Atenção! A "DGCX Xinkangjia" da China revelou um esquema de fraude de 13 bilhões de renminbi, com 2 milhões de vítimas, desvendando a armadilha de altos rendimentos.

Na onda das finanças digitais, a tentação de altos rendimentos frequentemente vem acompanhada de enormes riscos. Recentemente, a comunidade de investidores chineses ficou chocada com um escândalo de fraude: uma plataforma chamada "DGCX 鑫康嘉" falsificou o nome da Bolsa de Ouro e Commodities de Dubai (DGCX) e, em apenas dois anos, arrecadou ilegalmente até 13 bilhões de RMB, causando mais de 2 milhões de vítimas. Este caso não só é de grande escala, mas também revela como os criminosos utilizam conceitos emergentes e fraquezas humanas para tecer armadilhas financeiras que parecem maravilhosas. O Departamento de Polícia do Condado de Taojiang, na Província de Hunan, já emitiu um alerta, avisando ao público para aumentar a vigilância e evitar participar de atividades de investimento não autorizadas.

Um, Captação de Grandes Valores: A Verdadeira Face da DGCX Xinkangjia

De acordo com o relatório da polícia do condado de Taojiang, na província de Hunan, parte do público investiu através da plataforma "DGCX 鑫康嘉" com a recomendação de outras pessoas. Esta plataforma usa indevidamente o nome da Dubai Gold and Commodities Exchange (DGCX) para captar recursos, sendo na verdade uma plataforma ilegal sem autorização e sem qualificação, prometendo altos retornos e induzindo o desenvolvimento de membros com comissões de retorno. Desde 25 de junho, a plataforma não consegue realizar saques normalmente, suspeitando-se de uma ruptura na cadeia de fundos, caracterizando um grande risco de fraude de captação de recursos.

O anúncio indica que a plataforma DGCX Xinkangjia, desde o seu lançamento em maio de 2023, utiliza a "autorização oficial de Dubai" como um atrativo, alegando focar em investimentos em ouro e criptomoedas. Na realidade, a DGCX nunca autorizou negócios relacionados, e todo o site e aplicativo da DGCX Xinkangjia foram montados pela sua própria equipe, repletos de "embalagens de alta tecnologia", mas sem nenhum produto financeiro regular. A polícia classificou isso como uma fraude de captação de recursos.

Dois, Cadeia de Fraude: Altos Retornos, Venda Direta e Barreiras ao Saque

De acordo com membros da comunidade, os primeiros membros da DGCX 鑫康嘉 podiam ver um retorno de 2% diariamente em suas contas, o que rapidamente atraiu um influxo de novos fundos. Em seguida, a plataforma aumentou o limiar de levantamento, com a taxa de serviço subindo de 5% para 10%, e mais de 50 mil yuan precisavam esperar 30 dias úteis. Assim, os investidores viam seus fundos dobrar, mas o dinheiro estava preso no sistema.

E para expandir os tentáculos, a equipe de operação também projetou um "sistema de atualização", onde os membros podem ganhar comissões ao recrutar novas pessoas, tornando-se uma rede de marketing multinível que se espalha rapidamente dentro da comunidade de conhecidos. Alguns internautas afirmaram que isso é um "plano de conhecidos com entrada por código de convite fechado". Pouco antes do colapso, a plataforma emitiu um aviso de "atualização do sistema", exigindo um aporte adicional de capital para desbloquear contas antigas, e até anunciou a absurda recompensa de "investir 500 mil e ganhar um Tesla". Segundo estatísticas, o valor total envolvido é de aproximadamente 13 bilhões de renminbi.

Três, falhas de regulação: por que os sinais de alerta não funcionaram?

Vale a pena mencionar que, em outubro de 2024, o condado de Gong, na província de Sichuan, já havia emitido um alerta. Em abril deste ano, o escritório financeiro da província de Hunan e o Centro de Comércio de Múltiplos Produtos de Dubai (DMCC) também fizeram um novo aviso, mas as informações ainda não chegaram completamente ao local de investimento. Isso também destaca os desafios na disseminação de informações e na promoção da literacia financeira.

Atualmente, a polícia já congelou 120 milhões de yuan em ativos, prendeu vários membros-chave, mas o principal suspeito, Huang Xin, supostamente transferiu fundos para as Ilhas Cayman através de um misturador de USDT, aumentando significativamente a dificuldade de recuperação. As vítimas também postaram capturas de tela dos depósitos nas redes sociais, lamentando: "No final, coloquei a hipoteca da casa e a educação em risco, agora nem o capital inicial consigo recuperar."

Quatro, Investir em Autoproteção: Três Grandes Verificações para Evitar Ser a Próxima Vítima

A desintegração da "DGCX 鑫康嘉" deixou 2 milhões de pessoas sem nada, e também nos lembra: alto rendimento = alto risco não é um slogan, mas sim um curso obrigatório. Para evitar se tornar a próxima vítima, os investidores devem ter em mente os seguintes três pontos de verificação:

Esteja atento a retornos anormais elevados: qualquer projeto que garanta "lucros garantidos" ou retornos anormais acima do mercado deve ser cuidadosamente considerado antes de prosseguir.

Verificar as credenciais de regulamentação da plataforma: Confirme se a plataforma está sob regulamentação oficial, especialmente quando se apresenta com o nome de instituições internacionais, deve-se verificar no site oficial.

Fuja de esquemas de pirâmide e obstáculos à retirada: sempre que um modelo exigir "desenvolver uma linha de baixo" ou "aumentar o investimento para retirar", isso deve ser visto como um alerta vermelho. Os internautas também estão apelando nos fóruns: "Mesmo amigos próximos, é necessário verificar por conta própria."

Conclusão:

A exposição do caso de fraude "DGCX 鑫康嘉" revela mais uma vez os enormes perigos da captação de recursos ilegais e fraudes financeiras. Com o surgimento constante de novos conceitos como moedas digitais e stablecoins, indivíduos mal-intencionados estão a utilizar a assimetria de informação e a psicologia especulativa do público para cometer fraudes. Apenas aumentando a literacia financeira e verificando cuidadosamente a veracidade, é possível proteger os ativos arduamente acumulados em meio ao ruído da informação.