Moeda estável收益策略最新动向：多元化选择与风险防范

No atual ambiente de mercado, com o índice do dólar em alta e os ativos de risco a cair, manter ativos em dólares e obter rendimento tornou-se uma escolha inteligente. Recentemente, alguns projetos DeFi líderes também têm utilizado ativamente a moeda estável ociosa em busca de rendimento. Este artigo irá apresentar as últimas novidades sobre várias estratégias de rendimento com moeda estável.

Pool USDD+3Crv: Alta rentabilidade e baixo risco coexistem

USDD é uma moeda estável gerida por uma determinada instituição. Até 27 de outubro, a emissão de USDD era de 725 milhões, enquanto o valor dos colaterais chegava a 2,23 bilhões de dólares, com uma taxa de colateral superior a 300%. Apenas o USDC nos colaterais totalizava 990 milhões, superando em muito a emissão de USDD, indicando um coeficiente de risco relativamente baixo.

Uma plataforma mostra que a taxa de rendimento anual do pool USDD+3Crv é (APR) de 19,66%, enquanto o APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT e USDC, enquanto o segundo inclui três moedas estáveis: USDD, FRAX e USDC. Ao operar, os usuários podem fazer depósitos em qualquer uma ou mais moedas estáveis suportadas na página correspondente, e depois apostar os tokens LP na plataforma designada.

É importante notar que, em alguns ecossistemas, o uso de USDD é mais disseminado. Por exemplo, na plataforma X, a taxa de rendimento anualizada do par de negociação USDD-USDT pode chegar a 41,9% (sujeito a bloqueio e staking de determinadas moedas), enquanto na outra plataforma, a taxa de APY para depósitos em USDD é de 9,52%.

Canto: Oportunidade de alto rendimento do LP NOTE/USDT

Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, com funções como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total bloqueado em Canto é de aproximadamente 100 milhões de dólares.

A plataforma de empréstimos da Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14%, enquanto o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. O NOTE é uma moeda estável cunhada na Canto através de sobrecolateralização, e não há liquidação quando os colaterais são USDC e USDT. Atualmente, o preço do NOTE é de 1,04 dólares, e é recomendado usar uma parte do USDT para colateralizar a cunhagem do NOTE necessário, depois usar o NOTE e o restante do USDT para fornecer liquidez, e finalmente, staking os tokens LP na plataforma de empréstimos.

No entanto, as operações de cross-chain do Canto são relativamente complexas, e os usuários precisam prestar atenção aos passos de cross-chain para garantir a segurança dos ativos.

Velodrome: rendimento estável de sUSD+LUSD

Velodrome é uma exchange descentralizada na Optimism (DEX ), com um valor total bloqueado de 82 milhões de dólares. sUSD e LUSD são duas moedas estáveis de projetos diferentes, ambas relativamente seguras.

Atualmente, a APR da mineração de liquidez para o par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.

Helio: A nova escolha emergente HAY+BUSD

Helio Protocol é um protocolo de staking líquido e empréstimo em uma blockchain. Os usuários podem sobrecolateralizar o empréstimo da moeda estável descentralizada HAY do Helio, enquanto os tokens colateralizados serão utilizados para staking líquido.

Um DEX mainstream já adicionou uma entrada para a troca StableSwap de HAY e BUSD, mostrando que HAY possui um certo reconhecimento de mercado. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares.

Os utilizadores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD moeda estável no DEX e, em seguida, colocar os tokens LP em staking na Helio. A página de Farming da Helio mostra que o APR do HAY/BUSD Stable LP é de 19,77%.

Ecossistema Wombat Exchange: várias opções de moeda estável

Wombat Exchange é um DEX de troca de moeda estável em uma certa blockchain, com características como baixa slippage, liquidez compartilhada e possibilidade de staking com um único token. Atualmente, o Main Pool do Wombat mostra que a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, incluindo o staking de WOM e a aceleração para detentores de veWOM.

Também surgiram algumas aplicações semelhantes em torno do Wombat, como Wombex Finance e Magpie, que oferecem aos usuários oportunidades de rendimento mais elevadas.

Aviso de Risco

Embora essas estratégias ofereçam retornos consideráveis, o risco geral do mercado de criptomoedas ainda é maior do que o dos mercados financeiros tradicionais. Acidentes de segurança são frequentes, e os investidores devem diversificar os riscos, compreendendo profundamente os pontos de risco específicos antes de investir. Lembre-se sempre: Faça sua própria pesquisa.