Біткойн стає улюбленцем публічних компаній, банківський сектор прискорює прийняття криптоактивів

Інвестиції Tesla в Біткойн протягом лише 10 днів принесли 800 мільйонів доларів прибутку, що вже перевищує прибуток компанії від виробництва автомобілів за більше ніж десять років. Тим часом компанія MicroStrategy знову залучила 10,5 мільярда доларів через конвертовані облігації для продовження покупки Біткойнів. З початку минулого року компанія вже купила понад 70 тисяч монет Біткойн.

Цей ентузіазм не лише відображає статус Біткойна як активу-убежища на фоні глобального пом'якшення ліквідності, але й демонструє зміну ставлення традиційних фінансових установ до Криптоактивів. За останні два роки традиційна банківська сфера прискорила прийняття Криптоактивів, прокладаючи шлях для їх більш широкого визнання в майбутньому.

За статистикою, наразі є 35 банків, які дружні до шифрування індустрії та мають суттєві бізнес-відносини з криптоактивами. Серед них 11 знаходяться в США, 10 у Швейцарії, а решта в основному розподілені по фінансових центрах Європи, таким як Великобританія, Німеччина та Мальта. Медіана активів цих банків становить 866 мільйонів доларів, з яких 6 мають загальні активи понад 2 мільярди доларів.

!

Лідерство США в галузі криптобанківства зумовлено тривалими зусиллями щодо дослідження криптоіндустрії, а також низкою адміністративних указів, виданих Управлінням контролю за валютою США (OCC) минулого року. Ці політики дозволили криптоорієнтованим компаніям тісніше співпрацювати з традиційними банками.

Наприклад, платіжна ліцензія, випущена OCC, дозволяє криптовалютним компаніям, таким як Kraken, Paxos та BitGo, перетворювати ліцензії на довіру на рівні штату на ліцензії на національний трест. OCC також відкрила шлях для прямих депозитарних послуг криптоактивів для американської банківської системи, навіть дозволивши банкам у майбутньому використовувати публічні блокчейни і стабільні монети в доларах як інфраструктуру для платежів, клирингів та розрахунків.

Багато банківських гігантів вже почали діяти або висловлювати свою позицію. Один великий банк надав банківські послуги американській ліцензованій біржі. Інший найбільший у світі банк-кореспондент оголосив, що в 2021 році запустить новий відділ зберігання цифрових монет, щоб допомогти користувачам торгувати цифровими активами, включаючи Криптоактиви.

Швейцарія є ще одним центром уваги для крипто-дружніх банків. У 2019 році Швейцарська фінансова наглядова служба (FINMA) відкрила можливість для кваліфікованих крипто-компаній подавати заявки на отримання банківських ліцензій та дозволила традиційним банкам долучатися до цього. У тому ж році FINMA схвалила кілька великих традиційних банків країни для надання послуг з криптоактивів, а також видала ліцензії банкам, які працюють на основі криптоактивів.

В Азії один з банків Сінгапуру запустив інтегровану платформу для випуску, торгівлі та зберігання цифрових активів, яка підтримує обмін різними криптоактивами та фіатними грошима.

Водночас все більше публічних компаній починають інвестувати в Біткойн. За статистикою, наразі 19 північноамериканських/європейських публічних компаній володіють Біткойном, а також існує кілька "класу ETF" фондів, які керують великою кількістю Біткойнів. Загальна кількість Біткойнів, якими володіють ці установи, досягає 948,720 монет, що становить 4.747% від загальної кількості Біткойнів.

!

Варто зазначити, що діяльність одного великого фонду криптоактивів у 2020 році показала вибухове зростання, обсяг активів під управлінням (AUM) зріс майже в 50 разів. Станом на 20 лютого, AUM цього фонду становить 436,26 мільярда доларів.

Ринок очікує, що в 2021 році з'явиться більше подібних фондів, а довгостроково непідтверджений Біткойн ETF у США також може бути запущений цього року. Ці нові продукти можуть запропонувати більш конкурентоспроможні управлінські ставки. Наприклад, річна управлінська ставка нового Біткойн тресту складає лише 1,75%, що на 0,25% нижче, ніж у відомого фонду.

В Канаді вже розпочали торги двома ETF на Біткойн, один з яких за день торгів досяг обсягу 165 мільйонів доларів, що привернуло увагу міжнародних інвесторів, зокрема з Китаю.

Для публічних компаній ці нові фінансові продукти безперечно пропонують більш різноманітні можливості для конфігурації та арбітражу Біткойн. Інвестування в Біткойн через повністю законний фондовий ринок може стати більш надійним вибором для публічних установ.