DGCX 鑫慷嘉 Lavado de ojos colapsa: ¿130 mil millones en fondos desaparecidos, 2 millones de víctimas sin recuperar su inversión?

Recientemente, la comunidad de inversores chinos ha sido sacudida por un escándalo de fraude asombroso: una plataforma llamada "DGCX 鑫慷嘉" ha falsificado el nombre del intercambio de oro y productos de Dubái (DGCX), recaudando ilegalmente hasta 13 mil millones de yuanes en solo dos años, lo que ha llevado a más de 2 millones de personas a ser víctimas. Este caso no solo es de gran envergadura, sino que también revela cómo los delincuentes utilizan conceptos emergentes y debilidades humanas para tejer trampas de riqueza que parecen atractivas. La oficina de policía del condado de Taojiang, en la provincia de Hunan, ha emitido una alerta, advirtiendo al público que debe aumentar su vigilancia y no participar en actividades de inversión no aprobadas.

Uno, la verdadera cara de DGCX Xin Kang Jia: empresa fachada y empaquetado falso

Según informes, el 26 de junio de 2025, una plataforma de inversión en línea llamada Xin Kang Jia DGCX cerró de repente todos los canales de retiro, y muchos usuarios descubrieron que los activos en sus cuentas estaban congelados o habían sido reducidos a cero, lo que les impedía retirar sus fondos. Este evento rápidamente se viralizó en las plataformas de redes sociales, generando una amplia atención. Aunque actualmente no hay datos precisos sobre el número de víctimas y las pérdidas financieras publicados por ninguna autoridad, los inversores han comentado que este incidente podría involucrar un monto de hasta 13 mil millones de yuanes, con el número de víctimas superando los 2 millones.

Según algunas informaciones públicas, ya en 2019, Xin Kang Jia vendió a una empresa equipos de filtración de petróleo por un valor de 200,000 yuanes, y posteriormente, esa transacción fue empaquetada como "firma de un acuerdo de cooperación estratégica de cinco años con Sinopec"; en marzo de 2021, el proyecto comenzó a operar bajo el nombre de Guizhou Xin Jia Big Data Co., Ltd., a pesar de que la empresa afirmaba tener un capital registrado de 30 millones, la cantidad realmente pagada era cero, y ya había sido incluida en la lista de operaciones anormales, cumpliendo con las características de una "compañía fachada".

En mayo de 2023, la plataforma lanzó el intercambio DGCX 鑫慷嘉大數據, afirmando que es "la sucursal oficial de la Dubai Gold and Commodity Exchange (DGCX) en China", y se autodenomina como colaborador de varias empresas estatales como China National Petroleum y China COSCO Shipping. La plataforma respalda su imagen de "fuerza regular" mediante la publicación de contratos falsificados, cartas oficiales, capturas de pantalla de su sitio web y otros documentos.

De hecho, esta plataforma no tiene ninguna afiliación ni relación comercial con DGCX; todo el sistema de calificaciones es un disfraz de "finanzas internacionales". El verdadero DGCX ha publicado múltiples declaraciones públicas negando cualquier autorización o colaboración con ellos, y advirtiendo a los usuarios sobre plataformas fraudulentas. Se ha difundido que el fundador Huang Xin, tras escapar al extranjero, dejó un mensaje en un grupo de miembros; aunque el contenido no puede ser verificado de forma independiente, se ha difundido ampliamente en la comunidad, lo que ha intensificado aún más la ira de los inversores.

Dos, Análisis en la cadena de MistTrack: Flujo de fondos de esquemas Ponzi

SlowMist (, cuya plataforma de análisis y seguimiento de lavado de dinero MistTrack, está llevando a cabo un análisis exhaustivo de las direcciones en la cadena de bloques relacionadas con este caso. El comportamiento en la cadena de bloques muestra que el plan puede haber construido una estructura de fondos compleja de múltiples niveles, donde los fondos fluyen desde una entrada central, y después de múltiples transferencias, salen, presentando inicialmente características operativas en la cadena de bloques comunes en esquemas Ponzi.

Actualmente se han identificado aproximadamente 800,000 direcciones de depósito de usuarios, con un volumen de fondos que alcanza los 1,500 millones de dólares. Es importante enfatizar que estos datos se basan en el análisis técnico y la extracción de información pública en la cadena, y no pueden representar todos los caminos de fondos del proyecto y la verdad final. Los resultados estadísticos pueden contener errores y son solo de referencia.

Flujo de fondos de los usuarios: La fuente de los fondos proviene casi en su totalidad de los monederos calientes de los intercambios centralizados, que luego se distribuyen en montos enteros (como 1000, 2000 USDT, etc.) a numerosas direcciones. Se especula que esta podría ser la operación en la que el proyecto recibe yuanes de los usuarios y luego retira de manera unificada las monedas del intercambio y distribuye USDT.

Agregación de fondos internos en la plataforma: Después de que múltiples "direcciones de usuario" reciben USDT, los fondos se transfieren a una dirección de agregación controlada por la plataforma a través de 1 a 2 capas. Estas direcciones actúan como "capas intermedias" o "nodos de agregación", unificando los "fondos depositados por los usuarios" / "cuotas de membresía".

Retiro y tarifas: La dirección de concentración transferirá fondos dispersos a una o más direcciones, algunas de las cuales solo están activas de 1 a 2 días, mostrando el "ritmo de rotación" de la operación de fondos. La mayor parte de los fondos finalmente regresa a las direcciones de recarga de los usuarios de algunos intercambios, presentando una forma de uno a muchos, lo que sugiere un retiro de ganancias por parte de los usuarios. Más notablemente: en la mayoría de las transferencias, el monto recibido por la dirección objetivo es aproximadamente un 10% menor que el monto inicial, lo que podría significar la existencia de alguna "tarifa de retiro".

Mecanismo de autorización de permisos: Existe un comportamiento de autorización de permisos personalizados entre una gran cantidad de direcciones en la cadena, lo que sugiere que los operadores del proyecto, por conveniencia en la operación de programas automatizados, han adoptado un mecanismo de control de autorización por lotes. Esta estructura también se acerca más al modo de gestión de permisos de la plataforma.

Tres, análisis de los modos de fraude: altos rendimientos, venta piramidal y obstáculos para retirar

"DGCX 鑫慷嘉" parece ser un esquema de inversión sospechoso que combina "núcleo Ponzi + estructura de marketing multinivel", utilizando la inversión en activos virtuales como pretexto y monedas estables como medio de pago, recaudando fondos mediante la metodología de "reclutamiento de personas", los métodos específicos incluyen:

Mecanismo de reclutamiento tipo pirámide: Se establece un sistema de estructura de 9 niveles tipo legión, desde arriba hacia abajo son comandante, general, jefe de división, etc., y se han establecido estándares de promoción claros y proporciones de retribución. Por ejemplo, después de que un participante paga para convertirse en miembro, puede recomendar a 3 personas para ser promovido a líder de grupo, recibiendo una recompensa de 10 USDT por cada persona recomendada con éxito; si asciende a comandante, debe desarrollar un equipo de casi 20,000 personas y 50 subordinados directos, pudiendo obtener una recompensa de recomendación de 150 USDT por cada persona y un salario base mensual de 12,000 USDT. Este mecanismo presenta una típica ruta de difusión en forma de pirámide, incentivando a los participantes a desarrollar constantemente subordinados, y utilizando recompensas de promoción para impulsar un flujo continuo de fondos.

Transacciones falsas y manipulación de back-end: Se muestran diversas interfaces de transacciones falsas en su sitio web oficial y APP, incluyendo oro, petróleo, índices, etc., afirmando ofrecer cotizaciones internacionales y ganancias y pérdidas en tiempo real, guiando a los usuarios a recargar USDT para realizar transacciones de alto apalancamiento, mientras que en realidad todos los datos de las cuentas son controlados por la plataforma.

Incentivos de alto rendimiento y reembolso: Esta plataforma afirma utilizar tecnología de big data para realizar operaciones de futuros en oro, petróleo y divisas en el Medio Oriente, prometiendo a los inversionistas un retorno de hasta el 2% diario. Por ejemplo, si un miembro invierte 100,000 dólares, puede ganar 2,000 dólares diarios, lo que se traduce en 60,000 dólares mensuales. "Recuperación en 3 días, duplicación en 7 días", "100% de comisión de ganancias", "señales de arbitraje internas VIP" son los principales argumentos utilizados para atraer a los usuarios a invertir continuamente. La plataforma también produce regularmente capturas de pantalla de retiros exitosos y una "tabla de ganancias" de inversiones para crear una atmósfera de "ganancias reales", generando un fuerte efecto de manada.

Umbral de retiro aumentado capa por capa: Según los comentarios de los inversionistas, el 25 de junio, Xin Kang Jia experimentó una situación en la que no se podía retirar, y al día siguiente se confirmó la caída del sistema. La respuesta de la plataforma fue "La empresa ha sido definida por la autoridad reguladora como evasora de impuestos, todos los fondos de las cuentas están congelados y no se pueden retirar". Los usuarios que deseen retirar fondos deben pagar impuestos del 10% sobre el monto de sus posiciones, y los retiros superiores a 100,000 requieren esperar más de 30 días hábiles. Después de pagar impuestos, se puede generar un 1% de rendimiento diario, y una vez acumulados 100 monedas USDT se puede retirar, además la tarifa de retiro es del 50%. Antes de huir, la plataforma también transfirió aproximadamente 1.8 mil millones de USDT a cuentas de empresas offshore en las Islas Caimán a través de Tornado Cash.

Cuatro, fallas en la regulación y autoprotección de inversiones: lecciones dolorosas

De hecho, antes de que la plataforma colapsara, varias agencias de seguridad pública y entidades de supervisión financiera emitieron alertas de riesgo, incluyendo la Oficina de Seguridad Pública del Condado de Pingshan, la Oficina de Seguridad Pública del Condado de Yangshan, la Oficina de Seguridad Pública del Condado de Taojiang, el Banco Agrícola y Comercial de Heyuan, la Oficina Financiera del Comité Provincial de Hunan, entre otros, todos indicando que la plataforma tenía sospechas de captación ilegal de fondos y transacciones de alto riesgo. Sin embargo, debido a que la plataforma implementó un sistema de códigos de invitación para controlar el registro, se infiltró ampliamente a través de la división de grupos, seminarios en línea y otras formas, combinando frases como "plan a nivel nacional" y "cooperación con empresas estatales", una gran cantidad de personas mayores y usuarios del mercado secundario quedaron atrapados, lo que llevó a que, a pesar de las alertas emitidas por los reguladores en varias regiones, aún continuara fluyendo una gran cantidad de fondos.

Actualmente, se dice que parte del personal técnico central de algunas plataformas y agentes principales han sido controlados por las autoridades de seguridad pública, que han sellado varias cuentas de activos involucradas en el caso, congelando fondos por aproximadamente 120 millones de yuanes. Sin embargo, el principal culpable, Huang Xin, supuestamente ha transferido fondos a las Islas Caimán a través de un mezclador de USDT, lo que ha dificultado enormemente la recuperación. Las víctimas también han publicado capturas de pantalla de sus depósitos en plataformas sociales lamentándose, "Al final, puse la hipoteca de la casa y el dinero para la educación, ahora ni siquiera puedo recuperar el principal."

La descomposición de "DGCX 鑫慷嘉" dejó a 2 millones de personas sin un centavo, y nos recuerda: alto rendimiento = alto riesgo no es un eslogan, sino una materia obligatoria. Para evitar convertirse en la próxima víctima, los inversores deben recordar los siguientes tres puntos de verificación:

Advertencia sobre rendimientos anormales: Cualquier proyecto que garantice "ganancias seguras" o rendimientos anormales superiores al mercado, deténgase y reflexione primero.

Verificar la calificación de supervisión de la plataforma: Confirme si la plataforma está regulada oficialmente, especialmente cuando utiliza el nombre de instituciones internacionales, es necesario verificar en el sitio web oficial.

Aléjate de las estafas y los obstáculos para retirar: siempre que el modelo requiera "desarrollar una red" o "invertir más para retirar", debe considerarse una señal de alerta roja. Los internautas también están llamando en los foros: "Incluso si se trata de amigos cercanos, debes verificar por tu cuenta."

Conclusión:

El caso de fraude "DGCX 鑫慷嘉" expuesto revela una vez más los enormes peligros de la captación ilegal de fondos y el fraude financiero. El núcleo de este tipo de esquemas de financiamiento no radica en la innovación, sino en utilizar con precisión un modelo híbrido de pagos en cadena + promoción offline, combinado con identidades falsas de capital extranjero y respaldos gubernamentales falsos, para crear una sensación de legalidad transfronteriza. En la actualidad, con la aparición constante de conceptos emergentes como monedas digitales y stablecoins, los delincuentes aprovechan la asimetría de la información y la psicología especulativa del público para llevar a cabo fraudes. Solo aumentando la alfabetización financiera y verificando cuidadosamente la autenticidad, se puede proteger los activos acumulados con tanto esfuerzo en medio del ruido informativo.