi lebih jelas, dan disiplin diri industri menjadi lebih fleksibel
(ㄧ) Komisi Pengawas Keuangan mengawasi industri dari perspektif pencucian dan pertahanan yang ada
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan menyatakan dalam pedoman bahwa mereka akan mengawasi industri untuk melindungi pelanggan dari perspektif pengawasan pencegahan pencucian uang yang "ada". Misalnya: metode penjagaan aset, transparansi informasi transaksi, panduan ahli eksternal, manajemen pengendalian internal, dll.
Meskipun Komisi Pengawas Keuangan Taiwan menyatakan hanya akan melakukan pengawasan dengan undang-undang dan peraturan yang ada, namun tetap mengacu pada tren pengawasan dari lembaga-lembaga besar untuk lebih memperkuat manajemen.
Prinsip panduan hanya untuk praktisi di Taiwan
Prinsip panduan berlaku untuk: Platform aset virtual lokal Taiwan dan bisnis perdagangan (definisi ruang lingkup bisnis), dan perlu melengkapi pernyataan pencegahan pencucian uang.
Menurut pengamatan berita berantai, saat ini ada 25 perusahaan mata uang virtual yang telah lulus deklarasi pencucian oleh Biro Sekuritas dan Berjangka Komisi Pengaturan Keuangan, termasuk dalam kategori VASP (Virtual Asset Service Provider).
Namun, sudah setengah tahun sejak tidak ada pernyataan anti-pencucian baru yang disetujui oleh industri, dan Komisi Pengawas Keuangan juga telah mengumumkan bahwa "pedagang mata uang individu" adalah kategori peraturan, dan lebih banyak operator masih menunggu deklarasi untuk disetujui.
(2) Industri dapat menerbitkan token, tetapi koin tidak stabil
Bisnis yang diatur oleh prinsip panduan dapat menerbitkan aset virtual, tetapi mereka harus memiliki kertas putih dengan pengungkapan informasi yang memadai (ini mengacu pada "Undang-Undang Pengawasan Pasar Aset Terenkripsi" Uni Eropa), seperti: informasi penerbit, jumlah penerbitan, ketentuan berlangganan, dll., dan bahkan perlu. Temukan apakah mekanisme konsensus yang diadopsi berdampak signifikan terhadap iklim. Tetapi industri tidak dapat mengeluarkan koin yang stabil.
Stablecoin Dolar Taiwan tidak ada harapan, mengapa?
FSC percaya bahwa jika stablecoin menjadi alat pembayaran universal, itu dapat mempengaruhi mata uang utama, dan akan berdampak pada kebijakan moneter dan stabilitas keuangan, oleh karena itu, akan meninjau perkembangan pasar internasional dan pengawasan sebelum membahas manajemen.
Mata uang stabil: Hong Kong dan Jepang relatif tidak longgar
Meskipun Hong Kong dan Jepang telah membentuk sistem lisensi pertukaran mata uang virtual, pertukaran berlisensi di Hong Kong masih melarang investor ritel untuk membeli dan menjual stablecoin, dan regulasi stablecoin belum dibahas; meskipun regulasi Jepang terbuka untuk penerbitan koin stabil, itu tidak mempengaruhi industri di dalam dan di luar pulau.Pembatasan penerbitan masih menghalangi (lihat Podcast Berita Berantai untuk detailnya), dan bursa berlisensi Jepang masih tidak dapat memperdagangkan koin stabil seperti USDT dan USDC.
(3) Pertukaran harus memiliki mekanisme peninjauan untuk listing dan listing koin
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan mengacu pada "Undang-Undang Pengawasan Pasar Aset Terenkripsi UE" dan "Peraturan Peraturan Mandiri untuk Bank yang Menangani Manajemen Kekayaan dan Bisnis Penjualan Produk Keuangan" dan mewajibkan bursa untuk menyiapkan prosedur standar peninjauan dan mencatat prosedur operasi untuk listing dan listing koin.
FSC memberikan contoh item ulasan dalam prinsip panduan: termasuk kepatuhan hukum emiten, manipulasi likuiditas dan harga, apakah emiten akan terus ada, iklan palsu, dll. Namun, tidak menentukan standar yang jelas, yang nantinya harus ditetapkan oleh asosiasi industri.
(4) Standarisasi isolasi aset pelaku industri
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan mewajibkan pelaku bisnis untuk memisahkan hak asuh atas "aset perusahaan" dan "aset pengguna". Aset ini termasuk mata uang legal dan mata uang virtual Bagian mata uang legal harus memperoleh kepercayaan bank atau jaminan kinerja, dan operator diharuskan untuk tidak menggunakan mata uang legal dan mata uang virtual pelanggan. Namun, persyaratan kepercayaan bank atau jaminan kinerja mungkin memerlukan biaya yang lebih tinggi bagi operator OTC atau bursa yang baru muncul untuk memasukkan pernyataan pencucian, dan bahkan menghadapi dilema karena tidak bersahabat dengan bank.
Bagaimana cara memeriksa mata uang virtual secara efektif?
Meskipun Komisi Pengawas Keuangan mewajibkan industri untuk menyimpan catatan aset virtual pengguna, perlu meminta akuntan untuk memeriksa aset pengguna setiap tahun. Namun, dana aset virtual yang digunakan untuk transaksi berubah dengan cepat. Standar pencatatan seperti apa yang harus digunakan untuk melindungi hak dan kepentingan pengguna serta mematuhi operasi praktis industri? Saat ini tidak ada standar akuntansi internasional untuk verifikasi aset virtual. Bagaimana seharusnya praktisi Taiwan menerapkannya dengan paling tepat?
SEC AS bahkan memperingatkan firma akuntansi bahwa tingkat kepastian laporan audit bergantung pada metode audit firma akuntansi.Kegagalan untuk menunjukkan kepada investor akan melanggar undang-undang penipuan dan melibatkan undang-undang perdagangan sekuritas. Selain itu, meskipun pertukaran internasional sering menerbitkan sertifikat cadangan untuk mendapatkan kepercayaan pengguna, masih banyak ketidaksempurnaan.
(5) Kewajaran dan transparansi transaksi
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan mensyaratkan bahwa pengendalian internal harus dilakukan dengan baik, dan aturan perdagangan harus ditetapkan dengan jelas untuk memastikan keadilan di pasar dan menghindari manipulasi dan konflik kepentingan. Meskipun spesifikasi ini tidak menjelaskan detailnya secara detail, Komisi Pengawas Keuangan mengacu pada norma peraturan Uni Eropa, Jepang, Korea Selatan, dan Hong Kong, dan menyatakan bahwa setidaknya tindakan seperti peringatan ketidaknormalan harga harus ditetapkan; itu menyatakan bahwa OJK telah melakukan penelitian dan memahami sepenuhnya regulasi multinasional.
Tinjau mekanisme keadilan perdagangan Hong Kong: Larangan perdagangan hak milik di bursa
Komisi Regulasi Sekuritas Hong Kong melarang bursa membuat pasar untuk likuiditas sendiri, dan juga melarang bursa memegang posisi aset virtual, tetapi mengizinkan pembuat pasar pihak ketiga untuk menyediakan likuiditas.
(6) Dalam berhubungan dengan bank, perlu adanya kerja sama pemantauan transaksi nasabah
Pencegahan pencucian uang menjadi prioritas utama pengawasan FSC, sehingga aktivitas antara pengguna VASP, operator, dan bank pasti berada dalam lingkup pengawasan. Prinsip panduan menyatakan bahwa ketika berurusan dengan bank, pelaku usaha harus bekerja sama dengan bank dalam menerapkan persyaratan yang relevan untuk pencegahan pencucian uang seperti verifikasi identitas pelanggan dan pemantauan transaksi.
(7) Penting untuk mengakhiri konten iklan yang salah dan mengungkapkan produk sepenuhnya
Anda mungkin perlu lebih berhati-hati dengan metode promosi seperti "Ke Bulan", "Laba Tinggi", dan "Anti Inflasi".
Prinsip Panduan FSC menyatakan bahwa industri berkewajiban untuk secara adil dan jelas mendefinisikan kontrak untuk barang atau jasa, tidak boleh ada penyembunyian atau penipuan dalam ajakan iklan, dan prosedur pengaduan juga harus ditetapkan untuk menangani sengketa konsumen secara adil.
(8) Proporsi posisi dompet panas dan dingin pertukaran, asuransi kewajiban harus ditentukan
Pedoman FSC mewajibkan pertukaran untuk menentukan rasio posisi dompet panas dan dingin, serta kebijakan dan prosedur terkait, untuk melindungi aset pengguna. Selain itu, Financial Regulatory Commission juga percaya bahwa industri harus mengasuransikan kerugian pengguna atas kejadian-kejadian dalam ruang lingkup tanggung jawabnya sendiri.
Kasus Hong Kong dan Jepang
Komisi Pengawas Keuangan mengacu pada persyaratan peraturan Badan Layanan Keuangan Jepang Menurut Lianxin, banyak bursa Jepang mengadopsi penyimpanan dingin 100% dari aset digital pengguna. Komisi Regulasi Sekuritas Hong Kong percaya bahwa cold storage (penyimpanan offline off-grid) akan memiliki tingkat perlindungan yang lebih baik. Pertukaran harus mendasarkan 98% aset virtual pelanggan pada penyimpanan offline, dan Komisi Pengaturan Sekuritas Hong Kong sedang bersiap untuk mengurangi ambang batas perlindungan untuk menyimpan aset virtual pelanggan dalam penyimpanan offline hingga 50%, karena bahkan lembaga keuangan tradisional tidak memilikinya Ketentuan Kompensasi dalam jumlah penuh.
(9) Transaksi kontrak operasi Taiwan adalah ilegal dan akan dihukum penjara tidak lebih dari tujuh tahun
Komisi Pengawas Keuangan secara tegas menyatakan tidak diperbolehkan menjalankan bisnis perdagangan produk keuangan derivatif aset virtual, atau bisnis aset virtual yang bersifat sekuritas secara melawan hukum.
Komisi Pengawas Keuangan percaya bahwa harga derivatif aset virtual berfluktuasi dengan keras, komoditasnya kompleks, dan sulit dipahami oleh orang awam. Di bawah hukum dan peraturan internasional yang belum matang, hukum perdagangan berjangka akan digunakan untuk mengontrol operator ilegal. berikut denda.
Namun bukan berarti security token tidak dapat diperdagangkan di Taiwan, hanya saja meskipun Taiwan mengatur dan membuka STO (Security Token Offering) dan platform perdagangan, karena kondisi yang agak terbatas, insentif bagi operator untuk beroperasi relatif lebih kecil. rendah.
(10) Serikat industri "Aset Virtual" akan muncul! organisasi pengaturan diri
FSC mendorong para pelaku industri untuk menambahkan industri "aset virtual" ke Kementerian Urusan Ekonomi dan Kementerian Dalam Negeri, dan mengatur asosiasi yang sesuai. Diharapkan industri akan menetapkan norma-norma pengaturan sendiri sesuai dengan prinsip-prinsip panduan. Norma pengaturan mandiri akan dirumuskan bersama oleh berbagai bisnis untuk mempromosikan industri mata uang virtual Taiwan. Menurut Lianxin News, saat ini, industri memiliki versi spesifikasi pengaturan mandiri awal.
(11) Tidak bisa mensponsori pukulan lagi? Platform luar negeri tidak diizinkan untuk beriklan di Taiwan
Hampir semua bursa luar negeri telah menginjakkan kaki di pasar Taiwan, menyediakan perdagangan derivatif, produk manajemen kekayaan, alat perdagangan, dan layanan lainnya, dan merupakan platform utama yang digunakan oleh komunitas crypto Taiwan. Operator lokal hanya memiliki keuntungan dalam bisnis "penyetoran dan penarikan mata uang legal".
Namun, menurut pedoman FSC, bursa luar negeri mungkin tidak lagi dapat mengiklankan dengan penuh semangat, atau bahkan mensponsori acara publik seperti pertandingan tinju. Komisi Pengawas Keuangan menyatakan bahwa jika operator luar negeri belum memasuki jajaran pernyataan anti-pencucian, mereka tidak diizinkan untuk mengiklankan ke dalam, atau memberikan setoran dan penarikan dolar Taiwan Baru dan perilaku permintaan lainnya. Namun, Komisi Pengawas Keuangan belum menyebutkan sanksi apa yang akan dikenakan jika operator di luar negeri melanggar aturan tersebut.
(12) Aturan perjalanan dapat diterapkan
Jepang secara resmi mewajibkan VASP untuk menerapkan Aturan Perjalanan pada Juni 2023. Saat mentransfer dana melebihi jumlah tertentu, lembaga keuangan perlu mencatat dan melaporkan informasi tentang transfer tersebut, termasuk informasi identitas pengirim dan penerima, informasi akun, dll. Informasi dan jumlah transfer, dll.
Komisi Pengawas Keuangan Taiwan juga mempertimbangkan untuk mulai mewajibkan aturan perjalanan saat mentransfer sejumlah uang; sebenarnya, bursa lokal telah memperkenalkan bidang opsional yang relevan, dan pengguna mungkin terpaksa mengisi informasi yang diperlukan dalam kondisi tertentu di masa mendatang .
Kesimpulan: Pengawasan Taiwan secara bertahap menjadi lebih jelas, dan disiplin diri praktisi lebih fleksibel
Meskipun Komisi Pengawas Keuangan Taiwan tidak memiliki undang-undang enkripsi khusus untuk diterapkan, dapat dilihat dari prinsip panduan bahwa pemerintah telah melakukan penelitian dengan mengacu pada norma peraturan di banyak negara dan menyerahkannya kepada industri untuk pengaturan sendiri. . Lianxin percaya bahwa Komisi Pengawas Keuangan Taiwan tidak menyebutkan aturan yang lebih ketat seperti Jepang atau Hong Kong, tetapi mengikuti prinsip anti-pencucian dan mewajibkan industri untuk mendisiplinkan diri, yang akan lebih kondusif bagi perkembangan industri yang fleksibel.
Namun, secara relatif, untuk operator luar negeri dan lokal, tidak ada hukuman yang jelas untuk ketidakpatuhan terhadap peraturan, dan kemampuan penegakannya terbatas; perlindungan substantif bagi konsumen mungkin terbatas.