AgentFi: нова парадигма доходів від стейблкоїнів

На фоні зростаючого розмаїття стратегій доходу зі стейблкоїнів, AgentFi, як нова парадигма злиття ШІ та DeFi, надає користувачам розумні агентські рішення, що не потребують моніторингу та автоматичної оптимізації.

Основна різниця між AgentFi та DeFAI полягає в тому, що AgentFi використовує AI-агентів як основний засіб прийняття рішень і виконання, повністю автоматизуючи процес прийняття рішень та закриття циклу виконання. У той час як DeFAI використовує AI як допоміжний інструмент для аналізу даних та посилення стратегій.

Наразі на ринку справжніх проектів AgentFi, які зосереджені на крипто-нативному світі DeFi, ще дуже мало. Після відбору, ми розподілили існуючі проекти AgentFi на три категорії:

1. Оптимізація доходу стейблкоїнів
2. Стратегічні комбінації/ліквідність майнінгу
3. Виконання угод на блокчейні

У сфері оптимізації прибутковості стейблкоїнів ARMA є наразі найвищим за доступністю проектом.

ARMA є оптимізованим розумним агентом для доходів стейблкоїнів, запущеним Giza, що має на меті автоматизацію максимізації доходів через протоколи. Його основні характеристики включають:

• Інтелектуальне стратегічне планування: реальний аналіз прибутковості різних протоколів, автоматичне виконання оптимальних ребалансувальних операцій
• Система оптимізації APR: комплексна оцінка процентних ставок, витрат та інших факторів, щоб забезпечити чистий прибуток від кожної операції.
• Автоматичний механізм капіталізації: автоматичне отримання та повторне інвестування токенів стимулу
• Логіка розумного обміну монетами: підтримує двосторонню операцію з USDC та USDT, за необхідності автоматично та ефективно обмінює монети

ARMA забезпечує безпеку коштів користувачів через три рівні механізми: розумний рахунок, контроль доступу та управління ризиками. Його структура зборів складає 10% від прибутку як плату за успіх, без комісії за внесення або зняття.

ARMA наразі підключено до Morpho, Aave, Fluid та інших основних кредитних протоколів, обсяг управління активами постійно зростає.

Giza щойно оголосила про повну модель економіки токенів. $GIZA є рідним активом мережі розумних агентів Giza, що має утилітарність і здатність до довгострокового захоплення вартості. Його основні характеристики включають:

• Розумна початкова оцінка: початковий FDV TGE становить $70M
• Нульове розблокування на старті: команда та інвестори не отримують токени під час TGE
• Чітке визначення використання токена: для стейкінгу, контролю доступу, управління та стимулювання
• Механізм повернення вартості: частина доходу використовується для викупу або перерозподілу $GIZA
• Подвійний механізм стейкування: оператори вузлів та звичайні користувачі можуть стейкувати для отримання винагороди
• Дизайн з урахуванням часу: чим довше термін стейкування, тим вищі винагороди та вага

Giza також запустила Систему балів Giza, яка стане однією з основ для розподілу рідних стимулів у майбутньому. Наразі ARMA перебуває на етапі високих субсидій, користувачі, які вносять кошти, можуть отримати 15% фіксованого річного доходу та додаткові монетні винагороди.

AgentFi як новий парадигм, пропонує користувачам DeFi автоматизоване рішення для управління без потреби постійного моніторингу та автоматичної оптимізації. Але він все ще на ранній стадії, довіра користувачів, стабільність виконання та інші аспекти все ще потребують подальшої перевірки на ринку. Для тих, хто цінує перспективи продукту, AgentFi може стати втіленням переваги епохи фінансів на основі агентів.