Các ông lớn hợp tác đặt cược vào ngân hàng mã hóa, một nhóm chuyên nghiệp Silicon Valley đang xây dựng Erebor

Tác giả: BitpushNews

Sự sụp đổ của Ngân hàng Silicon Valley (SVB) vào năm 2023 đã mang lại một cú sốc lớn cho ngành tài chính công nghệ và để lại một khoảng trống dịch vụ cần được lấp đầy. Hiện tại, một cuộc chiến mới nhằm tái cấu trúc bản đồ tài chính đang âm thầm bắt đầu.

Theo tin tức mới nhất từ Financial Times của Anh, dưới sự thúc đẩy của đồng minh vững chắc của Tổng thống Mỹ Donald Trump, tỷ phú công nghệ Joe Lonsdale, cùng với nhà sáng lập Oculus VR Palmer Luckey, và đồng sáng lập PayPal Peter Thiel, một "ngân hàng tiền điện tử" mới mang tên Erebor đang được chuẩn bị.

Peter Thiel (phải), Palmer Luckey (giữa) và Joe Lonsdale (trái)

Tên Erebor có nguồn gốc từ "Ngọn Núi Cô Đơn" (Lonely Mountain) trong tác phẩm "Người Hobbit", nơi chứa đựng kho báu phong phú, có thể cũng tượng trưng cho mục tiêu vĩ đại của ngân hàng này: tìm kiếm dịch vụ tài chính "giống như kho báu" cho công nghệ mới nổi trong "sa mạc" tài chính truyền thống.

Theo thông tin, Erebor không chỉ nhằm vào khoảng trống dịch vụ doanh nghiệp công nghệ mà SVB để lại, mà còn coi stablecoin là chiến lược cốt lõi của mình, với mục tiêu trở thành "thực thể được quản lý nhiều nhất trong việc thực hiện và thúc đẩy giao dịch stablecoin", báo hiệu rằng sự kết hợp giữa tài chính truyền thống và crypto sẽ bước vào giai đoạn mới.

Nỗi đau chưa hồi phục từ việc SVB sụp đổ: Các doanh nghiệp công nghệ cao khẩn trương tìm kiếm "chỗ dựa" mới

Ngân hàng Silicon Valley (SVB) từng là "ngân hàng được ưa chuộng" của các công ty khởi nghiệp công nghệ và giới đầu tư mạo hiểm ở Mỹ, đã cung cấp dịch vụ cho vô số công ty khởi nghiệp mà các ngân hàng lớn truyền thống coi là "rủi ro cao". Từ tiền gửi, cho vay đến dịch vụ ngân hàng đầu tư, gần như bao trùm mọi giai đoạn phát triển của các công ty công nghệ. Nó gắn bó sâu sắc với hệ sinh thái khởi nghiệp của Silicon Valley, trở thành đối tác tài chính quan trọng cho nhiều công ty đổi mới từ giai đoạn ươm mầm đến niêm yết.

Tuy nhiên, sự tập trung quá mức vào khách hàng trong ngành công nghệ, những tổn thất chưa thực hiện do dự đoán sai về chu kỳ tăng lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang, cùng với tốc độ và quy mô của các cuộc rút tiền gửi trong thời đại truyền thông xã hội, cuối cùng đã dẫn đến cuộc khủng hoảng thanh khoản vào tháng 3 năm 2023.

Mặc dù chính phủ Mỹ đã nhanh chóng can thiệp sau đó, thông qua các biện pháp khẩn cấp để bảo vệ người gửi tiền, nhưng các ngân hàng lớn truyền thống vẫn tiếp tục giữ thái độ thận trọng đối với công nghệ, đặc biệt là các doanh nghiệp khởi nghiệp trong lĩnh vực tiền điện tử và AI có rủi ro cao, dẫn đến việc xuất hiện một "khoảng trống dịch vụ tài chính" rõ rệt trên thị trường, việc tìm kiếm một "bệ đỡ mới" hiểu và hỗ trợ sự phát triển của họ trở thành ưu tiên hàng đầu.

"Ngân hàng Độc Sơn" Erebor: Tham vọng của các ông lớn

Erebor có lẽ vì vậy mà ra đời, danh sách những người khởi xướng thật sự hoành tráng:

Palmer Luckey: Người sáng lập huyền thoại của công ty kính thực tế ảo Oculus VR, đã bán Oculus VR với giá cao 2 tỷ USD cho Facebook (nay là Meta), trở thành người tiên phong trong lĩnh vực VR. Palmer Luckey sau đó chuyển hướng sang công nghệ quốc phòng, vào năm 2017 đồng sáng lập Anduril Industries, một công ty tập trung cung cấp các hệ thống không người lái, cảm biến và công nghệ giám sát tiên tiến do AI điều khiển cho Mỹ và các đồng minh của mình. Anduril nhanh chóng nổi lên như một ngôi sao mới trong lĩnh vực công nghệ quốc phòng nhờ vào sự lặp lại nhanh chóng và xu hướng phá vỡ các ông lớn trong ngành công nghiệp quân sự.

Peter Thiel: Huyền thoại Silicon Valley, giữ nhiều vai trò: đồng sáng lập PayPal, nhà lãnh đạo tinh thần của "băng đảng PayPal", đồng sáng lập công ty dữ liệu lớn Palantir, nhà đầu tư sớm của Facebook, và là người dẫn dắt quỹ đầu tư mạo hiểm nổi tiếng Founders Fund.

Peter Thiel nổi tiếng với chủ nghĩa tự do độc đáo và tư duy phản biện của mình, ông đã đầu tư vào nhiều công ty thay đổi thế giới như SpaceX, Airbnb, và có sự đam mê khác thường với "đổi mới đột phá", cũng như là một người ủng hộ tiền điện tử.

Joe Lonsdale: Người đồng sáng lập Palantir và nhà hoạt động chính trị. Joe Lonsdale là một trong những học trò của Peter Thiel và là người đồng sáng lập Palantir. Sau khi rời Palantir, ông đã thành lập một công ty đầu tư mạo hiểm nổi tiếng khác là 8VC, đầu tư vào nhiều công ty công nghệ mới nổi. Giống như Thiel, Lonsdale cũng rất tích cực trong chính trị, là một trong những nhà tài trợ chính cho chiến dịch tranh cử của Tổng thống Mỹ Donald Trump năm 2024.

Bối cảnh chính trị đặc biệt này chắc chắn đã thêm không gian tưởng tượng chiến lược cho tương lai của Erebor. Trong nhiệm kỳ thứ hai của Trump, môi trường quản lý của Mỹ đối với tiền mã hóa có thái độ chào đón, việc Erebor công khai tham gia vào thời điểm này có lẽ chính là nhìn ra "cơ hội chính sách" này, cố gắng chiếm ưu thế trong khung quản lý mới.

Muốn trở thành ngân hàng stablecoin "được quản lý nhiều nhất"

Theo yêu cầu cấp giấy phép ngân hàng của quốc gia, trụ sở chính của Ngân hàng Erebor sẽ được đặt tại Columbus, Ohio, và sẽ thành lập một văn phòng cấp hai tại New York, áp dụng mô hình hoạt động ưu tiên kỹ thuật số. Ngân hàng này rõ ràng cho biết sẽ phục vụ các doanh nghiệp công nghệ mới nổi như trí tuệ nhân tạo, tiền điện tử, quốc phòng và sản xuất, cũng như các nhà đầu tư và nhân viên trong những lĩnh vực này. Vị trí thị trường phân khúc dọc và chuyên môn hóa cao này chính là điều khiến Erebor khác biệt so với các ngân hàng truyền thống.

Chiến lược cốt lõi của Erebor còn nằm ở việc ôm ấp sâu sắc và tầm nhìn tuân thủ đối với stablecoin.

Theo thông tin, Erebor dự kiến sẽ đưa stablecoin vào bảng cân đối kế toán của mình. Stablecoin, như một loại tài sản tiền điện tử gắn liền với các loại tiền tệ fiat như đô la Mỹ, đang ngày càng trở thành công cụ then chốt để tăng tốc thanh toán xuyên biên giới, đơn giản hóa việc thanh toán và mở rộng khả năng tiếp cận dịch vụ tài chính kỹ thuật số nhờ vào tính ổn định về giá trị, hiệu quả giao dịch cao và chi phí thấp. Trước đây, các công ty công nghệ tài chính và các tổ chức tài chính truyền thống đã bắt đầu thử nghiệm sử dụng stablecoin cho việc thanh toán xuyên biên giới, trong khi Erebor đã nâng tầm điều này lên tầm chiến lược của các hoạt động cốt lõi trong ngành ngân hàng.

Một trong những Giám đốc điều hành đồng thời của Erebor, Jacob Hirshman, đã từng là cố vấn cho công ty stablecoin nổi tiếng Circle, nhà phát hành chính của stablecoin USD USDC. Khung pháp lý của Circle luôn là một kênh quan trọng cho các tổ chức tài chính truyền thống bước vào thế giới tiền điện tử. Hirshman sẽ sao chép con đường tương tự tại Erebor, biến nó thành "nền tảng giao dịch và thúc đẩy stablecoin được quản lý nhất."

Thông qua chiến lược này, Erebor không chỉ hy vọng trở thành "nhà đầu tư mới" ở Silicon Valley và lĩnh vực công nghệ mới nổi, mà còn mong muốn trở thành "cầu nối chính thức" kết nối đô la Mỹ với đô la kỹ thuật số. Nó có thể thay đổi cách thức truyền thống mà các doanh nghiệp thực hiện giao dịch xuyên biên giới và quản lý tài sản kỹ thuật số, giúp stablecoin thực sự bước vào tài chính chính thống. Trước đó, hướng dẫn mới về việc công bố ETP tiền mã hóa do Bộ Tài chính SEC phát hành cũng đã chứng minh rằng các cơ quan quản lý đang tích cực chuẩn bị để tích hợp tài sản kỹ thuật số vào hệ thống tài chính truyền thống, điều này phù hợp với con đường tuân thủ của Erebor.

Tham vọng của "nhà đầu tư" mới ở Silicon Valley: Ai sẽ hưởng lợi, ai sẽ chịu áp lực?

Sự tham gia của ngân hàng Erebor chắc chắn sẽ gây ra những làn sóng trong lĩnh vực tài chính công nghệ, và ảnh hưởng của nó sẽ là đa chiều:

Đối với các doanh nghiệp công nghệ mới nổi, sự xuất hiện của Erebor là rất kịp thời. Trong các lĩnh vực đổi mới như AI, tiền điện tử, nhiều công ty khởi nghiệp đã phải đối mặt với sự "lạnh nhạt" từ các ngân hàng truyền thống trong thời gian dài. Các dịch vụ tài chính tùy chỉnh mà Erebor cung cấp chính là giải pháp cho những điểm đau của các doanh nghiệp này trong việc huy động vốn, vận hành và tuân thủ quy định, giúp họ có thể tập trung nhiều hơn vào đổi mới công nghệ. Đặc biệt đối với các công ty Web3, việc có một nhà cung cấp dịch vụ tài chính chuyên chú vào công nghệ blockchain chắc chắn là một tin tốt.

Erebor có thể trở thành một tiêu chuẩn tuân thủ quan trọng cho toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử. Nếu nó có thể vận hành dịch vụ stablecoin một cách ổn định trong khuôn khổ quy định nghiêm ngặt, điều này sẽ thúc đẩy đáng kể quá trình chấp nhận tài sản kỹ thuật số bởi thị trường chính thống. Điều này có thể thu hút nhiều vốn từ các tổ chức truyền thống vào lĩnh vực tiền điện tử.

Đối với ngành ngân hàng truyền thống, sự xuất hiện của Erebor là một tín hiệu đáng cảnh giác. Ngân hàng số mới nổi này đang tranh giành thị trường khách hàng công nghệ có tiềm năng tăng trưởng lớn nhờ vào định vị chính xác và nền tảng chuyên môn. Đối mặt với đối thủ cạnh tranh như vậy, các ngân hàng truyền thống có thể cần phải tăng tốc độ đổi mới và đánh giá lại thái độ đối với công nghệ mới nổi. Trong tương lai, rất có thể chúng ta sẽ thấy nhiều ngân hàng truyền thống bắt đầu chuyển mình hoặc lựa chọn hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính số chuyên nghiệp.

Tóm lại, cuộc cạnh tranh trong thế giới tiền mã hóa ngày càng giống như một trò chơi của những ông lớn - vốn từ Silicon Valley và tiền cũ từ Wall Street đều tham gia, hiện nay, Erebor cũng đã gia nhập cuộc đua này. Liệu công ty mang tên "Núi cô đơn" có thể tìm thấy viên "Ngọc Aken" của riêng mình hay không, có lẽ sẽ trở thành một trong những câu chuyện đáng xem nhất trong vài năm tới.