Нові відкриття у фінансовій сфері: можливості та виклики для галузі Блокчейн

22 січня 2025 року п'ять великих відомств спільно опублікували думку щодо пілотного з'єднання міжнародних високих стандартів у фінансовій сфері для просування інституційної відкритості. Ця думка містить 20 політичних заходів, які стосуються дозволу іноземним фінансовим установам на здійснення нових послуг, підтримки трансакцій за кордоном, полегшення руху коштів іноземних інвесторів, а також удосконалення трансакцій фінансових даних через кордон. Це знаменує нову хвилю відкритості в нашій фінансовій індустрії, а також приносить потенційні можливості для трансакцій через кордон, Блокчейн та криптовалютну індустрію.

Нові фінансові послуги: Гуандун-Гонконг-Макао великий затоку веде інновації

Нові фінансові послуги, згадані в документі, відносяться до фінансових послуг, які ще не надаються в країні, але вже існують і регулюються в інших країнах чи регіонах. Ці послуги будуть спочатку випробувані в декількох зонах вільної торгівлі та вільних портів.

Особливо варто звернути увагу на те, що нові фінансові послуги будуть просуватися через пілотний проект "Крос-борд фінансування" в районі Великої затоки Гуандун-Гонконг-Макао. Цей пілотний проект підтримує жителів континентального Китаю в районі затоки купувати кваліфіковані інвестиційні продукти через фінансові установи Гонконгу та Макао, а також розширить коло учасників та типи продуктів.

Цей захід надає інвесторам з материкового Китаю більше можливостей для крос-бортових інвестицій. В майбутньому інноваційні фінансові продукти Гонконгу, такі як ETF на віртуальні активи, можуть бути відкриті для інвесторів з материкового Китаю через "крос-бортовий фінансовий канал", що ще більше розширить інвестиційні можливості.

Полегшення трансакцій з трансакціями капіталу через кордон

Нова політика дозволяє пілотним регіонам вільно виводити та ввозити кошти, пов'язані з іноземними інвесторами, охоплюючи багато аспектів, такі як капітальні внески, прибуток, дивіденди, відсотки, капітальні доходи тощо. Цей крок значно підвищить зручність трансакцій у сфері міжнародних інвестицій та сприятиме залученню більшої кількості іноземних інвестицій до внутрішнього фінансового ринку.

Для Блокчейн та криптовалютної індустрії це означає, що може бути більше міжнародних інвестицій, що сприятиме розвитку та інноваціям у галузі. Одночасно це також надає вітчизняним компаніям більшу гнучкість для розширення закордонного бізнесу.

Нові правила трансакцій фінансових даних через кордон

Пропозиція також передбачає полегшення та регулювання трансакцій даних фінансових установ у пілотних регіонах. Ця політика має потенціал суттєво сприяти токенізації реальних активів (RWA).

Проект RWA передбачає збір, зберігання та передачу великої кількості даних, включаючи ціноутворення активів, довідкові дані та інформацію про особу. Нова політика допоможе знизити витрати фінансових установ на обробку даних та відповідність вимогам, підвищити операційну ефективність, забезпечуючи більше можливостей для інновацій у RWA.

З точки зору довгострокової перспективи, це може стати одним з важливих способів розширення фінансування для внутрішніх підприємств. Нові правила не тільки спростили трансакції з іноземними коштами, але й запровадили механізм для трансакцій з даними за кордоном, створюючи сприятливі умови для реалізації проектів RWA.

Перспективи

З впровадженням нової політики ми очікуємо побачити більше регульованих фінансових установ, які пропонують інноваційні продукти. У сфері Блокчейн очікується більше інновацій продуктів, що відповідають вимогам, таких як впровадження продуктів, пов'язаних з віртуальними активами, через пілотний проект "крос-бордне управління капіталом", що надасть інвесторам можливості для непрямого інвестування.

Ці нові продукти можуть привабити величезні обсяги капіталу в сферу Блокчейн, сприяючи розширенню розміру ринку галузі та підвищенню конкурентоспроможності. Участь фінансових установ принесе в індустрію Блокчейн більш багаті ресурси та більш професійний управлінський досвід, сприяючи здоровому розвитку галузі.

Рекомендується фінансовим установам і інвесторам, особливо учасникам у сфері Блокчейн та криптоактивів, постійно стежити за конкретними заходами впровадження цих нових політик з боку відповідних відомств. Установи, які першими запровадять інноваційні продукти, можуть отримати високу увагу та приплив капіталу, створюючи демонстраційний ефект і сприяючи залученню більшої кількості установ і коштів у цю сферу.