Аналіз подій краху проекту 鑫慷嘉 DGCX: напрямок фінансування та схема замилювання очей

26 червня 2025 року онлайн інвестиційна платформа під назвою 鑫慷嘉 DGCX раптово закрила всі канали виведення коштів, і багато користувачів виявили, що їхні облікові записи заморожені або нульові, і вони не можуть вивести свої кошти. Ця подія швидко набула обертів у соціальних медіа, викликавши широкий інтерес. Хоча наразі немає офіційних даних, але за оцінками інвесторів, ця подія може стосуватися суми коштів до 13 мільярдів юанів, а кількість постраждалих може перевищувати 2 мільйони осіб.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a807725f8252de081ed45469b1c32105.webp)

Згідно з публічною інформацією, Xin Kang Jia вже в 2019 році мала ознаки неправдивої реклами. У березні 2021 року цей проект почав працювати під назвою Guizhou Xin Kang Jia Big Data Co., Ltd., але ця компанія насправді є "порожньою компанією". У травні 2023 року ця платформа запустила так звану DGCX Xin Kang Jia Big Data Exchange, стверджуючи, що це офіційний підрозділ Дубайської біржі золота та товарів у Китаї, і заявила про співпрацю з кількома державними підприємствами. Однак це все неправдива реклама, справжній DGCX багаторазово публічно заперечував будь-які зв'язки з нею.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-63d42eed110d9d69a4d7abbeb31efae0.webp)

Щодо обігу коштів на ланцюзі цього проєкту, за допомогою технічного аналізу виявлено, що проєкт, ймовірно, побудував складну багатошарову структуру фінансування. Наразі вже ідентифіковано близько 800 тисяч адрес користувачів для поповнення, з обсягом коштів до 1,5 мільярда доларів. Джерела фінансування в основному походять з гарячих гаманців централізованих бірж, після чого вони розподіляються в цілих сумах на численні адреси. Ці кошти проходять через 1-2 шари, потрапляючи на адреси, контрольовані платформою, а потім розподіляються на інші адреси, врешті-решт більшість з них повертається на адреси поповнення користувачів біржі.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dcb85803d61bf5166de85eddb82e4c45.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9ef3bedf5132a3d86de5ffa45355ddb6.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-2d5ee00ded6d6e6574c0d0808519266)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2bee2489612d3c8eb8cde348f301878f.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b3af4271f069c7320c479a06ddc6c092.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a483554b5f449263a46cb73d9e44bf0a.webp)

З точки зору моделі роботи, цей проект підозріло нагадує "помилкове ядро + пірамідальну структуру" фінансової схеми. Він встановив 9 рівнів структурної системи, від старшого до командира, кожен рівень має чіткі критерії підвищення та відсоток повернення. Платформа також демонструє різні фальшиві торгові інтерфейси, стверджуючи, що надає міжнародні котирування, реальний прибуток і збитки, але насправді всі дані облікових записів контролюються后台 платформи.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d97b63d075cdcd13680a90bd0ad722a6.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d32cf40b3350c32c9bbd3b7b4e7a1d35.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e953f706b48f1c095074bfc1e7d9a4f8.webp)

Ця платформа обіцяє до 2% щоденного прибутку та використовує такі фрази, як "повернення коштів за 3 дні, подвоєння за 7 днів", щоб залучити користувачів до постійних вкладень. Перед крахом платформа також встановила багатоступеневі вимоги для виведення коштів, включаючи сплату податків, черги та інші вимоги, що насправді призначені для блокування виведення коштів користувачами.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f9dd7abc0763f5b479c81bbf5ccaee81.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-85e8b759a58f3f863457c3983a03f270.webp)

Варто зазначити, що перед крахом платформи кілька місцевих органів поліції та фінансових регуляторів вже випустили попередження про ризики, але через те, що ця платформа використовувала систему запрошень та офлайн-просування, все ще продовжували надходити великі обсяги коштів. На даний момент частина ключових співробітників платформи вже була затримана, а органи поліції заморозили приблизно 120 мільйонів юанів, пов'язаних зі справою.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dfcaeb1099f3bb6587e2c1fb4bf5fffe.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e154b51c50879520676f06b542d4cc43.webp)

Ця подія ще раз нагадує інвесторам про необхідність бути пильними, не слід довіряти обіцянкам високих прибутків, слід остерігатися різноманітних красиво упакованих фінансових шахрайств. Будь-яка платформа, яка вимагає залучення нових учасників для отримання прибутку, вкрай ймовірно є схемою фінансових пірамід, тому слід бути надзвичайно обережними. У складному фінансовому середовищі важливо підвищувати свою фінансову грамотність та зберігати раціональне мислення.