Gigantes unem forças para apostar na encriptação bancária, um grupo de pro de Silicon Valley está a construir a Erebor

Autor: BitpushNews

O colapso do Silicon Valley Bank (SVB) em 2023 causou um grande impacto no setor financeiro de tecnologia e deixou uma lacuna de serviços que precisa ser preenchida. E agora, uma nova batalha para reconfigurar o mapa financeiro está silenciosamente em andamento.

De acordo com as últimas notícias do Financial Times do Reino Unido, com o impulso conjunto de Joe Lonsdale, um bilionário da tecnologia e firme aliado do presidente americano Trump, assim como Palmer Luckey, fundador da Oculus VR, e Peter Thiel, cofundador do Paypal, está em preparação um novo "banco criptográfico" chamado Erebor.

Peter Thiel (direita), Palmer Luckey (meio) e Joe Lonsdale (esquerda)

O nome Erebor vem da "Montanha Solitária" (Lonely Mountain) que está repleta de tesouros no livro "O Hobbit". Isso pode simbolizar o grandioso objetivo deste banco: encontrar serviços financeiros "como tesouros" para novas tecnologias no "deserto" das finanças tradicionais.

De acordo com informações, a Erebor não apenas visa preencher a lacuna deixada pelos serviços de tecnologia do SVB, mas também coloca as stablecoins como estratégia central, com o objetivo de se tornar "a entidade mais regulamentada para realizar e promover transações de stablecoins", indicando que a fusão entre finanças tradicionais e cripto entrará em uma nova fase.

A "dor não curada" do colapso do SVB: empresas de alta tecnologia buscam um novo "apoio"

O Silicon Valley Bank (SVB) foi o "banco oficial" das startups de tecnologia e do capital de risco nos Estados Unidos, tendo prestado serviços a inúmeras empresas emergentes consideradas "de alto risco" por grandes bancos tradicionais. Desde depósitos, empréstimos até serviços bancários de investimento, abrangeu praticamente todas as etapas do crescimento das empresas de tecnologia. Estava profundamente ligado ao ecossistema empreendedor do Vale do Silício, tornando-se um parceiro financeiro importante para muitas empresas inovadoras desde a incubação até a listagem.

No entanto, a excessiva concentração em clientes do setor tecnológico, os grandes prejuízos não realizados resultantes de erros na previsão do ciclo de aumentos de taxas do Federal Reserve, bem como a velocidade e a escala dos correntistas durante a era das redes sociais, acabaram por desencadear uma crise de liquidez em março de 2023.

Apesar da rápida intervenção do governo dos EUA após os acontecimentos, que tomou medidas de emergência para proteger os depositantes, os grandes bancos tradicionais continuaram a ter uma atitude cautelosa em relação às startups de tecnologia, especialmente nas áreas de criptomoedas e IA de alto risco, após o colapso do SVB. Isso resultou na criação de um evidente "vácuo" nos serviços financeiros, tornando urgente a busca por um "novo suporte" que compreenda e apoie o seu desenvolvimento.

"Montanha Solitária" Banco Erebor: A ambição dos gigantes

Erebor pode ter surgido por isso, e a lista de seus fundadores é verdadeiramente luxuosa:

Palmer Luckey: o lendário fundador da empresa de headsets de realidade virtual (VR) Oculus VR, que vendeu a Oculus VR por 2 bilhões de dólares para o Facebook (atualmente Meta), tornando-se um pioneiro no campo da VR. Palmer Luckey posteriormente fez a transição para a tecnologia de defesa e, em 2017, co-fundou a Anduril Industries, uma empresa focada em fornecer sistemas não tripulados, sensores e tecnologias de vigilância avançadas impulsionadas por IA para os Estados Unidos e seus aliados. A Anduril rapidamente se destacou como um novo rico no campo da tecnologia de defesa, com sua rápida iteração e capacidade de desestabilizar os gigantes tradicionais da indústria bélica.

Peter Thiel: uma lenda do Vale do Silício, com múltiplas identidades: co-fundador do PayPal, líder espiritual do "clã PayPal", co-fundador da empresa de big data Palantir, investidor inicial no Facebook, e líder da famosa firma de capital de risco Founders Fund.

Peter Thiel é conhecido por seu liberalismo único e pensamento inverso. Ele investiu em várias empresas que mudaram o mundo, como SpaceX e Airbnb, e tem uma dedicação incomum à "inovação disruptiva", além de ser um defensor das criptomoedas.

Joe Lonsdale: cofundador da Palantir e ativista político. Joe Lonsdale é um discípulo de Peter Thiel e um dos cofundadores da Palantir. Após deixar a Palantir, ele fundou outra conhecida empresa de capital de risco, 8VC, investindo em várias empresas de tecnologia emergentes. Assim como Thiel, Lonsdale também é muito ativo na política, sendo um dos principais doadores da campanha de reeleição do presidente americano Donald Trump em 2024.

Este contexto político especial, sem dúvida, adiciona espaço de imaginação estratégica ao futuro de Erebor. Durante o segundo mandato de Trump, o ambiente regulatório dos EUA adotou uma postura acolhedora em relação às criptomoedas, e a entrada em cena de Erebor neste momento pode muito bem ser uma tentativa de aproveitar esta "janela de bonificação política", buscando ganhar vantagem sob um novo quadro regulatório.

quero ser o "banco de stablecoins mais regulado"

De acordo com o pedido de licença bancária do país, o banco Erebor terá sua sede em Columbus, Ohio, e estabelecerá um escritório secundário em Nova Iorque, adotando um modelo de operação digitalmente prioritário. O banco declara claramente que servirá empresas de tecnologia emergentes, como inteligência artificial, criptomoedas, defesa e manufatura, bem como investidores e funcionários dessas áreas. Este posicionamento de mercado verticalmente segmentado e altamente especializado é a chave que diferencia o Erebor dos bancos tradicionais.

A estratégia central da Erebor reside na sua profunda adoção de stablecoins e na visão de conformidade.

De acordo com informações, a Erebor planeja incluir stablecoins em seu balanço patrimonial. As stablecoins, como um ativo criptográfico vinculado a moedas fiduciárias como o dólar, estão se tornando uma ferramenta chave para acelerar pagamentos transfronteiriços, simplificar liquidações e expandir a acessibilidade dos serviços financeiros digitais, devido à sua estabilidade de valor, alta eficiência de transação e baixos custos. Anteriormente, empresas de tecnologia financeira e instituições financeiras tradicionais já começaram a tentar adotar stablecoins para liquidações transfronteiriças, enquanto a Erebor elevou isso à altura estratégica do núcleo das operações bancárias.

Jacob Hirshman, um dos co-CEOs da Erebor, foi consultor da conhecida empresa de stablecoin Circle, que é o principal emissor da stablecoin atrelada ao dólar USDC. O quadro de conformidade da Circle tem sido um importante canal para instituições financeiras tradicionais entrarem no mundo cripto. Hirshman irá replicar um caminho semelhante na Erebor, moldando-a como "a execução e promoção de stablecoin mais regulamentada".

Através desta estratégia, a Erebor não só espera tornar-se o "novo investidor" no Vale do Silício e nas novas tecnologias, como também deseja ser a "ponte oficial" que conecta o dólar e o dólar digital. Isso pode mudar a maneira tradicional como as empresas realizam transações transfronteiriças e gerenciam ativos digitais, permitindo que as stablecoins realmente entrem nas finanças mainstream. Anteriormente, as novas diretrizes de divulgação de ETPs criptográficos publicadas pelo departamento de finanças corporativas da SEC também confirmaram que as autoridades reguladoras estão ativamente se preparando para a integração de ativos digitais no sistema financeiro tradicional, alinhando-se assim ao caminho de conformidade da Erebor.

A ambição do novo "financiador" do Vale do Silício: quem se beneficiará e quem estará sob pressão?

A entrada do banco Erebor certamente causará ondas no campo das finanças tecnológicas, e seu impacto será multidimensional:

Para as empresas de tecnologia emergente, a chegada da Erebor é oportuna. Nos campos inovadores como IA e criptomoedas, muitas startups enfrentam há muito tempo o "desdém" dos bancos tradicionais. Os serviços financeiros personalizados oferecidos pela Erebor solucionam precisamente as dificuldades que essas empresas enfrentam em financiamento, operação e conformidade, permitindo que elas se concentrem mais na inovação tecnológica. Especialmente para as empresas Web3, esse prestador de serviços financeiros focado em tecnologia blockchain é, sem dúvida, uma boa notícia.

Para toda a indústria de criptomoedas, o Erebor pode se tornar um importante padrão de conformidade. Se conseguir operar negócios de stablecoins sob um rigoroso quadro regulatório, isso impulsionará significativamente o processo de aceitação de ativos digitais pelo mercado mainstream. Isso pode atrair mais fundos de instituições tradicionais para o espaço cripto.

Para o setor bancário tradicional, a emergência do Erebor é um sinal que merece atenção. Este novo banco digital, com sua posição precisa e formação profissional, está competindo por um grupo de clientes tecnológicos com alto potencial de crescimento. Diante de um concorrente assim, os bancos tradicionais podem precisar acelerar o ritmo da inovação e reavaliar sua atitude em relação às novas tecnologias. No futuro, é muito provável que vejamos mais bancos tradicionais começando a se transformar ou optando por colaborar com prestadores de serviços financeiros digitais especializados.

Em suma, a competição no mundo das criptomoedas está cada vez mais parecida com um jogo de gigantes – o capital de Silicon Valley e o velho dinheiro de Wall Street estão todos entrando, e agora a Erebor também se juntou a esta disputa. Se esta empresa, chamada de ‘Montanha Solitária’, conseguirá encontrar a sua própria ‘Pedra Arken’ poderá se tornar uma das histórias mais intrigantes dos próximos anos.