AgentFi: Stabilcoin Gelirlerinin Yeni Paradigması

Stablecoin getirisi stratejileri giderek zenginleşirken, kullanıcılar DeFi etkinliklerine katılırken sınırlı enerji ve düşük yürütme verimliliği ile karşılaşmaktadır. AgentFi, "AI + DeFi" birleşiminin yeni bir paradigması olarak ortaya çıkmış olup, kullanıcılara sürekli dikkat gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilen akıllı ajan çözümleri sunmaktadır.

AgentFi, geleneksel DeFi veya genel DeFAI projelerinden temel bir farkı vardır. Temel özelliği, AI Agent akıllı varlıklarını ana yürütme ve karar verme aracı olarak kullanarak tamamen otomatik karar alma ve kapalı döngü yürütme sağlamasıdır; AI'yı basit bir yardımcı araç olarak kullanmaktan ziyade. AgentFi, "niyetten sonuca" paradigmasını benimser; kullanıcılar sadece hedeflerini ifade eder, sistem strateji belirleme ve uygulama işlemlerini gerçekleştirebilir.

Şu anda piyasada gerçekten kripto para birimi yerel DeFi alanına odaklanan AgentFi projeleri oldukça az. Yapılan değerlendirmeler sonucunda mevcut AgentFi projelerini basit bir şekilde sınıflandırdık:

1. Stablecoin getiri optimizasyonu
2. Strateji Kombinasyonu/Likitite Madenciliği Türü
3. Zincir Üzerinde İşlem Yürütme Türleri

Stablecoin getirileri optimizasyonu alanında, ARMA dikkat çekici bir temsilci projedir.

ARMA, Giza tarafından sunulan bir stablecoin gelir optimizasyon akıllı ajanıdır ve kullanıcılar için protokoller arası otomatik gelir maksimize etmeyi amaçlamaktadır. Temel işlevleri arasında şunlar bulunmaktadır:

• Akıllı strateji zamanlaması: Farklı protokollerin getirilerini gerçek zamanlı analiz etme, en iyi yeniden dengeleme işlemlerini otomatik olarak gerçekleştirme
• APR optimize sistemi: Faiz oranı, maliyet gibi faktörleri kapsamlı bir şekilde dikkate alarak, her işlemde net kazanç sağlamak.
• Otomatik faiz mekanizması: otomatik olarak teşvik tokenlerini alır ve yeniden yatırır
• Akıllı coin değiştirme mantığı: USDC ve USDT çiftli işlemleri destekler, esnek coin değiştirme

ARMA, kullanıcı fonlarının güvenliğini sağlamak için üç katmanlı bir koruma mekanizması kullanır:

1. Kendine ait akıllı hesaplar temelinde, kullanıcı varlık kontrolüne sahiptir.
2. Session Key ile vekalet yetkilerini ayrıntılı olarak ayarlama
3. Sadece temkinli bir şekilde seçilen protokollere erişim sağlanır, istikrarlı getiri senaryolarına odaklanılır.

Ücretler açısından, ARMA yalnızca gerçek elde edilen kazançlar üzerinden %10 başarı ücreti alır, herhangi bir para yatırma veya çekme ücreti yoktur. Kullanıcılar her zaman orijinal yatırılan token'ları geri alır.

ARMA, Morpho, Aave, Fluid gibi önde gelen kredi protokollerine entegre olmuştur. Resmi verilere göre, birkaç ay içinde varlık yönetim ölçeği ve akıllı ajan sayısı sürekli artmıştır. Daha fazla protokole entegrasyon ve aktif ajan sayısının artmasıyla, olumlu büyüme etkisinin daha da güçlenmesi beklenmektedir.

Giza, yakın zamanda tam bir token ekonomik modelini açıkladı. $GIZA, akıllı ajan ağının yerel varlığıdır ve kullanım kolaylığı ile uzun vadeli değer yakalama yeteneğine sahiptir. Ana tasarım unsurları şunlardır:

• Makul başlangıç değeri: TGE başlangıç FDV'si 70 milyon dolar
• Sıfır kilit açma başlangıcı: Takım ve yatırımcılar TGE sırasında hiç token kilidi açmıyor.
• Tokenin amacı nettir: staking doğrulama, yetki kontrolü, yönetişim ve teşvik.
• Değer geri akış mekanizması: Kısmi gelir $GIZA geri alımı veya yeniden dağıtımı için kullanılır
• Çift staking mekanizması: Düğüm operatörleri ve sıradan kullanıcılar ödül kazanmak için stake yapabilir.
• Aşamalı yönetim: merkeziyetsiz özyönetimi aşama aşama gerçekleştirmek

Giza, kullanıcıları, geliştiricileri ve topluluk üyelerini ekosistemin inşasına katılmaya teşvik eden Giza Points sistemini de tanıttı. Şu anda ARMA, yüksek token sübvansiyon aşamasında, kullanıcılar stabilcoin yatırarak ek ödüller alabiliyor.

Genel olarak, AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun yeni bir aşamasını temsil ediyor ve kullanıcılara otomatik akıllı ajan çözümleri sunuyor. Henüz erken aşamada olmasına rağmen, umut verici bir gelişim potansiyeli sergiliyor. Sınır teknolojilerini denemeye istekli kullanıcılar için, AgentFi projesi dikkat çekmeye ve makul bir şekilde katılmaya değer. Tabii ki, yenilikçi yapısı nedeniyle, kullanıcıların hala riskleri dağıtmasına ve mantıklı bir şekilde katılmasına dikkat etmesi gerekiyor.