Finanças Descentralizadas理财的新范式:简化na cadeia活动与重塑机遇

Recentemente, uma empresa chamada Glider completou um financiamento de 4 milhões de dólares, liderado por um conhecido fundo de capital de risco. Esta empresa está dedicada a simplificar as atividades complexas no campo de investimentos na cadeia, beneficiando-se do desenvolvimento de tecnologias atuais como Intent e grandes modelos de linguagem. Isso também reflete a necessidade de reconfiguração geral das Finanças Descentralizadas, a fim de reduzir as barreiras de investimento.

Com o amadurecimento da infraestrutura tecnológica, as atividades complexas na cadeia estão sendo simplificadas. Isso traz uma oportunidade histórica para a reestruturação de modelos antigos, e novas oportunidades surgiram. No entanto, tecnologias emergentes como Intent, robôs na cadeia e agentes de IA ainda precisam resolver questões de autorização.

As Finanças Descentralizadas estão a fazer a transição da "era do Lego" para a "era de gestão financeira com acoplamento seguro". O Glider começou no final de 2023, tendo como forma inicial um robô na cadeia, com o objetivo de combinar diferentes etapas operacionais para facilitar o investimento dos utilizadores. Embora ajudar os utilizadores a gerir as suas finanças tenha sido um negócio duradouro, o modelo do Glider não é completamente novo.

A principal ideia do Glider inclui: 1) conectar vários ferramentas de Finanças Descentralizadas através de API, construindo uma lógica de captação B2B2C; 2) permitir que os usuários construam e compartilhem estratégias de investimento, suportando investimentos em conjunto e cópias de negociações. A implementação técnica disso não é difícil, o crucial está na operação de tráfego e na construção de um mecanismo de confiança.

Tentativas semelhantes no passado, como a Furucombo, não conseguiram reter usuários em grande escala. A principal razão é que a estratégia de rendimento na cadeia é um mercado aberto, e os investidores de varejo têm dificuldade em competir com usuários que possuem grandes quantias de capital. Em comparação com a insustentabilidade dos rendimentos, os problemas de segurança são, na verdade, secundários.

Atualmente, a gestão de ativos na cadeia está entrando na "era dos plebeus". Desde o DeFi Pulse até o Exponential, há uma demanda evidente no mercado por ferramentas do tipo ETF na cadeia. No entanto, devido à transparência na cadeia, é difícil manter estratégias eficientes em segredo, o que pode levar a uma competição em estilo de corrida armamentista.

No futuro, as Finanças Descentralizadas poderão tornar-se a versão 2.0 da tecnologia financeira. Rendimentos estáveis na cadeia ( de cerca de 5% ) ainda são atraentes. Ao mesmo tempo, a tokenização de ativos do mundo real ( RWA ) está a acelerar, e as finanças tradicionais também poderão abraçar a blockchain.

Recentemente, alguns casos mostram que é viável transferir liquidez e ativos para na cadeia. Isso pode sinalizar o início da transição de "protocolos gordos" para "aplicações gordas". O foco das ferramentas também está gradualmente se deslocando para direções como ativos geradores de rendimento.

No futuro, projetos como o Glider podem precisar considerar como equilibrar a confiança em IA com a experiência do usuário, bem como como dividir responsabilidades. Criar uma comunidade de estratégia UGC, permitindo que os desenvolvedores do projeto se concentrem enquanto os investidores individuais se beneficiam, pode ser uma boa direção.

Apesar de o Glider ser notado devido ao seu investidor conhecido, questões de longo prazo, como autorização e risco, ainda precisam ser resolvidas. Especialmente na área de decisões de investimento em IA, como definir responsabilidades ainda é um desafio. No entanto, como um espaço público para explorar o desconhecido, o campo das criptomoedas continua cheio de oportunidades.