彼は一人も騙していないが、104億台湾ドルをマネーロンダリングした：詐欺団体のオンチェーンマネーロンダリング標準装備「金融加工師」が台頭

新台幣 104 億円に達する虚拟通貨マネーロンダリング事件が、最近台灣の警界を震撼させた。容疑者の邱姓男子は実際の詐欺行為には関与していないが、暗号資産の世界の仕組みを通じて詐欺グループが不正に得た資金を洗浄し国外に持ち出す手助けをした。年収の手数料での利益は最大 7 千万円に達する。この事件は、中部でのマネーロンダリング金額の最高記録を樹立しただけでなく、警察に詐欺チェーン内の「運び屋」の役割の重要性を再評価させることになった。

詐欺師ではなく、ブロックチェーンの鍵："金融エンジニア"の台頭

邱姓の男性は40歳以上で、新竹湖口出身で、中国でビジネスをしていたが、近年「通貨水処理」の専門に転職した。警察は半年間の調査を経て、彼の口座が多くの詐欺事件の被害者の資金の流れと高度に重なっていることを発見し、取引には大量のUSDT（テザー）の送金記録が散見された。彼は詐欺プラットフォームを開設しておらず、被害者と接触もしていないが、彼は詐欺産業の背後にある最も重要な資金の流れのポイントである。

どうやって洗う？台湾ドルをUSDTに変え、さらにチェーン上で蒸発させる

この事件で最も驚くべきは、その非常に成熟した「オンチェーンマネーロンダリングプロセス」です。ネット上の議論によると、詐欺団はまず被害者を特定の口座に送金させ、邱容疑者またはそのメンバーが一対一または一対多の方法で台湾ドルを購入し、迅速に同等のUSDTに換えます。次に、これらのUSDTは多層ウォレットとコールドウォレットを通じて移動し、時には分散型取引所（DEX）を使用し、最終的には海外の取引所に送金され、出金と洗浄を完了します。この一連のプロセスは、ほとんど人頭口座を必要とせず、隠密で追跡が困難です。警察にとって、取引所の協力がなければ、資金が最終的にどこに行ったのかをほとんど追跡することができません。

104億規模はどうやって来たのか？水房は詐欺団の標準装備になった

刑事局の資料によると、2023年から2024年の間に、邱某は合計約3.24億テザーを処理し、金額は104億新台湾ドルを超え、平均手数料は約1%であり、保守的に見積もって年利は少なくとも7,000万元に達する。

これは一般的な通貨業者の規模と比較できるものではありません。警察は、その背後に固定的な協力をする詐欺グループ、さらには海外チームの分業があるのではないかと疑っています。邱氏は「台湾の通貨水処理ステーション」に過ぎない可能性があり、背後には通貨の投機、利益配分、そして転送メカニズムが支えており、完全な地下洗浄産業チェーンを形成しています。

事件現場：コールドウォレット、ノートパソコン、無名のアカウント、すべて証拠です

警察は邱容疑者の住居を襲撃した際、ランボルギーニ・ウルス、レクサス・LMなどの高級車、百万の高級腕時計、数十万の現金、そして二つのLedgerコールドウォレットを押収しました。さらに、十冊以上の外国パスポートのコピーと、暗号通貨のコードと送金額が記載されたノートも見つかりました。

メモには名前がなく、コードのみがあります：「HK1→USDT25k」、「PH→XMR8k」、「TW→EX出」。警察は、これらが国内外の資金の流れを示すコードであると推測しており、現在、資金の流れを復元するために資金流動とブロックチェーン分析の専門家に協力を依頼しています。

法律の盲点：「私はただ通貨を交換しただけで、騙してはいない」これは罪に問われるべきか？

邱容疑者は警告の中で操作の事実を否定しなかったが、弁解として「私は誰も騙していない、私はただ通貨を交換しているだけだ」と述べた。この言葉は捜査員を考えさせることになった：犯罪産業チェーンがますます分業化され、詐欺、資金の流れ、出金、さらには技術サポートまでも外注できる中で、「通貨を運搬する」人々をどのように有罪にすればよいのか？現行のマネーロンダリング防止法には規定があるが、無許可のOTC業者やブロックチェーン上の匿名通貨の送金などに対しては、依然として明確な処罰の根拠が不足している。

これは個別のケースではなく、台湾の金融地下産業の一環です。

この事件は警察の視野を広げ、台湾における暗号資産のマネーロンダリング対策の制度的欠陥を暴露しました。邱氏の役割は「金融加工師」に近く、主犯ではありませんが、上下流の資金フローをつなぐ最も重要な部分です。将来的に詐欺グループが直接お金を扱わなくなり、マネーロンダリングさえも外注できるようになると、詐欺対策は詐欺団を捕まえることではなく、供給チェーン全体を断つことになります。そして邱氏は、顔が見えない「通貨水工場」の一つに過ぎません。

この記事は、彼が誰も騙していないのに、104億台湾ドルをマネーロンダリングしたことについてです：詐欺団体のチェーン上でのマネーロンダリングの標準装備である「金融加工師」が台頭しています。最初に登場したのは、チェーンニュースABMediaです。