Увага! У Китаї «DGCX Сінканьцзя» став центром скандалу з шахрайством на 13 мільярдів юанів, 2 мільйони людей постраждали, розкрито пастки високого доходу.

На хвилі цифрових фінансів спокуса високих прибутків часто супроводжується величезними ризиками. Нещодавно китайський інвестиційний коло шокувала новина про грандіозну аферу: платформа під назвою «DGCX 鑫康嘉» підробила назву Дубайської біржі золота та товарів (DGCX), незаконно залучивши 13 мільярдів юанів за всього лише два роки, що призвело до постраждалих понад 2 мільйонів осіб. Цей випадок не лише величезний за масштабами, але й демонструє, як злочинці використовують новітні концепції та людські слабкості, створюючи на перший погляд привабливі капкани для багатства. Поліція округу Таоціан, провінція Хунань, вже випустила тривогу, закликаючи громадськість бути обережною і не брати участь у таких неперевірених інвестиційних активностях.

Один. Велике залучення коштів: справжнє обличчя DGCX 鑫康嘉

Згідно з повідомленням поліції округу Таоцзян провінції Хунань, частина громадян інвестувала через платформу «DGCX 鑫康嘉» за рекомендацією інших. Ця платформа використовує ім'я Дубайської біржі золота та товарів (DGCX) для залучення коштів, насправді є несанкціонованою та некваліфікованою незаконною платформою, яка обіцяє високі доходи та спонукає до розвитку членів через повернення комісій. З 25 червня ця платформа вже не може нормально здійснювати виведення коштів, ймовірно, через розрив фінансового ланцюга, що створює значний ризик шахрайства з залученням коштів.

Оголошення вказує, що платформа DGCX 鑫康嘉 з моменту свого запуску в травні 2023 року використовує «офіційне авторизування Дубая» як рекламний хід, стверджуючи, що пропонує подвійні інвестиції в золото та криптовалюту. Насправді DGCX ніколи не надавала дозвіл на відповідну діяльність, а весь веб-сайт та додаток DGCX 鑫康嘉 були створені їхньою командою самостійно, наповнені «високими технологіями», але без жодних офіційних фінансових продуктів. Поліція класифікувала це як шахрайство з залученням інвестицій.

Два, ланцюг шахрайства: високий дохід, піраміда та бар'єри для виведення коштів

Згідно з інформацією від членів спільноти, ранні члени DGCX 鑫康嘉 щодня могли бачити 2% прибутку на рахунку, що швидко привернуло нові інвестиції. Потім платформа підвищила поріг для виведення, комісія зросла з 5% до 10%, а для сум понад 50 тисяч юанів потрібно було чекати 30 робочих днів. Тому інвестори лише бачили, як їхні кошти подвоюються, але готівка застрягала в системі.

І щоб розширити свої можливості, операційна команда також розробила «систему оновлення», де члени можуть отримувати прибуток, запрошуючи нових учасників, що перетворило це на мережу швидкого поширення в межах знайомих. Один з користувачів вказав, що це «закрита схема запрошення, що базується на знайомствах». Напередодні краху платформа випустила оголошення про «оновлення системи», вимагаючи додаткових інвестицій для розблокування старих рахунків, навіть проголосивши абсурдну винагороду «інвестуй 500 тисяч, отримай Tesla». За статистикою, загальна сума коштів, що були залучені, становить близько 13 мільярдів юанів.

Три. Регуляторна неспроможність: чому сигнали тривоги не спрацювали?

Слід зазначити, що в жовтні 2024 року в окрузі Гунь, провінція Сичуань, було подано попередження, а фінансовий офіс провінції Хунань та Центр торгівлі багатьма товарами Дубая (DMCC) в квітні цього року також знову нагадали, але інформація все ще не повністю досягла інвестиційної площадки. Це також підкреслює виклики у сфері поширення інформації та фінансової грамотності.

Наразі поліція вже заморозила 120 мільйонів юанів активів, затримала кілька ключових осіб, але основний злочинець Хуан Сін, вочевидь, через USDT-міксер перевів кошти на Кайманові острови, що значно ускладнило процес повернення. Потерпілі також у соціальних мережах викладають скріншоти депозитів, скаржачись: «Врешті-решт я поставив під заставу іпотеку, і освітні кошти, тепер навіть основну суму не можу отримати.»

Чотири, інвестиційна самозахист: три основні перевірки, щоб уникнути того, щоб стати наступною жертвою

«DGCX 鑫康嘉» розпад призвів до того, що 2 мільйони людей втратили свої гроші, і це нагадує нам: високий дохід = високий ризик не є гаслом, а є обов'язковим уроком. Щоб уникнути того, щоб стати наступною жертвою, інвестори повинні пам'ятати про три основні пункти перевірки:

Обережно з аномально високими поверненнями: будь-які проекти, що гарантують "стабільний прибуток" або аномально високі повернення, ніж на ринку, обов'язково потрібно зупинитися і подумати.

Перевірка регуляторної кваліфікації платформи: підтвердіть, чи підлягає платформа офіційному регулюванню, особливо коли вона використовує назви міжнародних організацій, варто перевірити на офіційному сайті.

Тримайтеся подалі від пірамідальних схем і перешкод для виведення: якщо модель потребує "розвитку нижчого рівня" або "додаткових вкладень для виведення", це слід вважати червоним сигналом. Користувачі також закликають у обговореннях: «навіть якщо це добре знайомі друзі, все одно потрібно перевіряти самостійно.»

Висновок:

Викриття шахрайства «DGCX 鑫康嘉» ще раз показало величезну шкоду незаконного залучення коштів та фінансового шахрайства. У часи, коли з'являються нові концепції, такі як цифрові монети та стабільні монети, злочинці використовують інформаційну асиметрію та спекулятивну психологію громадськості для здійснення шахрайства. Тільки підвищивши фінансову грамотність та обережно перевіряючи справжність, можна захистити накопичене майно від інформаційного шуму.