AgentFi: stablecoin getirilerinin yeni paradigmaları

Stabilcoin getiri stratejilerinin giderek zenginleştiği bir ortamda, AgentFi, AI ve DeFi'nin birleştiği yeni bir paradigma olarak, kullanıcılara takip etmeye gerek kalmadan otomatik olarak optimize edilen akıllı aracılık çözümleri sunmaktadır.

AgentFi ile DeFAI arasındaki temel fark şudur: AgentFi, AI akıllı ajanını ana karar verme ve uygulama aracı olarak kullanır, tamamen otomatik karar verme ve kapalı döngü uygulaması gerçekleştirir. DeFAI ise AI'yı bir yardımcı araç olarak kullanarak veri analizi ve strateji geliştirme için kullanır.

Şu anda piyasada gerçekten kripto yerel DeFi dünyasına odaklanan AgentFi projeleri çok az. Eleme yaptıktan sonra mevcut AgentFi projelerini üç kategoriye ayırdık:

1. Stabilcoin Getiri Optimizasyonu
2. Strateji Kombinasyonu/Likitite Madenciliği Türü
3. Zincir üzerindeki işlem yürütme türleri

Stablecoin getirisi optimizasyonu alanında, ARMA şu anda en yüksek ürün kullanılabilirliğine sahip projedir.

ARMA, Giza tarafından sunulan bir stablecoin getiri optimizasyon akıllı ajanıdır ve çoklu protokoller arasında otomatik getiri maksimize etmeyi hedeflemektedir. Ana özellikleri şunlardır:

• Akıllı strateji planlaması: Farklı protokollerin getirilerini gerçek zamanlı analiz etme, en iyi yeniden dengeleme işlemlerini otomatik olarak gerçekleştirme
• APR optimizasyon sistemi: Faiz oranı, maliyet gibi faktörleri kapsamlı bir şekilde değerlendirerek her işlemde net kazanç sağlanmasını garanti eder.
• Otomatik faiz mekanizması: otomatik olarak teşvik tokenlerini alıp yeniden yatırma
• Akıllı token değişim mantığı: USDC ve USDT çift para birimi işlemlerini destekler, gerektiğinde otomatik ve verimli bir şekilde token değişimi yapar.

ARMA, kullanıcı fonlarının güvenliğini sağlamak için akıllı hesaplar, erişim kontrolü ve risk yönetimi üç katmanlı mekanizması aracılığıyla çalışır. Ücret yapısı, kazanç üzerinden %10 başarı ücreti alır, para yatırma veya çekme ücreti yoktur.

ARMA şu anda Morpho, Aave, Fluid gibi ana akım borç verme protokollerine entegre edilmiştir ve varlık yönetim ölçeği sürekli olarak büyümektedir.

Giza, tam token ekonomik modelini yeni duyurdu. $GIZA, Giza akıllı ajan ağı için yerel bir varlık olup, kullanışlılık ve uzun vadeli değer yakalama kapasitesine sahiptir. Ana özellikleri şunlardır:

• Makul başlangıç değeri: TGE başlangıç FDV'si $70M
• Sıfır kilit açma başlatma: Takım ve yatırımcılar TGE sırasında hiçbir token kilidi açmıyor.
• Token kullanımını netleştirin: staking doğrulama, izin kontrolü, yönetim ve teşvik için kullanılır.
• Değer geri akış mekanizması: Bir kısım gelir $GIZA geri alım veya yeniden dağıtım için kullanılır.
• Çift staking mekanizması: Düğüm operatörleri ve normal kullanıcılar staking yaparak ödül kazanabilir.
• Zaman ağırlıklı tasarım: Stake süresi ne kadar uzun olursa, ödüller ve ağırlık o kadar yüksek olur.

Giza ayrıca gelecekteki yerel teşvik dağılımının temellerinden biri olarak Giza Points System'i tanıttı. Şu anda ARMA yüksek sübvansiyon aşamasında, kullanıcılar yatırdıklarında %15 sabit yıllık getiri ve ek token ödülleri alıyorlar.

AgentFi, yeni bir paradigma olarak, DeFi kullanıcılarına gözlem yapmadan otomatik olarak optimize edilen akıllı aracılık çözümleri sunmaktadır. Ancak, hala erken aşamalardadır; kullanıcı güveni, uygulama istikrarı gibi alanların piyasada daha fazla doğrulanması gerekmektedir. Ürün perspektifine değer veren kullanıcılar için, AgentFi akıllı varlık finansı çağının öncüsü olabilir.