最近、シンガポールの金融監督当局は22億ドルに関わる大規模なマネーロンダリング事件に対して罰則を決定し、9つの著名な金融機関がAML管理の不備により合計2750万シンガポールドル（約2150万ドル）の罰金を科されました。

今回の罰則の強さと対象機関の広さは、シンガポールの金融規制の歴史において非常に珍しいものです。この中で、クレディ・スイスのシンガポール子会社は、AML措置の実施が不十分であったため、最高額の580万シンガポールドルの罰金を科されました。同時に、シティバンクのシンガポールでの業務もコンプライアンス問題により処罰を受けました。

このマネーロンダリング事件は2023年に初めて暴露され、2年間の徹底的な調査を経てようやく一段落しました。事件は広範囲にわたり、豪華な不動産から暗号通貨まで、さまざまな分野を含んでいます。その過程で、法執行機関は大量の現金、不動産、贅沢品、そしてデジタル資産を押収しました。

注意すべきは、この事件には「福建派」と呼ばれる10名の華人容疑者も関与しており、彼らは法に基づいて有罪判決を受けました。さらに、昨年この事件に巻き込まれた2人の元銀行幹部も起訴されました。

シンガポール金融管理局は、関与する金融機関の是正進展を引き続き注視し、彼らが実際にAML管理システムを強化することを確実にすることを示しています。この一連の措置は、シンガポールが金融犯罪に対抗する決意を示すだけでなく、世界の金融機関にAMLコンプライアンスの警鐘を鳴らしています。

今回の事件は、金融機関がAML業務において重要な責任を持っていることを再度浮き彫りにすると同時に、ますます複雑化する国際金融環境において、コンプライアンス管理とリスクコントロールを強化する必要性を反映しています。規制の強化が進む中、金融機関はより一層警戒し、AMLメカニズムを継続的に改善して、金融システムの安定性と信頼性を維持しなければなりません。