現在、FTXの創設者SBFとBinanceの創設者CZの両方が、マネーロンダリングの疑惑に関連する犯罪事件に巻き込まれています。 「マネーロンダリング」という用語は一般的に聞こえるかもしれませんが、法律では厳密な定義があります。

米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）の定義によれば、マネーロンダリングとは、「犯罪者が違法に得た資金や犯罪収益の真の出所を隠そうとするプロセス」を指します。

この定義では、マネーロンダリングプロセスは通常、3つのステップを含むことを示しています:

まず、不正な資金が合法的な金融システムに密かに導入されます。その後、資金はワイヤー送金や複数の口座間の送金を通じて複数回転送され、混乱を引き起こします。最後に、追加の取引を通じて、これらの資金は金融システムに統合され、汚れた資金が「きれいな」資金になるまでの過程が行われます。

なぜSBFやCZなどの仮想通貨取引所は常にマネーロンダリングの疑惑をかけられるのでしょうか？ Bitcoin FogやTornado Cashのような仮想通貨ミキサーはどのようにマネーロンダリングを容易にするのでしょうか？ 仮想資産サービスプロバイダーはなぜ疑わしいマネーロンダリング取引を回避し、コンプライアンス要件を満たすのでしょうか？ 本日はすべてを説明します。

SBFからCZへ、なぜ暗号資産取引所の創業者は常に取引手数料の疑惑に直面するのか？

2023年11月、米国司法省がバイナンスに対して取引手数料、登録されていない送金業務の運営、制裁違反の罪状を起訴し、暗号資産業界全体で大きな反応が引き起こされました。 バイナンスは43億ドルの罰金支払いに同意し、CEOのChangpeng Zhao（CZ）は当局との和解の一環として取引手数料を認め、辞任しました。

Binanceの創設者兼CEOであるChangpeng Zhaoは、包括的な決済の一環として、米国の司法当局や金融監督機関との間でマネーロンダリングの容疑を認め、世界最大の暗号資産取引所から退くことに同意しました。

司法省、財務省、商品先物取引委員会がこのニュースを発表するまで、連邦検察官は、CZの元競合他社であるFTXの創設者であるSBFを、ワイヤー詐欺、証券詐欺、および資金洗浄の共謀を含む7つの刑事罪で有罪に追い込むことに成功しました。陪審団は、SBFをワイヤー詐欺、証券詐欺、および資金洗浄の共謀の罪状で有罪と認定する評決に至るまで、わずか4時間の審議を行いました。

なぜ暗号資産取引所やその創設者であるSBFやCZなどは常に取引手数料の疑惑に直面するのですか？

まず、暗号資産取引所は過去に急速な成長と広範な普及を経験してきました。この成長により、規制当局や司法執行機関の関心を引き、暗号資産空間での活動を密接に監視し、マネーロンダリングやその他の不正活動に対する取り組みを強化し始めています。暗号資産取引の匿名性や国境を越える性質から、これらはマネーロンダリングに便利な手段を提供する可能性があると見なされています。

さらに、暗号資産取引所は通常、多額の資金流入を伴うことがあり、これらは合法的および違法の両方の出所から発生する可能性があります。これにより、暗号資産取引所は規制当局の監視の焦点となります。一部の場合、特定の暗号資産取引所は、マネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）の要件を十分に遵守していないか、効果的な監視および報告メカニズムを確立していない可能性があり、これによりマネーロンダリング活動への関与の疑いを受けやすくなります。

Bitcoin FogからTornado Cashまで、なぜ暗号資産ミキサーは規制されているのか

取引所に加えて、ミキサーも規制当局の焦点となっています。Bitcoin Fogの創設者であるRoman Sterlingovは、悪名高い暗号資産ミキサーを運営していたため、2021年4月にロサンゼルスで逮捕されました。このミキサーは10年間で約4億ドル相当のBitcoinを送金していました。

Sterlingovは、マネーロンダリングの共謀、人々をマネーロンダリングに騙すこと、無許可の送金業務の運営、およびワシントン州の送金法違反を含む罪状で有罪とされました。

法執行機関は最近、横行するサイバー犯罪を可能にするインフラに注目しています。今年、Tornado Cashの共同創設者であるパベル・ペルツェフは、10億ドルを超えるマネーロンダリング取引を容認したとして、刑事裁判に直面することになります。

火曜日に公開された文書によると、Peltsev氏は、オランダの's-Hertogenboschで3月26日から裁判にかけられ、検察官はTornado Cashに関与する36件の違法取引を列挙しています。たとえば、2022年にRoninが被った6億2500万ドルのハッキングの後、ハッカーたちはTornado Cashを資金洗浄のために使用しました。

マネーロンダリングの主な目的の1つは、資金の真の出所を隠すことです。 暗号資産ミキサーは、異なるユーザーの暗号資産を混ぜ合わせることにより、資金の流れを追跡するのをより困難にします。 これにより、違法に入手した資金を正当な資金と混ぜ合わせようとする個人を支援し、監視および追跡をより困難にします。

暗号資産ミキサーの運用は、しばしば匿名性とプライバシー保護を含んでいます。これにより、ミキサーのユーザーは自らの正体や取引活動を隠すことができ、マネーロンダリング活動のリスクを高めています。暗号資産ミキサーの運用方法のため、規制当局や法執行機関がこれらの取引を追跡および監視することが困難であり、これらはマネーロンダリングの潜在的な手段となっています。これらすべてが、暗号資産ミキサーが規制される理由です。

現在、暗号資産ミキサーが資金の出所を隠すこと、匿名性とプライバシー保護、コンプライアンス要件の欠如、および一部の悪用事例の存在などを理由に、資金洗浄の疑いが持たれています。規制当局や执法機関による暗号資産ミキサーの監視強化は、資金洗浄リスクの軽減とコンプライアンス要件の遵守を目的としています。

仮想資産サービスプロバイダーは、疑わしいマネーロンダリング取引をどのように回避できますか？

仮想資産サービスプロバイダー（VASPs）は、暗号資産エコシステムにおいて重要な役割を果たしています。しかし、仮想資産の匿名性と分散性の性質から、仮想資産サービスプロバイダー（暗号通貨取引所、暗号通貨ウォレットプロバイダー、暗号通貨資産支払いプロセッサーなど）も反マネーロンダリングやテロ資金供与などの課題に直面しています。以下はいくつかの回避策と提案です。

1.厳格なKYCおよびAML規制を実施する

仮想通貨サービスプロバイダーは、ユーザーに包括的な本人確認を要求し、KYCおよびAML規制を遵守することを確認する必要があります。これには、ユーザーの身元情報、住所確認、およびその他必要な情報の収集が含まれます。

2.取引活動を監視する

仮想資産サービスプロバイダーは、可疑な取引活動を検出および分析するためのリアルタイムモニタリングシステムを導入すべきです。これには、取引金額、頻度、送金元、送金先などの情報のモニタリングが含まれます。仮想資産サービスプロバイダーは、Beosin KYTを使用して各取引を分析し、取引を評価し、チェーン上の可疑な振る舞いを特定することができます。これにより、犯罪者が仮想資産を使用して資金を洗浄するリスクが軽減されます。

Beosin KYTは、怪しい取引を特定し、包括的なリスク評価を実施し、数十億のアドレスタグとブラックアドレスライブラリを通じてオンチェーンの関係のリスクを特定し、VASPsがKYT（取引の正体を知れ）および継続的なリスク評価能力を構築するのを支援します。セキュリティ攻撃、ダークネット取引、ミキサーの使用、詐欺、ランサムウェアの活動、ギャンブルなどのリスキーな行動を検出します。

3.報告メカニズムの確立

仮想資産サービスプロバイダーは、リスク管理システムを通じて不審な取引や活動を報告するための報告メカニズムを確立する必要があります。 仮想資産サービスプロバイダーは、これらの報告に迅速に対処し、規制当局との調査に協力する必要があります。 Beosin KYTは、仮想資産サービスプロバイダー向けに不審な取引レポート（STR）を発行し、規制当局や執行機関が法的調査を行うのを支援します。

4.強化協力と交流

仮想資産サービスプロバイダーは、取引手数料会社、規制機関、法執行機関と積極的に協力して、共同でマネーロンダリング活動と戦うべきです。犯罪者は引き続き規制措置やAMLツールの変更に適応するために、マネーロンダリング戦略を調整し改善する可能性があることが予想されます。彼らは取引を非中央集権化し、隠れた取引経路を利用したり、技術的な脆弱性を悪用して違法な資金の流れを隠すかもしれません。仮想資産サービスプロバイダーは、定期的にセキュリティ企業と協力し、これらの変化を素早く特定し対応するためにコミュニケーションを取るべきです。

ステートメント:

1. この記事はもともと「SBFからCZまで、暗号通貨取引所の創設者はなぜ常にマネーロンダリングの疑いをかけられるのか？」と題されたもので、[ベオシン]. すべての著作権は元の著者に帰属します[Beosin]. If you have any objection to the reprint, please contact Gate Learnチーム、チームはできるだけ早く対応します。

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