A ascensão do DeFi do Bitcoin: situação atual e perspectivas de desenvolvimento do BTCFi

Bitcoin está gradualmente se tornando uma poderosa força no campo das Finanças Descentralizadas, começando a desafiar a posição dominante do Ethereum. Através da análise de dados on-chain, descobrimos que a combinação de BTCFi( Bitcoin com as Finanças Descentralizadas) não é apenas uma mudança técnica, mas pode redefinir todo o panorama das Finanças Descentralizadas.

A Ascensão do BTCFi

Bitcoin foi originalmente projetado como um sistema de dinheiro eletrônico ponto a ponto, tendo limitações em aplicações financeiras complexas. No entanto, nos últimos anos, várias inovações surgiram com o objetivo de expandir as funcionalidades do Bitcoin:

• Moeda Colorida (2012-2013): Tentativa inicial de representar ativos do mundo real no Bitcoin
• Counterparty(2014): Introdução à criação e negociação de ativos personalizados
• Rede Lightning (2015 até agora ): solução de escalabilidade de segunda camada
• Contrato de logaritmo discreto (2017 até agora ): implementar contratos financeiros complexos
• Rede Liquid (2018 até agora ): suporte à emissão de ativos criptográficos na sidechain
• Atualização Taproot (2021): melhoria na capacidade de contratos inteligentes

Inovação Chave: Implementação de Contratos Inteligentes Bitcoin

Vários protocolos estão a introduzir funcionalidades de contratos inteligentes para Bitcoin:

• Rootstock: a sidechain de Bitcoin com o maior tempo de operação, suportando compatibilidade EVM
• Core: Blockchain compatível com EVM intimamente ligado ao Bitcoin
• Merlin Chain: rede de segunda camada do Bitcoin integrada com ZK-Rollup
• BEVM: a primeira rede de segunda camada Bitcoin completamente descentralizada e compatível com EVM

Esses protocolos não apenas replicam as estratégias DeFi do Ethereum, mas também abrem novas direções. Até setembro de 2024, o valor total bloqueado das soluções de segunda camada e sidechains do Bitcoin (TVL) alcançou 10,7 bilhões de dólares, crescendo 18,4 vezes desde janeiro de 2023.

Bitcoin Finanças Descentralizadas现状

Os principais projetos BTCFi incluem:

• Pell Network: protocolo de re-staking cross-chain
• Avalon Finance: plataforma DeFi multichain
• Colend Protocol: plataforma de empréstimos descentralizada
• MoneyOnChain: protocolo DeFi completo
• Sovryn: plataforma DeFi rica em funcionalidades
• Solv Protocol: Projeto de vanguarda em Finanças Descentralizadas para NFT

Estes projetos refletem a diversidade do ecossistema DeFi do Bitcoin, abrangendo várias áreas como empréstimos, negociações e agregação de rendimento. Core, Rootstock e Bitlayer são os principais fornecedores de infraestrutura.

Comparação com as Finanças Descentralizadas do Ethereum

Até setembro de 2024, o BTC( bloqueado em Finanças Descentralizadas no Ethereum é de 15,34 mil ), muito superior ao 10,897 mil ( do Bitcoin nativo DeFi. Isso reflete a vantagem da infraestrutura madura de DeFi do Ethereum. No entanto, o DeFi nativo do Bitcoin pode ter uma vantagem em termos de segurança.

![A comunidade Bitcoin está ansiosa pelo progresso do BTCFi. Como está agora?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ee2a242066ef3d2543bd08b1641981ac.webp(

Perspectivas Futuras

Bitcoin Finanças Descentralizadas enfrenta desafios tecnológicos como escalabilidade e interoperabilidade, bem como potenciais pressões regulatórias. No entanto, os avanços tecnológicos e os novos campos de crescimento também trazem oportunidades significativas:

• Melhoria das soluções de camada 2
• Aplicação de tecnologias de proteção de privacidade
• Aumento da procura por produtos geradores de rendimento
• Serviços DeFi voltados para instituições

Com o ecossistema a amadurecer continuamente, o Bitcoin DeFi tem potencial para se tornar uma parte importante de todo o campo DeFi, oferecendo oportunidades de alto retorno para adotantes precoces e inovadores.

![Bitcoin comunidade está ansiosa pelo progresso do BTCFi, como está agora?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-47fcfc6ec5ca3bff9d4e934e7aeb2b30.webp(