Các cơ quan quản lý ngân hàng của Hoa Kỳ đang xây dựng một khung pháp lý linh hoạt và minh bạch hơn cho việc các ngân hàng tham gia vào các hoạt động tài sản tiền điện tử. Gần đây, quyền Chủ tịch của ( FDIC) đã giải thích quan điểm đang thay đổi của cơ quan này về các hoạt động liên quan đến tiền điện tử tại một hội nghị ngành ngân hàng.
Một lĩnh vực quan trọng mà FDIC đang xem xét là sự tương tác giữa các ngân hàng được quản lý và blockchain công cộng không có giấy phép. Trong khi các khu vực ngoài Hoa Kỳ đã cho phép ngân hàng sử dụng chuỗi công cộng từ lâu, các cơ quan quản lý Hoa Kỳ vẫn giữ thái độ thận trọng hơn. Hiện tại, FDIC cho rằng việc cấm hoàn toàn việc sử dụng blockchain công cộng là quá nghiêm ngặt, nhưng vẫn cần các biện pháp bảo vệ thích hợp.
Cơ quan này đang đánh giá các hướng dẫn hiện có giữa các cơ quan để thiết lập các tiêu chuẩn dài hạn cho việc sử dụng mạng công cộng một cách có trách nhiệm. Đồng thời cũng xem xét vấn đề liệu chuỗi công khai có thể hoạt động theo mô hình có giấy phép hay không. Các cơ quan quản lý phải đánh giá cách định nghĩa và quản lý các cấu hình blockchain làm mờ ranh giới giữa môi trường mở và có giấy phép.
FDIC cho biết sẽ phát hành thêm hướng dẫn cho các trường hợp sử dụng tài sản kỹ thuật số cụ thể. Cơ quan sẽ tiếp tục đánh giá các vấn đề chưa được giải quyết liên quan đến phạm vi hoạt động liên quan đến tiền điện tử, cách xử lý quản lý đối với các sản phẩm dựa trên blockchain và kỳ vọng quản lý rủi ro. Mục tiêu rộng hơn là thiết lập một khung quản lý nhất quán và minh bạch, đồng thời thúc đẩy đổi mới sáng tạo trong khi đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn an toàn và vững chắc.
Gần đây, FDIC đã sửa đổi lập trường đối với tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain, bãi bỏ yêu cầu trước đây về việc các cơ quan quản lý phải thông báo cho cơ quan này trước khi tham gia vào các hoạt động tài sản kỹ thuật số và blockchain, điều này đại diện cho một sự chuyển đổi cơ bản trong hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ.
Về quy định của stablecoin, FDIC đang xem xét các cập nhật tiềm năng cho quy định bảo hiểm tiền gửi chuyển tiếp nhằm làm rõ các yêu cầu đủ điều kiện cho tiền gửi dự trữ stablecoin. Các vấn đề chính đang được đánh giá bao gồm quản lý rủi ro thanh khoản, các biện pháp bảo vệ chống tài chính bất hợp pháp và tiêu chuẩn an ninh mạng.
FDIC vẫn đang xem xét liệu có nên làm rõ hơn ranh giới cho phép hoạt động trong lĩnh vực này, hoặc mở rộng hướng dẫn quản lý để bao gồm nhiều trường hợp sử dụng hơn. Hơn nữa, cũng cần có cách xử lý quy định rõ ràng hơn cho việc token hóa tài sản và nợ thực tế trên thế giới, bao gồm cả token hóa tiền gửi ngân hàng thương mại.
Tuy nhiên, FDIC bày tỏ lo ngại về việc liệu đối tác giao dịch có thể sử dụng hợp đồng thông minh để rút tiền theo mệnh giá sau khi ngân hàng phá sản hay không. Nếu không có các biện pháp bảo vệ để ngăn chặn việc rút tiền như vậy, có thể sẽ làm tăng chi phí thanh lý. Lo ngại này đang thúc đẩy các nỗ lực bên trong FDIC để đánh giá các giải pháp công nghệ nhằm ngăn chặn việc rút tiền bất ngờ trong các tình huống xử lý ngân hàng.
Các thay đổi của FDIC đánh dấu một bước tiến chính thức hướng tới việc cung cấp sự rõ ràng về quy định cho các ngân hàng khám phá cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số, đồng thời nhấn mạnh sự cần thiết của việc kiểm soát rủi ro cẩn thận và làm rõ hơn các hoạt động được phép thực hiện.
Xem bản gốc
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
FDIC chuyển đổi lập trường, ngành ngân hàng Mỹ có thể đón nhận khung quy định mới về mã hóa tài sản.
Nội dung
Các cơ quan quản lý ngân hàng của Hoa Kỳ đang xây dựng một khung pháp lý linh hoạt và minh bạch hơn cho việc các ngân hàng tham gia vào các hoạt động tài sản tiền điện tử. Gần đây, quyền Chủ tịch của ( FDIC) đã giải thích quan điểm đang thay đổi của cơ quan này về các hoạt động liên quan đến tiền điện tử tại một hội nghị ngành ngân hàng.
Một lĩnh vực quan trọng mà FDIC đang xem xét là sự tương tác giữa các ngân hàng được quản lý và blockchain công cộng không có giấy phép. Trong khi các khu vực ngoài Hoa Kỳ đã cho phép ngân hàng sử dụng chuỗi công cộng từ lâu, các cơ quan quản lý Hoa Kỳ vẫn giữ thái độ thận trọng hơn. Hiện tại, FDIC cho rằng việc cấm hoàn toàn việc sử dụng blockchain công cộng là quá nghiêm ngặt, nhưng vẫn cần các biện pháp bảo vệ thích hợp.
Cơ quan này đang đánh giá các hướng dẫn hiện có giữa các cơ quan để thiết lập các tiêu chuẩn dài hạn cho việc sử dụng mạng công cộng một cách có trách nhiệm. Đồng thời cũng xem xét vấn đề liệu chuỗi công khai có thể hoạt động theo mô hình có giấy phép hay không. Các cơ quan quản lý phải đánh giá cách định nghĩa và quản lý các cấu hình blockchain làm mờ ranh giới giữa môi trường mở và có giấy phép.
FDIC cho biết sẽ phát hành thêm hướng dẫn cho các trường hợp sử dụng tài sản kỹ thuật số cụ thể. Cơ quan sẽ tiếp tục đánh giá các vấn đề chưa được giải quyết liên quan đến phạm vi hoạt động liên quan đến tiền điện tử, cách xử lý quản lý đối với các sản phẩm dựa trên blockchain và kỳ vọng quản lý rủi ro. Mục tiêu rộng hơn là thiết lập một khung quản lý nhất quán và minh bạch, đồng thời thúc đẩy đổi mới sáng tạo trong khi đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn an toàn và vững chắc.
Gần đây, FDIC đã sửa đổi lập trường đối với tài sản tiền điện tử và công nghệ blockchain, bãi bỏ yêu cầu trước đây về việc các cơ quan quản lý phải thông báo cho cơ quan này trước khi tham gia vào các hoạt động tài sản kỹ thuật số và blockchain, điều này đại diện cho một sự chuyển đổi cơ bản trong hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ.
Về quy định của stablecoin, FDIC đang xem xét các cập nhật tiềm năng cho quy định bảo hiểm tiền gửi chuyển tiếp nhằm làm rõ các yêu cầu đủ điều kiện cho tiền gửi dự trữ stablecoin. Các vấn đề chính đang được đánh giá bao gồm quản lý rủi ro thanh khoản, các biện pháp bảo vệ chống tài chính bất hợp pháp và tiêu chuẩn an ninh mạng.
FDIC vẫn đang xem xét liệu có nên làm rõ hơn ranh giới cho phép hoạt động trong lĩnh vực này, hoặc mở rộng hướng dẫn quản lý để bao gồm nhiều trường hợp sử dụng hơn. Hơn nữa, cũng cần có cách xử lý quy định rõ ràng hơn cho việc token hóa tài sản và nợ thực tế trên thế giới, bao gồm cả token hóa tiền gửi ngân hàng thương mại.
Tuy nhiên, FDIC bày tỏ lo ngại về việc liệu đối tác giao dịch có thể sử dụng hợp đồng thông minh để rút tiền theo mệnh giá sau khi ngân hàng phá sản hay không. Nếu không có các biện pháp bảo vệ để ngăn chặn việc rút tiền như vậy, có thể sẽ làm tăng chi phí thanh lý. Lo ngại này đang thúc đẩy các nỗ lực bên trong FDIC để đánh giá các giải pháp công nghệ nhằm ngăn chặn việc rút tiền bất ngờ trong các tình huống xử lý ngân hàng.
Các thay đổi của FDIC đánh dấu một bước tiến chính thức hướng tới việc cung cấp sự rõ ràng về quy định cho các ngân hàng khám phá cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số, đồng thời nhấn mạnh sự cần thiết của việc kiểm soát rủi ro cẩn thận và làm rõ hơn các hoạt động được phép thực hiện.