AgentFi: нова парадигма прибутків від стейблкоїнів

З розвитком стратегій доходу від стейблкоїнів, користувачі стикаються з викликами обмеженості ресурсів та ефективності виконання під час участі в DeFi-активностях. AgentFi як нова парадигма "AI + DeFi" виникає для того, щоб надати користувачам інтелектуальне агентське рішення, яке не вимагає постійної уваги та автоматично оптимізується.

AgentFi має суттєву різницю від традиційних DeFi або узагальнених проектів DeFAI. Його основна характеристика полягає в тому, що AI Agent є основним носієм виконання та прийняття рішень, що забезпечує повністю автоматизоване прийняття рішень та закритий цикл виконання, а не просто використання AI як допоміжного інструменту. AgentFi використовує парадигму "від наміру до результату", користувачам потрібно лише висловити ціль, а система може завершити розробку стратегії та виконання.

Наразі на ринку справді мало проектів AgentFi, які зосереджуються на нативній DeFi сфері криптовалют. Після відбору ми провели просту класифікацію поточних проектів AgentFi:

1. Оптимізація доходу стейблкоїнів
2. Стратегічні комбінації/ліквідність майнінг
3. Виконання транзакцій в мережі

У сфері оптимізації прибутків від стейблкоїнів ARMA є проектом, який варто звернути увагу.

ARMA є стейблкоїн прибутковим оптимізаційним розумним агентом, запущеним Giza, що має на меті автоматизувати максимізацію прибутку для користувачів через різні протоколи. Його основні функції включають:

• Інтелектуальне стратегічне планування: реальний аналіз прибутковості різних протоколів, автоматичне виконання оптимальних операцій перерозподілу
• Система оптимізації APR: всебічно враховуючи процентні ставки, витрати та інші фактори, забезпечує чистий прибуток від кожної операції
• Автоматичний механізм капіталізації: автоматичне отримання та реінвестування стимулюючих монет
• Логіка розумного обміну монет: підтримує двомонетну операцію USDC та USDT, гнучкий обмін монет

ARMA використовує трирівневу систему захисту для забезпечення безпеки коштів користувачів:

1. На основі самостійно керованих розумних рахунків, користувачі володіють контролем над активами
2. Тонке налаштування прав代理 через Session Key
3. Лише інтеграція обережно обраних протоколів, зосередження на сценах стабільного доходу

У питанні комісій ARMA стягує лише 10% винагороди за фактичний прибуток, без комісії за внесення та зняття. Користувачі завжди повертають свої кошти в оригінальних токенах.

ARMA вже підключився до основних кредитних протоколів, таких як Morpho, Aave, Fluid. Офіційні дані показують, що протягом кількох місяців після запуску обсяг управління активами та кількість розумних агентів постійно зростає. З підключенням до більшої кількості протоколів та збільшенням активних агентів, є надія на подальше зміцнення позитивного ефекту зростання.

Giza нещодавно оприлюднила повну модель економіки токенів. $GIZA є рідним активом її мережі розумних агентів, має практичність та здатність до довгострокового захоплення вартості. Її ключовий дизайн включає:

• Розумна початкова оцінка: початкова FDV TGE становить 70 мільйонів доларів
• Нульове розблокування запуску: команда та інвестори не отримують монети під час TGE
• Чітке призначення токена: для стейкінгу, контролю доступу, управління та стимулювання
• Механізм повернення вартості: частина доходів використовується для викупу або повторного розподілу $GIZA
• Подвійний механізм стейкінгу: оператори вузлів та звичайні користувачі можуть стейкати для отримання винагороди
• Поступове управління: поетапна реалізація децентралізованої автономії

Giza також запустила систему Giza Points, щоб заохотити користувачів, розробників та членів спільноти брати участь у будівництві екосистеми. Наразі ARMA знаходиться на етапі високих токенових субсидій, користувачі, які вносять стейблкоїни, можуть отримати додаткові винагороди.

В цілому, AgentFi представляє нову стадію злиття "ШІ + DeFi", пропонуючи користувачам автоматизовані рішення розумних агентів. Хоча проект все ще на ранній стадії, він вже демонструє обнадійливі перспективи розвитку. Для користувачів, які готові спробувати передові технології, проект AgentFi заслуговує на увагу та помірну участь. Звичайно, через його інноваційність користувачам слід звертати увагу на диверсифікацію ризиків і раціональну участь.