Exclusivo｜Interpretação do projeto de princípios orientadores da Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan: O slogan "To The Moon" não pode mais ser usado?
De acordo com várias fontes, a Lianxin obteve o conteúdo do projeto de princípios orientadores da Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan para o gerenciamento de plataformas de ativos virtuais (versão não finalizada).Há um total de 13 princípios e disposições complementares relacionadas. As diretrizes a serem anunciadas em setembro deste ano (2023) permitirão que as empresas locais tenham uma compreensão mais clara do comportamento legal e das penalidades; as empresas fora da ilha não poderão anunciar e solicitar negócios se não cumprirem os regulamentos em Taiwan.
Diretório de conteúdo
(1) A Comissão de Supervisão Financeira supervisiona a indústria a partir da perspectiva da legislação antilavagem existente
Princípios orientadores apenas para praticantes em Taiwan
(2) Os praticantes podem emitir tokens, mas não moedas estáveis
A moeda estável do dólar de Taiwan é desesperadora, o motivo?
Moeda estável: Hong Kong e Japão não estão mais relaxados
(3) As trocas precisam ter um mecanismo de revisão para listar e listar moedas
(4) Padronizar a segregação de ativos das operadoras
Como verificar efetivamente a moeda virtual?
(5) Justiça e transparência nas transações
Revisão do mecanismo de justiça comercial de Hong Kong: proibindo negociação proprietária em bolsas
(6) Ao lidar com bancos, é necessário cooperar com o monitoramento das transações dos clientes
(7) É necessário eliminar conteúdos falsos nas propagandas, devendo os produtos ser totalmente divulgados
(8) A proporção de posições de carteira quente e fria do seguro de câmbio e responsabilidade deve ser determinada
Casos de Hong Kong e Japão
(9) É ilegal operar transações contratuais em Taiwan e será condenado a prisão por não mais de sete anos
(10) A guilda da indústria "Virtual Assets" aparecerá! organização auto-reguladora
(11) Não pode mais patrocinar socos? Plataformas estrangeiras não estão autorizadas a anunciar em Taiwan
(12) Regras de viagem podem ser implementadas
Conclusão: a regulamentação de Taiwan está gradualmente se tornando mais clara e a autodisciplina da indústria é mais flexível
(ㄧ) A Comissão de Supervisão Financeira supervisiona a indústria sob a perspectiva de lavagem e defesa existentes
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan afirmou nas diretrizes que supervisionará o setor para proteger os clientes da perspectiva da supervisão "existente" de prevenção à lavagem de dinheiro. Por exemplo: métodos de custódia de ativos, transparência de informações de transações, orientação de especialistas externos, gerenciamento de controles internos, etc.
Embora a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan tenha declarado que supervisionará apenas com as leis e regulamentos existentes, ela ainda se referirá às tendências de supervisão das principais agências para fortalecer ainda mais a gestão.
Princípios orientadores apenas para praticantes em Taiwan
Os princípios orientadores são aplicáveis a: Plataformas de ativos virtuais locais de Taiwan e negócios comerciais (definição do escopo do negócio) e precisam preencher a declaração de prevenção à lavagem de dinheiro.
De acordo com a observação da cadeia de notícias, existem atualmente 25 empresas de moeda virtual que passaram pela declaração de lavagem pelo Securities and Futures Bureau da Comissão Reguladora Financeira, que se enquadra na categoria de VASP (Virtual Asset Service Provider).
No entanto, já se passou meio ano desde que nenhuma nova declaração antilavagem foi aprovada pela indústria, e a Comissão de Supervisão Financeira também anunciou que "comerciantes de moeda individual" são uma categoria regulatória, e mais operadores ainda aguardam a declaração para ser aprovado.
(2) A indústria pode emitir tokens, mas não moedas estáveis
As empresas reguladas pelos princípios orientadores podem emitir ativos virtuais, mas devem ter um white paper com divulgação de informações suficientes (esta é uma referência à "Lei de Supervisão do Mercado de Ativos Criptografados" da União Européia), tais como: informações do emissor, número de emissões, condições de subscrição, etc., e mesmo necessárias Descubra se o mecanismo de consenso adotado tem um impacto significativo no clima. Mas a indústria não pode emitir moedas estáveis.
A stablecoin do dólar taiwanês não tem esperança, por quê?
A Comissão de Supervisão Financeira acredita que se a moeda estável se tornar uma ferramenta de pagamento universal, poderá afetar as principais moedas, impactar na política monetária e na estabilidade financeira, portanto, revisará o desenvolvimento do mercado internacional e a supervisão antes de discutir a gestão.
Moeda estável: Hong Kong e Japão não estão relativamente soltos
Embora Hong Kong e o Japão tenham estabelecido sistemas de licença de troca de moeda virtual, as trocas licenciadas em Hong Kong ainda proíbem os investidores de varejo de comprar e vender moedas estáveis, e a regulamentação de moedas estáveis ainda deve ser discutida; embora a regulamentação do Japão esteja aberta à emissão de moedas estáveis, isso não afeta a indústria dentro e fora da ilha. As restrições de emissão ainda atrapalham (consulte o Chain News Podcast para obter detalhes) e as bolsas licenciadas japonesas ainda não conseguem negociar moedas estáveis, como USDT e USDC.
(3) As trocas precisam ter um mecanismo de revisão para listar e listar moedas
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan refere-se à “Lei de Supervisão do Mercado de Ativos Criptografados da UE” e aos “Regulamentos de Auto-Regulação para Bancos Lidando com Gerenciamento de Riqueza e Negócios de Venda de Produtos Financeiros” e exige que as bolsas estabeleçam procedimentos padrão de revisão e registrem procedimentos operacionais para listagem e listagem moedas.
O FSC dá exemplos de itens de revisão nos princípios orientadores: incluindo conformidade legal do emissor, liquidez e manipulação de preços, se o emissor continuará a existir, anúncios falsos, etc. No entanto, não especificou um padrão claro, que deveria ser definido pelas associações do setor posteriormente.
(4) Padronizar o isolamento de ativos dos participantes do setor
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan exige que os operadores comerciais separem a custódia dos "ativos da empresa" e dos "ativos do usuário". Esses ativos incluem moeda legal e moeda virtual.A parte da moeda legal deve obter confiança bancária ou garantia de desempenho, e o operador é obrigado a não usar a moeda legal e a moeda virtual do cliente. No entanto, os requisitos de confiança bancária ou garantia de desempenho podem exigir custos mais altos para operadores de OTC ou bolsas emergentes entrarem na declaração de lavagem e até mesmo enfrentar o dilema de serem hostis aos bancos.
Como verificar efetivamente a moeda virtual?
Embora a Comissão de Supervisão Financeira exija que a indústria mantenha registros dos ativos virtuais dos usuários, é necessário pedir aos contadores que verifiquem os ativos dos usuários todos os anos. No entanto, os fundos de ativos virtuais usados para transações estão mudando rapidamente. Que tipo de padrão de registro deve ser usado para proteger os direitos e interesses dos usuários e cumprir a operação prática do setor? Atualmente, não existe um padrão internacional de contabilidade para verificação de ativos virtuais. Como os praticantes taiwaneses devem implementá-lo da maneira mais adequada?
A SEC dos EUA até alertou as empresas de contabilidade que o grau de garantia do relatório de auditoria depende dos métodos de auditoria da empresa de contabilidade. A falha em indicar aos investidores violará as leis de fraude e envolverá as leis de negociação de valores mobiliários. Além disso, embora as bolsas internacionais frequentemente publiquem certificados de reserva para ganhar a confiança dos usuários, ainda existem muitas imperfeições.
(5) Justiça e transparência nas transações
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan exige que o controle interno seja bem feito e as regras comerciais sejam claramente estabelecidas para garantir a justiça no mercado e evitar manipulação e conflitos de interesse. Embora esta especificação não explique os detalhes em detalhes, a Comissão de Supervisão Financeira referiu-se às normas regulatórias da União Européia, Japão, Coréia do Sul e Hong Kong e afirmou que pelo menos medidas como avisos de anormalidade de preços devem ser estabelecidas; afirmou que a Comissão de Supervisão Financeira pesquisou e compreendeu totalmente os regulamentos multinacionais.
Revise o mecanismo de justiça comercial de Hong Kong: Proibição de negociação proprietária em bolsas
A Comissão Reguladora de Valores Mobiliários de Hong Kong proíbe as bolsas de criar mercados para liquidez por conta própria e também proíbe as bolsas de manter posições de ativos virtuais, mas permite que criadores de mercado terceirizados forneçam liquidez.
(6) Ao lidar com bancos, é necessário cooperar com o monitoramento das transações dos clientes
A prevenção da lavagem de dinheiro é a primeira prioridade da supervisão do FSC, portanto as atividades entre usuários do VASP, operadoras e bancos devem estar no escopo da supervisão. O princípio orientador afirma que, ao lidar com bancos, os operadores de negócios devem cooperar com os bancos na implementação de requisitos relevantes para a prevenção de lavagem de dinheiro, como verificação de identidade do cliente e monitoramento de transações.
(7) É preciso acabar com o falso conteúdo das propagandas e divulgar integralmente os produtos
Você pode precisar ter mais cuidado com métodos promocionais como "To The Moon", "High Profit" e "Anti-Inflation".
Os princípios orientadores do FSC afirmam que os operadores comerciais são obrigados a definir de forma justa e clara os contratos de bens ou serviços, que as solicitações de publicidade não devem ser ocultadas ou fraudulentas e que os procedimentos de reclamação também devem ser estabelecidos para lidar com disputas de consumidores de maneira justa.
(8) A proporção de posições de carteira quentes e frias da bolsa, seguro de responsabilidade deve ser determinada
As diretrizes do FSC exigem que as exchanges especifiquem a proporção de posições de carteira quentes e frias, bem como políticas e procedimentos relacionados, para proteger os ativos do usuário. Além disso, a Comissão Reguladora Financeira também acredita que a indústria deve fazer seguro contra perdas de usuários por eventos dentro do escopo de sua própria responsabilidade.
O caso de Hong Kong e Japão
A Comissão de Supervisão Financeira refere-se aos requisitos regulatórios da Agência de Serviços Financeiros do Japão. De acordo com Lianxin, muitas bolsas japonesas adotam 100% de armazenamento a frio dos ativos digitais dos usuários. A Comissão Reguladora de Valores Mobiliários de Hong Kong acredita que o armazenamento a frio (armazenamento offline fora da rede) terá um melhor nível de proteção. As bolsas devem basear 98% dos ativos virtuais dos clientes no armazenamento off-line, e a Comissão Reguladora de Valores Mobiliários de Hong Kong está se preparando para reduzir o limite de proteção para manter os ativos virtuais dos clientes no armazenamento off-line para 50%, porque mesmo as instituições financeiras tradicionais não têm o Provisões de compensação de valor total.
(9) As transações de contratos operacionais de Taiwan são ilegais e serão punidas com prisão por não mais de sete anos
A Comissão de Supervisão Financeira declarou expressamente que não é permitido operar ilegalmente negócios de negociação de produtos financeiros derivativos de ativos virtuais ou negócios de ativos virtuais com natureza de valores mobiliários.
A Comissão de Supervisão Financeira acredita que o preço dos derivativos de ativos virtuais flutua violentamente, as commodities são complexas e difíceis de entender para as pessoas comuns.Sob as leis e regulamentos internacionais imaturos, a lei de negociação de futuros será usada para controlar operadores ilegais. seguintes multas.
No entanto, isso não significa que tokens de segurança não possam ser negociados em Taiwan. É apenas que, embora Taiwan regule e abra STO (Oferta de Token de Segurança) e plataformas de negociação, devido às condições bastante limitadas, os incentivos para as operadoras operarem são relativamente baixo.
(10) A guilda da indústria "Ativos Virtuais" aparecerá! organização auto-reguladora
O FSC incentiva os participantes da indústria a adicionar a indústria de "ativos virtuais" ao Ministério de Assuntos Econômicos e ao Ministério do Interior e organizar associações de acordo. Espera-se que a indústria estabeleça normas auto-reguladoras de acordo com os princípios orientadores. As normas de autorregulação serão formuladas em conjunto por várias empresas para promover a indústria de moeda virtual de Taiwan. De acordo com a Lianxin News, atualmente, a indústria tem uma versão preliminar de especificação autorreguladora.
(11) Não pode mais patrocinar socos? Plataformas estrangeiras não estão autorizadas a anunciar em Taiwan
Quase todas as bolsas estrangeiras estão no mercado de Taiwan, fornecendo negociação de derivativos, produtos de gestão de patrimônio, ferramentas de negociação e outros negócios, e são as principais plataformas usadas pela comunidade de criptomoedas de Taiwan. As operadoras locais só têm vantagem no negócio de "depósito e retirada legal de moeda".
No entanto, de acordo com as diretrizes do FSC, as bolsas no exterior podem não ser mais capazes de anunciar vigorosamente ou mesmo patrocinar eventos públicos, como lutas de boxe. A Comissão de Supervisão Financeira declarou que, se as operadoras estrangeiras não tiverem entrado nas fileiras da declaração anti-lavagem, elas não têm permissão para anunciar internamente ou fornecer novos depósitos e saques em dólares de Taiwan e outros comportamentos de solicitação. No entanto, a Comissão de Supervisão Financeira não declarou quais penalidades serão impostas se as operadoras estrangeiras violarem os regulamentos.
(12) Regras de viagem podem ser implementadas
O Japão exige oficialmente que os VASPs implementem a Travel Rule em junho de 2023. Ao transferir fundos que excedam um determinado valor, as instituições financeiras precisam registrar e relatar informações sobre a transferência, incluindo as informações de identidade do remetente e do destinatário, informações da conta, etc. valor da transferência, etc.
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan também está considerando começar a exigir regras de viagem ao transferir uma certa quantia de dinheiro; de fato, as bolsas locais já introduziram campos opcionais relevantes e os usuários podem ser forçados a preencher as informações necessárias sob certas condições no futuro .
Conclusão: a supervisão de Taiwan está gradualmente se tornando mais clara e a autodisciplina dos praticantes é mais flexível
Embora a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan não tenha uma lei de criptografia específica para implementar, pode-se ver pelos princípios orientadores que o governo conduziu pesquisas com referência às normas regulatórias de muitos países e as entregou ao setor para autorregulação . Lianxin acredita que a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan não enumerou regras mais rígidas como Japão ou Hong Kong, mas seguiu o princípio da anti-lavagem e exigiu que a indústria se autodisciplinasse, o que seria mais propício ao desenvolvimento flexível da indústria.
No entanto, relativamente falando, para operadoras estrangeiras e locais, não há penalidades claras para a não conformidade com os regulamentos, e as capacidades de aplicação são limitadas; proteção substantiva para os consumidores pode ser limitada.
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Exclusivo｜Interpretação do projeto de princípios orientadores da Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan: O slogan "To The Moon" não pode mais ser usado?
De acordo com várias fontes, a Lianxin obteve o conteúdo do projeto de princípios orientadores da Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan para o gerenciamento de plataformas de ativos virtuais (versão não finalizada).Há um total de 13 princípios e disposições complementares relacionadas. As diretrizes a serem anunciadas em setembro deste ano (2023) permitirão que as empresas locais tenham uma compreensão mais clara do comportamento legal e das penalidades; as empresas fora da ilha não poderão anunciar e solicitar negócios se não cumprirem os regulamentos em Taiwan.
Diretório de conteúdo
(1) A Comissão de Supervisão Financeira supervisiona a indústria a partir da perspectiva da legislação antilavagem existente
Princípios orientadores apenas para praticantes em Taiwan
(2) Os praticantes podem emitir tokens, mas não moedas estáveis
A moeda estável do dólar de Taiwan é desesperadora, o motivo?
Moeda estável: Hong Kong e Japão não estão mais relaxados
(3) As trocas precisam ter um mecanismo de revisão para listar e listar moedas
(4) Padronizar a segregação de ativos das operadoras
Como verificar efetivamente a moeda virtual?
(5) Justiça e transparência nas transações
Revisão do mecanismo de justiça comercial de Hong Kong: proibindo negociação proprietária em bolsas
(6) Ao lidar com bancos, é necessário cooperar com o monitoramento das transações dos clientes
(7) É necessário eliminar conteúdos falsos nas propagandas, devendo os produtos ser totalmente divulgados
(8) A proporção de posições de carteira quente e fria do seguro de câmbio e responsabilidade deve ser determinada
Casos de Hong Kong e Japão
(9) É ilegal operar transações contratuais em Taiwan e será condenado a prisão por não mais de sete anos
(10) A guilda da indústria "Virtual Assets" aparecerá! organização auto-reguladora
(11) Não pode mais patrocinar socos? Plataformas estrangeiras não estão autorizadas a anunciar em Taiwan
(12) Regras de viagem podem ser implementadas
Conclusão: a regulamentação de Taiwan está gradualmente se tornando mais clara e a autodisciplina da indústria é mais flexível
(ㄧ) A Comissão de Supervisão Financeira supervisiona a indústria sob a perspectiva de lavagem e defesa existentes
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan afirmou nas diretrizes que supervisionará o setor para proteger os clientes da perspectiva da supervisão "existente" de prevenção à lavagem de dinheiro. Por exemplo: métodos de custódia de ativos, transparência de informações de transações, orientação de especialistas externos, gerenciamento de controles internos, etc.
Embora a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan tenha declarado que supervisionará apenas com as leis e regulamentos existentes, ela ainda se referirá às tendências de supervisão das principais agências para fortalecer ainda mais a gestão.
Princípios orientadores apenas para praticantes em Taiwan
Os princípios orientadores são aplicáveis a: Plataformas de ativos virtuais locais de Taiwan e negócios comerciais (definição do escopo do negócio) e precisam preencher a declaração de prevenção à lavagem de dinheiro.
De acordo com a observação da cadeia de notícias, existem atualmente 25 empresas de moeda virtual que passaram pela declaração de lavagem pelo Securities and Futures Bureau da Comissão Reguladora Financeira, que se enquadra na categoria de VASP (Virtual Asset Service Provider).
No entanto, já se passou meio ano desde que nenhuma nova declaração antilavagem foi aprovada pela indústria, e a Comissão de Supervisão Financeira também anunciou que "comerciantes de moeda individual" são uma categoria regulatória, e mais operadores ainda aguardam a declaração para ser aprovado.
(2) A indústria pode emitir tokens, mas não moedas estáveis
As empresas reguladas pelos princípios orientadores podem emitir ativos virtuais, mas devem ter um white paper com divulgação de informações suficientes (esta é uma referência à "Lei de Supervisão do Mercado de Ativos Criptografados" da União Européia), tais como: informações do emissor, número de emissões, condições de subscrição, etc., e mesmo necessárias Descubra se o mecanismo de consenso adotado tem um impacto significativo no clima. Mas a indústria não pode emitir moedas estáveis.
A stablecoin do dólar taiwanês não tem esperança, por quê?
A Comissão de Supervisão Financeira acredita que se a moeda estável se tornar uma ferramenta de pagamento universal, poderá afetar as principais moedas, impactar na política monetária e na estabilidade financeira, portanto, revisará o desenvolvimento do mercado internacional e a supervisão antes de discutir a gestão.
Moeda estável: Hong Kong e Japão não estão relativamente soltos
Embora Hong Kong e o Japão tenham estabelecido sistemas de licença de troca de moeda virtual, as trocas licenciadas em Hong Kong ainda proíbem os investidores de varejo de comprar e vender moedas estáveis, e a regulamentação de moedas estáveis ainda deve ser discutida; embora a regulamentação do Japão esteja aberta à emissão de moedas estáveis, isso não afeta a indústria dentro e fora da ilha. As restrições de emissão ainda atrapalham (consulte o Chain News Podcast para obter detalhes) e as bolsas licenciadas japonesas ainda não conseguem negociar moedas estáveis, como USDT e USDC.
(3) As trocas precisam ter um mecanismo de revisão para listar e listar moedas
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan refere-se à “Lei de Supervisão do Mercado de Ativos Criptografados da UE” e aos “Regulamentos de Auto-Regulação para Bancos Lidando com Gerenciamento de Riqueza e Negócios de Venda de Produtos Financeiros” e exige que as bolsas estabeleçam procedimentos padrão de revisão e registrem procedimentos operacionais para listagem e listagem moedas.
O FSC dá exemplos de itens de revisão nos princípios orientadores: incluindo conformidade legal do emissor, liquidez e manipulação de preços, se o emissor continuará a existir, anúncios falsos, etc. No entanto, não especificou um padrão claro, que deveria ser definido pelas associações do setor posteriormente.
(4) Padronizar o isolamento de ativos dos participantes do setor
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan exige que os operadores comerciais separem a custódia dos "ativos da empresa" e dos "ativos do usuário". Esses ativos incluem moeda legal e moeda virtual.A parte da moeda legal deve obter confiança bancária ou garantia de desempenho, e o operador é obrigado a não usar a moeda legal e a moeda virtual do cliente. No entanto, os requisitos de confiança bancária ou garantia de desempenho podem exigir custos mais altos para operadores de OTC ou bolsas emergentes entrarem na declaração de lavagem e até mesmo enfrentar o dilema de serem hostis aos bancos.
Como verificar efetivamente a moeda virtual?
Embora a Comissão de Supervisão Financeira exija que a indústria mantenha registros dos ativos virtuais dos usuários, é necessário pedir aos contadores que verifiquem os ativos dos usuários todos os anos. No entanto, os fundos de ativos virtuais usados para transações estão mudando rapidamente. Que tipo de padrão de registro deve ser usado para proteger os direitos e interesses dos usuários e cumprir a operação prática do setor? Atualmente, não existe um padrão internacional de contabilidade para verificação de ativos virtuais. Como os praticantes taiwaneses devem implementá-lo da maneira mais adequada?
A SEC dos EUA até alertou as empresas de contabilidade que o grau de garantia do relatório de auditoria depende dos métodos de auditoria da empresa de contabilidade. A falha em indicar aos investidores violará as leis de fraude e envolverá as leis de negociação de valores mobiliários. Além disso, embora as bolsas internacionais frequentemente publiquem certificados de reserva para ganhar a confiança dos usuários, ainda existem muitas imperfeições.
(5) Justiça e transparência nas transações
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan exige que o controle interno seja bem feito e as regras comerciais sejam claramente estabelecidas para garantir a justiça no mercado e evitar manipulação e conflitos de interesse. Embora esta especificação não explique os detalhes em detalhes, a Comissão de Supervisão Financeira referiu-se às normas regulatórias da União Européia, Japão, Coréia do Sul e Hong Kong e afirmou que pelo menos medidas como avisos de anormalidade de preços devem ser estabelecidas; afirmou que a Comissão de Supervisão Financeira pesquisou e compreendeu totalmente os regulamentos multinacionais.
Revise o mecanismo de justiça comercial de Hong Kong: Proibição de negociação proprietária em bolsas
A Comissão Reguladora de Valores Mobiliários de Hong Kong proíbe as bolsas de criar mercados para liquidez por conta própria e também proíbe as bolsas de manter posições de ativos virtuais, mas permite que criadores de mercado terceirizados forneçam liquidez.
(6) Ao lidar com bancos, é necessário cooperar com o monitoramento das transações dos clientes
A prevenção da lavagem de dinheiro é a primeira prioridade da supervisão do FSC, portanto as atividades entre usuários do VASP, operadoras e bancos devem estar no escopo da supervisão. O princípio orientador afirma que, ao lidar com bancos, os operadores de negócios devem cooperar com os bancos na implementação de requisitos relevantes para a prevenção de lavagem de dinheiro, como verificação de identidade do cliente e monitoramento de transações.
(7) É preciso acabar com o falso conteúdo das propagandas e divulgar integralmente os produtos
Você pode precisar ter mais cuidado com métodos promocionais como "To The Moon", "High Profit" e "Anti-Inflation".
Os princípios orientadores do FSC afirmam que os operadores comerciais são obrigados a definir de forma justa e clara os contratos de bens ou serviços, que as solicitações de publicidade não devem ser ocultadas ou fraudulentas e que os procedimentos de reclamação também devem ser estabelecidos para lidar com disputas de consumidores de maneira justa.
(8) A proporção de posições de carteira quentes e frias da bolsa, seguro de responsabilidade deve ser determinada
As diretrizes do FSC exigem que as exchanges especifiquem a proporção de posições de carteira quentes e frias, bem como políticas e procedimentos relacionados, para proteger os ativos do usuário. Além disso, a Comissão Reguladora Financeira também acredita que a indústria deve fazer seguro contra perdas de usuários por eventos dentro do escopo de sua própria responsabilidade.
O caso de Hong Kong e Japão
A Comissão de Supervisão Financeira refere-se aos requisitos regulatórios da Agência de Serviços Financeiros do Japão. De acordo com Lianxin, muitas bolsas japonesas adotam 100% de armazenamento a frio dos ativos digitais dos usuários. A Comissão Reguladora de Valores Mobiliários de Hong Kong acredita que o armazenamento a frio (armazenamento offline fora da rede) terá um melhor nível de proteção. As bolsas devem basear 98% dos ativos virtuais dos clientes no armazenamento off-line, e a Comissão Reguladora de Valores Mobiliários de Hong Kong está se preparando para reduzir o limite de proteção para manter os ativos virtuais dos clientes no armazenamento off-line para 50%, porque mesmo as instituições financeiras tradicionais não têm o Provisões de compensação de valor total.
(9) As transações de contratos operacionais de Taiwan são ilegais e serão punidas com prisão por não mais de sete anos
A Comissão de Supervisão Financeira declarou expressamente que não é permitido operar ilegalmente negócios de negociação de produtos financeiros derivativos de ativos virtuais ou negócios de ativos virtuais com natureza de valores mobiliários.
A Comissão de Supervisão Financeira acredita que o preço dos derivativos de ativos virtuais flutua violentamente, as commodities são complexas e difíceis de entender para as pessoas comuns.Sob as leis e regulamentos internacionais imaturos, a lei de negociação de futuros será usada para controlar operadores ilegais. seguintes multas.
No entanto, isso não significa que tokens de segurança não possam ser negociados em Taiwan. É apenas que, embora Taiwan regule e abra STO (Oferta de Token de Segurança) e plataformas de negociação, devido às condições bastante limitadas, os incentivos para as operadoras operarem são relativamente baixo.
(10) A guilda da indústria "Ativos Virtuais" aparecerá! organização auto-reguladora
O FSC incentiva os participantes da indústria a adicionar a indústria de "ativos virtuais" ao Ministério de Assuntos Econômicos e ao Ministério do Interior e organizar associações de acordo. Espera-se que a indústria estabeleça normas auto-reguladoras de acordo com os princípios orientadores. As normas de autorregulação serão formuladas em conjunto por várias empresas para promover a indústria de moeda virtual de Taiwan. De acordo com a Lianxin News, atualmente, a indústria tem uma versão preliminar de especificação autorreguladora.
(11) Não pode mais patrocinar socos? Plataformas estrangeiras não estão autorizadas a anunciar em Taiwan
Quase todas as bolsas estrangeiras estão no mercado de Taiwan, fornecendo negociação de derivativos, produtos de gestão de patrimônio, ferramentas de negociação e outros negócios, e são as principais plataformas usadas pela comunidade de criptomoedas de Taiwan. As operadoras locais só têm vantagem no negócio de "depósito e retirada legal de moeda".
No entanto, de acordo com as diretrizes do FSC, as bolsas no exterior podem não ser mais capazes de anunciar vigorosamente ou mesmo patrocinar eventos públicos, como lutas de boxe. A Comissão de Supervisão Financeira declarou que, se as operadoras estrangeiras não tiverem entrado nas fileiras da declaração anti-lavagem, elas não têm permissão para anunciar internamente ou fornecer novos depósitos e saques em dólares de Taiwan e outros comportamentos de solicitação. No entanto, a Comissão de Supervisão Financeira não declarou quais penalidades serão impostas se as operadoras estrangeiras violarem os regulamentos.
(12) Regras de viagem podem ser implementadas
O Japão exige oficialmente que os VASPs implementem a Travel Rule em junho de 2023. Ao transferir fundos que excedam um determinado valor, as instituições financeiras precisam registrar e relatar informações sobre a transferência, incluindo as informações de identidade do remetente e do destinatário, informações da conta, etc. valor da transferência, etc.
A Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan também está considerando começar a exigir regras de viagem ao transferir uma certa quantia de dinheiro; de fato, as bolsas locais já introduziram campos opcionais relevantes e os usuários podem ser forçados a preencher as informações necessárias sob certas condições no futuro .
Conclusão: a supervisão de Taiwan está gradualmente se tornando mais clara e a autodisciplina dos praticantes é mais flexível
Embora a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan não tenha uma lei de criptografia específica para implementar, pode-se ver pelos princípios orientadores que o governo conduziu pesquisas com referência às normas regulatórias de muitos países e as entregou ao setor para autorregulação . Lianxin acredita que a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan não enumerou regras mais rígidas como Japão ou Hong Kong, mas seguiu o princípio da anti-lavagem e exigiu que a indústria se autodisciplinasse, o que seria mais propício ao desenvolvimento flexível da indústria.
No entanto, relativamente falando, para operadoras estrangeiras e locais, não há penalidades claras para a não conformidade com os regulamentos, e as capacidades de aplicação são limitadas; proteção substantiva para os consumidores pode ser limitada.