AgentFi: um novo paradigma de rendimento em moeda estável

No contexto de uma crescente variedade de estratégias de rendimento em moeda estável, a AgentFi, como um novo paradigma da fusão entre IA e DeFi, oferece aos usuários uma solução de agente inteligente automática e otimizada, sem a necessidade de monitoramento.

A principal diferença entre AgentFi e DeFAI é que o AgentFi utiliza agentes de IA como o principal suporte para decisões e execução, com decisões totalmente automatizadas e execução em circuito fechado. Por outro lado, o DeFAI usa a IA como uma ferramenta auxiliar, para análise de dados e aprimoramento de estratégias.

Atualmente, há poucos projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi nativo de criptomoedas. Após uma seleção, classificamos os projetos AgentFi existentes em três categorias:

1. Otimização de rendimento de moeda estável
2. Combinação de Estratégias/Mineração de Liquidez
3. Execução de transações em cadeia

No campo da otimização de rendimento de moeda estável, ARMA é atualmente o projeto com a maior disponibilidade de produtos.

ARMA é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, destinado a maximizar automaticamente os rendimentos entre diferentes protocolos. As suas principais características incluem:

• Agendamento de estratégia inteligente: análise em tempo real dos rendimentos de vários protocolos, execução automática da operação de rebalanceamento otimizada
• Sistema de otimização de APR: Avalia de forma abrangente a taxa de juros, custos e outros fatores para garantir que cada operação traga um lucro líquido.
• Mecanismo de juros compostos automáticos: recebimento automático e reinvestimento de tokens de incentivo
• Lógica de troca inteligente: suporta operação com as duas moedas USDC e USDT, trocando moedas de forma automática e eficiente quando necessário.

ARMA garante a segurança dos fundos dos usuários através de três mecanismos: contas inteligentes, controle de acesso e gestão de risco. A sua estrutura de taxas é de 10% sobre os lucros como taxa de sucesso, sem taxas de depósito ou levantamento.

A ARMA já está integrada com protocolos de empréstimo populares como Morpho, Aave e Fluid, e o volume de ativos sob gestão continua a crescer.

A Giza acabou de anunciar o modelo completo de economia do token. $GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes da Giza, com utilidade e capacidade de captura de valor a longo prazo. As suas principais características incluem:

• Avaliação inicial razoável: O FDV inicial do TGE é de $70M
• Desbloqueio zero no início: a equipe e os investidores não têm desbloqueio de tokens no TGE.
• Definir claramente o uso do token: para validação de staking, controle de permissões, governança e incentivos
• Mecanismo de retorno de valor: parte da receita é utilizada para recompra ou redistribuição de $GIZA
• Mecanismo de dupla participação: tanto os operadores de nós quanto os usuários comuns podem participar para ganhar recompensas
• Designado por tempo: quanto mais longo for o período de staking, maiores serão as recompensas e o peso.

A Giza também lançou o Sistema de Pontos Giza, como uma das bases para a distribuição de incentivos nativos no futuro. Atualmente, o ARMA está em uma fase de alta subsídio, e os usuários que depositam podem obter 15% de rendimento anual fixo e recompensas adicionais em tokens.

AgentFi, como um novo paradigma, oferece uma solução de agente inteligente automatizada e otimizada para usuários de DeFi, sem a necessidade de monitoramento constante. No entanto, ainda está em estágio inicial, e a confiança dos usuários e a estabilidade de execução precisam ser mais validadas pelo mercado. Para os usuários que valorizam o potencial do produto, o AgentFi pode representar uma vantagem na era das finanças com agentes.