FUNDING | Startup thu hồi nợ Nigeria, BFREE, đã huy động 3 triệu đô la để mở rộng hoạt động tại châu Phi

Công ty fintech Nigeria, BFREE, đã huy động được 2,95 triệu đô la trong một vòng gọi vốn do Capria Ventures dẫn đầu, khi họ tìm cách mở rộng quy mô trên các thị trường của mình trên khắp lục địa.

BFREE được định nghĩa là một công ty khởi nghiệp thu hồi nợ được hỗ trợ bởi công nghệ, được thành lập để tự động hóa và giới thiệu các quy trình thu hồi nợ có đạo đức. Các nhà sáng lập đã được thúc đẩy để tạo ra Bfree sau khi quan sát những tác động tiêu cực của các kỹ thuật thu hồi nợ hung hăng, bao gồm việc gọi điện không ngừng và xấu hổ về nợ, mà các nhà cho vay kỹ thuật số săn mồi sử dụng.

Các hành vi tiêu cực của các chủ nợ đã được ghi nhận rõ ràng và đã khiến các cơ quan quản lý ở các quốc gia như Nigeria và Kenya thực hiện các biện pháp nghiêm khắc như yêu cầu các ứng dụng cho vay di động phải xin cấp phép mới, hoặc thậm chí gỡ bỏ các ứng dụng khỏi Google Play, trong trường hợp của Nigeria.

Sau khi được thành lập vào năm 2020 bởi Julian Flosbach (Giám đốc điều hành), Chukwudi Enyi (Giám đốc vận hành), và Moses Nmor (Giám đốc sản phẩm), BFREE đã giới thiệu một số chiến lược thu hồi nợ. Những chiến lược này bao gồm việc giới thiệu một nền tảng tự phục vụ cho phép người vay thiết lập các kế hoạch thanh toán mới, cũng như các công cụ AI giao tiếp như chatbot và callbot, như một phần của dịch vụ thu hồi nợ.

Các công cụ đã đề cập ở trên nhằm cung cấp dịch vụ hậu mãi đầy cảm thông cho người vay trong khi cũng tận dụng dữ liệu hành vi và tài chính để thông báo các hành động.

Trong những năm qua, cơ sở khách hàng của BFREE đã mở rộng để bao gồm một số ngân hàng lớn ở Ghana, Kenya và Nigeria. một số khách hàng của họ bao gồm:

• Ngân hàng Access
• Ngân hàng Stanbic
• GT Bank
• Kuda
• Chi nhánh
• FairMoney
• Kiểm tra nhanh

Công ty có ý định tiếp tục mở rộng hoạt động của mình ở những khu vực này, với nguồn vốn mới đã thu hút sự tham gia của nhiều nhà đầu tư địa phương và quốc tế:

• Capria Ventures
• Angaza Capital
• GreenHouse Capital
• Launch Africa
• Modus Africa
• Axian CVC

Công ty khởi nghiệp cũng đã chứng kiến sự tham gia của một số nhà đầu tư thiên thần trong vòng gọi vốn, đưa tổng số vốn huy động được lên 6,5 triệu USD, bao gồm một vòng cầu nối trị giá 1,1 triệu USD không được công bố huy động được vào năm 2023.

Công ty khởi nghiệp chủ yếu làm việc với các ngân hàng, như Giám đốc điều hành, Julian Flosbach, đã lưu ý trong một cuộc phỏng vấn gần đây với tạp chí TechCrunch.

“Vì áp lực to lớn để tăng biên lợi nhuận, chúng tôi về cơ bản đã phải tăng giá hoặc từ bỏ nhiều khách hàng nhỏ,” Flosbach cho biết, thêm rằng điều này có ý nghĩa kinh doanh khi làm việc với các ngân hàng vì danh mục cho vay lớn của họ so với các nhà cho vay kỹ thuật số. Công ty khởi nghiệp hiện phục vụ 14 khách hàng, mặc dù đã làm việc với 45 khách hàng kể từ khi ra mắt.

Danh mục cho vay hiện tại của BFREE đạt hơn 400 triệu đô la, trong đó họ đã thu được 12,5%.

Ngoài các hoạt động hiện tại, startup này nhằm thiết lập một thị trường nợ thứ cấp. Thị trường này sẽ cho phép các nhà đầu tư bên thứ ba, chẳng hạn như các quỹ đầu cơ muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ, mua các khoản nợ không hoạt động (NPLs) từ các ngân hàng trên khắp châu Phi.

“Chúng tôi thu thập rất nhiều dữ liệu của người vay, đặc biệt là những người vay đã vỡ nợ.

Chúng tôi đã có thể phát triển một thuật toán có thể định giá những tài sản này lần đầu tiên. Chúng tôi có thể dự đoán bao nhiêu là một khoản vay chưa được trả lại, giả sử trong 90 ngày; khả năng nó sẽ được trả lại trong vòng một năm tới là bao nhiêu. Sau đó, chúng tôi đến các ngân hàng và mua những tài sản này, đưa chúng ra khỏi bảng cân đối kế toán của họ, cho phép họ giảm thiểu rủi ro," Flosbach nói.