AI precisa de ativos de criptografia, e não de TradFi

A IA não precisa necessariamente ter direitos, mas deve ter uma interface econômica operacional.

Escrito por: Liu Honglin

Nos últimos anos, a tecnologia de IA avançou rapidamente. Modelos grandes, agentes e sistemas automatizados surgiram um após o outro, desde a geração de conteúdo até a escrita de código, desde o atendimento ao cliente inteligente até o trading algorítmico, a IA está gradualmente passando de "ferramenta" para "agente". Ao mesmo tempo, o campo do Web3 também começou a discutir intensamente a possibilidade de "IA + Blockchain": usar a IA para otimizar contratos inteligentes, melhorar a precisão do gerenciamento de riscos, auxiliar na análise em blockchain, entre outros.

Mas poucas pessoas pensam ao contrário: a IA em si precisa de blockchain?

Se considerarmos a IA como um participante que gradualmente se afasta do controle humano e possui a capacidade de agir de forma autônoma, ela encontra dificuldades quase insuperáveis no atual sistema financeiro. Não se trata de um problema de eficiência, mas sim de um problema estrutural. O sistema financeiro tradicional, desde o seu design inicial, não foi preparado para máquinas.

O sistema financeiro é projetado para "pessoas", enquanto a IA não é "pessoa"

O sistema de contas é a base do sistema financeiro moderno. Quer você abra um cartão bancário, compre um fundo ou use serviços de pagamento, há um pré-requisito que não pode ser ignorado: a verificação de identidade. Você precisa enviar o seu cartão de identidade, comprovante de endereço, número de telefone e até mesmo enfrentar uma gravação em vídeo cara a cara para completar a verificação KYC. O objetivo central desses processos é fazer com que o sistema confie que você é uma "pessoa natural" ou "pessoa coletiva" específica, identificável e capaz de assumir responsabilidades legais.

Mas a IA não se enquadra em nenhuma dessas duas categorias. Não tem nacionalidade, não tem cartão de identificação, não tem número de contribuinte e não possui "capacidade de assinatura" ou "capacidade jurídica". A IA não pode abrir uma conta bancária, não pode registrar uma empresa e muito menos se tornar um contraparte ou objeto de transação de forma independente. Isso significa que não pode receber dinheiro, não pode pagar, não pode possuir ativos. Resumindo em uma frase: a IA, dentro do sistema financeiro atual, é um "fantasma não humano", sem personalidade financeira.

Esta não é uma questão filosófica, mas sim os limites do sistema real.

Você faz um agente de IA comprar um direito de uso de um servidor, chamar uma API, ou até mesmo participar de transações no mercado secundário, ele primeiro precisa ter um meio de pagamento. E qualquer meio de pagamento que seja compatível está vinculado a uma "pessoa" ou "empresa". Desde que a IA não seja "ferramenta subordinada de ninguém", mas sim um agente relativamente independente, ela está destinada a ser "mantida à porta" dentro dessa estrutura.

A blockchain fornece protocolos financeiros acessíveis a máquinas

A maior diferença entre sistemas de blockchain e sistemas financeiros tradicionais é que ele não se importa com quem você é. Você pode ser uma pessoa, um script, um programa, ou até mesmo um agente inteligente automatizado "sempre online". Desde que você possa gerar um par de chaves privadas e um endereço, você pode receber pagamentos na cadeia, pagar, assinar contratos inteligentes e participar de mecanismos de consenso.

Isto significa que a blockchain é naturalmente adequada para a participação de "utilizadores não humanos" em atividades económicas.

Por exemplo: um modelo de IA implantado na blockchain, supondo que obtém dados de armazenamento descentralizado (como Arweave) e, em seguida, obtém recursos de execução de um mercado de poder computacional descentralizado (como Akash), após completar a tarefa recebe recompensas através de contratos inteligentes (liquidadas em stablecoins). Todo esse processo não requer a mediação de uma plataforma centralizada, não requer verificação de cartão bancário e não requer a intervenção de qualquer "pessoa".

Isso soa como um romance de ficção científica do futuro, mas na verdade já está em fase inicial de implementação em alguns projetos. Projetos como Fetch.AI, Autonolas e SingularityNET estão explorando como os Agentes de IA podem ter uma "identidade econômica" na blockchain, como fornecer serviços a outros Agentes e como realizar transações e coordenações de forma autônoma. Essa forma econômica de "máquina para máquina (M2M)" já passou da fase conceitual para a fase de testes práticos.

A IA já não é um modelo que depende de humanos para ser alimentado, mas sim um ciclo que consegue obter recursos, fornecer serviços, gerar receitas e reinvestir em si mesma. Ela não precisa que os humanos emitam folhas de pagamento, mas sim possui suas próprias fontes de rendimento na cadeia.

Por que o sistema financeiro tradicional não consegue se adaptar a esse cenário?

Porque toda a sua infraestrutura é projetada em torno da hipótese do "comportamento humano".

O processo de transação no sistema de pagamento tradicional envolve pessoas que iniciam, aprovam e supervisionam. O processo de liquidação depende da confiança entre bancos e da coordenação regulatória. A lógica de gestão de risco foca em "quem" está fazendo o quê, em vez de "se este programa é estável". É difícil imaginar uma carteira de IA abrindo uma conta bancária através do reconhecimento facial, e não se pode esperar que um modelo de IA complete a declaração de impostos para as autoridades regulatórias.

Isto leva a que todas as transações relacionadas com "usuários não humanos" precisem de "apoiar-se" em uma pessoa ou empresa para operar no sistema financeiro tradicional. Isto não só é ineficiente, como, mais importante, apresenta um enorme risco de responsabilidade: quando a IA causa perdas, quem assume a responsabilidade? Quando ela gera lucros, como é cobrado o imposto? Estas questões ainda não têm resposta hoje, mas na cadeia, pelo menos temos a possibilidade a nível técnico.

Stablecoins: a "hard currency" in the AI world

Muitas pessoas pensam que o que a IA precisa é de "capacidade de pagamento", mas na verdade a IA precisa mais de uma moeda de liquidação estável. Imagine que, quando um Agente de IA chama outro modelo ou compra um serviço de API de dados, ele prefere trocar por "unidades de valor estável", em vez de ativos criptográficos altamente voláteis.

Este é precisamente o significado importante das stablecoins. USDT, USDC ou futuras stablecoins de renminbi em conformidade, oferecem uma ferramenta financeira que pode circular livremente na cadeia e manter a estabilidade do valor, sendo a "moeda forte" no mundo da IA.

Atualmente, alguns projetos estão a tentar permitir que a chamada de serviços entre IA seja liquidada em tempo real através de stablecoins, criando assim um sistema econômico de baixo atrito que não requer "aprovação humana". À medida que a liquidez das stablecoins na blockchain aumenta, a IA pode ganhar receitas diretamente das tarefas e, em seguida, usar esses ganhos para adquirir novos módulos de serviço ou recursos de execução, formando assim um verdadeiro organismo econômico autónomo.

Avançando: A forma de "pessoa jurídica em blockchain" da IA?

Podemos até prever que, no futuro, certos sistemas de IA não estarão mais vinculados a uma empresa ou instituição de pesquisa, mas existirão na forma de DAO (Organização Autônoma Descentralizada) ou protocolos em cadeia.

Estes Agentes de IA terão o seu próprio fundo, mecanismos de governança comunitária e sistemas de identidade na cadeia. Eles não precisam de registo legal, nem estão arquivados em nenhum país, mas podem servir os usuários, receber pagamentos, iniciar processos legais, publicar atualizações de protocolos, formando uma verdadeira "entidade digital" ou "entidade de IA".

A cooperação e o jogo entre eles serão baseados em contratos inteligentes, com criptomoedas como meio e regras on-chain como ordem. Talvez não haja emoções entre eles, mas há incentivos; não há direitos e obrigações, mas há execução de código.

Neste processo, as criptomoedas não são um tipo de ativo especulativo, mas sim o protocolo subjacente de confiança entre a IA.

Riscos e Desafios: Ainda estamos longe de estar preparados

Claro, tudo isso não vem sem desafios.

Os problemas de custódia de chaves de carteiras de IA, as perdas econômicas causadas por abusos de modelos, a verificabilidade da identidade on-chain, a adequação legal de sujeitos de IA transfronteiriços e as fronteiras éticas do comportamento algorítmico são todos novos desafios que devemos enfrentar.

Mais realisticamente, o nosso atual sistema jurídico e o quadro regulatório praticamente não oferecem caminhos para "agentes não humanos". A IA não pode processar outros, nem pode ser processada; não pode pagar impostos, nem usufruir de propriedade; uma vez fora de controle ou atacada, quem é responsável, quem é responsabilizado? Tudo isso requer uma nova estrutura legal, um consenso social e meios de governança técnica para lidar com isso.

Mas pelo menos já vimos um caminho em alguns projetos piloto - não se trata de consertar sistemas antigos para acomodar a IA, mas sim de construir uma "infraestrutura financeira de máquinas" mais adequada para suportar o comportamento da IA.

Esta infraestrutura necessita de identidade em cadeia, contas criptografadas, pagamento em stablecoins, colaboração através de contratos inteligentes e um mecanismo de crédito descentralizado. Ou seja, o que precisa não é o nosso "sistema financeiro" tradicional, mas sim o Web3.

Escrito no final

O desenvolvimento das criptomoedas, no início, servia "aqueles sem contas", como as pessoas, países e indústrias marginalizadas que foram excluídas do sistema financeiro. Agora, pode tornar-se a única opção para "máquinas sem identidade" participarem na atividade econômica.

Se o sistema financeiro tradicional é uma pirâmide construída para a sociedade humana, então a blockchain e as criptomoedas estão talvez a construir uma "base financeira preparada para máquinas".

A IA não precisa necessariamente ter direitos, mas deve ter interfaces econômicas operáveis. E isso é precisamente o que a blockchain faz melhor.