Dikkat! Çin "DGCX Xin Kang Jia" 130 milyar yuan dolandırıcılık vakası ile şok etti, 2 milyon kişi mağdur oldu, yüksek getiri tuzağı ortaya çıktı.

Dijital finans dalgası altında, yüksek getirilerin cazibesi genellikle büyük risklerle birlikte gelir. Son günlerde, Çinli yatırımcılar, "DGCX 鑫康嘉" adlı bir platformun, Dubai Altın ve Emtia Borsası (DGCX) adına sahte bir şekilde faaliyet göstererek, yalnızca iki yıl içinde 130 milyar yuan yasa dışı fon toplaması sonucu 2 milyondan fazla insanın mağdur olduğu bir dolandırıcılık vakasıyla sarsıldı. Bu olay sadece büyük bir ölçek değil, aynı zamanda kötü niyetli kişilerin nasıl yeni kavramları ve insan doğasının zayıflıklarını kullanarak, görünüşte güzel bir zenginlik tuzağı kurduklarını da ortaya koyuyor. Hunan Eyaleti Taojiang İlçesi Emniyet Müdürlüğü, halkı dikkatli olmaları ve onaylanmamış yatırım faaliyetlerine katılmamaları konusunda uyarı yaptı.

Bir, Devasa Para Çekimi: DGCX XinKangJia'nın Gerçek Yüzü

Hunan Eyaleti Taojiang İlçe Kamu Güvenliği Bürosu'nun bildirdiğine göre, bazı kişiler başkalarının önerisiyle "DGCX 鑫康嘉" platformu üzerinden yatırım yapmıştır. Bu platform, Dubai Altın ve Emtia Borsası'nın (DGCX) adını kullanarak yatırım toplamakta olup, yetkisiz ve niteliksiz bir yasa dışı platformdur; yüksek getiriler vaadiyle üyelik geliştirme komisyonu teşviki yapmaktadır. 25 Haziran'dan itibaren, bu platform normal para çekme işlemlerini gerçekleştirememekte, muhtemelen bir finansal zincir kopması yaşanmakta ve büyük bir yatırım dolandırıcılığı riski oluşturmaktadır.

Duyuruda, DGCX Xinkangjia platformunun 2023 yılının Mayıs ayında çevrimiçi olarak faaliyete geçtiği, "Dubai resmi yetkisi" ile öne çıktığı ve altın ile kripto para çiftli yatırım yaptığı iddia edilmektedir. Ancak, DGCX ilgili işlerin hiçbirini yetkilendirmemiştir ve DGCX Xinkangjia'nın tüm web sitesi ve uygulaması kendi ekibi tarafından oluşturulmuş, "yüksek teknoloji dış görünüşü" ile dolu, ancak hiçbir resmi finansal ürün bulunmamaktadır. Polis bunu bir yatırım dolandırıcılığı olarak nitelendirmiştir.

İkincisi, dolandırıcılık zinciri: Yüksek getiri, çok katmanlı pazarlama ve para çekme engelleri

Topluluk üyelerinin ifadesine göre, DGCX XinKangJia'nın erken dönem üyeleri her gün hesaplarında %2'lik bir kazanç görebiliyorlardı, bu da hızla yeni sermaye akışını çekti. Ardından platform, para çekme eşiğini yükseltti, işlem ücreti %5'ten %10'a çıktı, 50.000 yuan'dan fazla olanlar için ise 30 iş günü beklemek gerekiyordu. Bu nedenle, yatırımcılar sadece sermayenin iki katına çıktığını gördü, ancak nakit sistemde sıkışıp kaldı.

Ayrıca yayılma kolları olarak, işletme ekibi "güncelleme sistemi" tasarladı; üyeler insan çekerek kâr elde edebiliyor, bu da tanıdık topluluk içinde hızla yayılan bir satış ağı haline geldi. Bir internet kullanıcısı açıkça belirtti ki, bu "kapalı davet koduyla giriş yapılan tanıdık ağı". Çöküş öncesinde, platform "sistem güncellemesi" duyurusunu yayınladı ve eski hesapları açmak için ek fon talep etti, hatta "500.000 yatırım yapana Tesla hediye" gibi absürt ödüller sundu. İstatistiklere göre, toplamda 13 milyar RMB'yi kapsayan bir tutar söz konusudur.

Üç, Düzenleyici Başarısızlık: Uyarı Sinyalleri Neden Etkili Olmadı?

Önemli bir husus, Sichuan'ın Gongxian ilçesinin Ekim 2024'te bir uyarı yapmasıdır. Hunan Eyaleti Finans Ofisi ve Dubai Çoklu Emtia Borsası (DMCC) bu yıl Nisan ayında tekrar hatırlatmada bulundu, ancak bilgiler hala yatırım alanına tam olarak ulaşmadı. Bu durum, bilgi yayılımı ve finansal okuryazarlığın yaygınlaştırılması konusundaki zorlukları vurgulamaktadır.

Şu anda, polis 120 milyon yuan değerinde bir varlığı dondurdu ve birçok kilit kişiyi tutukladı, ancak baş sanık Huang Xin'in USDT karıştırıcısı aracılığıyla fonları Cayman Adaları'na transfer ettiği iddia ediliyor, bu da geri alma zorluğunu artırıyor. Mağdurlar ayrıca sosyal medya platformlarında depozito ekran görüntülerini paylaşarak feryat ediyor, "Sonunda konut kredisi ve eğitim fonlarını yatırdım, şimdi ana parayı bile çıkaramıyorum."

Dört, Yatırım Kendi Koruma: Üç Büyük Kontrol ile Bir Sonraki Kurban Olmaktan Kaçının

"DGCX XinKangJia"nın çöküşü 2 milyon insanın tüm yatırımını kaybetmesine neden oldu ve bize şunu hatırlatıyor: Yüksek getiri = Yüksek risk sadece bir slogan değil, zorunlu bir derstir. Bir sonraki kurban olmaktan kaçınmak için yatırımcılar aşağıdaki üç ana kontrol noktasını akıllarında bulundurmalıdır:

Anormal yüksek getirilerden kaçının: "kesin kazanç" veya piyasanın üzerinde anormal getiriler vaat eden herhangi bir projeye, mutlaka durup düşünmek için önce bir adım geri atın.

Platformun denetim yeterliliğini doğrulama: Platformun resmi denetim altında olup olmadığını kontrol edin, özellikle uluslararası kuruluş unvanı kullanıyorsa, resmi web sitesinden doğrulamak daha önemlidir.

Piramid satışlarından ve çekim engellerinden uzak durun: Model "aşağı hat geliştirmeyi" veya "çekim için ekleme yapmayı" gerektiriyorsa, bunu kırmızı alarm olarak değerlendirin. İnternet kullanıcıları ayrıca tartışma alanında "ne kadar tanıdık bir arkadaş önerirse önerirsin, kendi doğrulamanı yapmalısın" diye çağrıda bulunuyor.

Sonuç:

"DGCX XinKangJia" dolandırıcılığı, yasadışı sermaye toplama ve finansal dolandırıcılığın büyük tehlikelerini bir kez daha gözler önüne serdi. Dijital para ve stabil coin gibi yeni kavramların sürekli ortaya çıktığı günümüzde, kötü niyetli kişiler bilgi asimetrisi ve kamuoyunun spekülatif psikolojisini kullanarak dolandırıcılık yapmaktadır. Sadece finansal okuryazarlığı artırarak ve dikkatlice doğrulama yaparak, bilgi gürültüsü içinde zorla biriktirdiğimiz varlıklarımızı koruyabiliriz.