Интерпретация «Правил ответственности и освобождения от ответственности по банковским операциям на форекс»: уточнение правил форекс-операций и полномочий

В последнее время Управление валютного контроля выпустило «Правила об ответственности и освобождении от ответственности банков в валютных операциях (временные)», в которых четко определены границы ответственности банков в валютных операциях и случаи освобождения от ответственности. В этой статье мы подробно проанализируем важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям полностью понять правила и ответственность в валютных операциях.

Целью введения данного регулирования является предотвращение чрезмерного регулирования и обеспечение финансовой стабильности. Это касается не только повседневной деятельности банков, но и тесно связано с насущными интересами каждого трейдера.

Основные обязательства банка

1. Обязанности по надлежащему выполнению: банки должны на протяжении всего процесса валютных операций выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, надлежащей проверке", реализуя эффективные меры управления рисками.

2. Обязанность по соблюдению правил: проводить проверку соответствия по операциям клиентов с их форекс-счетами, поступлением и расходованием средств, сделками на валютном рынке и т.д., строго в соответствии с правилами валютного регулирования.

3. Обязанность по мониторингу отчетности: при реализации политики упрощения форекс проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом органам валютного контроля.

4. Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: соблюдать общепринятые международные правила для трансакций через границу и своевременно сообщать о выявленных рисках нарушений.

5. Обязанность сотрудничать с жалобами и оценками: во время расследования, проведенного валютным управлением, своевременно заполнять и предоставлять «Форму жалобы» и соответствующие доказательства, активно сотрудничать с расследованием.

Последствия невыполнения обязательств

Если банк не выполнит вышеупомянутые обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные наказания. Эта ответственность основывается на "Законе о административных наказаниях Народной Республики Китай" и "Правилах управления форекс Народной Республики Китай".

Высокий риск торговых операций

Рискованные торговые операции, которые банки могут сообщить, включают:

• Подозревается в фиктивной торговле, фиктивном инвестиционном финансировании
• Подпольные финансовые операции
• Кросс-бордовые азартные игры
• Мошенничество с возвратом экспортного налога
• Незаконная трансакция с виртуальными валютами за границей
• Другие подозрительные незаконные трансакции капитала через границу

В торговле виртуальными валютами типичными высокочастотными и высокорисковыми сделками являются:

• Частые пополнения, выводы и спекулятивные операции
• Сложные пути потоков капитала
• Крупные денежные переводы или разделение средств зачисляются без разумного коммерческого фона
• Источник и использование средств не совпадают
• Через несколько адресов кошельков или торговых платформ
• Используйте миксер для анонимных транзакций

Группа высокорiskованных трейдеров

В области виртуальных валют группы, которые легко могут быть идентифицированы как рискованные трейдеры, включают:

1. Частые арбитражники: люди, которые постоянно используют арбитражные возможности на рынке, многократно покупая и продавая на разных биржах.

2. Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия направления денежных потоков, а также анонимные инструменты или торгующие в регионах с низким уровнем регулирования.

3. Аномальные операции с капиталом: участники, у которых средства на счету часто приходят и уходят в больших объемах, не соответствующих личному финансовому состоянию, и которые не могут предоставить разумное объяснение.

Ситуации, выходящие за пределы банковского контроля

Некоторые сделки могут превышать возможности проверки банков, в основном включая следующие случаи:

1. Технические и ресурсные ограничения: например, если торговля виртуальными валютами включает в себя множество анонимных зарубежных адресов кошельков или осуществляется через децентрализованные торговые платформы, банкам сложно отслеживать истинное происхождение и направление средств.

2. Регулирование и прозрачность информации: виртуальные валюты не имеют единой международной регуляторной структуры, законы в разных странах сильно различаются, и банкам сложно точно оценить соответствие сделок.

3. Торговля чрезвычайно сложна: например, если средства проходят через множество операций по смешиванию монет и переводятся между несколькими "пустыми" корпоративными счетами, что приводит к крайне запутанному движению средств, и банкам трудно разобраться во всей цепочке транзакций.

Обработка конфликтов между международными правилами и национальными нормами

Когда международные правила вступают в конфликт с национальными нормами, банки обычно отдают предпочтение национальным нормам. Это связано с тем, что банки ведут свою деятельность на внутреннем рынке, должны подчиняться внутреннему регулированию, а соблюдение национальных законов является основой для обеспечения стабильности финансового порядка.

Для трейдеров эти потенциальные конфликты должны быть в особом внимании. Перед проведением сделок необходимо хорошо понимать внутренние нормативные акты, чтобы избежать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил, а также осознавать, что банки могут отказаться выполнять некоторые операции, которые кажутся приемлемыми по международным правилам, из-за требований соблюдения.

Роль трейдера в жалобе к банку

Когда банк подвергается проверке и подает жалобу за нарушения, трейдеры могут играть следующие роли:

1. Содействие в расследовании: возможно, потребуется предоставить информацию, связанную с бизнесом, чтобы восстановить истинное состояние сделок.

2. Потенциальная ответственность: предоставление доказательств связано с определённым риском. Если предоставленные доказательства имеют проблемы, это не только повлияет на жалобу банка, но и трейдер сам может столкнуться с расследованием.

Торговцы должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк, честно предоставляя доказательства для защиты своих и банковских законных прав. Если сделка законна, сотрудничество с расследованием и предоставление доказательств является исполнением гражданского долга и теоретически должно быть защищено законом. Однако если сама сделка является нарушением, предоставленные доказательства могут выявить правонарушение, что приведет к юридическим рискам.