実際には、多くの人々がそのような認知的誤解を持っているでしょう:外貨を両替または導入する行為は違法かもしれませんが、それは間違いなく犯罪を構成するものではありません。 彼の私的な交換行動は非常に隠されており、司法当局に見つからないのは簡単です。 他人が通貨を交換するのを助け、利益を上げないので、それは確かに行政犯罪や刑事犯罪を構成しません。 為替レートの差額を稼ぐために、米ドルなどの外国為替を他人に売ることは違法であってはなりません。 家族や友人が外貨両替でお金を稼いでいるかどうかは気にせず、銀行カードの番号を無料で渡すだけで、違法なことは何もしていません。 お客様から交換チャネルの紹介を手伝ってほしいと頼まれ、たまたま知り合いだったので紹介しましたが、そこからお金を集めなかったので、リスクはないはずです。 では、上記の行動に関連する法的リスクはありますか? それが違法である場合、それはどのように特徴付けられるべきですか? それは行政犯罪ですか、それとも刑事犯罪ですか? 外貨両替行為と行政犯罪または刑事犯罪を構成することとの間の境界はどこにありますか? 2025年5月8日、最高人民検察院と国家外貨管理局は共同で、外国為替分野における死刑執行の逆接続の典型的な事例を発表し、上記の質問に答えました。 本記事では、今回公開したガイディングケースについて解説します。自分の銀行カードを提供して他人の入金を手伝うことが、まさか犯罪になるとは？今回発表された典型的な事例の中には、2件が行為者が違法な為替通貨活動を行う上家に銀行口座を提供し、資金を受け取ったものである。この場合、その行為は行政違法なのか、それとも刑事犯罪なのか？どのように定義すべきなのか？「私はただフレンの指示を聞いて、彼のために入金を手伝っているだけで、フレンと上家がどう接続しているかは関与しておらず、参加もしていません。」私はリスクがありますか？ケース1:Li Mouyiは違法なビジネス犯罪の疑いがあり、Li Moujiaは彼の便利さを利用して、中越の国境を越えた物流および輸送サービスに従事し、ベトナムの黄と違法に外国為替を交換しました。 両者の協力の過程で、Li MoujiaはLi MouBが中国の中国人顧客から人民元を徴収する責任を持つように手配し、それをLi Moujiaに送金し、Li Moujiaはベトナムドンと引き換えにHuangが指定した中国の銀行カードに送金しました。 検察院は、Li MouyiがLi Moujiaが違法な資金決済サービスおよび違法な外国為替取引に関与しているのを支援したと認定し、最終的に、関連する軽減事情を理由に彼を起訴しない(犯罪を構成する)決定を下しました。 裁判所は、Li Moujiaが共犯者であると認定し、彼に1年3か月の懲役を言い渡しました。邵氏のコメント:本件において、李某乙は実際に大きな運に頼る心理を持っている。彼は、自分が李某甲の指示に従って単に代金を受け取る手助けをしているだけで、これらの金額も違法なお金ではなく、正当な商品代金であるため、リスクはないと思っているかもしれない。しかし実際には、彼が行っているのはフォレックスの相互取引の手助け行為である。「私の妻が私のアカウントを使って他の人からお金を受け取っていますが、私は他人にアカウントを貸しているわけではなく、利益も得ていません。私は犯罪を構成しますか？」ケース2:陳謙陀と呉慧蓉は違法なビジネス犯罪の疑いがあり、陳莫茂は夫の呉慕林に個々の工業および商業世帯の登録を依頼し、銀行に多数の個人外国為替決済口座を開設し、上記の口座を外国為替を受け取るための架空取引の形で地下銀行ギャングに提供し、銀行が外国為替決済を処理した後、地下銀行ギャングが指定した国内口座に人民元を送金し、外国為替決済のために銀行から手数料とリベートを徴収しました。 裁判所は、陳慕蒼と呉慕林を共犯者とし、陳慕蒼に懲役4年8カ月、呉慕林に懲役1年10カ月と執行猶予2年の判決を言い渡した。 また、陳謙茫は親戚の陳莫弘(Chen Mouhong)と呉武栄(Wu Mourong)に、電子商取引ビジネス銀行と外国為替決済機能付きの銀行決済口座を開設するよう求めたが、検察院は、2人が利益を上げておらず、互いに関連していると考え、2人が犯罪を犯したと認定したが、起訴しないことを決定した。邵氏のコメント:《境内外汇账户管理规定》第四十四条第二項の規定に基づき、外貨口座の貸出、共用、譲渡があった場合、最高罰金は30万です。しかし、外貨口座を提供することは、違法な外貨取引に直接従事することではありません。したがって、実践の中で、フォレックス口座のみを提供する者は一般的に行政違反を構成するだけであり、しばしば刑事責任は問われません。しかし、このケースでは、裁判所は陳某某とその夫の両方が違法営業罪に該当すると認定し、有期懲役を言い渡しました。2人の親戚に対して不起訴の決定が下されたとはいえ、検察院は同様に2人が犯罪を構成すると認定しており、情状が軽微（構罪）であるための不起訴であることに注意が必要です。弁護士のヒント：「善意」や「助け」として他者にフォレックス口座を提供して送金を手伝わないでください。そうしないと、具体的な為替通貨の不法行為に関与していなくても、将来的に罪を構成する法的リスクがあるかもしれません。顧客関係を維持するためや取引を促進するために、為替通貨の紹介や手助けをすることには、リスクがどれほど高いのでしょうか？金融業者が注意すべき「為替通貨紹介」の落とし穴——無償で顧客に為替通貨を助けることが、なぜ二重処罰の対象となるのか？ケース3:ファン、ジャオ、ルオは違法な事業運営の疑いがあり、He Mouweiは保険事業の推進中に蓄積されたリソースを使用して、海外口座を開設し、外国為替ニーズを持つ本土の保険顧客をマッチングして紹介し、人民元を香港ドルと米ドルに交換して、海外の保険料または国内投資と消費の双方向交換を行いました。 He Mouweiの提案により、Fanと他の人々は、海外保険の販売チャネルを使用して、国内外で「ノック」の形で偽装された形で外国為替を売買しました。 He Mouwei氏に対して、裁判所は彼に4年の懲役と400万の罰金を言い渡した。 ファンらについては、検察は、ファンらの犯罪の状況が軽微であったため、彼らを起訴しない(犯罪を構成する)という決定が下されたと認定した。 同時に、Fanなどによる不採算の外国為替の違法な導入と取引に対して、外国為替管理規則に従って、140万~280万元の行政罰金が科せられました。邵氏のコメント:邵弁護士が代理する関連案件の経験に基づくと、外為類の違法営業罪の一般的な行動パターンの一つは、中介者が為替通貨の需要がある双方を仲介し、外為を紹介することです。移民会社、海外不動産コンサルタント、信託、保険、基金、銀行などの金融業界の従事者は、このようなグループが本業務を行う過程で、顧客から「為替通貨のルートはないか」と尋ねられることが避けられないことが多いです。彼らは顧客関係を維持したり、取引を促進したりするために、しばしば情報の媒介として顧客に取引情報を提供し、外為を紹介します。このケースでは、保険業界について言及されています。国家外為管理局の規定に基づき、国内の個人は年間で1人当たり5万米ドル相当の便利な為替通貨の上限を享受できます。この上限は、海外での不動産購入、証券投資、生命保険の購入、投資型返戻金付き保険など、まだ開放されていない資本プロジェクトには使用できません。例えば、中国本土の住民が香港の保険を購入したい場合、いくつかの制限があります。例えば：香港で現地で署名されていない保険契約(例:中国本土での保険料の署名と支払い)は違法であり、香港に行って直接保険契約に署名し、申請が香港で行われたことを証明するために香港およびマカオの許可証、入国記録などを提出する必要があります。 個々の外国為替購入は、海外投資保険(配当保険やユニバーサル保険など)の購入に使用してはなりません。 一部の保険会社は、保険契約者に香港の居住または雇用ステータスを要求しています。 保険料は保険会社の口座に直接支払わなければならず、仲介者の個人口座を通じて送金することはできません。一部の保険業者は、業績のプレッシャーや顧客関係の維持、自身が得た情報の優位性を利用して利益を得るなどの理由から、有償あるいは無償で顧客の為替通貨を助けたり、顧客同士をマッチングさせて対敲の方法で外貨を売買することがあります。しかし、この行為は外貨の売買に関する違法営業罪を構成し、有償でない紹介であっても、司法当局によって軽微な情状として起訴猶予され、刑事責任を問われない可能性があるものの、巨額の行政罰金に直面することになります。中国人が海外でプライベートな為替通貨会社を開設することで、国内の法律リスクを回避できるのか？海外合法業務はなぜ国内の刑事リスクに関与するのか？ケース4：趙某萍、姚某が違法営業罪に関与している反向接続事件。姚某辰はロシアでルーブルと人民元の交換業務を受け持ち、その中でフォレックス差益や手数料を得て、違法に外汇2400万人民元以上を売買し、違法に48.5万元の利益を得ました。裁判所は彼に2年3ヶ月の実刑判決を下し、3年の執行猶予を付け、50万元の罰金を科しました。邵氏のコメント:不得不先吐个槽、この兄弟は本当にちょっと悲惨だ。ロシアで6年間為替通貨の業務をして、やっと48.5万を稼いだ。月に換算すると6000元ちょっと。6年後に事件が発覚し、喜んで違法経営罪で判決を受け、執行猶予3年、さらに50万の罰金。つまり、6年間働いて1.5万を損したことになる。『海外の正規のライセンスを持つ為替通貨会社での両替は信頼できるのか？両替者、紹介者、両替会社それぞれにどのような法的リスクがあるのか？（下編）』という記事（下の図）で、邵弁護士は、外為管理がない国や地域で運営される為替通貨会社が関連する資格ライセンスを取得している場合、両替業務自体には問題がないと述べています。業務内容がマネーロンダリングに関与しない限り、一般的に外国の監督機関による調査を受けることはありません。『国外の正規のライセンスを持つ為替会社でお金を換えるのは信頼できますか？為替を行う人、紹介者、為替会社のそれぞれの法律リスクは何ですか？（下篇）』という記事（下図）において、邵弁護士は、外為規制のない国や地域で運営されている為替会社が関連する資格ライセンスを取得している場合、為替業務自体には問題がないと述べています。業務内容がマネーロンダリングに関与しない限り、一般的には外国の監督機関の調査を受けることはありません。しかし、我が国の刑法は属人管轄です。つまり、中国人が海外にいて、国内の法律に違反した場合、同様に刑事法律リスクが存在します。為替通貨業務に関して言えば、たとえ海外で個人の為替通貨会社を経営し、現地で発行された許可証を取得していても、現地での営業はもちろん合法ですが、国内のお金に触れ、「対敲」の方法で為替通貨ビジネスを行う場合、刑事リスクが避けられないことになります。自分が合法的に得た米ドル、香港ドルなどの為替通貨を他人に売ることに法的リスクはありますか？合法フォレックス転売も違法？ケース5:違法なビジネス犯罪の疑いのある科学技術企業の刑事逆接続事件 2017年から2021年にかけて、貨物輸送会社の法人であるQi Moumouは、多くの企業と共謀して、他人が返金できない農産物を自社の輸出品として偽造し、契約書、請求書、その他の資料を偽造し、テクノロジー企業の法人であるYao Moumouを見つけて外国為替(約1億1300万元)を購入し、海外の徴収記録を偽造して、2億4500万元の輸出税還付の状態を詐取しました。 Yao Moumouは、電子製品を販売するための会社の外国為替を海外の口座を通じてQi Moumouに送金し、10,000米ドルあたり数百元の追加の利益手数料の価格で脱税を完了するのを支援しました。 裁判所は、輸出税の還付を詐取したとしてチーに有罪判決を下し、終身刑を言い渡しました。 検察院は、ヤオ・モウモウが違法な事業運営の犯罪を構成すると判断するには証拠が不十分であると判断し、起訴しなかった。邵氏のコメント:このケースでは、主犯は終身刑にされ、従犯は無罪となった。想像に難くないが、本件におけるテクノロジー企業の法人の心理状態は、まるでジェットコースターのようだったに違いない。最終的に検察は証拠不十分で不起訴と認定したが、事件発生から判決まで、実に2年以上の苦しみだった。仲間が無期懲役の判決を受けるのを見て、心の中ではずっと自分は一体何年ミシンを踏まなければならないのかを考えていたに違いない。愚痴は終わったので、分析しましょう：なぜ姚某は犯罪に該当しないのか？非法経営罪の一つの形態は、フォレックスの逆売買であり、つまり行為者が営利を目的として、低価格で買ったフォレックスを高価格で売却し、利ざやを得ることです。しかし、本件において行為者が所有するフォレックスは、彼が販売した製品から得たものであり、他の方法で不法に低価格で調達されたものではありません。また、彼が売却する目的も決済のためであり、売上を使って再度フォレックスを購入して利益を得るためではありません。したがって、フォレックス類の非法経営罪の犯罪構成要件から見ると、彼の行為はその罪名を構成しません。しかし、シャオ弁護士は注意を促す必要がある：貿易会社などの人員は、このケースでの行為が検察院によって犯罪と認定されていないからといって、類似の行為を行ってはいけない。なぜなら、事件を担当する者のこの種のモデルへの理解は統一されておらず、実際にはその行為を犯罪と認定するケースが少なくないからだ。また、最終的に犯罪と認定されなくても、行政処罰のリスクがある。例えば、この案件では、テクノロジー会社が1500万の罰金を科せられたが、これは小さな数字ではない。最後に書く本文の冒頭で述べたように、多くの人々は認知の誤解を抱いており、自分の為替通貨の行為が非常に隠蔽されていると考えています。特に「対敲」方式を用いると、法執行機関が発見することは不可能だと感じています。また、発見された場合でも、せいぜい罰金を科されるだけだと単純に考えている人もいます。しかし、実際には、外国為替の不法営業罪はしばしば大きな金額が関与します。金額が2500万元を超えたり、利益が50万元を超えると、当事者は5年以上の懲役刑に直面する可能性があります。しかし、弁護人にとっては、この種の案件の経験が蓄積されると、個別のケースにおいて常に適切な突破口を見つけ出し、ある程度の弁護の余地を確保することができることがわかります。たとえ大きな金額が関与していても、執行猶予を獲得することや、不起訴の結果を得る可能性もあります。金融技術の発展に伴い、違法な外国為替方法は、従来の現金取引から、仮想通貨取引、POSマシンが国外に密輸してカードをスワイプ、偽の取引契約などのより隠された方法に進化し、関与する金額も増加しています。 そのため、近年、外国為替の分野での違法行為や犯罪行為に対する中国の取り締まりも大幅に増加しています。 この文脈では、法執行機関が将来、外国為替関連の違反や犯罪を罰する力について、過度に楽観視することはできません。不正な為替通貨行為は資金が監視システムから外れることを引き起こし、国境を越えた資金の異常な流れを生じさせ、為替レートの変動やフォレックス準備の流出などの問題を引き起こす可能性があります。したがって、個人としては必ず法律を守り、運に頼る心理を抱かないようにし、合法的な手段で外貨取引を行う必要があります。この記事の著者は弁護士のShao Shiweiです
邵詩巍弁護士の解説 | 最高検が発表したフォレックス分野の典型的なケースから見る違法為替通貨の法的結果
実際には、多くの人々がそのような認知的誤解を持っているでしょう:外貨を両替または導入する行為は違法かもしれませんが、それは間違いなく犯罪を構成するものではありません。 彼の私的な交換行動は非常に隠されており、司法当局に見つからないのは簡単です。 他人が通貨を交換するのを助け、利益を上げないので、それは確かに行政犯罪や刑事犯罪を構成しません。 為替レートの差額を稼ぐために、米ドルなどの外国為替を他人に売ることは違法であってはなりません。 家族や友人が外貨両替でお金を稼いでいるかどうかは気にせず、銀行カードの番号を無料で渡すだけで、違法なことは何もしていません。 お客様から交換チャネルの紹介を手伝ってほしいと頼まれ、たまたま知り合いだったので紹介しましたが、そこからお金を集めなかったので、リスクはないはずです。 では、上記の行動に関連する法的リスクはありますか? それが違法である場合、それはどのように特徴付けられるべきですか? それは行政犯罪ですか、それとも刑事犯罪ですか? 外貨両替行為と行政犯罪または刑事犯罪を構成することとの間の境界はどこにありますか? 2025年5月8日、最高人民検察院と国家外貨管理局は共同で、外国為替分野における死刑執行の逆接続の典型的な事例を発表し、上記の質問に答えました。 本記事では、今回公開したガイディングケースについて解説します。 自分の銀行カードを提供して他人の入金を手伝うことが、まさか犯罪になるとは？
今回発表された典型的な事例の中には、2件が行為者が違法な為替通貨活動を行う上家に銀行口座を提供し、資金を受け取ったものである。この場合、その行為は行政違法なのか、それとも刑事犯罪なのか？どのように定義すべきなのか？ 「私はただフレンの指示を聞いて、彼のために入金を手伝っているだけで、フレンと上家がどう接続しているかは関与しておらず、参加もしていません。」私はリスクがありますか？ ケース1:Li Mouyiは違法なビジネス犯罪の疑いがあり、Li Moujiaは彼の便利さを利用して、中越の国境を越えた物流および輸送サービスに従事し、ベトナムの黄と違法に外国為替を交換しました。 両者の協力の過程で、Li MoujiaはLi MouBが中国の中国人顧客から人民元を徴収する責任を持つように手配し、それをLi Moujiaに送金し、Li Moujiaはベトナムドンと引き換えにHuangが指定した中国の銀行カードに送金しました。 検察院は、Li MouyiがLi Moujiaが違法な資金決済サービスおよび違法な外国為替取引に関与しているのを支援したと認定し、最終的に、関連する軽減事情を理由に彼を起訴しない(犯罪を構成する)決定を下しました。 裁判所は、Li Moujiaが共犯者であると認定し、彼に1年3か月の懲役を言い渡しました。 邵氏のコメント: 本件において、李某乙は実際に大きな運に頼る心理を持っている。彼は、自分が李某甲の指示に従って単に代金を受け取る手助けをしているだけで、これらの金額も違法なお金ではなく、正当な商品代金であるため、リスクはないと思っているかもしれない。しかし実際には、彼が行っているのはフォレックスの相互取引の手助け行為である。
「私の妻が私のアカウントを使って他の人からお金を受け取っていますが、私は他人にアカウントを貸しているわけではなく、利益も得ていません。私は犯罪を構成しますか？」 ケース2:陳謙陀と呉慧蓉は違法なビジネス犯罪の疑いがあり、陳莫茂は夫の呉慕林に個々の工業および商業世帯の登録を依頼し、銀行に多数の個人外国為替決済口座を開設し、上記の口座を外国為替を受け取るための架空取引の形で地下銀行ギャングに提供し、銀行が外国為替決済を処理した後、地下銀行ギャングが指定した国内口座に人民元を送金し、外国為替決済のために銀行から手数料とリベートを徴収しました。 裁判所は、陳慕蒼と呉慕林を共犯者とし、陳慕蒼に懲役4年8カ月、呉慕林に懲役1年10カ月と執行猶予2年の判決を言い渡した。 また、陳謙茫は親戚の陳莫弘(Chen Mouhong)と呉武栄(Wu Mourong)に、電子商取引ビジネス銀行と外国為替決済機能付きの銀行決済口座を開設するよう求めたが、検察院は、2人が利益を上げておらず、互いに関連していると考え、2人が犯罪を犯したと認定したが、起訴しないことを決定した。 邵氏のコメント: 《境内外汇账户管理规定》第四十四条第二項の規定に基づき、外貨口座の貸出、共用、譲渡があった場合、最高罰金は30万です。しかし、外貨口座を提供することは、違法な外貨取引に直接従事することではありません。 したがって、実践の中で、フォレックス口座のみを提供する者は一般的に行政違反を構成するだけであり、しばしば刑事責任は問われません。 しかし、このケースでは、裁判所は陳某某とその夫の両方が違法営業罪に該当すると認定し、有期懲役を言い渡しました。 2人の親戚に対して不起訴の決定が下されたとはいえ、検察院は同様に2人が犯罪を構成すると認定しており、情状が軽微（構罪）であるための不起訴であることに注意が必要です。 弁護士のヒント： 「善意」や「助け」として他者にフォレックス口座を提供して送金を手伝わないでください。そうしないと、具体的な為替通貨の不法行為に関与していなくても、将来的に罪を構成する法的リスクがあるかもしれません。
顧客関係を維持するためや取引を促進するために、為替通貨の紹介や手助けをすることには、リスクがどれほど高いのでしょうか？ 金融業者が注意すべき「為替通貨紹介」の落とし穴——無償で顧客に為替通貨を助けることが、なぜ二重処罰の対象となるのか？ ケース3:ファン、ジャオ、ルオは違法な事業運営の疑いがあり、He Mouweiは保険事業の推進中に蓄積されたリソースを使用して、海外口座を開設し、外国為替ニーズを持つ本土の保険顧客をマッチングして紹介し、人民元を香港ドルと米ドルに交換して、海外の保険料または国内投資と消費の双方向交換を行いました。 He Mouweiの提案により、Fanと他の人々は、海外保険の販売チャネルを使用して、国内外で「ノック」の形で偽装された形で外国為替を売買しました。 He Mouwei氏に対して、裁判所は彼に4年の懲役と400万の罰金を言い渡した。 ファンらについては、検察は、ファンらの犯罪の状況が軽微であったため、彼らを起訴しない(犯罪を構成する)という決定が下されたと認定した。 同時に、Fanなどによる不採算の外国為替の違法な導入と取引に対して、外国為替管理規則に従って、140万~280万元の行政罰金が科せられました。 邵氏のコメント: 邵弁護士が代理する関連案件の経験に基づくと、外為類の違法営業罪の一般的な行動パターンの一つは、中介者が為替通貨の需要がある双方を仲介し、外為を紹介することです。移民会社、海外不動産コンサルタント、信託、保険、基金、銀行などの金融業界の従事者は、このようなグループが本業務を行う過程で、顧客から「為替通貨のルートはないか」と尋ねられることが避けられないことが多いです。彼らは顧客関係を維持したり、取引を促進したりするために、しばしば情報の媒介として顧客に取引情報を提供し、外為を紹介します。
このケースでは、保険業界について言及されています。国家外為管理局の規定に基づき、国内の個人は年間で1人当たり5万米ドル相当の便利な為替通貨の上限を享受できます。この上限は、海外での不動産購入、証券投資、生命保険の購入、投資型返戻金付き保険など、まだ開放されていない資本プロジェクトには使用できません。 例えば、中国本土の住民が香港の保険を購入したい場合、いくつかの制限があります。例えば： 香港で現地で署名されていない保険契約(例:中国本土での保険料の署名と支払い)は違法であり、香港に行って直接保険契約に署名し、申請が香港で行われたことを証明するために香港およびマカオの許可証、入国記録などを提出する必要があります。 個々の外国為替購入は、海外投資保険(配当保険やユニバーサル保険など)の購入に使用してはなりません。 一部の保険会社は、保険契約者に香港の居住または雇用ステータスを要求しています。 保険料は保険会社の口座に直接支払わなければならず、仲介者の個人口座を通じて送金することはできません。 一部の保険業者は、業績のプレッシャーや顧客関係の維持、自身が得た情報の優位性を利用して利益を得るなどの理由から、有償あるいは無償で顧客の為替通貨を助けたり、顧客同士をマッチングさせて対敲の方法で外貨を売買することがあります。しかし、この行為は外貨の売買に関する違法営業罪を構成し、有償でない紹介であっても、司法当局によって軽微な情状として起訴猶予され、刑事責任を問われない可能性があるものの、巨額の行政罰金に直面することになります。 中国人が海外でプライベートな為替通貨会社を開設することで、国内の法律リスクを回避できるのか？ 海外合法業務はなぜ国内の刑事リスクに関与するのか？ ケース4：趙某萍、姚某が違法営業罪に関与している反向接続事件。姚某辰はロシアでルーブルと人民元の交換業務を受け持ち、その中でフォレックス差益や手数料を得て、違法に外汇2400万人民元以上を売買し、違法に48.5万元の利益を得ました。裁判所は彼に2年3ヶ月の実刑判決を下し、3年の執行猶予を付け、50万元の罰金を科しました。 邵氏のコメント: 不得不先吐个槽、この兄弟は本当にちょっと悲惨だ。ロシアで6年間為替通貨の業務をして、やっと48.5万を稼いだ。月に換算すると6000元ちょっと。6年後に事件が発覚し、喜んで違法経営罪で判決を受け、執行猶予3年、さらに50万の罰金。つまり、6年間働いて1.5万を損したことになる。
『海外の正規のライセンスを持つ為替通貨会社での両替は信頼できるのか？両替者、紹介者、両替会社それぞれにどのような法的リスクがあるのか？（下編）』という記事（下の図）で、邵弁護士は、外為管理がない国や地域で運営される為替通貨会社が関連する資格ライセンスを取得している場合、両替業務自体には問題がないと述べています。業務内容がマネーロンダリングに関与しない限り、一般的に外国の監督機関による調査を受けることはありません。 『国外の正規のライセンスを持つ為替会社でお金を換えるのは信頼できますか？為替を行う人、紹介者、為替会社のそれぞれの法律リスクは何ですか？（下篇）』という記事（下図）において、邵弁護士は、外為規制のない国や地域で運営されている為替会社が関連する資格ライセンスを取得している場合、為替業務自体には問題がないと述べています。業務内容がマネーロンダリングに関与しない限り、一般的には外国の監督機関の調査を受けることはありません。
しかし、我が国の刑法は属人管轄です。つまり、中国人が海外にいて、国内の法律に違反した場合、同様に刑事法律リスクが存在します。為替通貨業務に関して言えば、たとえ海外で個人の為替通貨会社を経営し、現地で発行された許可証を取得していても、現地での営業はもちろん合法ですが、国内のお金に触れ、「対敲」の方法で為替通貨ビジネスを行う場合、刑事リスクが避けられないことになります。 自分が合法的に得た米ドル、香港ドルなどの為替通貨を他人に売ることに法的リスクはありますか？ 合法フォレックス転売も違法？ ケース5:違法なビジネス犯罪の疑いのある科学技術企業の刑事逆接続事件 2017年から2021年にかけて、貨物輸送会社の法人であるQi Moumouは、多くの企業と共謀して、他人が返金できない農産物を自社の輸出品として偽造し、契約書、請求書、その他の資料を偽造し、テクノロジー企業の法人であるYao Moumouを見つけて外国為替(約1億1300万元)を購入し、海外の徴収記録を偽造して、2億4500万元の輸出税還付の状態を詐取しました。 Yao Moumouは、電子製品を販売するための会社の外国為替を海外の口座を通じてQi Moumouに送金し、10,000米ドルあたり数百元の追加の利益手数料の価格で脱税を完了するのを支援しました。 裁判所は、輸出税の還付を詐取したとしてチーに有罪判決を下し、終身刑を言い渡しました。 検察院は、ヤオ・モウモウが違法な事業運営の犯罪を構成すると判断するには証拠が不十分であると判断し、起訴しなかった。 邵氏のコメント: このケースでは、主犯は終身刑にされ、従犯は無罪となった。 想像に難くないが、本件におけるテクノロジー企業の法人の心理状態は、まるでジェットコースターのようだったに違いない。最終的に検察は証拠不十分で不起訴と認定したが、事件発生から判決まで、実に2年以上の苦しみだった。仲間が無期懲役の判決を受けるのを見て、心の中ではずっと自分は一体何年ミシンを踏まなければならないのかを考えていたに違いない。 愚痴は終わったので、分析しましょう：なぜ姚某は犯罪に該当しないのか？
非法経営罪の一つの形態は、フォレックスの逆売買であり、つまり行為者が営利を目的として、低価格で買ったフォレックスを高価格で売却し、利ざやを得ることです。しかし、本件において行為者が所有するフォレックスは、彼が販売した製品から得たものであり、他の方法で不法に低価格で調達されたものではありません。また、彼が売却する目的も決済のためであり、売上を使って再度フォレックスを購入して利益を得るためではありません。したがって、フォレックス類の非法経営罪の犯罪構成要件から見ると、彼の行為はその罪名を構成しません。 しかし、シャオ弁護士は注意を促す必要がある：貿易会社などの人員は、このケースでの行為が検察院によって犯罪と認定されていないからといって、類似の行為を行ってはいけない。なぜなら、事件を担当する者のこの種のモデルへの理解は統一されておらず、実際にはその行為を犯罪と認定するケースが少なくないからだ。また、最終的に犯罪と認定されなくても、行政処罰のリスクがある。例えば、この案件では、テクノロジー会社が1500万の罰金を科せられたが、これは小さな数字ではない。 最後に書く 本文の冒頭で述べたように、多くの人々は認知の誤解を抱いており、自分の為替通貨の行為が非常に隠蔽されていると考えています。特に「対敲」方式を用いると、法執行機関が発見することは不可能だと感じています。また、発見された場合でも、せいぜい罰金を科されるだけだと単純に考えている人もいます。 しかし、実際には、外国為替の不法営業罪はしばしば大きな金額が関与します。金額が2500万元を超えたり、利益が50万元を超えると、当事者は5年以上の懲役刑に直面する可能性があります。しかし、弁護人にとっては、この種の案件の経験が蓄積されると、個別のケースにおいて常に適切な突破口を見つけ出し、ある程度の弁護の余地を確保することができることがわかります。たとえ大きな金額が関与していても、執行猶予を獲得することや、不起訴の結果を得る可能性もあります。
金融技術の発展に伴い、違法な外国為替方法は、従来の現金取引から、仮想通貨取引、POSマシンが国外に密輸してカードをスワイプ、偽の取引契約などのより隠された方法に進化し、関与する金額も増加しています。 そのため、近年、外国為替の分野での違法行為や犯罪行為に対する中国の取り締まりも大幅に増加しています。 この文脈では、法執行機関が将来、外国為替関連の違反や犯罪を罰する力について、過度に楽観視することはできません。 不正な為替通貨行為は資金が監視システムから外れることを引き起こし、国境を越えた資金の異常な流れを生じさせ、為替レートの変動やフォレックス準備の流出などの問題を引き起こす可能性があります。したがって、個人としては必ず法律を守り、運に頼る心理を抱かないようにし、合法的な手段で外貨取引を行う必要があります。 この記事の著者は弁護士のShao Shiweiです