Згідно з багатьма джерелами, Lianxin отримав зміст проекту керівних принципів Комісії з фінансового нагляду Тайваню щодо управління платформами віртуальних активів (недоопрацьована версія). Загалом існує 13 принципів і відповідних додаткових положень. Рекомендації, які будуть оголошені у вересні цього року (2023), дозволять місцевим підприємствам мати чіткіше розуміння законної поведінки та покарань; підприємствам за межами острова не буде дозволено рекламувати та залучати бізнес, якщо вони не дотримуються правил у Тайвань.
Каталог вмісту
(1) Комісія з фінансового нагляду здійснює нагляд за галуззю з точки зору існуючої боротьби з відмиванням коштів
Керівні принципи лише для практиків у Тайвані
(2) Практики можуть випускати жетони, але не стабільні монети
Стабільна валюта тайванського долара безнадійна, чому?
Стабільна валюта: Гонконг і Японія не більш спокійні
(3) Біржі повинні мати механізм перевірки лістингу та лістингу монет
(4) Стандартизуйте поділ активів операторів
Як ефективно перевірити віртуальну валюту?
(5) Чесність і прозорість угод
Перегляд механізму справедливості торгівлі Гонконгу: заборона приватної торгівлі на біржах
(6) Маючи справу з банками, необхідно співпрацювати з моніторингом транзакцій клієнтів
(7) Необхідно усунути неправдивий вміст у рекламі, а продукція має бути повністю розкрита
(8) Слід визначити пропорцію гарячих і холодних позицій гаманця біржі та страхування відповідальності
Справи Гонконгу та Японії
(9) На Тайвані заборонено здійснювати контрактні операції, і карається позбавленням волі на строк не більше семи років.
(10) З'явиться індустріальна гільдія "Віртуальні активи"! саморегулівна організація
(11) Ви більше не можете спонсорувати удари? Закордонним платформам заборонено розміщувати рекламу на Тайвані
(12) Правила подорожей можуть бути реалізовані
Висновок: регулювання Тайваню поступово стає чіткішим, а самодисципліна галузі більш гнучкою
(ㄧ) Комісія з фінансового нагляду здійснює нагляд за галуззю з точки зору існуючого відмивання та захисту
Комісія з фінансового нагляду Тайваню заявила в інструкціях, що вона контролюватиме галузь, щоб захистити клієнтів з точки зору «існуючого» нагляду з запобігання відмиванню грошей. Наприклад: методи зберігання активів, прозорість інформації про операції, зовнішнє експертне керівництво, управління внутрішнім контролем тощо.
Незважаючи на те, що Комісія з фінансового нагляду Тайваню заявила, що здійснюватиме нагляд лише за існуючими законами та правилами, вона все одно посилатиметься на тенденції нагляду в основних установах для подальшого посилення управління.
Керівні принципи лише для практиків у Тайвані
Керівні принципи застосовуються до: тайванських місцевих платформ віртуальних активів і торговельних підприємств (визначення сфери діяльності), і необхідно заповнити заяву про запобігання відмиванню грошей.
Згідно зі спостереженням мережі новин, наразі існує 25 компаній віртуальної валюти, які пройшли декларацію про відмивання Бюро цінних паперів і ф’ючерсів Комісії з фінансового регулювання.Вона підпадає під категорію VASP (Virtual Asset Service Provider).
Проте минуло півроку з тих пір, як індустрія не затвердила нову заяву про боротьбу з відмиванням коштів, а Комісія з фінансового нагляду також оголосила, що «індивідуальні продавці валюти» є нормативною категорією, і більше операторів все ще чекають на декларацію бути затвердженим.
(2) Індустрія може випускати токени, але не стабільні монети
Підприємства, які регулюються керівними принципами, можуть випускати віртуальні активи, але вони повинні мати білий документ із достатнім розкриттям інформації (це посилання на «Закон Європейського Союзу про нагляд за ринком зашифрованих активів»), наприклад: інформація про емітента, кількість випусків, умови передплати тощо, і навіть необхідні Розкрийте, чи має прийнятий консенсусний механізм істотний вплив на клімат. Але індустрія не може випускати стабільні монети.
Стайблкойн у тайванському доларі безнадійний, чому?
Комісія з фінансового нагляду вважає, що якщо стабільна валюта стане універсальним платіжним інструментом, це може вплинути на основні валюти та вплинути на монетарну політику та фінансову стабільність, тому вона перевірить розвиток міжнародного ринку та нагляд, перш ніж обговорювати управління.
Стабільна валюта: Гонконг і Японія не відносно вільні
Незважаючи на те, що Гонконг і Японія створили ліцензійні системи обміну віртуальної валюти, ліцензовані біржі в Гонконзі все ще забороняють роздрібним інвесторам купувати та продавати стейбл-койни, а регулювання стейбл-койнів ще належить обговорити; хоча японське регулювання відкрите для випуску стейблкойнів, це не впливає на галузь як на острові, так і за його межами. Обмеження на емісію все ще заважають (докладніше див. у Chain News Podcast), а японські ліцензовані біржі все ще не можуть торгувати стейблкойнами, такими як USDT і USDC.
(3) Біржі повинні мати механізм перевірки лістингу та лістингу монет
Комісія з фінансового нагляду Тайваню посилається на «Закон ЄС про нагляд за ринком зашифрованих активів» і «Положення про саморегулювання для банків, які займаються управлінням капіталом і продажем фінансових продуктів», і вимагає від бірж установити стандартні процедури перевірки та записати робочі процедури для лістингу та лістингу монети.
FSC наводить приклади пунктів перевірки в керівних принципах: включно з відповідністю емітента законодавству, ліквідністю та маніпулюванням цінами, чи буде емітент продовжувати існування, неправдиву рекламу тощо. Однак у ньому не було визначено чіткого стандарту, який пізніше мають встановити галузеві асоціації.
(4) Стандартизуйте ізоляцію активів гравців галузі
Комісія з фінансового нагляду Тайваню вимагає, щоб бізнес-оператори розділяли зберігання «активів компанії» та «активів користувачів». Ці активи включають законну валюту та віртуальну валюту. Частина законної валюти має отримати довірчий банк або гарантію виконання, а оператор зобов’язаний не використовувати законну валюту та віртуальну валюту клієнта. Однак вимоги банківської довіри або гарантії виконання можуть вимагати більших витрат для позабіржових операторів або бірж, що розвиваються, щоб подати заяву про відмивання, і навіть зіткнутися з дилемою недружнього ставлення до банків.
Як ефективно перевірити віртуальну валюту?
Незважаючи на те, що Комісія з фінансового нагляду вимагає від галузі вести облік віртуальних активів користувачів, необхідно просити бухгалтерів перевіряти активи користувачів щороку. Проте фонди віртуальних активів, що використовуються для транзакцій, швидко змінюються. Які стандарти запису слід використовувати для захисту прав та інтересів користувачів і відповідності практичній роботі галузі? Наразі не існує міжнародного стандарту бухгалтерського обліку для перевірки віртуальних активів. Яким чином тайванські спеціалісти мають його найдоцільніше застосувати?
Комісія з цінних паперів США навіть попередила бухгалтерські фірми, що ступінь достовірності аудиторського звіту залежить від методів аудиту бухгалтерської фірми. Невказівка інвесторам порушить закони про шахрайство та закони про торгівлю цінними паперами. Крім того, хоча міжнародні біржі часто публікують резервні сертифікати, щоб завоювати довіру користувачів, все ще є багато недосконалостей.
(5) Чесність і прозорість угод
Комісія з фінансового нагляду Тайваню вимагає належного внутрішнього контролю та чіткого встановлення правил торгівлі, щоб забезпечити справедливість на ринку та уникнути маніпуляцій і конфлікту інтересів. Хоча ця специфікація не пояснює деталей детально, Комісія з фінансового нагляду послалася на регуляторні норми Європейського Союзу, Японії, Південної Кореї та Гонконгу та заявила, що принаймні такі заходи, як попередження про відхилення цін, повинні бути встановлені; це заявив, що Комісія з фінансового нагляду провела дослідження та повністю зрозуміла багатонаціональні правила.
Перегляньте механізм справедливості торгівлі Гонконгу: заборона закритої торгівлі на біржах
Комісія з регулювання цінних паперів Гонконгу забороняє біржам самостійно створювати ринки для ліквідності, а також забороняє біржам утримувати позиції віртуальних активів, але дозволяє стороннім маркет-мейкерам надавати ліквідність.
(6) Маючи справу з банками, необхідно співпрацювати з моніторингом транзакцій клієнтів
Запобігання відмиванню грошей є першочерговим завданням нагляду FSC, тому діяльність між користувачами VASP, операторами та банками обов’язково підпадає під нагляд. У керівному принципі йдеться про те, що під час роботи з банками бізнес-оператори повинні співпрацювати з банками у виконанні відповідних вимог щодо запобігання відмиванню грошей, таких як перевірка особи клієнта та моніторинг транзакцій.
(7) Необхідно покласти край неправдивому змісту реклами та повністю розкрити продукцію
Можливо, вам потрібно бути обережнішими з рекламними методами, такими як «На Місяць», «Високий прибуток» і «Антиінфляція».
Керівні принципи FSC стверджують, що суб’єкти господарювання зобов’язані чесно та чітко визначати контракти на товари чи послуги, що рекламні пропозиції не повинні бути прихованими чи шахрайськими, а також мають бути встановлені процедури розгляду скарг для справедливого розгляду споживчих спорів.
(8) Слід визначити пропорцію гарячих і холодних позицій гаманця біржі, страхування відповідальності
Рекомендації FSC вимагають від бірж визначати співвідношення гарячих і холодних позицій гаманців, а також відповідні політики та процедури для захисту активів користувачів. Крім того, Комісія з фінансового регулювання також вважає, що галузь повинна застрахувати користувачів від збитків за події, що входять до сфери її власної відповідальності.
Випадок Гонконгу та Японії
Комісія з фінансового нагляду посилається на нормативні вимоги Агентства фінансових послуг Японії.За словами Ляньсіня, багато японських бірж застосовують 100% холодне зберігання цифрових активів користувачів. Комісія з регулювання цінних паперів Гонконгу вважає, що холодне зберігання (офлайн-сховище поза мережею) матиме кращий рівень захисту. Біржі повинні базувати 98% віртуальних активів клієнтів на офлайн-сховищі, а Комісія з регулювання цінних паперів Гонконгу готується знизити поріг захисту для зберігання віртуальних активів клієнтів в офлайн-сховищі до 50%, оскільки навіть традиційні фінансові установи не мають Положення про компенсацію повної суми.
(9) Операційні контрактні операції Тайваню є незаконними і караються позбавленням волі на строк не більше семи років
Комісія з фінансового нагляду чітко заявила, що не дозволяється незаконно управляти бізнесом з торгівлі похідними фінансовими продуктами віртуальних активів або бізнесом віртуальних активів з характером цінних паперів.
Комісія з фінансового нагляду вважає, що ціна деривативів віртуальних активів різко коливається, товари є складними, і звичайним людям їх важко зрозуміти. Відповідно до незрілих міжнародних законів і правил, закон про ф’ючерсну торгівлю використовуватиметься для контролю над незаконними операторами. наступні штрафи.
Однак це не означає, що токени безпеки не можна торгувати на Тайвані. Просто, хоча Тайвань регулює та відкриває STO (пропозиція токенів безпеки) і торговельні платформи, через досить обмежені умови стимули для операторів працювати відносно відносно низький.
(10) З'явиться індустріальна гільдія "Віртуальні активи"! саморегулівна організація
FSC заохочує гравців галузі додати галузь «віртуальних активів» до Міністерства економіки та Міністерства внутрішніх справ і організовувати відповідні асоціації. Є надія, що галузь встановить норми саморегулювання відповідно до керівних принципів. Норми саморегулювання будуть спільно сформульовані різними підприємствами для просування індустрії віртуальних валют Тайваню. За даними Lianxin News, наразі галузь має попередню версію специфікації саморегулювання.
(11) Більше не можете спонсорувати удари? Іноземні платформи не можуть розміщувати рекламу на Тайвані
Майже всі закордонні біржі ступили на ринок Тайваню, надаючи торгівлю деривативами, продукти для управління капіталом, торгові інструменти та інші послуги, і є основними платформами, які використовує тайванська криптоспільнота. Місцеві оператори мають перевагу лише в бізнесі «законного внесення та зняття валюти».
Однак, відповідно до вказівок FSC, закордонні біржі більше не зможуть активно рекламувати або навіть спонсорувати публічні заходи, такі як боксерські матчі. Комісія з фінансового нагляду заявила, що якщо закордонні оператори не ввійшли до рядів заяв про боротьбу з відмиванням коштів, їм не дозволяється рекламувати всередині країни або надавати депозити та зняття коштів у новотайванських доларах, а також інші види поведінки. Однак Комісія з фінансового нагляду не повідомила, які штрафи будуть накладені, якщо закордонні оператори порушуватимуть правила.
(12) Правила подорожей можуть бути реалізовані
У червні 2023 року Японія офіційно вимагає від VASP запровадити Правило подорожей. Під час переказу коштів, що перевищує певну суму, фінансові установи повинні реєструвати та повідомляти інформацію про переказ, включаючи ідентифікаційну інформацію відправника та одержувача, інформацію про рахунок тощо. Інформація та сума переказу тощо.
Комісія з фінансового нагляду Тайваню також розглядає можливість вимагати правила подорожі під час переказу певної суми грошей; фактично місцеві біржі вже ввели відповідні необов’язкові поля, і користувачі можуть бути змушені заповнювати необхідну інформацію за певних умов у майбутньому. .
Висновок: нагляд у Тайвані поступово стає чіткішим, а самодисципліна практикуючих більш гнучкою
Хоча Комісія з фінансового нагляду Тайваню не має спеціального закону про шифрування для впровадження, з керівних принципів видно, що уряд провів дослідження з посиланням на регулятивні норми багатьох країн і передав їх промисловості для саморегулювання. . Ляньсінь вважає, що Комісія з фінансового нагляду Тайваню не перераховувала більш суворі правила, як Японія чи Гонконг, а дотримувалася принципу анти-перемивання та вимагала від галузі самодисципліни, що сприяло б більш гнучкому розвитку галузі.
Однак, якщо говорити відносно, для закордонних і місцевих операторів немає чітких покарань за недотримання правил, а можливості застосування обмежені; суттєвий захист споживачів може бути обмеженим.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Ексклюзивне｜тлумачення проекту керівних принципів Комісії з фінансового нагляду Тайваню: гасло «На Місяць» більше не можна використовувати?
Згідно з багатьма джерелами, Lianxin отримав зміст проекту керівних принципів Комісії з фінансового нагляду Тайваню щодо управління платформами віртуальних активів (недоопрацьована версія). Загалом існує 13 принципів і відповідних додаткових положень. Рекомендації, які будуть оголошені у вересні цього року (2023), дозволять місцевим підприємствам мати чіткіше розуміння законної поведінки та покарань; підприємствам за межами острова не буде дозволено рекламувати та залучати бізнес, якщо вони не дотримуються правил у Тайвань.
Каталог вмісту
(1) Комісія з фінансового нагляду здійснює нагляд за галуззю з точки зору існуючої боротьби з відмиванням коштів
Керівні принципи лише для практиків у Тайвані
(2) Практики можуть випускати жетони, але не стабільні монети
Стабільна валюта тайванського долара безнадійна, чому?
Стабільна валюта: Гонконг і Японія не більш спокійні
(3) Біржі повинні мати механізм перевірки лістингу та лістингу монет
(4) Стандартизуйте поділ активів операторів
Як ефективно перевірити віртуальну валюту?
(5) Чесність і прозорість угод
Перегляд механізму справедливості торгівлі Гонконгу: заборона приватної торгівлі на біржах
(6) Маючи справу з банками, необхідно співпрацювати з моніторингом транзакцій клієнтів
(7) Необхідно усунути неправдивий вміст у рекламі, а продукція має бути повністю розкрита
(8) Слід визначити пропорцію гарячих і холодних позицій гаманця біржі та страхування відповідальності
Справи Гонконгу та Японії
(9) На Тайвані заборонено здійснювати контрактні операції, і карається позбавленням волі на строк не більше семи років.
(10) З'явиться індустріальна гільдія "Віртуальні активи"! саморегулівна організація
(11) Ви більше не можете спонсорувати удари? Закордонним платформам заборонено розміщувати рекламу на Тайвані
(12) Правила подорожей можуть бути реалізовані
Висновок: регулювання Тайваню поступово стає чіткішим, а самодисципліна галузі більш гнучкою
(ㄧ) Комісія з фінансового нагляду здійснює нагляд за галуззю з точки зору існуючого відмивання та захисту
Комісія з фінансового нагляду Тайваню заявила в інструкціях, що вона контролюватиме галузь, щоб захистити клієнтів з точки зору «існуючого» нагляду з запобігання відмиванню грошей. Наприклад: методи зберігання активів, прозорість інформації про операції, зовнішнє експертне керівництво, управління внутрішнім контролем тощо.
Незважаючи на те, що Комісія з фінансового нагляду Тайваню заявила, що здійснюватиме нагляд лише за існуючими законами та правилами, вона все одно посилатиметься на тенденції нагляду в основних установах для подальшого посилення управління.
Керівні принципи лише для практиків у Тайвані
Керівні принципи застосовуються до: тайванських місцевих платформ віртуальних активів і торговельних підприємств (визначення сфери діяльності), і необхідно заповнити заяву про запобігання відмиванню грошей.
Згідно зі спостереженням мережі новин, наразі існує 25 компаній віртуальної валюти, які пройшли декларацію про відмивання Бюро цінних паперів і ф’ючерсів Комісії з фінансового регулювання.Вона підпадає під категорію VASP (Virtual Asset Service Provider).
Проте минуло півроку з тих пір, як індустрія не затвердила нову заяву про боротьбу з відмиванням коштів, а Комісія з фінансового нагляду також оголосила, що «індивідуальні продавці валюти» є нормативною категорією, і більше операторів все ще чекають на декларацію бути затвердженим.
(2) Індустрія може випускати токени, але не стабільні монети
Підприємства, які регулюються керівними принципами, можуть випускати віртуальні активи, але вони повинні мати білий документ із достатнім розкриттям інформації (це посилання на «Закон Європейського Союзу про нагляд за ринком зашифрованих активів»), наприклад: інформація про емітента, кількість випусків, умови передплати тощо, і навіть необхідні Розкрийте, чи має прийнятий консенсусний механізм істотний вплив на клімат. Але індустрія не може випускати стабільні монети.
Стайблкойн у тайванському доларі безнадійний, чому?
Комісія з фінансового нагляду вважає, що якщо стабільна валюта стане універсальним платіжним інструментом, це може вплинути на основні валюти та вплинути на монетарну політику та фінансову стабільність, тому вона перевірить розвиток міжнародного ринку та нагляд, перш ніж обговорювати управління.
Стабільна валюта: Гонконг і Японія не відносно вільні
Незважаючи на те, що Гонконг і Японія створили ліцензійні системи обміну віртуальної валюти, ліцензовані біржі в Гонконзі все ще забороняють роздрібним інвесторам купувати та продавати стейбл-койни, а регулювання стейбл-койнів ще належить обговорити; хоча японське регулювання відкрите для випуску стейблкойнів, це не впливає на галузь як на острові, так і за його межами. Обмеження на емісію все ще заважають (докладніше див. у Chain News Podcast), а японські ліцензовані біржі все ще не можуть торгувати стейблкойнами, такими як USDT і USDC.
(3) Біржі повинні мати механізм перевірки лістингу та лістингу монет
Комісія з фінансового нагляду Тайваню посилається на «Закон ЄС про нагляд за ринком зашифрованих активів» і «Положення про саморегулювання для банків, які займаються управлінням капіталом і продажем фінансових продуктів», і вимагає від бірж установити стандартні процедури перевірки та записати робочі процедури для лістингу та лістингу монети.
FSC наводить приклади пунктів перевірки в керівних принципах: включно з відповідністю емітента законодавству, ліквідністю та маніпулюванням цінами, чи буде емітент продовжувати існування, неправдиву рекламу тощо. Однак у ньому не було визначено чіткого стандарту, який пізніше мають встановити галузеві асоціації.
(4) Стандартизуйте ізоляцію активів гравців галузі
Комісія з фінансового нагляду Тайваню вимагає, щоб бізнес-оператори розділяли зберігання «активів компанії» та «активів користувачів». Ці активи включають законну валюту та віртуальну валюту. Частина законної валюти має отримати довірчий банк або гарантію виконання, а оператор зобов’язаний не використовувати законну валюту та віртуальну валюту клієнта. Однак вимоги банківської довіри або гарантії виконання можуть вимагати більших витрат для позабіржових операторів або бірж, що розвиваються, щоб подати заяву про відмивання, і навіть зіткнутися з дилемою недружнього ставлення до банків.
Як ефективно перевірити віртуальну валюту?
Незважаючи на те, що Комісія з фінансового нагляду вимагає від галузі вести облік віртуальних активів користувачів, необхідно просити бухгалтерів перевіряти активи користувачів щороку. Проте фонди віртуальних активів, що використовуються для транзакцій, швидко змінюються. Які стандарти запису слід використовувати для захисту прав та інтересів користувачів і відповідності практичній роботі галузі? Наразі не існує міжнародного стандарту бухгалтерського обліку для перевірки віртуальних активів. Яким чином тайванські спеціалісти мають його найдоцільніше застосувати?
Комісія з цінних паперів США навіть попередила бухгалтерські фірми, що ступінь достовірності аудиторського звіту залежить від методів аудиту бухгалтерської фірми. Невказівка інвесторам порушить закони про шахрайство та закони про торгівлю цінними паперами. Крім того, хоча міжнародні біржі часто публікують резервні сертифікати, щоб завоювати довіру користувачів, все ще є багато недосконалостей.
(5) Чесність і прозорість угод
Комісія з фінансового нагляду Тайваню вимагає належного внутрішнього контролю та чіткого встановлення правил торгівлі, щоб забезпечити справедливість на ринку та уникнути маніпуляцій і конфлікту інтересів. Хоча ця специфікація не пояснює деталей детально, Комісія з фінансового нагляду послалася на регуляторні норми Європейського Союзу, Японії, Південної Кореї та Гонконгу та заявила, що принаймні такі заходи, як попередження про відхилення цін, повинні бути встановлені; це заявив, що Комісія з фінансового нагляду провела дослідження та повністю зрозуміла багатонаціональні правила.
Перегляньте механізм справедливості торгівлі Гонконгу: заборона закритої торгівлі на біржах
Комісія з регулювання цінних паперів Гонконгу забороняє біржам самостійно створювати ринки для ліквідності, а також забороняє біржам утримувати позиції віртуальних активів, але дозволяє стороннім маркет-мейкерам надавати ліквідність.
(6) Маючи справу з банками, необхідно співпрацювати з моніторингом транзакцій клієнтів
Запобігання відмиванню грошей є першочерговим завданням нагляду FSC, тому діяльність між користувачами VASP, операторами та банками обов’язково підпадає під нагляд. У керівному принципі йдеться про те, що під час роботи з банками бізнес-оператори повинні співпрацювати з банками у виконанні відповідних вимог щодо запобігання відмиванню грошей, таких як перевірка особи клієнта та моніторинг транзакцій.
(7) Необхідно покласти край неправдивому змісту реклами та повністю розкрити продукцію
Можливо, вам потрібно бути обережнішими з рекламними методами, такими як «На Місяць», «Високий прибуток» і «Антиінфляція».
Керівні принципи FSC стверджують, що суб’єкти господарювання зобов’язані чесно та чітко визначати контракти на товари чи послуги, що рекламні пропозиції не повинні бути прихованими чи шахрайськими, а також мають бути встановлені процедури розгляду скарг для справедливого розгляду споживчих спорів.
(8) Слід визначити пропорцію гарячих і холодних позицій гаманця біржі, страхування відповідальності
Рекомендації FSC вимагають від бірж визначати співвідношення гарячих і холодних позицій гаманців, а також відповідні політики та процедури для захисту активів користувачів. Крім того, Комісія з фінансового регулювання також вважає, що галузь повинна застрахувати користувачів від збитків за події, що входять до сфери її власної відповідальності.
Випадок Гонконгу та Японії
Комісія з фінансового нагляду посилається на нормативні вимоги Агентства фінансових послуг Японії.За словами Ляньсіня, багато японських бірж застосовують 100% холодне зберігання цифрових активів користувачів. Комісія з регулювання цінних паперів Гонконгу вважає, що холодне зберігання (офлайн-сховище поза мережею) матиме кращий рівень захисту. Біржі повинні базувати 98% віртуальних активів клієнтів на офлайн-сховищі, а Комісія з регулювання цінних паперів Гонконгу готується знизити поріг захисту для зберігання віртуальних активів клієнтів в офлайн-сховищі до 50%, оскільки навіть традиційні фінансові установи не мають Положення про компенсацію повної суми.
(9) Операційні контрактні операції Тайваню є незаконними і караються позбавленням волі на строк не більше семи років
Комісія з фінансового нагляду чітко заявила, що не дозволяється незаконно управляти бізнесом з торгівлі похідними фінансовими продуктами віртуальних активів або бізнесом віртуальних активів з характером цінних паперів.
Комісія з фінансового нагляду вважає, що ціна деривативів віртуальних активів різко коливається, товари є складними, і звичайним людям їх важко зрозуміти. Відповідно до незрілих міжнародних законів і правил, закон про ф’ючерсну торгівлю використовуватиметься для контролю над незаконними операторами. наступні штрафи.
Однак це не означає, що токени безпеки не можна торгувати на Тайвані. Просто, хоча Тайвань регулює та відкриває STO (пропозиція токенів безпеки) і торговельні платформи, через досить обмежені умови стимули для операторів працювати відносно відносно низький.
(10) З'явиться індустріальна гільдія "Віртуальні активи"! саморегулівна організація
FSC заохочує гравців галузі додати галузь «віртуальних активів» до Міністерства економіки та Міністерства внутрішніх справ і організовувати відповідні асоціації. Є надія, що галузь встановить норми саморегулювання відповідно до керівних принципів. Норми саморегулювання будуть спільно сформульовані різними підприємствами для просування індустрії віртуальних валют Тайваню. За даними Lianxin News, наразі галузь має попередню версію специфікації саморегулювання.
(11) Більше не можете спонсорувати удари? Іноземні платформи не можуть розміщувати рекламу на Тайвані
Майже всі закордонні біржі ступили на ринок Тайваню, надаючи торгівлю деривативами, продукти для управління капіталом, торгові інструменти та інші послуги, і є основними платформами, які використовує тайванська криптоспільнота. Місцеві оператори мають перевагу лише в бізнесі «законного внесення та зняття валюти».
Однак, відповідно до вказівок FSC, закордонні біржі більше не зможуть активно рекламувати або навіть спонсорувати публічні заходи, такі як боксерські матчі. Комісія з фінансового нагляду заявила, що якщо закордонні оператори не ввійшли до рядів заяв про боротьбу з відмиванням коштів, їм не дозволяється рекламувати всередині країни або надавати депозити та зняття коштів у новотайванських доларах, а також інші види поведінки. Однак Комісія з фінансового нагляду не повідомила, які штрафи будуть накладені, якщо закордонні оператори порушуватимуть правила.
(12) Правила подорожей можуть бути реалізовані
У червні 2023 року Японія офіційно вимагає від VASP запровадити Правило подорожей. Під час переказу коштів, що перевищує певну суму, фінансові установи повинні реєструвати та повідомляти інформацію про переказ, включаючи ідентифікаційну інформацію відправника та одержувача, інформацію про рахунок тощо. Інформація та сума переказу тощо.
Комісія з фінансового нагляду Тайваню також розглядає можливість вимагати правила подорожі під час переказу певної суми грошей; фактично місцеві біржі вже ввели відповідні необов’язкові поля, і користувачі можуть бути змушені заповнювати необхідну інформацію за певних умов у майбутньому. .
Висновок: нагляд у Тайвані поступово стає чіткішим, а самодисципліна практикуючих більш гнучкою
Хоча Комісія з фінансового нагляду Тайваню не має спеціального закону про шифрування для впровадження, з керівних принципів видно, що уряд провів дослідження з посиланням на регулятивні норми багатьох країн і передав їх промисловості для саморегулювання. . Ляньсінь вважає, що Комісія з фінансового нагляду Тайваню не перераховувала більш суворі правила, як Японія чи Гонконг, а дотримувалася принципу анти-перемивання та вимагала від галузі самодисципліни, що сприяло б більш гнучкому розвитку галузі.
Однак, якщо говорити відносно, для закордонних і місцевих операторів немає чітких покарань за недотримання правил, а можливості застосування обмежені; суттєвий захист споживачів може бути обмеженим.