Сингапурские власти объявили новые рекомендации, запрещающие предоставление услуг за границей несанкционированными виртуальными токен-компаниями.

## Ужесточение регулирования токенов

30 мая Управление финансовых услуг Сингапура (MAS, аналог центрального банка) опубликовало руководство по бизнес-лицензиям для компаний, предоставляющих услуги с криптоактивами (токенами).

В этот раз особое внимание привлекают меры, принимаемые в отношении виртуальных токен компаний, предоставляющих услуги за пределами Сингапура. MAS объяснила, что не будет устанавливать переходный период более месяца после объявления данной меры. С 1 июля токен компании без бизнес-лицензии должны прекратить предоставление услуг за границей, и в случае нарушения правил будут применяться штрафы.

Данное руководство строго касается «поставщиков услуг цифровых токенов (DTSP)». DTSP относится к физическим лицам, совместным предприятиям или компаниям Сингапура, которые предоставляют услуги цифровых токенов и соответствуют одному из следующих двух условий.

• Операционная деятельность в офисе в Сингапуре
• Основан или зарегистрирован в Сингапуре и предоставляет услуги за пределами Сингапура

Целью руководства является представление методов и стандартов подачи заявлений на получение лицензии на ведение бизнеса, а также требований для ее продления. MAS также выпускает несколько других правил и объяснил, что каждое руководство будет регулярно обновляться.

проблемы с токенами

MAS объяснила причины установления настоящих руководящих принципов тем, что услуги осуществляются онлайн и пересекают границы, что создает риски отмывания денег, финансирования терроризма и распространения финансов.

И, если DTSP будет участвовать в незаконной деятельности, это также повлияет на доверие к Сингапуру. При этом было отмечено, что лицензия на ведение бизнеса будет выдаваться очень осторожно и тщательно, и что рассмотрение разрешений будет происходить только в крайне ограниченных ситуациях.

По ограниченным ситуациям MAS приводит следующие три примера.

• Если у заявителя есть экономически обоснованная бизнес-модель. И если MAS может убедиться в причинах, по которым бизнес не предоставляет услуги цифровых токенов в стране, несмотря на то, что он ведет или основал бизнес в Сингапуре (предполагается, что это зарубежный сервисный оператор).
• Если управление осуществляется таким образом, чтобы не стать объектом беспокойства MAS и соблюдаются международные стандарты, такие как правила рабочей группы по финансовым действиям (FATF)
• Если нет опасений по поводу структуры бизнеса, таких как способность соблюдать регуляторные обязательства.

Что такое FATF

Сокращение от «Financial Action Task Force», международной организации, которая контролирует меры по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Хотя предлагаемые правила и рекомендации не имеют юридической силы, она обладает значительным влиянием, проводя проверки стран-участниц и публикуя списки некорректных стран в области AML и CFT.

Кроме того, конкретные условия для получения бизнес-лицензии включают наличие руководителей с достаточным опытом работы в сфере цифровых токенов, а также поддержание минимального капитального требования в размере 250 000 сингапурских долларов (примерно 27 900 000 иен).